銀行檔案自查報(bào)告

時間：2024-07-02 17:56:49 志華自查報(bào)告我要投稿

銀行檔案自查報(bào)告（通用15篇）

　　時間一溜煙兒的走了，工作已經(jīng)告一段落了，回顧這段時間的工作，取得了成績，也存在著問題，是時候抽出時間寫寫自查報(bào)告了。如何把自查報(bào)告做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編精心整理的銀行檔案自查報(bào)告（通用15篇），僅供參考，大家一起來看看吧。

銀行檔案自查報(bào)告（通用15篇）

　　銀行檔案自查報(bào)告 1

　　一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)

　　為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

　　二、嚴(yán)格清查，不走過場

　　成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

　　三、認(rèn)真自查，及時自糾

　　按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。

　　1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支“兩條線”原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國庫，并按時間、單位、票據(jù)票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財(cái)政國庫科對賬;每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人——部門負(fù)責(zé)人——財(cái)務(wù)審核——分管領(lǐng)導(dǎo)審核——領(lǐng)導(dǎo)審批的'審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。

　　2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。

　　3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是:分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。

　　4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會計(jì)和出納兩個崗位，各自職責(zé)分工明確，會計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會計(jì)的賬務(wù)相核對，會計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會計(jì)并定期與不定期的對出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。

　　5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會計(jì)核算。

　　6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。

　　7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時到位，無財(cái)政資金未納入國庫集中支付。

　　這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動，使我們及時發(fā)現(xiàn)問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。

　　銀行檔案自查報(bào)告 2

　　為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。

　　一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況

　　今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的`安全保密環(huán)境。對涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。

　　二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況

　　一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。

　　二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確保“涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

　　三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。

　　我行每臺終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。

　　四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常

　　我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。

　　五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)

　　我行對電腦及其設(shè)備實(shí)行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持“制度管人”。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是“三防一保”工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時處理。對外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。

　　六、安全教育

　　為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。

　　七、自查存在的問題及整改意見

　　我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)。

　　(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　(二)加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時更換和維護(hù)好故障設(shè)備。

　　(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計(jì)算機(jī)安全意識不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。

　　銀行檔案自查報(bào)告 3

　　做客戶經(jīng)理有半年時間，認(rèn)真反思和檢察自己的問題和不足，自查剖析存在的問題的根源，認(rèn)真面對，謹(jǐn)慎對待，深刻檢察，提出改正自己的措施，為下步徹底改正自己的不足提供思路，我將自己按照以下措施改正自己，提高自己.

　　一、有時有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強(qiáng)。

　　自入行以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓(xùn)了解了行內(nèi)合規(guī)文化的必要性；經(jīng)案防實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)中進(jìn)步。今后要更深入學(xué)習(xí)并認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結(jié)以使自己得到提示。

　　二、工作積極性偶有下降。

　　長期枯燥的會計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現(xiàn)問題時嘗試解決問題，同時應(yīng)學(xué)會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　三、創(chuàng)新意識不足。

　　通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機(jī)構(gòu)條理工作的'能力，以及本機(jī)構(gòu)和其他部門的協(xié)調(diào)能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

　　四、工作積極性偶有下降。

　　五、風(fēng)險(xiǎn)意識有待提高。

　　對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性，應(yīng)當(dāng)積極組織全行員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。

　　總之，這次個人工作自查在改進(jìn)工作不足之余對我來說是一種進(jìn)步。在今后的工作中我們?nèi)孕钁阎己玫穆殬I(yè)操守，本著實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在問題面前不要害怕，要學(xué)會多看、多學(xué)、多想、多做，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務(wù)水平。

　　銀行檔案自查報(bào)告 4

　　為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過xx銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（以下簡稱《評估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

　　在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的.保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計(jì)劃

　　支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證xx銀行蕪湖xx支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

　　銀行檔案自查報(bào)告 5

　　一、賬戶管理方面

　　本公司賬戶管理制度完善，但仍存在一些小問題。首先，一些賬戶錄入時缺乏對身份證等核實(shí)，雖然沒有出現(xiàn)嚴(yán)重后果，但這樣的操作仍然不規(guī)范。其次，是否簽署委托協(xié)議、賬戶實(shí)名情況核實(shí)、賬戶掛失的監(jiān)管不夠到位，為此我們決定進(jìn)一步完善賬戶管理監(jiān)管流程。

