銀行合規風險員工工作總結（精選8篇）
不經意間，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間的工作，在取得成績的同時，我們也找到了工作中的不足和問題，來為這一年的工作寫一份工作總結吧。你還在為寫工作總結而苦惱嗎？以下是小編為大家整理的銀行合規風險員工工作總結（精選8篇），僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行合規風險員工工作總結1
20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續發展的指導意見，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經營。經過全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮銀行帶著使命，堅定的負重前行。
一、20xx年主要工作完成情況
（一）條塊結合，建立健全合規管理組織體系
有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，重新修訂了合規管理崗位責任制，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本行合規風險防范發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。
（二）完善機制，建立合規風險識別和報告管理流程
一是開展各業務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。
二是制定合規議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規范了風險合規領域的管控，使本行合規風險管理趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。
三是建立合規檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優罰劣，以優化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規風險管理的長效機制。
（三）全員參與，倡導和培育良好的合規文化
一是全員逐級簽訂《堅持依法合規經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。
二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環節進行培訓和輔導，常年持續性的進行普法合規宣導，培育員工的合規意思，建立本行的合規文化。
（四）恪盡職守，切實做好日常合規管理工作
一是梳理行內規章制度。規章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、會計結算財務、資金業務、風險合規、科技信息等八大類規章制度，并整理成冊。通過對規章制度的系統梳理和匯編，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長效機制。
二是制定《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票轉貼現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規范票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。
三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防范可能發生的法律風險，風險合規部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業借款合同》、《個人聯保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于2020年初投入使用，并制定《合同填寫規范和風險點》，規避填制合同過程已發生的法律風險。
四是開展合規檢查。為貫徹落實鎮江銀保監分局關于《中國銀保監會鎮江監管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮銀行合規與案防工作的總結，又是深入推進全行合規工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。
五是做好日常合規咨詢工作。積極要求各部門向風險合規部門提出合規咨詢和建議，合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提出的合規咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持。
（五）以本行利益出發，從源頭上規范業務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業務經營行為提供法律保障。
積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統一指揮下風險合規部配合業務發展部采取積極主動的清收措施。風險合規部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮江大酒店關聯貸款事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態進展情況及時提起訴訟。
以上是20xx年風險合規部在合規管理方面的主要情況以及本行目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本行各項業務持續、健康、協調發展。
二、存在的主要問題
（一）建立良好的合規文化任重道遠
近年來在全行牢固樹立合規創造價值和合規人人有責的合規理念，提高全體員工誠信意識與主動合規的直覺性收效顯著，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業務運行過程中員工的合規理念和風險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。
（二）合規風險管理機制需進一步完善
我行風險合規部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的現象較為普遍。未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發現問題做不到及時報告，影響了合規管理工作的客觀性和真實性。
（三）合規管理水平有待進一步提高
合規風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發現和提示風險點。雖參與改進、優化業務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業務發展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業務的開發不能提供有效的合規性測試。
三、20小學年工作思路
（一）倡導和培育良好的合規文化，加快合規文化建設進程。
在20xx年合規風險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進一步提高合規風險管理的有效性,扎實推進合規文化建設和完善。
一是通過合規文化活動平臺，全員參與，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍；
二是與各部門、網點第一負責人簽署合規經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規工作要求并接受全員監督，以合規行動兌現合規承諾，使全行員工進一步樹立合規經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規，合法守規經營的態度和決心。
