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基金基礎知識考試題庫
無論在學習或是工作中，我們都可能會接觸到試題，試題可以幫助學校或各主辦方考察參試者某一方面的知識才能。什么類型的試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編為大家整理的基金基礎知識考試題庫，希望能夠幫助到大家。
基金基礎知識考試題庫 1
1.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，基金管理人的外理方式有( )I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回
A. I、II、III
B. I、III
C. I、II
D. II、III
答案：B
2.股票A的最近成交價為每股12元，投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為( )萬元。
A.30
B.15
C.20
D.25
答案：A
3.以下均為債權類金融資產的是( )
A. 城投債、限售股
B. 公司債、票據
C. 現金、定期分紅藍籌股
D. 基金、國債期貨
答案：B
4.X年X月X日，某基金公告進行利潤分配，每10份分配0.2元。權益登記日(同除息日)小李持有該基金10，000份，選擇現金分紅。當日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是( )
A. 1.222元，9，800份
B. 1.220元，10，000份
C. 1.202元，10，000份
D. 1.022元，10，000份
答案：C
5.第XX屆新財富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財富評選前，邀請具有投票資格的相關人員聚餐，并支付聚餐費用對此，監管機構對其采取了監管談話的措施，其原因是( )
A. 以不正當方式影響監督管理或者自律管理決定
B. 構成向其他利益關系人輸送不正當利益的事實
C. 直接或者間接通過聘請第三方機構或者個人的方式輸送利益
D. 直接、間接或者唆使、協助他人向監管人員輸送利益
答案：B
6.相對期貨而言，遠期合約( )。
A. 流動性較差、違約風險較高、市場效率偏低
B. 流動性較高、違約風險較高、市場效率偏低
C. 流動性較高、違約風險較低、市場效率偏高
D. 流動性較差、違約風險較低、市場效率偏高
答案：A
7.相對于壽險公司，財險公司吸納的保費投資期限( )，并且賠償額度風險( )，因此財險公司通常將保費投資于( )風險的資產。
A. 較短，較小，高.
B. 較長，較大，高
C. 較短，較大，低
D. 較長，較小，低
答案：C
8.公募基金中需要基金托管人出具托管人報告的是( )I.月度報告II.季度報告III中期報告IV.年度報告
A. III、IV
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. II、III、IV
答案：A
9.以下不屬于證券投資基金會計核算內容的是( )
A. 基金管理公司的費用支出核算
B. 基金持有證券的權益核算
C. 基金申購與贖回核算
D. 基金資產估值核算
答案：A
10.衡量貨幣市場基金的風險指標主要有( )
A. 投資組合平均剩余期限、平均剩余存續期、浮動利率債券投資情況
B. 投資組合平均剩余期限和行業投資集中度
C. 久期、β系數和投資對象的信用評級
D. 投資組合的β系數、平均剩余存續期、融資回購比例
答案：A
11.關于期貨合約和遠期合約的區別，以下表述正確的是( )
A. 期貨合約和遠期合約都以場外交易為主
B. 期貨合約和遠期合約都是標準化合約
C. 期貨合約比遠期合約的實物交割比例低
D. 期貨合約和遠期合約都具有較高的信用風險
答案：C
12.關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是( )
A. 基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉基金份額的數量
B. 基金份額轉換一般采取未知價法
C. 當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額
D. 基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用
答案：C
13.關于不動產投資的含義和特點，以下表述錯誤的是( )
A. 直接的不動產投資流動性較差，通常表現為若要快速轉售，投資者往往要承擔較大折價損失
B. 不動產投資是指投資者直接出資購買商業房地產，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益
C. 不動產投資具有異質性，這使得不動產估值具有一定的難度
D. 直接的不動產投資金額大且難以拆分，這意味著該項投資可能會占據到一個投資組合的很大比例