　　二、貸款與授信方面

　　公司對于每一筆貸款與授信都進(jìn)行了審慎評估，但是在風(fēng)險(xiǎn)控制和問責(zé)機(jī)制方面仍有欠缺。我們著重考慮了以下問題：資產(chǎn)負(fù)債平衡、應(yīng)收款項(xiàng)的清理、還款逾期的處理、違約債權(quán)的清收等問題。本次自查的目的就是要找出隱患，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，完善問責(zé)機(jī)制，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)管理方面

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行行業(yè)的重中之重，此次自查我們主要著力于客戶風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)等。我們始終堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，完整識別和管控客戶風(fēng)險(xiǎn)；在市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)中，我們制定了完整的風(fēng)險(xiǎn)管理流程以及管理工具，將其置于重要位置，確保風(fēng)險(xiǎn)管控有序和規(guī)范；在內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)方面，我們對現(xiàn)有管理制度進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)了一些違規(guī)行為，并進(jìn)行了停止虧損分析。此次自查的本質(zhì)意義是不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，穩(wěn)固銀行風(fēng)險(xiǎn)管控的基礎(chǔ)。

　　四、反洗錢方面

　　本公司一直強(qiáng)調(diào)防范洗錢、反恐融資工作，認(rèn)真落實(shí)反洗錢制度，確保客戶的資金安全不受洗錢和恐怖主義的影響。此次自查對于反洗錢方面也進(jìn)行了全面的檢查，覆蓋了客戶背景資料、賬戶共同持有人、可疑操作、稽核結(jié)論等方面。在此次自查中未發(fā)現(xiàn)重大問題，表明我們在反洗錢管理上已經(jīng)取得了階段性的'進(jìn)展。

　　綜上，本次賬戶清理自查工作取得了較好的成果，但還有一些欠缺和不足需要進(jìn)一步完善。我們會進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶管理、貸款與授信、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢等方面的工作，完善管理流程，保障客戶資金安全。同時也歡迎各部門對我們的檢查工作提出寶貴意見和建議，我們會加以改善和提升，為客戶提供更加完善的服務(wù)。

　　銀行檔案自查報(bào)告 6

　　為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

　　一、基本情況

　　我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

　　二、具體情況

　　〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

　　1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

　　2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。戶登記制度，開戶資料基本完整開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

　　〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

　　2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

　　三、存在問題

　　1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

　　2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

　　3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

　　四、糾改措施

　　針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的.實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改：

　　1 、按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

　　2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

　　3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。

　　今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理，進(jìn)行專項(xiàng)檢查，以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。

　　總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

　　銀行檔案自查報(bào)告 7

　　一、前言

　　銀行卡業(yè)務(wù)是一項(xiàng)重要的業(yè)務(wù)，涉及客戶資金保障和金融風(fēng)險(xiǎn)管控等方面。為了進(jìn)一步提高我行銀行卡業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的自身管理和內(nèi)部控制，我行開展銀行卡業(yè)務(wù)自查工作。

　　二、自查范圍

　　本次自查覆蓋我行所有銀行卡業(yè)務(wù)，包括借記卡、信用卡、預(yù)付卡等業(yè)務(wù)。自查范圍包括業(yè)務(wù)開展的全過程，包括客戶申請、風(fēng)險(xiǎn)評估、發(fā)卡操作、交易審核等環(huán)節(jié)。

　　三、自查工作組織

　　為了落實(shí)銀行卡業(yè)務(wù)的自查工作，我行成立了銀行卡業(yè)務(wù)自查小組，負(fù)責(zé)組織和指導(dǎo)工作。自查小組設(shè)定了自查目標(biāo)和工作計(jì)劃，明確自查的重點(diǎn)和要求，對自查過程進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。

　　四、自查情況及問題分析

　　在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了一些問題，主要包括以下幾個方面：

　　（一）業(yè)務(wù)流程不規(guī)范

　　在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了一些業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況。例如，有些客戶的申請資料不完整，審核流程不嚴(yán)謹(jǐn)，在發(fā)放銀行卡時存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)控制不到位

