銀行內(nèi)控整改報(bào)告匯編16篇
在經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速的今天，接觸并使用報(bào)告的人越來(lái)越多，我們?cè)趯憟?bào)告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？下面是小編幫大家整理的銀行內(nèi)控整改報(bào)告，希望對(duì)大家有所幫助。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 1
根據(jù)總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統(tǒng)計(jì)工作整改整改的通知》(XX號(hào))及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(XX號(hào))的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對(duì)人行和各上級(jí)行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對(duì)本行的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現(xiàn)將整改情況上報(bào)如下：
一、根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對(duì)20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改。
1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改，對(duì)于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺(tái)賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對(duì)人民幣經(jīng)營(yíng)明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購(gòu)房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問(wèn)題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的`相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對(duì)后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
二、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營(yíng)部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對(duì)本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對(duì)報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。
三、下一步工作要求
通過(guò)這次整改，使各級(jí)管理人員加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 2
根據(jù)XX縣農(nóng)商銀行客戶服務(wù)部整改通知書的規(guī)定，我行針對(duì)黔西南審計(jì)中心于呢對(duì)我支行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行了初步驗(yàn)收中存在的問(wèn)題制定了整改方案，并落實(shí)整改責(zé)任人，根據(jù)貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表逐項(xiàng)逐筆進(jìn)行了整改。現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：
一、未使用普通話情況。
柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在未使用普通話的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將嚴(yán)格要求柜員根據(jù)《貴州省農(nóng)村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化達(dá)標(biāo)驗(yàn)收評(píng)分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規(guī)范手冊(cè)》的`規(guī)定，視客戶群體實(shí)際，以首問(wèn)普通話為準(zhǔn)，根據(jù)客戶回答情況調(diào)整用語(yǔ)。
二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的情況。
柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，服務(wù)不規(guī)范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規(guī)范的現(xiàn)象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號(hào)順序辦理業(yè)務(wù)。在客戶離柜后，如有客戶等待，應(yīng)及時(shí)呼叫下一位客戶，并舉手示意。柜員離柜時(shí)，應(yīng)明示“暫停服務(wù)”標(biāo)識(shí)，回崗后應(yīng)向客戶禮貌回應(yīng)；辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須使用您好、請(qǐng)、對(duì)不起等文明服務(wù)用語(yǔ)，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢(shì)接遞物品和資料；如需客戶等候，應(yīng)主動(dòng)向客戶說(shuō)明原因，并向客戶致歉。
三、天花板上燈壞的情況。
我支行天花板上存在有燈壞的現(xiàn)象，現(xiàn)已換好。
四、客戶休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒(méi)有擦干凈、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)有抹布的情況。
在今后的營(yíng)業(yè)中，我行將做到營(yíng)業(yè)廳配備老花鏡、自助點(diǎn)鈔機(jī)、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設(shè)施，保持營(yíng)業(yè)廳內(nèi)環(huán)境干凈整潔，客戶視線范圍內(nèi)無(wú)亂張貼現(xiàn)象，無(wú)雜物擺放，無(wú)灰塵、污漬、煙頭。
五、空白憑證不充足現(xiàn)象。
在今后的營(yíng)業(yè)中，我行將在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)設(shè)置填單臺(tái)和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時(shí)保持其數(shù)量充足，設(shè)有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶離開(kāi)填單臺(tái)后及時(shí)將廢單據(jù)放入垃圾桶，保持填單臺(tái)的清潔。
六、保安巡視不到位現(xiàn)象。
在今后的營(yíng)業(yè)過(guò)程中，我行將要求保安嚴(yán)格按照農(nóng)商行保安管理規(guī)定，在柜面排隊(duì)發(fā)生混亂現(xiàn)象和糾紛時(shí)，應(yīng)主動(dòng)前進(jìn)行秩序維護(hù)和勸導(dǎo)，在辦理業(yè)務(wù)的客戶較多時(shí)，主動(dòng)分流客戶，并要求客戶在一米線外等候。
七、ATM區(qū)無(wú)96688海報(bào)、無(wú)24小時(shí)燈箱、營(yíng)業(yè)廳內(nèi)無(wú)存貸款利率和設(shè)置有必要的免責(zé)提示標(biāo)識(shí)，包括現(xiàn)金清點(diǎn)、安全防盜、小心地滑、注意臺(tái)階、防止擠傷、小心玻璃等現(xiàn)象。
在總行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)后及時(shí)整改。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 3
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信，合規(guī)操作意識(shí)和臨督防范意識(shí)有了更深一層的學(xué)習(xí)心得。總結(jié)如下:
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識(shí)。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累，資源共享，第一時(shí)間對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識(shí)。作為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營(yíng)理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的`觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭(zhēng)“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的xx，為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 4
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；
2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度，銀行內(nèi)控自查報(bào)告。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。
（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)，選聘了副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲校瑢徲?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。
1、股東大會(huì)
股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。
2、董事會(huì)
董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且，還有戰(zhàn)投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>
3、監(jiān)事會(huì)
監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu)。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán)、建議權(quán)和報(bào)告權(quán)，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督、檢查和評(píng)價(jià)。
4、內(nèi)部控制制度
較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo)，遵循全面、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn)、安全運(yùn)行。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度