（二）完善合規管理機制，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。
從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮合規風險管理崗位的監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。
（三）建立嚴謹規范的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。
一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續進行清理，制訂統一的《業務操作指南》；
二是從制度審查把關，要求業務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；
三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環節進行重點評估，及時發現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
四是完善信貸格式合同文本。在2020年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。
（四）根據綜合業務核心系統升級換代后有關業務處理流程的變化，全面推進流程的合規建設。
一是按照合規管理和新系統的要求，配合科技和前臺業務部門為新核心系統提供必要的合規測試、審核和支持；
二是以綜合業務核心系統升級換代為契機，推動信貸管理、事后監督、風險預警等外圍風險管理系統改造，規范業務處理、風險流程控制，提高合規風險管理技控手段，提升合規風險管理科技含量；
三是制訂操作流程業務標準、業務辦法、業務流程，規范各項業務操作，防范和控制業務操作風險。
（五）將合規納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規價值的鼓勵和重視，將合規風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。
（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。
加快合規風險管理人才的培育，對合規風險管理人員進行持續有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
銀行合規風險員工工作總結2
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規經理等工作，每個工作都給了我不同的'鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下:
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
二、學習方面
通過自身鉆研業務和實際工作，考取銀行業的各種資格認證，銀行從業人員資格證、證券從業資格證、保險代理從業人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經理資格證等使我掌握了風險合規涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件。并根據日新月異的形勢發展變化，注重學習新業務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經理，我每天都按照合規經理日常工作日志的相關流程規定開展工作，嚴格執行內控制度，防范風險發生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協調網點拓展各項金融業務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規風險員工工作總結3
長期以來，銀行業都是一個高風險的金融行業，在經營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規管理、守法經營放在首位，建立有效的合規風險管理體系，嚴格執行業務操作規范，在企業內樹立工作人員合規操作的理念，形成守法經營的良好氛圍。
但目前金融業在守法合規管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規意識淡薄，一些違規問題屢查屢犯，導致案件時有發生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統發生的案件可以看出，違規經營是造成風險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規操作，監督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞。“千里之堤，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發生，大多是由日積月累的違規操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發生，就要有規章制度作保障，而制度的關鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調：要切實防止有法不守、違規操作的現象。只有嚴格落實各項規章制度，樹立職工合規操作的理念，才能規范有據、懲治有章，達到在嚴格的規章制度面前無法犯罪，在健全的監督機制下不能犯罪的效果。
業務發展和風險控制，是銀行業永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險——合規風險的重要性開始顯現出來。合規風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
一、樹立合規經營意識。
首先，加強合規經營，是防范操作風險的需要。開展合規經營對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。其次，合規經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規經營，源于每條業務線的每個環節，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發展要以合法合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。在發展開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續發展。
二、構建和完善金融合規制度體系
（一）建立健全各項制度。沒有規矩不成方圓，制度是實現企業經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。
（二）認真執行各項制度。制度是要強制硬性執行的，保證其各方協調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規體制，建立有效的合規風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。
三、建立有效的監督、激勵、獎懲機制
（一）要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。
（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。對內控制度執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。
四、建立企業合規文化