　　我行在銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制上，存在一些不足。例如，有些客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估不夠細(xì)致，審核標(biāo)準(zhǔn)不夠嚴(yán)格，從而導(dǎo)致一些高風(fēng)險(xiǎn)客戶通過了審核，給銀行帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　（三）信息安全保障不夠充分

　　在銀行卡業(yè)務(wù)中，信息安全保障是非常重要的一個環(huán)節(jié)。在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了有些信息安全保障措施不夠充分，例如，有些客戶的密碼強(qiáng)度不夠，銀行的密碼加密技術(shù)還需要進(jìn)一步提升。

　　五、改進(jìn)措施

　　針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行提出了以下改進(jìn)措施：

　　（一）完善業(yè)務(wù)流程和規(guī)范

　　為了解決業(yè)務(wù)流程不規(guī)范的情況，我行將進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)流程和規(guī)范，并加強(qiáng)相關(guān)的培訓(xùn)和管理，確保業(yè)務(wù)流程的規(guī)范執(zhí)行。

　　（二）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制

　　我行將對風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行進(jìn)一步加強(qiáng)，包括完善客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，嚴(yán)格審核和管理風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶，以及加強(qiáng)對交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警。

　　（三）加強(qiáng)信息安全保障

　　為了加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的.信息安全保障，我行將進(jìn)一步提升密碼加密技術(shù)，并且加強(qiáng)對客戶密碼的管理和保護(hù)措施，加強(qiáng)對客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保客戶的資金安全。

　　六、結(jié)語

　　銀行卡業(yè)務(wù)自查是一項(xiàng)非常重要的工作，能夠幫助銀行更好地掌握銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和服務(wù)質(zhì)量。我行將以本次自查為契機(jī)，加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理和服務(wù)質(zhì)量，更好地為客戶服務(wù)。

　　銀行檔案自查報(bào)告 8

　　為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)限制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強(qiáng)服務(wù)收費(fèi)管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)綻開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達(dá)29250萬元。結(jié)合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點(diǎn)項(xiàng)目，并對自查詳細(xì)狀況進(jìn)行了仔細(xì)分析，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)報(bào)告如下：

　　一、印、證的管理

　　此次對我社39個網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)覺長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無存在運(yùn)用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的狀況;無人員變動未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。

　　二、大額款項(xiàng)支付管理

　　這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權(quán)和雙簽制度，每筆大額支取款項(xiàng)都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查.，特大交易都進(jìn)行了報(bào)備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。

　　三、特別業(yè)務(wù)的處理

　　對于存款的凍結(jié).查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是根據(jù)有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查；操作人員都嚴(yán)格根據(jù)授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的狀況。

　　四、會計(jì)核算

　　存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無亂用會計(jì)科目狀況，暫未發(fā)覺賬外吸儲，賬外運(yùn)營的問題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會計(jì)檔案管理都合規(guī)達(dá)標(biāo)。

　　五、帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對全部有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對賬制。

　　六、存款利率執(zhí)行狀況

　　我社存款利率都是根據(jù)人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的.結(jié)息.付息都是根據(jù)國家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季剛好計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了精確無誤的計(jì)付。

　　七、案件防控工作

　　我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了平安防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。

　　八、重要空白憑證的管理

　　我社各網(wǎng)點(diǎn)都是根據(jù)重要空白憑證進(jìn)行管理和運(yùn)用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計(jì)主管按時定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)覺問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將接著把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金平安和穩(wěn)步增長！

　　銀行檔案自查報(bào)告 9

　　一、自查情況

　　本次自查主要針對銀行互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的線路管理進(jìn)行了檢查。我們首先對線路的完整性和穩(wěn)定性進(jìn)行了檢查，包括合格的接入點(diǎn)、設(shè)備端口、線路類型等。

　　第二步，我們對線路的策略和安全進(jìn)行了檢查。我們主要關(guān)注的是防火墻和安全策略，以確保加密通信、欺騙、拒絕服務(wù)等安全威脅得到控制。

　　接下來，我們進(jìn)行了對線路權(quán)限和審查的檢查。我們確保每個用戶都有正確的'訪問權(quán)限，并確保所有的訪問都被記錄和審查。

　　最后，我們還對線路的故障報(bào)告和排查流程進(jìn)行了檢查。我們確保所有的網(wǎng)絡(luò)故障都得到及時解決，并且在處理過程中，故障和解決方案都得到記錄和歸檔。