審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨(dú)立、全面、垂直、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的.風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù)，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時(shí)，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強(qiáng)授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。
7、激勵(lì)約束機(jī)制
本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經(jīng)理制，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)"、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。
8、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行、股東、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ)。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí)，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話專線，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認(rèn)真接受各種咨詢，并開(kāi)始著手建立相關(guān)規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi)，本行領(lǐng)導(dǎo)、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)電話、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng)。
（二）規(guī)范運(yùn)作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù)。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會(huì)議事規(guī)則
根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》。
（3）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。
（4）制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運(yùn)作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 5
三月十二日，在神秘人網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)檢查中，本人因高柜服務(wù)不到位而扣分。通過(guò)對(duì)此次檢查扣分項(xiàng)的再次學(xué)習(xí)，使我充分認(rèn)識(shí)到自己在柜面服務(wù)方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關(guān)系。在工作中重點(diǎn)關(guān)注會(huì)計(jì)核算和柜面營(yíng)銷而忽視了客戶服務(wù)的重要性。經(jīng)過(guò)一周的總結(jié)與反思，我終于明白了柜面服務(wù)的重要性。現(xiàn)將心得總結(jié)如下：
首先，清醒地認(rèn)識(shí)到服務(wù)的重要性，尤其在現(xiàn)今銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的大環(huán)境下，服務(wù)更是體現(xiàn)了銀行的軟實(shí)力與競(jìng)爭(zhēng)力，服務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)的載體，是銀行經(jīng)營(yíng)不可缺少的有機(jī)組成部分。銀行經(jīng)營(yíng)必須通過(guò)銀行服務(wù)才能實(shí)現(xiàn)，銀行服務(wù)本質(zhì)上就是銀行經(jīng)營(yíng)。一家銀行的服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)效率和服務(wù)態(tài)度直接影響其所能吸引的客戶數(shù)量和工作效率。服務(wù)是品牌，是形象，是一個(gè)單位核心的競(jìng)爭(zhēng)力，禮貌是服務(wù)的第一要素，柜臺(tái)是向客戶提供服務(wù)的第一平臺(tái)，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚械拇翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。其實(shí)，客戶是實(shí)實(shí)在在的人群，需要的是實(shí)實(shí)在在的感受，而這些感受就是來(lái)自我們所提供的實(shí)實(shí)在在的服務(wù)。
其次，做好服務(wù)，這里的做好服務(wù)不僅是指在神秘人檢查時(shí)規(guī)范服務(wù)，更應(yīng)是把服務(wù)做進(jìn)日常工作中，除了要對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)有熟悉的了解之外，還要以客戶為中心，跟客戶交流感情，設(shè)身處地為客戶著想，保證客戶滿意，朝著我們銀行360度的服務(wù)理念靠近。其實(shí)客戶，就是我們每天都要面對(duì)的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態(tài)度生硬，那換位想一下，你會(huì)對(duì)柜臺(tái)里的工作人員付出應(yīng)有的尊重嗎？每天按照服務(wù)規(guī)范操作，久而久之，規(guī)范的服務(wù)就滲透到骨子里面去了。這樣無(wú)論何時(shí)都能實(shí)現(xiàn)規(guī)范服務(wù)。
再次，服務(wù)要注重細(xì)節(jié)，要讓顧客覺(jué)得，我們的一言一行，一舉一動(dòng)，都是很用心的在為他服務(wù)，我們要善于觀察客戶，理解客戶，對(duì)客戶的言行要多揣摩，要想客戶之所想，急客戶之所急。并且要持之以恒地做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠(chéng)的`問(wèn)候都帶給客戶春風(fēng)拂面般的感覺(jué)。不要總是抱怨客戶對(duì)你的態(tài)度，客戶對(duì)你的態(tài)度，實(shí)際就是你自身言行的一面鏡子，不要總?cè)ヌ籼掮R子的不好，而是應(yīng)更多地反省鏡子里的那個(gè)人哪里不夠好，哪里又需要改進(jìn)。遇到客戶不滿意多從自己身上找原因。
有一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家曾說(shuō)過(guò)：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當(dāng)付之以藝術(shù)家的精神，當(dāng)有十二分熱忱。這樣你就會(huì)從平庸卑微的境況中解脫出來(lái)，不再有勞碌辛苦的感覺(jué)，你就能使你的工作成為樂(lè)趣，只有這樣你才能真心實(shí)意地善待每一位客戶。”所以我們每一個(gè)員工務(wù)必都要真正樹(shù)立“以客戶為中心”的服務(wù)理念，培養(yǎng)兩個(gè)理念：
①換位思考的理念；
②培養(yǎng)感恩的理念。
其實(shí)作為一線柜員，真的是很辛苦的，每天要面對(duì)很多客戶，要重復(fù)很多相同的語(yǔ)言，要處理相當(dāng)大的業(yè)務(wù)量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長(zhǎng)達(dá)十幾個(gè)小時(shí)，有時(shí)難免會(huì)有所懈怠。但既然選擇了這份職業(yè)就應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持到底。記得曾經(jīng)在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無(wú)愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過(guò)我的同事、領(lǐng)導(dǎo)、同學(xué)以及那些經(jīng)常辦業(yè)務(wù)相知相熟的客戶，真的很感謝每一個(gè)善良的人，只要你擁有一顆善良的心，不管哪一種行業(yè)，不管你身處什么角色，能夠互相尊重，互相幫助，互相謙讓，就是我們這個(gè)社會(huì)最大的和諧。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 6
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì)自覺(jué)地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因，針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題
（一）稽核工作采取的措施
總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水，審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監(jiān)測(cè)信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除，對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查，及時(shí)對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序，要求稽核監(jiān)測(cè)人員對(duì)照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn)，逐項(xiàng)排查分析，保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆，金額XXX元。
（二）稽核工作取得的成效
截止20xx年10月，合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬(wàn)元，其中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)在座談，討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從第二次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯減少，員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的；對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作，主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)重問(wèn)題，按照一定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn)，對(duì)一些需要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對(duì)日常稽核監(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。
二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化，對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系是一項(xiàng)內(nèi)容龐大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。
（一）內(nèi)控意識(shí)淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系
