銀行費用合規自查報告（精選7篇）

　　難忘的工作生活已經告一段落了，回眸過去這段時間的工作，有驚喜，也有不足，為此一定要做好總結，寫好自查報告喔。如何把自查報告做到重點突出呢？下面是小編整理的銀行費用合規自查報告，歡迎閱讀與收藏。

　　銀行費用合規自查報告 1

　　為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查：

　　一、個人貸款業務方面

　　截至自查之日，我行個人貸款余額為xx萬元，其中“隨薪貸”余額xxx萬元，其他個人貸款余額xx萬元（包括不良貸款余額x萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業務管理辦法的.通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業務管理實施細則的通知》的要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業務從受理、審查到發放全過程嚴格按照《x銀x辦發（xx號）》等相關規則制度執行，不存在資金發放方式、資金用途等違規行為。

　　二、客戶管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

　　三、客戶關系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據《客戶關系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效、優質的服務。

　　四、基金代銷業務合規方面

　　我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據《xx銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從xx年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學習和培訓，以取得相關資格證書。

　　五、個人理財及貴金屬方面

　　在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。

　　通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位、業務受理不規范、風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規、不完善、有漏洞、有風險的情況發生。

　　銀行費用合規自查報告 2

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的`保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

　　銀行費用合規自查報告 3

　　一、自查背景與范圍

　　為貫徹落實《商業銀行服務價格管理辦法》《銀行業金融機構費用管理指引》等監管要求，進一步規范費用支出流程，防范合規風險，我行于[自查周期，如20xx年x月-x月]開展全流程費用合規自查。自查范圍涵蓋總行及32家一級分行，重點核查20xx年度手續費及傭金支出、業務招待費、營銷宣傳費、固定資產購置費用、差旅費五大類費用，涉及憑證12000余份、金額合計87.6億元。

　　二、自查方法與過程

　　制度梳理：對照監管政策與內部《費用管理辦法》《財務審批流程規范》，排查制度漏洞，重點檢查費用審批權限、支出標準、票據審核等條款的合規性。

　　數據核查：通過財務系統提取費用支出數據，與業務臺賬、合同協議、發票憑證交叉比對，篩查異常支出（如超標準報銷、無實質業務支撐的'費用）。

　　現場抽查：選取8家分行進行現場檢查，查閱費用報銷原始憑證，訪談財務人員與業務部門負責人，核實費用支出的真實性與必要性。

　　系統校驗：利用財務管控系統自動校驗功能，檢查費用支出是否符合預設標準（如業務招待費是否超年度營收5‰、差旅費是否按職級標準報銷）。

　　三、自查發現的問題

　　手續費支出不規范：3家分行存在手續費支付對象資質審核不嚴問題，涉及2筆共計15.8萬元手續費支付給無金融服務資質的第三方機構；1家分行手續費核算延遲，20xx年Q4有3筆手續費未及時計入對應會計期間。

　　業務招待費超標準：5家分行業務招待費超年度預算10%-15%，其中2家分行單次招待費用超2000元，未履行“大額支出集體審批”程序；部分招待費發票未附消費明細，無法佐證業務真實性。

　　營銷宣傳費管控不足：總行某部門在未簽訂正式合同的情況下，向廣告公司預付營銷費用8萬元；2家分行營銷宣傳品采購單價超市場均價20%，存在價格虛高嫌疑。

　　四、整改措施與計劃

　　強化手續費管控：建立第三方合作機構“白名單”制度，對合作方資質進行年度審核；優化財務核算系統，設置手續費支付“先核驗、后付款”流程，確保核算及時準確。

　　規范業務招待費支出：修訂《業務招待費管理細則》，明確“單次超2000元需經分行行長審批”“發票必須附消費明細”等要求；按季度監控各分行招待費使用進度，超預算時及時預警。