　　二、自查結(jié)果

　　通過我們的檢查和采取一系列措施，我們現(xiàn)在得出結(jié)論，我們的銀行系統(tǒng)的線路安全和可靠性已經(jīng)得到了高度保證。

　　我們發(fā)現(xiàn)了少量的故障和錯誤，但是我們已經(jīng)及時解決了這些問題，并確保它們不會再次發(fā)生。我們還發(fā)現(xiàn)一些潛在的安全隱患，例如密碼重置的策略、默認(rèn)設(shè)置和安全考慮等方面，我們已經(jīng)著手改進(jìn)，并且加強(qiáng)了所有的線路安全控制點(diǎn)。

　　三、建議和改進(jìn)

　　基于我們的檢查和評估，我們提出了以下建議和改進(jìn)措施：

　　1、加強(qiáng)對密碼策略的管理，包括周期性的強(qiáng)制更改密碼，以及重新設(shè)置密碼時需要進(jìn)行身份驗(yàn)證的機(jī)制。

　　2、改進(jìn)審查和監(jiān)視程序，以確保所有的訪問和數(shù)據(jù)都能夠得到準(zhǔn)確記錄和審查。

　　3、在發(fā)生故障時，加強(qiáng)對原因和影響的分析，以及在解決問題時采取一系列措施，以避免類似的問題再次發(fā)生。

　　4、加強(qiáng)對數(shù)據(jù)隱私和安全性的管理，例如加密通信、安全傳輸?shù)龋源_保機(jī)密數(shù)據(jù)的完整性和保密性。

　　綜上，我們認(rèn)為，銀行線路的管理和維護(hù)是非常關(guān)鍵的工作，在保證銀行系統(tǒng)穩(wěn)定和安全的同時，也必須確保和滿足客戶的安全需求。我們將繼續(xù)加強(qiáng)對線路安全和管理的評估和監(jiān)視，以保護(hù)客戶利益，維護(hù)銀行聲譽(yù)和形象。

　　銀行檔案自查報(bào)告 10

　　為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《x銀行關(guān)于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎(chǔ)管理進(jìn)行全面自查。檢查內(nèi)容包括客戶簽約管理、日常維護(hù)管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　一、個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用x戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛x戶，個人網(wǎng)銀密碼重置x戶，個人網(wǎng)銀銷戶x戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內(nèi)容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名;個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規(guī)定規(guī)范操作;個人網(wǎng)銀的日常維護(hù)業(yè)務(wù)均由客戶本人提提交申請，且早請表內(nèi)容填寫正確，完整。

　　二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內(nèi)容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內(nèi)容是否正確完整，簽章是否完整、準(zhǔn)確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關(guān)的.設(shè)置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內(nèi)容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設(shè)置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權(quán)操作是否執(zhí)行雙人操作等。

　　自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約x戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置x戶。其中資料存在問題的共x戶。主要問題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共x戶，已整改x戶，仍有x戶尚待整改。

　　2、無法人簽字共x戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調(diào)，全部由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)聯(lián)系客戶補(bǔ)簽字，目前已整改的x戶，仍有x戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

　　3、資料填寫不完整，共x戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共x戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補(bǔ)填。

　　三、日常維護(hù)和資料保管

　　檢查內(nèi)容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結(jié)束后是否打印交易流水并入當(dāng)日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設(shè)立相應(yīng)登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

　　自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設(shè)置了網(wǎng)銀操作員和復(fù)核員，并指定專人負(fù)責(zé)網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設(shè)立了網(wǎng)銀證書領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

　　經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險(xiǎn)意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

　　銀行檔案自查報(bào)告 11

　　根據(jù)xx函[xx]257號關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

　　(一)思想道德方面：

　　1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯較多、任務(wù)完成不及時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為;

　　(二)日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為;

　　2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為;

　　3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為;

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經(jīng)常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　　(三)業(yè)務(wù)管理方面：

　　1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé);

　　2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問題;

　　3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定及時制止、報(bào)告和處理的情況;

　　4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;

　　5、未有財(cái)會部門主管、主管行長、行長不堅(jiān)持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;