分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識(shí)模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部控制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識(shí)。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內(nèi)控人員，長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。
（二）員工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識(shí)不高。
內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體，人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對(duì)執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識(shí)不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認(rèn)識(shí)等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；二是屢查屢犯的問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現(xiàn)一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象，無(wú)論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。
三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策
（一）高度重視是前提
要完善我行的內(nèi)部控制體系，離不開(kāi)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核辦法》，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績(jī)效掛鉤，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行，內(nèi)部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，開(kāi)展了不合規(guī)行為的全面自查，對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書，現(xiàn)該活動(dòng)正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí)，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。
（二）找準(zhǔn)問(wèn)題是基礎(chǔ)
完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識(shí)到自身存在的問(wèn)題，這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。
1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險(xiǎn)，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯(cuò)是人犯的，改也要靠人，對(duì)事不對(duì)人，整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)別對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的原因主要有四種：第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，解決的辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新；第二種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的辦法是積極向有關(guān)部門反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認(rèn)識(shí)所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點(diǎn)，要堅(jiān)決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的.檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。
（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵
1.提升條線案防管控能力，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控，建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。
2.落實(shí)了定期通報(bào)制度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門按月召開(kāi)的工作分析會(huì)，各稽核小組對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，提出了處罰建議，對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù)，同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報(bào)和處理，對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。
3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類檢查管理過(guò)程中，均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見(jiàn)及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。
3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗，結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。
4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開(kāi)了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控知識(shí)測(cè)試，違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的認(rèn)識(shí)，為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。
5.加大違規(guī)處罰力度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人，經(jīng)濟(jì)處罰141人次，處罰金額35.9萬(wàn)元。
（三）連續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在具體整改過(guò)程中，很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續(xù)關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1.注重時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復(fù)核。
2.注重內(nèi)容的連續(xù)性。稽核部門在制定稽核方案時(shí)，可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及整改結(jié)果，有針對(duì)性地確定專業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問(wèn)責(zé)力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數(shù)據(jù)大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調(diào)研的比重，注重檢查結(jié)果的綜合分析，挖掘內(nèi)控問(wèn)題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問(wèn)責(zé)的力度，使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對(duì)事的檢查與對(duì)人的管理的有機(jī)結(jié)合。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 7
根據(jù)《xx副行長(zhǎng)在xx省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神，20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日，xx分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門、各支行務(wù)必認(rèn)真對(duì)照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2)我行對(duì)開(kāi)卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識(shí)別，遵守賬戶實(shí)名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)身份證號(hào)碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn)，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)危趶?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣洝?duì)于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說(shuō)明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開(kāi)戶事實(shí)。
3)妥善保管開(kāi)戶資料，開(kāi)卡申請(qǐng)表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。
4)我分行對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6)我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。
7)我行對(duì)ATm長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8)我行對(duì)ATm吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。
通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1)提高全員認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn);二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作;三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，確保申請(qǐng)人開(kāi)戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗(yàn)證身份信息。