答案：B
14.某零息債券到期時間為5年，它的麥考利久期( )。
A. 無法確定
B. 等于5年
C. 大于5年
D. 小于5年
答案：B
15.基金管理人開展基金業績評價的益處良多，以下表述正確的有( )。I.有助于投資目標匹配II.有助于投資計劃實施III.有助于保障較高的收益IV.給內部績效考核提供參考
A. I、II、IV
B. I、II、III
C. II、III、IV
D. I、III、IV
答案：A
16.操縱市場的行為是行業明確禁止的，以下屬于操縱市場行為的是( )I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價II.某基金管理人，通過互聯網散布關于A上市公司的不實信息，從而達到推高A公司股價的效果，使其投資獲利III.某基金經理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息，大量買入該公司股票，推高股價IV.某機構人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票
A. I、II、IV
B. I、II、III、IV
C. I、II
D. I、II、III
答案：A
17.某企業近三年的息前稅后利潤分別為7,000萬、8,000萬和9,900萬，對應的經濟附加值（EVA）分別為-2,000萬、-3,300萬和-6,500萬，以下表述正確的是（）
A. 該企業的負債逐年減少
B. 該企業的資本成本逐年增加
C. 該企業的營業現金流逐年增加
D. 該企業的股東紅利逐年增加
答案：B
18.關于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是( )。
A. 基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具
B. 從風險特性上看，投資基金的風險比銀行儲蓄要高
C. 從變現能力上判斷，基金的變現能力比傳統保險產品強
D. 基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障
答案：A
19.關于投資者的投資限制，以下表述錯誤的是( )。
A. 對面臨高稅率的個人和機構投資者來說，避稅和稅收遞延將對投資決策起很重要的作用
B. 如果資產能夠在短時間內以合理的價格迅速變現，需要支付的成本較低，則該資產的流動性較低
C. 投資者在生命周期中所處的階段可能會給投資者的投資選擇帶來限制
D. 投資期限的長短影響投資者的風險容忍度以及對流動性的要求
答案：B
20.關于做市商，以下表述錯誤的是( )。
A. 維持證券的價格穩定也是做市商的目標之一
B. 做市商通常由具備一定實力和信譽的證券投資法人承擔
C. 做市商本身應當擁有大量可交易證券
D. 做市商通過向投資者收取交易傭金而賺取利潤
答案：D
21.A基金當日資產凈值為105億元，前一日資產凈值是100億元，年管理費率1.5%，年托管費率0.25%，當年天數365天，則當天計提的基金管理費和基金托管費為( )萬元
A. 43和7.2
B. 40和6.66
C. 41和6.85
D. 42和7
答案：C
22.在質押式回購期間，若發生質押的債券派息，則對利息的處理方式為( )
A. 雙方可以協商確定利息的歸屬
B. 歸資金融入方所有
C. 歸資金融出方所有
D. 歸逆回購方所有
答案：B
23.關于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊文件之日起( )個月內進行基金份額的發售。
A.6
B.1
C.2
D.3
答案：A
24.基金托管人的信息披露義務主要涉及以下哪些環節?( )
A. 基金資產保管、會計核算、凈值復核、出具法律意見書
B. 基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核和投資運作監督
C. 基金資產保管、基金銷售、會計核算、投資運作監督
D. 代理清算交割、會計核算、更新招募說明書、投資運作監督
答案：B
25.下列選項中，不屬于另類投資優點的是( )。
A. 另類投資信息透明度較高
B. 將另類投資納入投資組合，可以實現投資組合多元化
C. 另類投資產品大多數具有”抗通脹”特性
D. 另類投資可以分散風險
答案：A
26.以下指標中，可以反映股票基金風險的是( )。I.標準差II.β系數III.持股集中度IV.行業投資集中度
A. I、II、III、IV
B. I、II
C. II
D. I、II、III
答案：A
27.關于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是( )。
A. 與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高
B. 可贖回條款是債券投資者的權利
C. 可贖回條款不利于債券發行人
D. 可回售條款降低了債券投資者的風險
答案：D
28.與普通債券相比，( )不是可轉換債券的特有要素.