　　6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

　　(四)業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象;

　　3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的`情況;無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現(xiàn)金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;

　　4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象;

　　5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況;未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為;

　　8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為;

　　10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

　　11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。

　　農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營性，這就對農(nóng)發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現(xiàn)階段農(nóng)發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　1、對保密工作必要性和重要性認(rèn)識不足。保密工作是基層農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴(yán)肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象，其危害性從小的方面講損壞了農(nóng)發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農(nóng)民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導(dǎo)和宏觀調(diào)控目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，甚至關(guān)系到員工生命和財(cái)產(chǎn)安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

　　2、對保密工作的范圍和職責(zé)不清。大多數(shù)人認(rèn)為保密工作就是保密部門和工作人員及領(lǐng)導(dǎo)們的事，與自己沒有太大的關(guān)系;保密只不過對涉及國家機(jī)密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進(jìn)行公布，對基層農(nóng)發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認(rèn)為只保密農(nóng)發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內(nèi)等等。這些觀點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實(shí)際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責(zé)，凡是有可能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)開展和內(nèi)部工作協(xié)調(diào)及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

　　3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實(shí)狀況來看，基層農(nóng)發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。

　　一是缺乏相應(yīng)配套的保密設(shè)備等設(shè)施;

　　二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;

　　三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應(yīng)付檢查等，沒有切實(shí)有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實(shí)際檢查指導(dǎo)少，崗位工作職責(zé)不到位。

　　銀行檔案自查報(bào)告 12

　　一、引言

　　為積極響應(yīng)國家關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)檔案管理的號召，進(jìn)一步提升我行檔案管理水平，確保檔案信息的真實(shí)性、完整性和安全性，我行于近期組織開展了全面的檔案自查工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　二、自查目的與范圍

　　本次自查旨在全面排查我行檔案管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，重點(diǎn)檢查檔案收集、整理、保管、利用及銷毀等各個環(huán)節(jié)的合規(guī)性，確保檔案管理制度得到有效執(zhí)行，檔案資源得到安全、有效管理。自查范圍覆蓋全行所有業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)，涉及信貸檔案、會計(jì)檔案、人事檔案、行政檔案等各類檔案。

　　三、自查方法與步驟

　　組織準(zhǔn)備：成立由檔案管理部門牽頭，各業(yè)務(wù)部門參與的自查工作小組，明確自查目標(biāo)、內(nèi)容和要求。

　　制度審查：對照國家檔案法律法規(guī)及我行檔案管理規(guī)章制度，審查現(xiàn)有檔案管理制度的完善性和執(zhí)行情況。

　　現(xiàn)場檢查：對各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的`檔案室進(jìn)行實(shí)地檢查，查看檔案存放環(huán)境、設(shè)施設(shè)備、檔案分類整理及標(biāo)識等情況。

　　檔案抽查：隨機(jī)抽取各類檔案樣本進(jìn)行細(xì)致檢查，驗(yàn)證檔案內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。

　　問題匯總與整改：對自查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行匯總分析，制定整改措施并明確責(zé)任人和整改時限。

　　四、自查結(jié)果

　　制度執(zhí)行方面：整體而言，我行檔案管理制度較為完善，但部分業(yè)務(wù)部門在執(zhí)行過程中存在制度落實(shí)不到位、記錄不完整等問題。

　　檔案保管環(huán)境：大部分檔案室環(huán)境整潔、溫濕度控制良好，但個別檔案室存在防潮、防火措施不足的情況。

　　檔案整理與分類：檔案分類清晰、標(biāo)識明確，但部分檔案存在歸檔不及時、整理不規(guī)范的問題。

　　檔案利用與保密：檔案利用手續(xù)齊全，保密意識較強(qiáng)，但部分敏感檔案借閱審批流程需進(jìn)一步優(yōu)化。

　　五、整改措施

　　加強(qiáng)制度宣貫與培訓(xùn)，提高全員檔案管理意識，確保制度得到有效執(zhí)行。

　　對檔案保管環(huán)境進(jìn)行全面排查，及時整改安全隱患，提升檔案保管條件。

　　強(qiáng)化檔案整理與分類工作，規(guī)范檔案歸檔流程，確保檔案整理及時、準(zhǔn)確。

　　優(yōu)化檔案借閱審批流程，加強(qiáng)檔案保密管理，確保檔案信息安全。

　　六、結(jié)語

　　通過本次自查，我們深刻認(rèn)識到檔案管理工作的重要性和緊迫性。我行將以此次自查為契機(jī)，持續(xù)加強(qiáng)檔案管理工作，不斷提升檔案管理水平，為銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。