3)強(qiáng)化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對(duì)特約商戶的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營(yíng)狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型和定期現(xiàn)場(chǎng)巡查制度，做好商戶回訪工作的同時(shí)，有效防范違規(guī)移機(jī)。
4)不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5)加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的.學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識(shí)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 8
通過(guò)對(duì)神秘訪客調(diào)研報(bào)告的學(xué)習(xí)和分析，我們認(rèn)真對(duì)比交通銀行北京分行的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程，反思了本網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)表現(xiàn)，同時(shí)，對(duì)比其他兄弟網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，也認(rèn)真總結(jié)了自己的不足，從我網(wǎng)點(diǎn)外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設(shè)施，從柜臺(tái)外營(yíng)銷人員到柜臺(tái)內(nèi)結(jié)算人員逐一進(jìn)行檢查整改。
從外部環(huán)境來(lái)講。網(wǎng)點(diǎn)大門清潔無(wú)污漬，網(wǎng)點(diǎn)入口設(shè)有殘疾人通道等達(dá)標(biāo)的地方我們會(huì)在日后的工作中保持住，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項(xiàng)，我們加派了引導(dǎo)員定時(shí)進(jìn)行查看巡視，如發(fā)現(xiàn)類似情況我們會(huì)立刻派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理，以保證我網(wǎng)點(diǎn)門前的整潔有序。
對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部服務(wù)環(huán)境，本次的扣分項(xiàng)如下：視線范圍內(nèi)有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上，顯的空間小；客戶等候區(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準(zhǔn)），窗口柜臺(tái)不整齊，柜臺(tái)上有員工私人物品，理財(cái)產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺(jué)上感到亂。對(duì)于上述出現(xiàn)的問(wèn)題，我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對(duì)于資料擺放在座椅上的問(wèn)題，以對(duì)大堂經(jīng)理和引導(dǎo)員進(jìn)行要求，客戶在閱覽相關(guān)折頁(yè)后，我們必須將相關(guān)折頁(yè)擺回原位，不僅在營(yíng)業(yè)前后對(duì)宣傳架進(jìn)行整理，在日常的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)，也定時(shí)進(jìn)行檢查與整理，確保宣傳資料無(wú)亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，及時(shí)通知組長(zhǎng)解決。對(duì)于柜臺(tái)內(nèi)無(wú)偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物，不僅限于手機(jī)等私人用品，還包括
單據(jù)業(yè)務(wù)等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。
對(duì)于大堂經(jīng)理、引導(dǎo)服務(wù)員、客戶經(jīng)理的利益方面，對(duì)照神秘人訪問(wèn)意見(jiàn)，我們也細(xì)化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號(hào)器旁的大堂經(jīng)理或引導(dǎo)員是在第一時(shí)間接觸客戶的，我么要求其主動(dòng)詢問(wèn)客戶需求，必須做到對(duì)每一位客戶使用“您好，請(qǐng)問(wèn)您辦理什么業(yè)務(wù)”等規(guī)范用語(yǔ)，在隨后整個(gè)接待過(guò)程中，外部營(yíng)銷人員必須一直使用禮貌用語(yǔ)，如：“請(qǐng)”，在空閑時(shí)與等候區(qū)的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務(wù)，對(duì)我行產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷。在客戶離開(kāi)時(shí)使用歡送語(yǔ)，如：“再見(jiàn)”“歡迎您下次再來(lái)”。對(duì)于這次報(bào)告中反映等候時(shí)間長(zhǎng)，柜臺(tái)資源浪費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，我們要求根據(jù)實(shí)際情況靈活有效的調(diào)節(jié)柜臺(tái)資源，縮短客戶等候時(shí)間，例如沃德區(qū)沒(méi)有客戶的情況下，我們會(huì)安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時(shí)，能及時(shí)反應(yīng)并妥當(dāng)處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會(huì)及時(shí)安撫，同時(shí)避免客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現(xiàn)象，要求大堂經(jīng)理與引導(dǎo)員隨時(shí)注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。
本次還反映對(duì)于高柜柜員，從取號(hào)到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時(shí)間較長(zhǎng)，對(duì)此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清，前一位客戶離開(kāi)座位時(shí)代表業(yè)務(wù)全部處理完畢，單據(jù)同時(shí)收放號(hào)，立即按號(hào)，等待為下一位客戶辦理業(yè)務(wù)。
低柜區(qū)客戶服務(wù)經(jīng)理，要求其在接待客戶時(shí)主動(dòng)做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時(shí)，能提出令人信服的理由；在客戶離開(kāi)時(shí)，
適當(dāng)使用歡送語(yǔ)，如：“很高興能為您服務(wù)”、“再見(jiàn)”；言談舉止恰到好處，營(yíng)銷客戶時(shí)注意自己的'語(yǔ)氣和情緒，避免給客戶帶來(lái)不好的感覺(jué)。對(duì)于本次檢查中批評(píng)女客戶經(jīng)理比較忙，接待客戶的同時(shí)，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經(jīng)理盡量安排好自己的工作，在客戶確實(shí)較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒，必須當(dāng)面解決，或者事后電話聯(lián)系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。
對(duì)于其他服務(wù)人員，如保安、保潔員、非銀行駐點(diǎn)人員服務(wù)，我們也加強(qiáng)了對(duì)他們的培訓(xùn)教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時(shí)能夠點(diǎn)頭問(wèn)好，態(tài)度親切熱情有禮貌。
隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動(dòng)都需要基于服務(wù)，這是增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的根本保證。服務(wù)理念正在不斷更新，“服務(wù)就是競(jìng)爭(zhēng)力”、“服務(wù)無(wú)止境”等一些服務(wù)意識(shí)已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對(duì)于這一季度神秘人檢查及結(jié)合自身實(shí)際工作情況的整改情況。我們會(huì)在日后的工作中不斷完善服務(wù)質(zhì)量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 9
為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮(zhèn)三項(xiàng)集中整治工作的要求，絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對(duì)全縣餐館.早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專項(xiàng)整治，共出動(dòng)執(zhí)法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點(diǎn)20戶。夜市攤點(diǎn)70戶,發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費(fèi)2000余元。現(xiàn)將主要情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，周密部署
為確保這次專項(xiàng)整治取得實(shí)效，成立了領(lǐng)導(dǎo)組，召開(kāi)了動(dòng)員會(huì)，要求全體執(zhí)法人員要進(jìn)一步提高對(duì)這次工作重要性的認(rèn)識(shí)，把這項(xiàng)工作作為中心任務(wù)，樹(shù)立全局意識(shí)，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和責(zé)任感，要周密部署，明確任務(wù)，責(zé)任到人，切實(shí)加強(qiáng)餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，確保這次工作任務(wù)全面完成。
二、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高素質(zhì)
為了保障這次專項(xiàng)整治活動(dòng)的順利開(kāi)展，提高全體執(zhí)法人員的業(yè)務(wù)水平，我們對(duì)一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進(jìn)行了專題培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了相關(guān)法律適用條款，重點(diǎn)對(duì)《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》進(jìn)行了講解，使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據(jù)，為本次專項(xiàng)整治工作的順利開(kāi)展提供了法律保證。
三、加大力度，集中整治