（一）合規風險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業內部自上而下的所有
從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規文化是合規風險管理重要環節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。
（二）風險無小事，合規心中留。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要，是保護經濟效益的需要。
在進行合規理念建設的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經營的重要性，從源頭上預防案件的發生，在銀行內部營造一種守法管理的氛圍。
有了理念和氛圍，“守法合規”就成為了企業文化的一部分，在業務上是監督，在與客戶的關系上是責任，對自身也是一種保護！有了守法合規的管理，我們的企業經營發展才有更精準嚴謹的業務支持；與客戶的溝通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合規的管理保護了我們自身的利益，也維護了客戶的權益。就讓我們攜起手來，堅持合規管理、守法經營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業務，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
銀行合規風險員工工作總結4
一、活動開展情況
為切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控制，競爭力顯著增強。
（一）加強組織領導，安排部署到位
為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分析，確保活動不流于形式。
（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度建設；切實提升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規活動專欄，編發合規簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎
（四）深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動
今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規自查運行日志”“網點合規建設周登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞
在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案。
（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
二、存在的問題
合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規范和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規范有序健康發展。
（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。
銀行合規風險員工工作總結5
20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，我主要工作是制度檢查、會計核算質量管理、柜員業務風險回復、違規積分及整改復查，。在分行及部門領導的關心指導下，在同事的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業務素質、專業技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作總結如下；
一、20xx年基本工作情況
1、重視相關金融政策及規章制度的學習，將學習用于實踐。作為一名銀行員工，我深知沒有過硬的業務理論支撐，就無法為業務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發現潛在的風險隱患。為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于各監管部門提出的業務咨詢及各種報表數據也能給予及時、準確的反饋和答復。
2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職工作。20xx年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰的一年，剛開始自己感覺很無助，制度建立、每月對總行和監管部門的報表、報告、及總行檢查行內與各個部門之間的聯系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發現，在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行。
在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協助下。我部順利的接受了總行對風控全流程檢查以及銀監工作現場檢查。同時還認真履行自己的崗位職責；踏實完成監控部日常工作。
3、精誠團結、注重培養自己的團隊協作意識，不斷提升自身價值。
在分行領導的關心和支持下，雖然就目前的工作量來說，在行里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業務發展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態度，共謀發展的扎實作風，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。我在完成自身工作的同時，還向有經驗的同事學習，一起努力使風險合規部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。
二、工作中存在的問題與不足
由于業務及制度學習還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度，但由于對各項政策制度理解、工作開展等客觀因素，導致存在工作不足，對風險管理不夠的問題。
三、20xx年工作規劃
新年新氣象，20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學習業務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協作意識；其次轉變思想觀念；及時了解風險監控工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學習風險管理相關知識，提高風險防控與監控的能力；認真學習相關政策及規章制度，力求上進，為更好的完成20xx年各項工作任務，為我行的發展，做出自己應有的奉獻。
總之20xx年，在領導和同事的關心幫助下，我各方面都有了很大的進步，業務素質也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做得更好，為分行的部門的發展出一份力！
銀行合規風險員工工作總結6
這即已經過去的20xx年對于我來說是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進步也有很多的心酸。本年度我擔任的是銀行風險經理這一職務，首先是感謝領導對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過失敗也有過成功，今天我就總結下我過去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經驗。