　　銀行檔案自查報(bào)告 13

　　一、概述

　　為進(jìn)一步提升我行檔案管理效能，促進(jìn)檔案資源的高效利用，我行近期組織開展了檔案自查工作。本次自查以“提升檔案管理效能，助力銀行業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，通過全面梳理檔案管理流程，查找存在的問題與不足，并提出改進(jìn)措施。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　二、自查背景與目的

　　隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，檔案數(shù)量急劇增加，對檔案管理工作提出了更高的要求。本次自查旨在通過自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)并解決檔案管理中存在的問題，提升檔案管理效能，為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力支持。

　　三、自查內(nèi)容與發(fā)現(xiàn)

　　檔案管理流程：自查發(fā)現(xiàn)，部分業(yè)務(wù)流程與檔案管理流程銜接不夠緊密，導(dǎo)致檔案收集、整理、歸檔等環(huán)節(jié)存在滯后現(xiàn)象。

　　檔案信息化水平：雖然我行已推進(jìn)檔案信息化建設(shè)，但部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)與檔案管理系統(tǒng)尚未實(shí)現(xiàn)無縫對接，影響了檔案信息的共享與利用。

　　檔案利用服務(wù)：檔案利用服務(wù)效率有待提高，部分客戶反映查詢檔案耗時較長，影響了業(yè)務(wù)辦理效率。

　　檔案管理人員素質(zhì)：檔案管理人員素質(zhì)參差不齊，部分人員缺乏專業(yè)的檔案管理知識和技能。

　　四、改進(jìn)措施

　　優(yōu)化檔案管理流程，加強(qiáng)與業(yè)務(wù)部門的溝通協(xié)調(diào)，確保檔案收集、整理、歸檔等環(huán)節(jié)與業(yè)務(wù)流程緊密銜接。

　　加快檔案信息化建設(shè)步伐，推動業(yè)務(wù)系統(tǒng)與檔案管理系統(tǒng)的深度融合，實(shí)現(xiàn)檔案信息的.實(shí)時共享與高效利用。

　　提升檔案利用服務(wù)效率，簡化查詢流程，縮短查詢時間，提高客戶滿意度。

　　加強(qiáng)檔案管理人員培訓(xùn)，提升檔案管理人員素質(zhì)，確保檔案管理工作的專業(yè)性和規(guī)范性。

　　五、總結(jié)與展望

　　本次自查工作為我行檔案管理工作指明了方向，我們將以問題為導(dǎo)向，采取有效措施，不斷提升檔案管理效能。未來，我們將繼續(xù)深化檔案信息化建設(shè)，加強(qiáng)檔案管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的深度融合，為銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的檔案支撐。

　　銀行檔案自查報(bào)告 14

　　一、引言

　　為進(jìn)一步加強(qiáng)我行檔案管理工作，確保檔案資料的完整性、準(zhǔn)確性和安全性，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》及銀行業(yè)檔案管理相關(guān)規(guī)定，我行于20xx年xx月xx日至xx月xx日組織開展了全行范圍內(nèi)的檔案自查工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

　　二、自查范圍與目的

　　本次自查范圍覆蓋了全行各部門、各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、科技檔案等各類檔案的管理情況。自查目的在于發(fā)現(xiàn)并糾正檔案管理中存在的問題，提升檔案管理水平，保障檔案信息的有效利用和長期保存。

　　三、自查內(nèi)容與方法

　　制度建設(shè)與執(zhí)行：檢查檔案管理相關(guān)制度的建立健全情況，包括檔案收集、整理、歸檔、保管、利用、銷毀等環(huán)節(jié)的.制度規(guī)定及執(zhí)行情況。