在這次專項(xiàng)整治活動(dòng)中，我們根據(jù)《中華人民共和國(guó)食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求，重點(diǎn)對(duì)證照不齊全，無(wú)證經(jīng)營(yíng)，索證索票管理不規(guī)范，餐具消毒不嚴(yán)格等存在安全隱患的'餐飲單位進(jìn)行了監(jiān)督檢查。通過(guò)整治，絕大多數(shù)餐飲單位都達(dá)到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設(shè)施完好，操作程序規(guī)范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設(shè)施。
由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數(shù)量多，分布廣，流動(dòng)性大，各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個(gè)人衛(wèi)生意識(shí)差，環(huán)境衛(wèi)生差等因素，整治難度較大，為實(shí)現(xiàn)預(yù)期整治目標(biāo)，我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸，早上六點(diǎn)上班，晚上11點(diǎn)下班.針對(duì)存在問(wèn)題，向經(jīng)營(yíng)戶發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》，要求經(jīng)營(yíng)人員增強(qiáng)個(gè)人衛(wèi)生意識(shí)，著工作服上崗，不留長(zhǎng)指甲、長(zhǎng)頭發(fā)，不佩戴首飾，對(duì)餐具消毒不到位的經(jīng)營(yíng)戶限期改正，要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。
通過(guò)檢查，一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數(shù)，做到底數(shù)清楚，目標(biāo)明確；二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無(wú)健康合格證明的要經(jīng)過(guò)健康檢查，并責(zé)令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進(jìn)筐，污水進(jìn)桶。
在這次監(jiān)督檢查工作中，全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過(guò)程中統(tǒng)一著裝、文明用語(yǔ)、亮證監(jiān)督，做到了文明執(zhí)法，公正執(zhí)法，嚴(yán)格執(zhí)法，樹(shù)立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過(guò)專項(xiàng)整治，規(guī)范了從業(yè)戶經(jīng)營(yíng)行為，維護(hù)了廣大群眾的健康權(quán)益。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 10
x月x日—x日，省在副總經(jīng)理帶領(lǐng)下，一行三人對(duì)我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真的檢查與指導(dǎo)，在肯定成績(jī)的同時(shí)，檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產(chǎn)中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結(jié)果反饋給我單位，我單位對(duì)反饋的情況十分重視，及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)立即組織召開(kāi)有關(guān)部室會(huì)議，部署整改。要求制定出詳實(shí)可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當(dāng)，確保整改質(zhì)量，并要求有關(guān)部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象，對(duì)整改不力，想蒙混過(guò)關(guān)的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將對(duì)有關(guān)責(zé)任人作出嚴(yán)肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報(bào)告如下：
存在的問(wèn)題及整改情況：
1、高柜區(qū)及營(yíng)業(yè)大廳、理財(cái)區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控?cái)z像機(jī)數(shù)量不足，存在監(jiān)控死角；理財(cái)區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，金庫(kù)交接區(qū)通往庫(kù)區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測(cè)報(bào)警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠(yuǎn)程報(bào)警中心的負(fù)責(zé)人，將檢查情況進(jìn)行通報(bào)，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機(jī)、入侵探測(cè)報(bào)警裝置方案，及時(shí)加裝攝像機(jī)、入侵探測(cè)裝置，現(xiàn)已開(kāi)始加裝。同時(shí)我單位將以這次檢查為契機(jī)，于近期將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次專項(xiàng)的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現(xiàn)類似問(wèn)題，堅(jiān)決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問(wèn)題的再次發(fā)生。
2、xx辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護(hù)欄。
整改措施：已組織有關(guān)科室對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了查看，根據(jù)實(shí)際情況，按照要求，申請(qǐng)專項(xiàng)資金，對(duì)辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護(hù)欄，確保我行員工生命與財(cái)產(chǎn)安全。
3、xx辦公樓倉(cāng)庫(kù)門未安裝鎖具；營(yíng)業(yè)廳憑證庫(kù)、配電室未消防器材。
整改情況：按要求，xx辦公樓倉(cāng)庫(kù)門已加裝鎖具，營(yíng)業(yè)廳憑證庫(kù)、配電室已及時(shí)將消防器材配置到位。
4、監(jiān)控參數(shù)設(shè)置不合理，員工未離開(kāi)，監(jiān)控既不進(jìn)行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護(hù)人員對(duì)、監(jiān)控主機(jī)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整，并于近期對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)的'電視監(jiān)控設(shè)置情況進(jìn)行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設(shè)置不合理的問(wèn)題，確保做到時(shí)時(shí)監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。
5、網(wǎng)點(diǎn)外門單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)外門單鎖單人保管鑰匙的問(wèn)題，已與個(gè)人金融部進(jìn)行協(xié)商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)外門進(jìn)行統(tǒng)一改造。
6、回放錄像發(fā)現(xiàn)，個(gè)別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門現(xiàn)象；安全員日常檢查與工作日志實(shí)際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關(guān)閉一次監(jiān)控主機(jī)。
整改情況：已整改。網(wǎng)點(diǎn)已組織安全員進(jìn)行了安全方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，要求安全員必須嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行撤布防操作，認(rèn)真填寫工作日志與網(wǎng)點(diǎn)工作日志，認(rèn)真進(jìn)行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅(jiān)持回放監(jiān)控錄像，時(shí)間不宜太短，以免走過(guò)場(chǎng)，要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機(jī)一次，確保監(jiān)控主機(jī)始終能保持良好的運(yùn)行性能。我行已制定了培訓(xùn)計(jì)劃，將邀請(qǐng)有關(guān)方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓(xùn)班，提高安全員的工作責(zé)任心，熟練掌握其工作職責(zé)與操作流程。
7、報(bào)警鍵盤不在監(jiān)控范圍內(nèi)，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員按照要求已對(duì)攝像頭進(jìn)行了調(diào)整，確保能夠監(jiān)控到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤的操作情況。我單位將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次排查，徹底消滅看不到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤撤、布防操作情況的問(wèn)題。
8、通勤門不合格，未關(guān)閉時(shí)無(wú)語(yǔ)音提示。
整改情況：已及時(shí)與通勤門生產(chǎn)廠家與安裝廠商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)的通勤門進(jìn)行一次普查，將不能正常工作的通勤門進(jìn)行一次徹底維修。
9、有忘記布防情況。
整改情況：通過(guò)與110報(bào)警中心核對(duì)布防情況，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)布防情況正常。
10、更衣室設(shè)在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。
整改情況：已整改。根據(jù)情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內(nèi)的，一律按要求移至高柜外。
11、機(jī)房布線較亂，強(qiáng)弱線路混在一起。
整改情況：已整改。根據(jù)要求，已對(duì)強(qiáng)弱電線路進(jìn)行了梳理。
12、通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開(kāi)保管制度
整改情況：已整改。我單位及時(shí)下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開(kāi)管理制度，、網(wǎng)點(diǎn)已按要求進(jìn)行了自查與整改，實(shí)現(xiàn)了通勤門鑰匙雙人分開(kāi)保管，我單位將對(duì)各支行、網(wǎng)點(diǎn)的通勤門鑰匙保管情況進(jìn)行一次復(fù)查。