一、工作回顧
本年度我擔任的是風險經理這一職務，在工作中我一到過形形色色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認為自己很會理財，從而給我們很多的個人建議。當然我身為風險經理，在對待客戶的時候我都會從我專業的角度給用戶推薦產品和分析風險，讓用戶通過具體項目的了解知道要如何進行選擇。由于我這種認真的態度，我的業務在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業而選擇信任我。
二、存在的問題
這一年中我雖然也盡力的為客戶負責，但是還是有一些問題存在的，其中就是經驗和知識的匱乏很多時候我對市場的敏銳度不夠，往往有的產品不好我也沒有及時發現，其中也有過失敗的項目。但是我沒有被這些失敗打到，反而這些失敗會成為我的基石，不斷促使我前進。
三、未來的安排
我今后會不斷的提高自己的業務能力，多看一些政治書籍，通過了解國家大事來預測未來的走向和存在的風險。身為風險經理我要對得起用戶，要給他們提供更好的理財方案和風險評估。當然我也要為銀行開拓更多的新業務，給個人和銀行創收。如今一年過去，我在一些成績上的表現也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創造效益，也為自己的未來奮斗。
銀行合規風險員工工作總結7
一、人員合理配置，確保營業機構業務正常運行
xx主管是營業機構業務xx的現場組織者，是重要業務的授權和審批者，是xx風險的事中控制者，種種職責都說明xx主管在營業機構的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優化、廉潔、高效，保證業務xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業機構業務的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發現和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統一標準；三是做好營業機構xx主管的補充和配備工作，協助xx主管做好支行的各項xx業務正常開展。
二、業務培訓到位，確保各項業務操作合規
新業務產生后，業務發展的好壞，其中首要的就是培訓到不到位，所以培訓工作很重要，風險管理部認真梳理以往的培訓方式，總結培訓的效果，年初重新制定“xx業務培訓方案”，采取集中培訓（每周xx主管和專職人員培訓），分層次轉培訓（由xx主管轉培訓受派機構的xx人員），集中考核（由風險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業素質和業務技能，確保具備履行本崗位職責的能力，以促進全體xx人員服務水平持續提高。
三、業務集中上收，確保業務順暢高效便捷，促進網點轉型
從3月份開始，總行和分行陸續上收了跨行支付業務、行內結算業務、個人開戶及簽約業務、支票影像提出、提入業務、自助設備加清鈔業務、貸款發放業務、票據審驗業務、賬戶錄入業務、加密代發工資等9大項25種業務。為支行減負、為xx人員減壓，把風險集中化，把業務流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網點全面受理、后臺集中處理”的業務xx格局，逐步實現業務集約運行、風險集中控制和xx效率提升。從而提高我行業務xx效率，加強操作風險事中防控，促進網點由交易處理型向營銷服務型轉變。
業務集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉移風險50%。
四、創新風險管控方式，提升營業機構風險防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風險，圍繞xx工作服務基層、提升員工專業素質，風險管理部努力創新，通過編制“xx業務風險月刊”、“xx業務風險季刊”，通過下發“風險警示書”，通過與風險薄弱機構和人員約見談話、通過委派xx業務監督人員到風險薄弱網點監督指導、通過召開全行xx業務操作風險案防大會等方式，給營業機構負責人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強風險防范意識，保護自己，保護他人，保護全行不受風險損失。為全行風險管控文化。
五、科技與業務結合，構建快捷模式，努力實現業務
業務的開辦結合科技的力量可以使辦理業務的速度和準確率倍增，風險管理部與信息科技部密切合作開發了“分行業務集中處理綜合填單系統”，“知識庫”，“問題庫”、“數據報表系統”，小小的系統程序給支行和員工提供了數據參考和業務查詢，管理人員通過數據分析，填單平臺即提升了客戶的滿意度，提高了業務核算質量，還減少了xx人員的工作量，體現了科技與業務的完美結合。
銀行合規風險員工工作總結8
目前，中國經濟發展勢頭良好，正處于轉型之中，變化很快，人們的生活方式也在不斷地變化。由于我國目前缺乏完善的社會信用體系、商業銀行產權制度不明晰、尚未形成先進科學的經營管理機制以及經濟制度轉軌的成本轉嫁，導致我國城市商業銀行風險管理水平與國際先進的風險管理水平有較大的差距，在認識上也存在很大偏差。因此，為有效評估和管理操作風險，銀行需要建立專門的特殊框架和程序來給商業銀行提供更多的安全和穩健保障。但相較于成熟的市場經濟國家的大的商業銀行，我國商業銀行的信用風險管理水平及技術仍然較落后，為有效改進信用風險管理，可從以下幾個方面入手，逐步建立起科學的信用風險管理模式。
一、如何加強風險防控
(1)利用國際先進技術和經驗盡快建立符合國際標準的銀行信用內部評級體系和風險模型。利用定量方法準確地對風險進行定價，不僅可以提高資產業務的工作效率，而且可以根據資產的不同風險類別制定不同的資產價格，這樣不僅可以減低信用風險，而且可以提高銀行利潤，通過產品差異化擴大市場份額。
(2)建立完善的內控機制和激勵機制，嚴格貸款等資產業務的流程控制，明確責任和收益的關系。
(3)利用新興工具和技術來減少和控制信用風險，建立科學的業績評價體系。
二、如何加強操作風險防控
(1)建設內部風險控制文化。
營造風險控制文化是指全體員工在從事業務活動時遵守統一的行為規范，所有存在重大操作風險的單位員工都清晰了解本行的操作風險管理政策，對風險的敏感程度、承受水平、控制手段有足夠的理解和掌握。
(2)加強內控制度建設。
實行三分離制度：
(1)管理與操作的分離，即管理人員、特別是高級管理人員不能從事具體業務的操作，要辦業務必須經過必需的業務流程;
(2)銀行與客戶分離，銀行為方便客戶，可以在防范風險的前提下，盡量簡化手續，但客戶經理不能代客戶辦理業務;
(3)程序設計與業務操作分離。即程序設計人員不能從事業務操作。
三、堅持以人才為本，建立有效的內部組織結構
吸收優秀的專業人才，成立銀行內部風險評級專業團隊，建立符合商業銀行自身要求的資產風險分類標準，來合理地識別風險。對該團隊結構要做優化調整，通過定期培訓，促使其知識體系及時獲得更新，從而確保內部評級體系的先進性和實用性。建立有效的組織框架，保證內部評級工作的順利進行。
四、改變思想培育統一的風險管理理念
商業銀行作為“自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束”的金融企業，在業務經營過程中，追求利潤最大化的沖動不斷增強。由于受到內在動力和外在壓力等諸多因素的影響，勢必會存在很大的經營風險。因此，盡快培育統一的風險管理理念是商業銀行提高風險管理水平首先要解決的問題。
五、建立有效的風險防范和管理機制
尋找業務過程的風險點，衡量業務的風險度，在克服風險的同時，從風險管理中創造收益。逐步實現在業務部門設立單獨的風險管理部門，通過它在各部門之間傳遞和執行風險管理政策，從業務風險產生的源頭進行有效控制。
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