　　加強營銷費用審核：推行“營銷項目立項-合同簽訂-費用支付”全流程線上審批，未簽訂合同的項目不得預付費用；引入第三方詢價機制，對單次采購超5萬元的宣傳品進行比價，避免價格虛高。

　　建立長效機制：每半年開展一次費用合規培訓，覆蓋財務人員與業務部門負責人；將費用合規指標納入分行績效考核，對整改不到位的分行扣減績效得分。

　　五、自查結論

　　本次自查共發現問題12項，涉及金額58.3萬元，均已制定明確整改計劃，預計20xx年x月底前完成全部整改。通過自查，進一步規范了費用支出流程，提升了全員合規意識，后續我行將持續完善費用管控體系，確保各項支出符合監管要求與內部制度。

　　銀行費用合規自查報告 4

　　一、自查目的

　　為響應銀保監會“關于規范銀行業手續費及傭金收入管理”的監管提示，防范“亂收費”“虛增收入”等合規風險，我行聚焦手續費及傭金收入開展專項自查，旨在確保收入核算真實、定價合規、披露透明，維護客戶合法權益與銀行品牌形象。

　　二、自查范圍與內容

　　收入范圍：20xx年1月-20xx年x月的'銀行卡手續費、結算與清算手續費、代理業務手續費、咨詢顧問費等12類手續費及傭金收入，涉及金額合計32.5億元。

　　自查重點：

　　定價合規性：是否嚴格執行政府指導價、政府定價，自主定價項目是否公示收費標準；

　　核算真實性：是否存在“以費抵息”“虛列手續費收入”等情況；

　　客戶告知：收費前是否履行告知義務，是否存在“強制收費”“捆綁收費”現象；

　　退款處理：客戶申請退費的是否按流程及時辦理，退款記錄是否完整。

　　三、自查發現的問題

　　定價公示不及時：20xx年x月推出的“小微企業賬戶管理費減免”政策，部分支行未及時更新網點公示欄，導致3家企業仍被收取該費用，涉及金額0.8萬元。

　　核算存在瑕疵：1家支行通過“代理業務手續費”科目虛增收入2.3萬元，用于沖抵不良貸款利息；2筆銀行卡跨行取款手續費未按“實時計入當期收入”要求，延遲1個月核算。

　　客戶告知不到位：3家支行在辦理“個人大額存單質押貸款”時，未主動告知客戶“質押登記手續費”收費標準，導致5名客戶投訴；部分信用卡分期業務未明確告知“提前還款違約金”計算方式。

　　四、整改措施

　　完善定價公示機制：建立“收費政策-網點公示-線上更新”聯動機制，政策調整后24小時內更新網點公示欄與手機銀行“收費標準”模塊；安排專人每月抽查10家支行公示情況，確保信息同步。

　　規范收入核算：修訂《手續費及傭金收入核算細則》，明確“禁止以費抵息”“實時核算收入”等要求；在財務系統中設置“異常收入預警”功能，對單筆超5萬元、無業務支撐的手續費收入自動攔截。

　　強化客戶告知義務：制作“收費告知確認書”，要求辦理收費業務時由客戶簽字確認；開展一線員工“收費話術培訓”，確保主動告知收費標準、減免政策及退款流程；設立“客戶收費投訴快速響應通道”，24小時內處理投訴并反饋結果。

　　五、后續工作安排

　　20xx年x月底前完成全部問題整改，對涉及的違規收費全額退還客戶；

　　20xx年x月開展“手續費合規專項檢查”，驗證整改效果；

　　將手續費合規管理納入年度內控評價，權重不低于15%。

　　銀行費用合規自查報告 5

　　一、自查背景

　　結合《農村中小銀行機構監管評級辦法》中“費用管控有效性”評價指標，我行針對業務招待費與差旅費開展專項自查，重點排查“鋪張浪費”“違規報銷”等問題，提升費用使用效率，踐行“厲行節約”的管理要求。