13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護(hù)措施。
整改情況：已向管理部門建金公司下達(dá)了安全隱患問(wèn)題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨(dú)立的操作空間，做到防水、防火等，堅(jiān)決杜絕安全隱患。
14、xx辦公樓配電室無(wú)防護(hù)網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進(jìn)行了加裝。
15、未對(duì)消防值班人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)。
整改情況：我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗(yàn)收，未取得消防合格證，其次已向行里進(jìn)行專門匯報(bào)，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進(jìn)行崗前培訓(xùn)。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時(shí)對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16、金庫(kù)守護(hù)室、調(diào)撥間、庫(kù)區(qū)未安裝語(yǔ)音對(duì)講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員對(duì)金庫(kù)守護(hù)室、調(diào)撥間、庫(kù)區(qū)已加裝語(yǔ)音對(duì)講裝置。
17、辦公樓部分消防設(shè)備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報(bào)警主機(jī)設(shè)在新建監(jiān)控中心，無(wú)法執(zhí)行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進(jìn)行磋商，爭(zhēng)取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進(jìn)行正常的值班。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 11
20xx年度，在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念，始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對(duì)事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感，緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo)，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，并取得了一些成績(jī)。現(xiàn)將主要工作匯報(bào)如下：
一、做好內(nèi)控日常事務(wù)工作，確保各項(xiàng)任務(wù)及時(shí)完成。
(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。
20xx年參與了《中國(guó)工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國(guó)工商銀行宿遷分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控管理工具運(yùn)用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對(duì)各單位、各部門內(nèi)控管理工作實(shí)施量化考評(píng)提供了依據(jù)，并按季參與組織開(kāi)展對(duì)各單位內(nèi)控管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行考評(píng)。
(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。
為進(jìn)一步強(qiáng)化管理手段，加強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴(yán)格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級(jí)部門管理人員在履行檢查管理職能時(shí)，嚴(yán)格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項(xiàng)目，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)管理信息共享，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理，執(zhí)行好四項(xiàng)制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項(xiàng)必須納入系統(tǒng)管理。
二是跟蹤督促制，通過(guò)系統(tǒng)，對(duì)整改事項(xiàng)的上下聯(lián)動(dòng)，檢查部門和人員應(yīng)催促、跟蹤被查部門做好整改事項(xiàng)的落實(shí)。
三是主查人負(fù)責(zé)制，主查人對(duì)檢查項(xiàng)目記錄事項(xiàng)全面把關(guān)，負(fù)責(zé)從項(xiàng)目實(shí)施至項(xiàng)目終結(jié)的全過(guò)程管理。
四是定期分析制，管理人員通過(guò)系統(tǒng)記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，撰寫分析報(bào)告，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時(shí)，本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強(qiáng)與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時(shí)，及時(shí)督促和指導(dǎo)各單位、各部門對(duì)《員工記分考核辦法》在日常管理中的運(yùn)用;按季匯總統(tǒng)計(jì)全行員工記分考核情況，組織開(kāi)展制度執(zhí)行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評(píng)比，并對(duì)員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報(bào)和表彰。今年以來(lái)，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢各項(xiàng)工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓(xùn)及特邀反冼錢專家現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行反冼錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
二是組織開(kāi)展反冼錢專項(xiàng)審計(jì)工作。
三是充分利用非現(xiàn)場(chǎng)手段，定期不定期開(kāi)展對(duì)非實(shí)名制開(kāi)立帳戶和反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對(duì)違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調(diào)研分析工作。
五是規(guī)范我行一線員工對(duì)客戶身份識(shí)別的.操作規(guī)程，加大對(duì)客戶身份識(shí)別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作奠定了基礎(chǔ)。
六是每日?qǐng)?jiān)持通過(guò)反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)大額交易和可疑交易的上報(bào)情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對(duì)系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時(shí)幫助分析查找原因。
七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢工作實(shí)際情況，20xx年共上報(bào)市人行四篇反冼錢調(diào)研課題，對(duì)加強(qiáng)我行反冼錢工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反冼錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作在全市金融機(jī)構(gòu)中名列前茅。
(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。
為進(jìn)一步強(qiáng)化全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)員工樹(shù)立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，強(qiáng)化職業(yè)道德及操作風(fēng)險(xiǎn)教育，自覺(jué)抵制不正當(dāng)操作行為，徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況，按季分析交易報(bào)告情況，及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。
(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。
為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，妥善保存客戶身份資料和識(shí)別記錄，促進(jìn)反冼錢工作有效開(kāi)展，經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調(diào)研，結(jié)合我行實(shí)際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識(shí)別系統(tǒng)開(kāi)發(fā)需求可行報(bào)告，在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下，經(jīng)過(guò)參與系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和近半年的不斷測(cè)試、試運(yùn)行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識(shí)別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢”為一體的識(shí)別平臺(tái)，主要包括柜面身份證識(shí)別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件，以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺(tái)相連的客戶身份識(shí)別管理信息系統(tǒng)后臺(tái)管理軟件，可實(shí)現(xiàn)柜臺(tái)客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶身份識(shí)別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識(shí)別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)無(wú)紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存，通過(guò)系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡(jiǎn)捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國(guó)工商銀行宿遷分行居民身份證識(shí)別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》，進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識(shí)別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國(guó)工行系統(tǒng)內(nèi)首家開(kāi)發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢調(diào)研工作。