A. 轉換價格
B. 轉換期限
C. 票面利率
D. 標的股票
答案：C
29.關于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是( )
A. 通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種，價格波動性較大
B. 股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業領域
C. 基金反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證
D. 基金的投資收益和風險取決于基金種類和投資對象
答案：C
30.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的`規定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是( )。
A. 編制基金財務會計報告
B. 安全保管基金財產
C. 按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
D. 保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料
答案：A
31.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過往業績時，以下說法正確的是( )I.按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據II.引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據III.真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過往業績，并表示可在一定程度上預示其未來的表現
A. I、II、III、IV
B. I、IV
C. II、IV
D. I、II、III
答案：D
32.進行基金業績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業績評價必須考慮的因素是( )。
A. 基金經理從業年限
B. 基金公司資產管理規模
C. 基金公司股權穩定性
D. 基金規模
答案：D
33.以下不符合基金暫停估值條件的是( )。
A. 不可抗力致使基金管理人無法評估基金資產價值
B. .基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節假日而暫停營業
C. .基金中某個投資品種的估值出現了重大轉變
D. .發生緊急事故，導致基金管理人不能出售或評估基金資產
答案：C
34.關于股票基本面分析和技術分析，以下表述錯誤的是( )。
A. 技術分析不僅關心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素
B. 基本面分析主要研究宏觀經濟、行業狀況和公司價值等因素
C. 基本面分析的核心在于公司未來的經營業績和盈利水平
D. 技術分析主要研究股價、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素
答案：A
35.A公司是私募基金管理人，其管理的B產品期限為2年。A公司以下做法錯誤的是( )
A. B產品投資者的風險評估結果在A公司范圍內的有效期是5年
B. 在其官網宣傳發展戰略和投資策略
C. 在財經類報紙上宣傳其品牌和產品管理團隊
D. 通過郵件向B產品投資人征集關于展期的意見
答案：A
36.凈額結算又分為雙邊凈額結算和( )。
A. 貨銀對付
B. 單邊凈額結算
C. 多邊凈額結算
D. 共同對手方凈額結算
答案：C
37.某銀行網點宣傳該行T+0產品”XX寶”，”XX寶”對接某只貨幣市場基金，以下做法合規的是( )。
A. 向客戶推介”XX寶”靈活便捷，并說明由于對接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產生贖回資金不能實時到賬
B. 根據歷史業績，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款
C. 向客戶宣傳該行最新的保本理財產品”XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活
D. 向在該行辦理存款的客戶宣傳”XX寶”和定期存款一樣，且收益有時更好，是定期存款的替代品
答案：A
38.申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括( )I.最近半年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業銀行IV.有符合中國證監會規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員
A. II、III、IV
B. I、II、III
C. II、IV
D. I、II、IV
答案：C
39.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業道德要求的是( )
A. 張三獲悉某上市公司尚未公開發布的大比例分紅預案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票
B. 張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業績變臉，立即告訴基金經理讓其在午后一開盤就賣出
C. 張三在飯局上了解到某上市公司有”10送10”股利分配的預案，認為自己不宜進行股票交易，但告訴同學讓其買入該股票
D. 張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預測和判斷
答案：D
40.資產管理的參與方包括( )
A. 固定資產和非固定資產
B. 委托方和受托方
C. 資金的需求方和提供方
D. 股票、債券
答案：B
41.關于普通股和優先股，以下表述錯誤的是( )
A. 相對于優先股，普通股具有較高風險的特征
B. 優先股在分配股利和清算時，對公司資產的剩余索取權優先于普通股
C. 相對于普通股，優先股承擔風險較低，公司盈利多時，優先股獲利更多
D. 相對于優先股，普通股具有較高的潛在收益率
答案：C
42.關于基金服務業務，基金服務機構可以開展的業務不包括( )。
A. 公募基金的投資決策
B. 公募基金的銷售
C. 公募基金的銷售支付
D. 公募基金的份額登記
答案：A
43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個人投資者在該公司的風險承受能力測評為最低類別的普通投資者。基于以上信息，以下說法正確的是( ).