　　二、自查范圍

　　20xx年度全行各部門及18家支行的業務招待費（金額合計4.8萬元）與差旅費（金額合計12.6萬元），涵蓋費用申請、審批、報銷、核算全流程。

　　三、自查發現的主要問題

　　業務招待費問題：

　　超標準支出：3家支行存在“人均招待費超100元”情況，其中1家支行單次招待客戶花費800元，超內部標準50%；

　　憑證不完整：5筆招待費報銷僅附發票，無“招待對象名單”“業務事由說明”，無法佐證招待的`必要性；

　　轉嫁費用：1家支行將員工聚餐費用3000元計入“業務招待費”，違規轉嫁成本。

　　差旅費問題：

　　超職級報銷：2名支行副行長出差乘坐高鐵一等座，超出“副行長可乘坐二等座”的標準，涉及金額680元；

　　虛報天數：1名員工出差實際2天，報銷時按3天申請差旅補貼，多領補貼300元；

　　票據不合規：3筆差旅費發票為“手撕定額發票”，未注明出差地點與時間，無法驗證真實性。

　　四、整改措施

　　細化費用標準：

　　修訂《業務招待費管理辦法》，明確“人均招待費不超100元”“單次招待不超500元”，超標準需經總行財務總監審批；

　　完善《差旅費報銷細則》，按“總行部門負責人-支行行長-普通員工”分級明確交通、住宿標準，系統設置“職級自動校驗”功能，超標準無法提交報銷。

　　強化憑證審核：

　　業務招待費報銷需附“四件套”：發票、招待對象名單、業務事由說明、審批單；

　　差旅費報銷需附“行程單+住宿水單+交通票據”，手撕發票需注明“出差地點、時間、事由”，否則不予報銷。

　　嚴肅問責與整改：

　　對違規報銷的員工進行約談，責令退回超標準、虛報的費用（合計1280元）；

　　對3家問題突出的支行行長進行通報批評，扣減年度績效得分。

　　五、自查總結

　　本次自查共發現問題15項，均已完成整改。后續我行將通過“每月費用公示”“季度合規檢查”等方式，持續監督業務招待費與差旅費使用情況，確保費用支出合規、高效、節約。

　　銀行費用合規自查報告 6

　　一、自查背景

　　為落實《銀行業金融機構營銷宣傳行為管理辦法》，防范營銷宣傳費用“使用不規范”“效果未達預期”等風險，我行對20xx年度營銷宣傳費用開展專項自查，確保費用支出符合監管要求、內部制度及業務實際需求。

　　二、自查范圍與方式

　　范圍：20xx年1月-20xx年x月的營銷宣傳費用，包括廣告投放費、宣傳品采購費、線下活動費等，涉及金額合計18.7億元，覆蓋總行市場部及25家一級分行。

　　方式：采用“數據比對+現場核查+效果評估”結合的方式，提取財務系統數據與營銷活動臺賬比對，選取10家分行現場檢查憑證，對單筆超100萬元的營銷項目進行效果復盤。

　　三、自查發現的問題

　　費用審批流程不規范：總行市場部在“信用卡品牌推廣”項目中，未履行“大額費用集體決策”程序，單筆支付廣告公司費用500萬元，僅由部門負責人審批；3家分行存在“先支出、后補審批”情況，涉及金額86萬元。

　　宣傳品管理漏洞：2家分行采購的宣傳品（如印有銀行LOGO的`水杯、雨傘）未建立庫存臺賬，部分物品丟失或私用，無法追溯使用去向；1家分行宣傳品采購單價超市場均價30%，存在浪費嫌疑。

　　營銷效果與費用不匹配：“小微企業貸款推廣”項目投入費用200萬元，但僅新增客戶30戶，遠低于“100戶”的預期目標；部分線上廣告投放存在“點擊量虛高”情況，實際轉化效果差。

　　四、整改方案

　　優化審批流程：制定《大額營銷費用管理辦法》，明確“單筆超100萬元需經總行黨委會審議”“超50萬元需進行可行性論證”；推行營銷費用“線上審批系統”，未完成審批的項目無法發起支付。