20xx年共在全轄開(kāi)展“關(guān)于對(duì)客戶身份識(shí)別及可疑交易報(bào)告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測(cè)的難點(diǎn)及對(duì)策”、“部分前臺(tái)反冼錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專題調(diào)研，并分別上報(bào)省行、市人行、市行，對(duì)如何進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對(duì)面業(yè)務(wù)中的客戶身份識(shí)別與流程控制的幾點(diǎn)思考”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反冼錢重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中，榮獲二等獎(jiǎng)。
(七)做好對(duì)員工反冼錢培訓(xùn)工作。
為進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反冼錢法律法規(guī)，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí)，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對(duì)所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，現(xiàn)場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題，為全行員工學(xué)習(xí)反冼錢知識(shí)提供方便，增強(qiáng)了反冼錢規(guī)定的可操作性。同時(shí)，注重對(duì)新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢知識(shí)的培訓(xùn)力度，11月4日，組織全轄各一級(jí)支行分管內(nèi)控工作的行長(zhǎng)(總經(jīng)理)及反冼錢管理部門負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反冼錢小組負(fù)責(zé)人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢法律法規(guī)培訓(xùn)，并現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核，取得了一定的實(shí)效。今年，對(duì)新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢培訓(xùn)。
二、認(rèn)真履行職責(zé)，全面完成各項(xiàng)審計(jì)工作任務(wù)。
在20xx年中，在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作，參與了高級(jí)管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級(jí)管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反冼錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共40個(gè)項(xiàng)目，擔(dān)任15個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。
三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)
一年來(lái)，我始終堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)擺上重要位置，貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”，與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來(lái)，努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識(shí)的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。
在抓好政治學(xué)習(xí)的同時(shí)，結(jié)合工作需要，認(rèn)真學(xué)習(xí)了國(guó)家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神，準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念；認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)以及上級(jí)行的有關(guān)規(guī)章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 12
按照上級(jí)行關(guān)于20xx年度基層行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)工作的部署和要求，工行濟(jì)南明湖支行為客觀、公正、真實(shí)地評(píng)價(jià)支行的內(nèi)控管理狀況，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，提高內(nèi)控管理水平，采取三項(xiàng)強(qiáng)有力的措施，保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開(kāi)。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。
為把20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位，迅速成立了該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組，并在風(fēng)險(xiǎn)部下設(shè)辦公室。該行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí)：內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作；風(fēng)險(xiǎn)部作為牽頭部門負(fù)責(zé)支行與上級(jí)行內(nèi)控管理部門的請(qǐng)示和溝通工作，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。
二、加強(qiáng)內(nèi)評(píng)文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)方法。
該行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組組織部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)總行《基層行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則（20xx年版）》和《基層行內(nèi)控評(píng)價(jià)操作手冊(cè)（20xx年版）》等文件制度，吃透精神，熟練掌握評(píng)價(jià)方法，提高自評(píng)工作質(zhì)量。
三、加強(qiáng)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)的量化分解，保證該行進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)的完整性和可操作性。
基層行的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作主要是過(guò)程評(píng)價(jià)，該行結(jié)合本行經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際情況，按照評(píng)價(jià)操作手冊(cè)的要求，對(duì)過(guò)程評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、要點(diǎn)、依據(jù)及方法等進(jìn)行量化分解，確定被評(píng)價(jià)的部室、網(wǎng)點(diǎn)以及進(jìn)行評(píng)價(jià)的具體項(xiàng)目和操作方法。
四、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的基礎(chǔ)管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的`制度化。
內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級(jí)、各部門日常的管理中自覺(jué)執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問(wèn)題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
五、加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。
基層行之間、部室之間、網(wǎng)點(diǎn)之間的經(jīng)營(yíng)和管理狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不盡相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭部門的風(fēng)險(xiǎn)部充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致，使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
通過(guò)20xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作，該行使員工充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 13
為進(jìn)一步推進(jìn)我行重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度的落實(shí)，我行行自接到銀黨紀(jì)辦【20xx】13號(hào)文件《關(guān)于對(duì)重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)情況進(jìn)行自查的通知》后，縣行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，首先是召開(kāi)了專題會(huì)議，在會(huì)議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件并明確專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。會(huì)議結(jié)束后，對(duì)我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保自查工作順利開(kāi)展。