A. 該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金
B. 該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風險提示和錄音錄像留痕
C. 該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風險承受能力與產品風險不匹配的確認書
D. 該公司銷售人員應該不斷提高服務水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產品
答案：A
44.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之產生利益沖突的活動，以下合規的做法是( )。
A. 為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用
B. 為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物
C. 基金管理公司可以依據基金銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用
D. 為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等價值禮物
答案：C
45.基金從業人員開展基金募集業務的以下做法，不符合法律法規有關規定的是( )。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金
A. I、III、IV
B. II、III
C. I、II、III、IV
D. II、III、IV
答案：C
46.基金管理人的從業人員在債券市場中通過”代持養券”進行利益輸送，屬( )。
A. 流動性風險
B. 市場風險
C. 道德風險
D. 信用風險
答案：C
47.下列行為中，不符合基金從業人員職業道德中誠實守信要求的是( )。I.在銷售基金產品時，為了讓客戶更深入地了解產品，對產品的未來收益進行預測II.某只基金產品近期投資業績良好，從業人員截取了這段時間的收益表現數據向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發的基金宣傳推介材料應全面、準確，可根據不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務客戶，將公募基金的持倉明細信息告知客戶
A. I、II、III
B. I、II、III、IV
C. I、III、IV
D. I、II、IV
答案：B
48.某基金管理公司對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優先的要求?( )I.基金經理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權的投資建議II.投資經理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發行的公司債券III.基金經理內告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經理丁打聽其管理的專戶產品買入個股的計劃，丁拒絕告知相關信息
A. II、III
B. I、II、III
C. III、IV
D. II、IV
答案：B
49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權收益率為( )
A.21.1%
B.11.1%
C.-11%
D.-7.27%
答案：B
50.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，以下關于責任承擔的說法中，不正確的是( )
A. 基金管理人和托管人應協商承擔賠償責任的比例
B. 基金管理人和托管人依據法律規定和合同約定承擔相應賠償責任
C. 基金管理人和托管人因共同行為給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當承擔連帶賠償責任
D. 基金管理人和托管人在履行各自職責的過程中給基金財產或者基金投資者造成損害的，應當分別對各自的行為依法承擔賠償責任
答案：A
51.基金從業人員在執業活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是( )。
A. 公司客戶申贖記錄
B. 公司產品開發計劃
C. 擬投資上市公司已公布的年報
D. 公司投資標的備選庫
答案：C
52.關于提高基金職業道德素養的途徑，以下表述正確的是( )。I.在就業上崗前，認真接受基金職業道德教育II.基金職業道德素養的提高完全依賴于從業人員的自律III.社會各界的輿論監督會使從業人員受挫，不利于提高基金職業道德素養IV.在工作實踐中，應虛心向先進人物學習
A. I、III、IV
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. I、IV
答案：D
53.以下屬于操縱市場違法行為的是( )I.基金經理甲參加電視股評節目，鄭重推薦一只創業板上市公司股票A，隨后發現A股價上漲后，將自己管理產品的已有股票A的持倉賣出II.基金經理乙應好友邀請，幫助其維護上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項目順利完成III.基金經理內在上午11點20分左右，看到海外媒體突發報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認為存在利空的上市公司G股票
A. III
B. II、III
C. I、II、III
D. I、II
答案：D
54.關于流動性，以下表述錯誤的是( )
A. 流動性是指投資者在短期內以一個合理的價格將投資資產變現的容易程度
B.如果沒有預期的變現需求，投資者可以適當降低流動性要求
C. 投資者投資于流動性越高的資產，可以得到更高的預期收益
D. 流動性高是指資產能夠在短時間內以合理價格迅速變現，而不需要支付較高的成本
答案：C
55.關于財務報表，以下表述錯誤的是( )
A. 資產負債表記錄企業某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況
B. 財務報表按照財務會計準則定期編制，用以顯示企業實際的財務狀況和經營業績優劣
C. 所有者權益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構成
D. 利潤表反映特定時點企業的總體經營成果，揭示企業獲取利潤的能力和經營趨勢
答案：D
56.下列選項中，會帶來跨境投資估值風險的是( )I.跨境業務涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算II.數據來源不一致III.證券交易過度活躍IV.各國稅收制度不一樣
A. II、III、IV
B. I、II、III
C. I、III、IV
D. III、IV
答案：D
57.以下不符合專業審慎基金職業道德規范要求的是( )
A. 基金從業人員在向客戶預測所推介產品的未來收益時，應分析該產品全部歷史業績
B. 基金從業人員在進行投資分析時，應保持獨立性與客觀性
C. 基金從業人員應牢固樹立風險控制意識
D. 基金從業人員應區分投資分析中的事實和假設
答案：A
58.關于ETF份額的場內申購和贖回，以下表述正確的是( )I.場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式II.場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式III.場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式IV.場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等
A. II、IV
B. I、IV
C. III、IV
D. II、III
答案：B
59.以下不能召集基金份額持有人大會的是( )。
A. 基金托管人
B. 基金管理人