　　規范宣傳品管理：建立“宣傳品采購-入庫-發放-核銷”全流程臺賬，指定專人負責庫存管理，每季度進行盤點；引入第三方比價平臺，對單次采購超10萬元的宣傳品進行公開比價，確保價格合理。

　　強化效果評估：建立營銷項目“事前預算-事中監控-事后評估”機制，對投入超50萬元的項目，要求每月提交效果報告（含客戶新增量、業務轉化率等指標）；對效果未達預期的項目，分析原因并調整策略，避免重復浪費。

　　五、后續監督

　　將營銷宣傳費用合規性納入內部審計范圍，每年開展一次專項審計；建立“營銷費用效果排行榜”，對效果優異的分行給予獎勵，對低效支出的分行進行約談整改。

　　銀行費用合規自查報告 7

　　一、自查依據與目的

　　根據《村鎮銀行管理暫行規定》中“固定資產管理合規性”要求，我行針對20xx年度固定資產購置費用開展自查，重點排查“超標準購置”“未履行審批程序”“資產閑置”等問題，確保固定資產購置合理、管理規范、使用高效。

　　二、自查范圍

　　20xx年度全行固定資產購置費用，包括辦公設備（電腦、打印機等）、辦公家具、電子設備（ATM機、自助終端等），涉及金額合計5.2萬元，涵蓋購置申請、審批、采購、入賬、使用全流程。

　　三、自查發現的問題

　　超標準購置：總行辦公室購置2臺高端筆記本電腦，單價1.2萬元，超出“辦公電腦單價不超8000元”的'內部標準，涉及金額0.8萬元；1家支行購置真皮沙發一套，花費1.5萬元，超“辦公家具單價不超5000元”標準。

　　審批程序缺失：3家支行購置打印機、文件柜等辦公設備時，未提交“固定資產購置申請單”，直接采購后補錄審批，涉及金額1.2萬元；1臺ATM機購置未經過總行科技部“技術適配性審核”，導致采購后無法接入核心系統，閑置3個月。

　　資產管控不足：部分固定資產未粘貼“資產標簽”，無法對應到具體使用部門與責任人；2臺淘汰的舊電腦未按“資產處置流程”報廢，被員工私自帶回家，存在信息泄露風險。

　　四、整改措施

　　嚴格執行購置標準：修訂《固定資產購置管理細則》，明確各類資產的單價上限、使用年限，系統設置“超標準購置自動攔截”功能，無特殊審批的超標準申請無法提交。

　　規范審批流程：推行“固定資產購置線上審批”，需經“使用部門申請-財務部門審核-總行分管領導審批”三級流程，科技部對電子設備需額外進行“技術適配性審核”，審批通過后方可采購。

　　加強資產全生命周期管理：

　　對所有固定資產粘貼“唯一資產標簽”，記錄資產編號、使用部門、責任人信息，建立電子臺賬；

　　制定《固定資產處置細則》，淘汰資產需經“技術鑒定-財務評估-審批報廢”流程，報廢設備由專業機構銷毀，避免信息泄露；

　　每季度開展固定資產盤點，確保賬實相符，對閑置資產進行內部調劑，提高使用效率。

　　五、自查結論

　　本次自查共發現問題8項，涉及金額3.2萬元，已制定整改計劃并啟動整改，預計20xx年x月底前完成全部整改。后續我行將進一步完善固定資產管控體系，確保購置費用合規、資產使用高效，防范各類合規風險與資產損失。

【銀行費用合規自查報告】相關文章：

合規自查報告09-28

銀行合規自查報告(精選)06-12

銀行合規自查報告10-06

內控合規自查報告10-26

銀行合規自查報告06-13

內控合規自查報告10-26

合規個人自查報告09-05

銀行合規自查報告09-15

銀行柜員合規自查報告02-06

銀行合規風險自查報告06-25