　　檔案保管條件：實(shí)地查看檔案庫房、檔案柜架、溫濕度控制、防火防盜等保管設(shè)施設(shè)備的配置及運(yùn)行狀況。

　　檔案整理與歸檔：抽查各類檔案是否按照規(guī)定的分類、編號、裝訂要求進(jìn)行整理歸檔，是否存在檔案缺失、錯放、混放等現(xiàn)象。

　　檔案利用與安全：評估檔案查詢、借閱、復(fù)制等利用流程是否規(guī)范，以及檔案信息安全保密措施的有效性。

　　電子化檔案管理：檢查電子檔案系統(tǒng)的運(yùn)行情況，包括數(shù)據(jù)備份、恢復(fù)、安全訪問控制等方面。

　　四、自查結(jié)果

　　制度建設(shè)與執(zhí)行：我行檔案管理制度較為完善，但部分分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)行過程中存在細(xì)節(jié)上的疏漏，需加強(qiáng)培訓(xùn)和監(jiān)督。

　　檔案保管條件：大部分檔案庫房符合標(biāo)準(zhǔn)要求，但個別庫房溫濕度控制不夠精確，需進(jìn)行設(shè)備升級或調(diào)整。

　　檔案整理與歸檔：整體歸檔質(zhì)量較高，但發(fā)現(xiàn)少量檔案存在編號不連續(xù)、標(biāo)簽不清晰等問題，已責(zé)成相關(guān)部門整改。

　　檔案利用與安全：檔案利用流程規(guī)范，但部分員工對檔案保密意識有待提高，需加強(qiáng)宣傳教育。

　　電子化檔案管理：電子檔案系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)定，但數(shù)據(jù)備份策略需進(jìn)一步優(yōu)化，以確保數(shù)據(jù)安全性。

　　五、整改措施

　　針對制度執(zhí)行問題，組織專題培訓(xùn)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。

　　改善檔案保管條件，升級溫濕度控制設(shè)備，確保檔案安全。

　　立即整改檔案整理與歸檔中的問題，并加強(qiáng)日常檢查。

　　加強(qiáng)檔案保密教育，提高全員保密意識。

　　優(yōu)化電子檔案數(shù)據(jù)備份策略，定期進(jìn)行安全演練。

　　六、結(jié)論

　　本次檔案自查工作取得了一定成效，但也暴露了一些問題。我行將以此次自查為契機(jī)，進(jìn)一步完善檔案管理機(jī)制，提升檔案管理水平，確保檔案工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化。

　　銀行檔案自查報(bào)告 15

　　一、背景與目的

　　為積極響應(yīng)監(jiān)管部門關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)檔案管理的號召，提升我行檔案管理效能，我行近期組織了一次全面的檔案管理自查活動。本次自查旨在深入剖析檔案管理現(xiàn)狀，發(fā)現(xiàn)問題，制定整改措施，以推動檔案管理工作邁上新臺階。

　　二、自查過程

　　自查工作由檔案管理部門牽頭，聯(lián)合信息技術(shù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)部門，采取自查與互查相結(jié)合的.方式，對全行檔案進(jìn)行了全面梳理和檢查。檢查內(nèi)容涵蓋了檔案管理制度、檔案保管環(huán)境、檔案整理歸檔、檔案利用與安全等多個方面。

　　三、自查發(fā)現(xiàn)的問題

　　部分檔案管理制度更新不及時，未能完全適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

　　檔案庫房面積緊張，部分檔案存放條件有待改善。

　　檔案整理歸檔過程中，存在部分檔案分類不明確、編號混亂的情況。

　　檔案利用流程雖已建立，但部分員工對流程不熟悉，導(dǎo)致操作不便。

　　電子檔案管理系統(tǒng)雖已啟用，但數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制尚需完善。

　　四、整改措施

　　完善制度：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，修訂和完善檔案管理制度，確保制度的有效性和可操作性。

　　優(yōu)化保管環(huán)境：積極爭取資源，擴(kuò)大檔案庫房面積，改善檔案存放條件，確保檔案安全。

　　規(guī)范整理歸檔：加強(qiáng)檔案整理歸檔的培訓(xùn)與指導(dǎo)，明確分類標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一編號規(guī)則，提高歸檔質(zhì)量。

　　優(yōu)化利用流程：簡化檔案利用流程，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高利用效率。

　　加強(qiáng)電子檔案管理：完善電子檔案管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)安全性與完整性。