C. 代表基金份額10%以上的基金份額持有人
D. 基金銷售機構
答案：D
60.公募基金宣傳推介材料允許使用( )。
A. 單位或個人的推薦材料。
B. 最近十個完整會計年度的業績。
C. 知名媒體的推薦報告。
D. 基金的投資業績預測。
答案：B
61.關于公開募集的基金中基金【FOF】，以下表述正確的是( )。
A. FOF可以投資分級基金
B. FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的25%
C. 基金托管人不得對FOF財產中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費
D. 基金管理人不得對FOF財產中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費
答案：D
62.關于基金利潤來源，以下表述正確的是( )。
A. 股票分配股息獲得的收入屬于利息收入
B.買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入
C. 買賣可轉換債券獲得的價差收益屬于投資收益
D. 買入返售金融資產收入屬于投資收益
答案：C
63.關于大宗商品投資，以下表述錯誤的是( )。
A. 大宗商品可以分為能源類、基礎原材料類、貴金屬類和農產品類
B. 大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能
C. 大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關股票的方式
D. 大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實物的方式
答案：D
64.2017年10月16日(周一)，某開放式基金估值表中的明細項目如下:銀行存款10，000萬元，股票市值150，000萬元，應收股利1，000萬元，預提審計費用200萬元，應付交易費用400萬元，應付證券清算款2，400萬元，基金份額為100，000萬份。當日該基金資產份額凈值是( )元。
A.1.6
B.1.62
C.1.55
D.1.58
答案：D
65.關于交易成本，以下表述錯誤的是( )。
A. 證券交易過程中的經手費、監管費、印花稅等是顯性成本
B. 顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規費三部分
C. 沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量
D. 隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等
答案：C
66.下列行為中，涉嫌內幕交易的是( )I.某股民在證券營業廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經理在調研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經分析上市公司D公布的財務報告，得出D公司近期可能出現虧損，于是建議公司的基金經理全部賣出基金持有的D公司股票
A. I、II、III
B. I、II、III、IV
C. II、III
D. I、II
答案：C
67.關于私募基金產品備案，以下表述正確的是( )
A. 契約型基金應當在開始募集前及時向中國證券投資基金業協會備案
B. 契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案
C. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證券投資基金業協會辦理基金備案手續
D. 在中國證券投資基金業協會備案的產品，基金資產較為安全
答案：C
68.銀行間債券市場做市商，需要承擔的職責有( )
A. 受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進行交易
B. 隨機向投資者進行報價
C. 以自有資金和債券與投資者進行交易
D. 僅向投資者賣出債券
答案：C
69.關于基金職業道德特征，以下表述錯誤的是( )。
A. 基金職業道德相對于一般社會道德具有更強的規范性，違反基金職業道德往往會受到懲戒
B. 基金職業道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業道德則不具有特殊性
C. 基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范，具有繼承性
D. 基金職業道德承擔著基金職業特定的義務和責任，作為行為規范具有具體性
答案：B
70.某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為”今年以來收益率超20%”的營銷文案目未載明歷史業績。該表述存在( )
A. 銷售合規性風險
B. 投資合規性風險
C. 反洗錢合規性風險
D. 信息披露合規性風險
答案：A
71.關于信用風險管理的主要措施，以下表述正確的是( )
A. 建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新
B. 密切關注宏觀經濟指標和趨勢、重大經濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統性風險，定期監測投資組合的風險控制指標，提出應對策略
C. 制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要
D. 關注投資組合風險調整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標衡量
答案：A
72.關于公開募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是( )
A. 股東為自然人的，個人金融資產不得低于3000萬元
B. 控股股東不得為自然人
C. 主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權的股東，如任一股東持股均未達25%的，則主要股東為持有5%以上股權的第大股東
D. 主要股東為機構的，在境內外從事資產管理行業的經驗不得少于10年
答案：C
73.基金會計的核算主體為( )。
A. 基金托管人
B. 企業
C.基金管理人
D. 證券投資基金
答案：D
74.公募證券投資基金”利益共享、風險共擔”，是指( )
A. 基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險
B. 基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔風險
C. 基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享
D. 一般來說，每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險
答案：D
75.滬港通的開展，在內地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結算貨幣是( )。
A. 港幣
B. 人民幣
C. 人民幣或港幣
D. 美元
答案：B
76.基金從業人員甲的下列行為中，不符合基金從業人員職業道德規范要求的是( )I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業人員，其配偶在進行證券投資，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結合自己的判斷，買賣股票進行投資III.甲發現自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經理利用內幕信息進行交易，甲立即向監管機構報告
A. I、II、III
B. I、III
C. II、III
D. I、II
答案：D
77.期權買方只能在期權到期日執行的期權叫做( )。
A. 認沽期權
B. 認購期權
C. 歐式期權
D. 美式期權
答案：C
78.以下屬于債券投資系統性風險的是( )
A. 發行方宣布回購債券
B. 信用債交易流動性不足
C. 通貨膨脹
D. 債券信用評級被下調
答案：C
79.關于零息債券，以下表述正確的是( )
A. 溢價方式發行，到期按票面利息償還本金和利息
B. 貼現方式發行，到期按債券面值償還本金和利息
C. 溢價方式發行，到期按債券面值償還本金
D. 貼現方式發行，到期按票面利息償還本金和利息
答案：B
80.關于基金的業績評價，以下表述錯誤的是( )
A. 場外貨幣市場基金和場內市場貨幣基金，基金業績不具備可比性
B. 黃金主題基金和軍工主題基金，基金業績不具備可比性
C. 偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業績不具備可比性
D. 大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業績不具備可比性
答案：A
81.以下基金從業人員的行為，不符合忠誠盡責職業道德規范要求的是( )。
A. 不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動
B. 服從所在基金管理機構上級領導的各項要求
C. 不接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂
D. 不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產
答案：B
82.相對估值法常見的估值比率包括( )。I.市盈率II.市凈率III.貼現率IV.企業價值倍數
A. I、II、III
B. I.II
C. I、II、III、IV
D. I、II、IV
答案：D
83.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為( )。
A. 買空交易
B. 現貨交易
C. 期貨交易
D. 賣空交易
答案：A
84.以下不屬于資產管理特征的是( )
A. 從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值
B. 從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產
C. 從收益特征來看，具有增值的特點
D. 從參與方來看，包括委托方和受托方
答案：C
85.基金管理人應誠實守信，向投資人履行告知義務，基金管理人告知的內容不包括( )。
A. 揭示市場風險、信用風險、流動性風險等投資風險
B. 告知可能影響投資人利益的重要情況
C. 因基金經理的投資管理能力對基金業績影響重大，告知對相關基金經理的考核政策
D. 投資者適當性匹配意見
答案：C
86.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額凈值為1.350元，贖回費率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費為( )元。
A.50
B.67.5
C.64.25
D.67.15
答案：B
87.某主板上市公司普通股總股本8，000萬股，A基金持有其股份1，000萬股。2016年，該上市公司發行優先股2，000萬股，A基金認購了其中500萬股。優先股發行完成后，A基金在該上市公司股東大會上投票權的比例為( )
A.12.5%
B.10%
C.18.75%
D.15%
答案：A
88.貨幣市場工具一般是指( )。
A. 長期的、具有低流動性的低風險證券
B. 長期的、具有高流動性的無風險證券
C. 短期的、具有低流動性的無風險證券
D. 短期的、具有高流動性的低風險證券
答案：D
89.具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時，以下做法正確的是( )I.優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查II.優先根據第三方提供的信息進行審慎調查III.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息
A. II、III
B. I、IV
C. II、IV
D. I、III
答案：D
90.關于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是( )。
A. 基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定對象推介基金產品
B. 基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產品，但不可在國家級媒體推介
C. 基金管理人可通過設置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介
D. 基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品
答案：C
91.下列行為中，構成不正當競爭的是( )。I.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機構工作人員赴國外旅游并承擔其費用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關調查的消息
A. II、III、IV
B. I、II、III、IV
C. I、II、IV
D. II、IV
答案：C
92.申請募集公募基金時，關于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括( )I.最近半年內沒有因重大違法違規行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內向中國證監會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業銀行IV.有符合中國證監會規定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經理等業務人員
A. II、IV
B. I、II、III
C. II、III、IV
D. I、II、IV
答案：A
93.關于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是( )。
A. 與其他類型基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高
B. 股票基金以追求長期的資本增值為目標
C. 股票基金是應對通貨膨脹的有效手段
D. 股票基金可滿足投資者現金管理的需要
答案：D
94.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規的做法是( )
A. 為保持和合作機構的良好關系，聘請合作機構某高級管理人員家屬實際控制的服務機構為基金提供專業服務
B. 為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會將基金的部分資金投資于該投資者實際控制的企業
C. 為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物
D. 邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機構標識的低價值紀念品
答案：D
95.基金管理人對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優先的要求?( )I.投資經理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經理乙受朋友之托，以其管理的基金資產認購朋友所在公司發行的公司債券Ⅲ.投資經理丙告知好友李四尚未公開發布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買入該公司股票IV.張三向朋友投資經理丁打聽其管理的基金對所持上市公司的股票減持計劃，丁拒絕告知相關信息
A. II.IV
B. II、III
C. I、II、III
D. III、IV
答案：C
96.估值調整條款潛在觸發條件一般不包括( ).
A. 企業原大股東失去控股地位
B. 企業在根據估值條款約定的業績考核截止日歸母凈利潤達到了業績承諾，但拒絕對未來三年的業績進行新的業績承諾
C. 企業未能在約定時間前實現IPO上市
D. 企業高管發生嚴重違反約定的事件
答案：B
97.基金從業人員在開展基金募集業務過程中的做法，不符合法律法規有關規定的是( )I.就客戶需要填寫的基金申購表單進行解釋和說明II.與公司戰略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶承諾基金年化收益20%IV.安排個人客戶拼單購買某股權投資基金
A. II、III、IV
B. I、III、IV
C. II、III
D. I、II、III、IV
答案：A
98.基金從業人員甲的下列行為中，不符合基金從業人員職業道德規范要求的是( )I.甲是基金管理人負責投后管理的從業人員，其配偶在二級市場投資了甲負責管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結合自己的判斷，買賣股票進行投資III.甲發現同事利用內幕信息進行交易，甲立即向監管機構報告
A. I、II
B. I、II、III
C. I、III
D. II、III
答案：A
99.被投資企業境內IPO市場不包括( )。
A. 科創板
B. 創業板
C. 主板
D. 全國中小企業股份轉讓系統
答案：D
100.關于公司型基金的特點，以下表述正確的是( ).I.實際控制人承擔無限連帶責任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過股東(大)會和董事會監督基金管理人IV.可以通過借款來籌集資金
A. I、III
B. III、IV
C. I、IV
D. II、III
答案：B
基金基礎知識考試題庫 2
第1題 契約型基金公司其基金合同的訂立即表明了基金的成立，以下( )屬于與股權投資業務有關的內容。
A.交易及清算交收安排
B.違約責任
C.私募基金財產的估值和會計核算
D.當事人及其權利義務基金的費用與稅收
參考答案：D
第2題 清算退出的程序是( )。
A.調查和清理公司財產-制訂清算方案-了結公司債權、債務-分配公司剩余財產
B.制訂清算方案-調查和清理公司財產-了結公司債權、債務-分配公司剩余財產
C.調查和清理公司財產-了結公司債權、債務-制訂清算方案-分配公司剩余財產
D.調查和清理公司財產-提交股東大會-制訂清算方案-分配公司剩余財產
參考答案：A
第3題 監督機構應當按照法律法規和賬戶監督協議的約定，對募集結算資金專用賬戶實施有效監督，承擔保障基金募集結算資金劃轉安全的( )責任。
A.單獨
B.連帶
C.監督
D.重大
參考答案：B
第4題 根據我國《公司法》，下列說法屬于公司合并程序的是( )。
Ⅰ.合并各方簽訂合并協議
Ⅱ.編制資產負債表及財產清單
Ⅲ.自作出合并決議之日起10日內通知債權人
Ⅳ.自作出合并決議之日起30日內在報紙上公告
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
Ⅰ.月度財務報告
Ⅱ.季度財務報告
Ⅲ.年度及財務報告
Ⅳ.重大事項報告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第6題 符合下列條件之一的股權投資基金管理人(含創業投資基金管理人)的高級管理人員，可以向中國證券投資基金業協會資格認定委員會申請認定基金從業資格，包括( )。
Ⅰ.從事私募股權投資(含創業投資)6年及以上，且參與并成功退出至少兩個項日：符合本條件的，需提交參與項目成功退出證明和兩份行業知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯系方式
Ⅱ.擔任過上市公司或實收資本不低于10億元人民幣的大中型企業高級管理人員，且從業12年及以上：符合本條件的，需提交企業和個人的相關證明和兩份行業知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯系方式
Ⅲ.從事經濟社會管理工作12年及以上的高級管理人員：符合本條件的，需提交有關組織部門出具的任職證明
Ⅳ.在大專院校、研究機構從事經濟、金融等相關專業教學研究12年及以上，并獲得教授或研究員職稱的：符合本條件的，需要提交相關資格證書和兩份行業知名人士署名的.推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯系方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第7題 股權投資母基金的特點和作用有( )。
A.分散風險;專業管理
B.投資機會;規模優勢
C.富有經驗;資產規模
D.以上都是
參考答案：D
第8題 公開募集基金的基金管理人應當履行的職責有( )。
Ⅰ.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜
Ⅱ.辦理基金備案手續
Ⅲ.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資
Ⅳ.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題 股份有限公司的權力機構是( )。
A.股東大會
B.董事會
C.監事會
D.職工代表大會
參考答案：A
第10題 股份有限公司以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款應當列為公司( )。
A.法定公積金
B.任意公積金
C.盈余公積金
D.資本公積金
基金基礎知識考試題庫 3
1.監事會可以行使的職權包括( )。
A：檢查公司財務
B：提議召開臨時股東會
C：當董事和經理的行為損害公司的利益時，要求董事經理予以糾正
D：制定公司的具體規章
[答] A B C
2、下列說法正確的有( )。
A：獨立董事所發表的意見應在董事會決議中列明
B：公司的關聯交易必須由獨立董事簽字后方能生效
C：兩名以上的獨立董事可提議召開臨時股東大會
D：獨立董事可直接向股東大會、中國證監會和其他部門報告情況
[答] A B C D
3.基金管理公司董事會審議( )時，須經三分之二的獨立董事同意方可生效。
A：基金管理公司的關聯交易
B：基金管理公司董事、高級管理人員的薪酬及其他形式的報酬
C：基金管理公司租用基金專用交易席位
D：基金管理公司聘請或更換會計師事務所
[答] A B C D
4.《證券投資基金行業公約》規定禁止的行為有( )。
A：從事內幕交易
B：發布基金的廣告宣傳
C：從業人員為自己或他人買賣股票
D：貶損同行
[答] A B C D
5.公司完善內部控制機制必須遵循的原則包括( )。
A：健全性原則
B：獨立性原則
C：相互制約原則
D：成本效益原則
[答] A B C D
6.公司制定內部控制制度必須遵循原則包括( )。
A：全面性原則
B：審慎性原則
C：有效性原則
D：實時性原則
[答] A B C D
7.全面系統、切實可行的內部控制制度要求建立的三道監控防線是( )。
A：一線崗位實行雙人、雙責、雙職
B：相關部門、相關崗位之間相互監督制衡
C：內部稽核部門對各崗位、各機構、各項業務全面實施監督反饋
D：會計部門對各崗位、各機構、各項業務全面實施監督反饋
[答] A B C
8.上網定價發行的手續費由上交所、深交所按實際認購基金成交金額的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
9.我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定上，封閉式基金的存續期不得少于( )年，最低募集數額不得少于( )億元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
10.開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書中規定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過( )個月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
1.基金清算賬冊及有關資料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
2.自基金終止之日起( )個工作日內成立清算小組。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A
3.基金終止并報中國證監會備案后( )個工作日內由清算小組公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更換
4.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要發起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要發起人
D：基金持有人大會
[答] B
5基金托管人更換后，一般由基金管理人在中國證監會和中國人民銀行批準后( )個工作日內公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
[答] C
6代表基金份額( )以上的基金持有人出席時，基金持有人大會方可召開。
A：15%
B：50%
C：51%
D：30%
[答] D
基金主要發起人要求
7通知召開基金拓有人大會，召集人應當至少提前( )個工作日公告基金持有人大會的召開時間、表決內容和方式等事項。
A：30
B：15
C：60
D：7
[答] A
8.以書面方式召集基金持有人大會，應當由召集人提前( )天公布提案。
A：15
B：7
C：10
D：30
[答] C
9.基金主要發起人要求有( )年以上的從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。
A：1
B：2
B：3
D：4
[答] C
開放式基金銷售方式
10.下列不是清算小組成員的`是( )。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金發起人
[答] C
1.機構投資者采用內部管理還是外部管理往往取決于( b )。
A.機構的性質
B.機構的規模
C.法人的判斷
D.實力的雄厚
2.( b )取決于投資者的風險厭惡程度。
A.風險容忍度
B.風險承擔意愿
C.收益要求
D.風險承受能力
3.私募基金的投資產品面向不超過( b )人的特定投資者發行。
A.100
B.200
C.150
D.300
4.投資組合管理的一般流程不包括(d )
A.了解投資者需求
B.制定投資政策
C.投資組合構建
D.承諾收益
5.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求( b )。
A.越高
B.越低
C.沒變化
D.不確定
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