我行接到通知后，縣行黨支部立即召開(kāi)了行務(wù)會(huì)對(duì)文件要求進(jìn)行全方位的學(xué)習(xí)，行長(zhǎng)親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，二部一室主任為成員。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端。為切實(shí)做好自查工作，縣行結(jié)合正在開(kāi)展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)，展開(kāi)了更細(xì)、更深入的.自查工作，實(shí)行“雙管齊下”工作方針，查找問(wèn)題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實(shí)處。
二、自查情況。
（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。我行始終堅(jiān)持認(rèn)真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進(jìn)行一次崗位輪換，為有效推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強(qiáng)制休假方面，我行按照上級(jí)行文件的'規(guī)定，要求休假人員休假時(shí)間必須達(dá)到5—10個(gè)工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開(kāi)展。今年以來(lái)，我行休假人員為2人。
（二）縣行領(lǐng)導(dǎo)班子成員情況。按照中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長(zhǎng)屬于異地交流任職，縣行行長(zhǎng)任行長(zhǎng)在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲。縣行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45歲，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到5年。
（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今年以來(lái)，我行客戶經(jīng)理應(yīng)換戶管理人數(shù)三，換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開(kāi)展，為提高服務(wù)質(zhì)量和工作效率打下了堅(jiān)持的基礎(chǔ)。
農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相結(jié)合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相結(jié)合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 14
公司自上市以來(lái)，董事會(huì)一直嚴(yán)格按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳交易所的有關(guān)規(guī)定，注重改進(jìn)和完善公司的治理結(jié)構(gòu)。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內(nèi)曾率先引入符合有關(guān)條件和專業(yè)能力很強(qiáng)的四位獨(dú)立董事；人數(shù)所占比例為公司董事會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一以上；并較早設(shè)立了董事會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，每年能按有關(guān)規(guī)定正常開(kāi)展活動(dòng)；為積極發(fā)揮獨(dú)立董事的作用提供機(jī)制和工作平臺(tái)。
報(bào)告期內(nèi)，為加強(qiáng)和改善公司治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長(zhǎng)聶忠海為組長(zhǎng)的公司治理專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神；制定詳細(xì)的專項(xiàng)工作實(shí)施計(jì)劃；對(duì)照公司治理現(xiàn)狀進(jìn)行自查，形成了《公司“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》，經(jīng)公司第xx屆董事會(huì)十三次會(huì)議審議通過(guò)，于2007年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時(shí)設(shè)立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)聽(tīng)取投資者和社會(huì)公眾的意見(jiàn)和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內(nèi)部控制指引》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》中自查事項(xiàng)和公司《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關(guān)于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關(guān)于控股（參股）公司的管理辦法》、《關(guān)于內(nèi)部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)制度實(shí)施細(xì)則》、《公司關(guān)于累積投票實(shí)施細(xì)則》、《公司股東大會(huì)網(wǎng)絡(luò)投票實(shí)施細(xì)則》，并獲公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)。
3、同時(shí)，公司還在《“關(guān)于加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”的自查報(bào)告及整改計(jì)劃》中對(duì)每一項(xiàng)需整改的內(nèi)容明確了由董事?tīng)款^的責(zé)任落實(shí)人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的'內(nèi)部控制制度有：《董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)程》、《獨(dú)立董事年報(bào)工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財(cái)務(wù)預(yù)算管理》、《職務(wù)授權(quán)制度》、《危機(jī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制體系和保證正常運(yùn)作提供良好的基礎(chǔ)。
4、公司一直遵循公平、公開(kāi)、公允的原則，所制訂的《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的原則、關(guān)聯(lián)人和關(guān)聯(lián)關(guān)系、關(guān)聯(lián)交易的決策程序、關(guān)聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關(guān)聯(lián)交易，嚴(yán)格依照公司《公司關(guān)聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會(huì)審議通過(guò)后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對(duì)外擔(dān)保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報(bào)告期內(nèi)，公司沒(méi)有除控股子公司以外的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)。公司對(duì)子公司的擔(dān)保，嚴(yán)格遵守、履行相應(yīng)的審批和授權(quán)程序。對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定，公司內(nèi)部嚴(yán)格控制、審核對(duì)外擔(dān)保的事項(xiàng)，從未發(fā)生違反《內(nèi)部控制指引》的情形。公司財(cái)務(wù)處理實(shí)行審慎原則，負(fù)責(zé)進(jìn)行審計(jì)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的浙江東方會(huì)計(jì)師事務(wù)所及上海普華永道會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)多年來(lái)均出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。
6、公司建立了對(duì)高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營(yíng)責(zé)任目標(biāo)為主要內(nèi)容的`考評(píng)、激勵(lì)和約束機(jī)制。相關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)制度從上市之初就建立起來(lái)并根據(jù)實(shí)際情況不斷地進(jìn)行修改和完善，實(shí)施至今。報(bào)告期內(nèi)，公司xx屆二次董事會(huì)審議通過(guò)的《公司高管年薪考核方案》（2007年修訂），在該方案中修訂了具體考核指標(biāo)，進(jìn)一步明確了公司高管人員的責(zé)權(quán)、薪酬之間的約束機(jī)制。
7、20xx屆二次董事會(huì)表決通過(guò)了董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的議案，主要內(nèi)容有：
（1）公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，并向董事會(huì)匯報(bào)工作；
（2）公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，在董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)指導(dǎo)下具體開(kāi)展工作；
（3）公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)隸屬部門暫掛董事會(huì)辦公室，待基本條件成熟時(shí)設(shè)立為獨(dú)立的部門；
（4）公司內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)配置一名負(fù)責(zé)人，職級(jí)建議為公司處級(jí)。內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)工作人員不低于三名，在2007年底前基本到位；
（5）公司監(jiān)事會(huì)在公司內(nèi)審功能的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內(nèi)部審計(jì)制度》、《公司內(nèi)部審計(jì)實(shí)施細(xì)則》的情況實(shí)行有效的監(jiān)督。
8、2007年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)來(lái)公司就“公司治理專項(xiàng)活動(dòng)”進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)回訪檢查，對(duì)公司進(jìn)一步深化公司治理提出了意見(jiàn)及要求。浙證監(jiān)上市字[2007]172號(hào)《關(guān)于對(duì)杭汽輪 公司治理情況綜合評(píng)價(jià)和整改建議的通知》的文件中對(duì)我公司自上市以來(lái)，在公司治理結(jié)構(gòu)、三會(huì)決策制度、內(nèi)控制度、會(huì)計(jì)核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時(shí)指出：公司應(yīng)進(jìn)一步完善內(nèi)審部門的人員構(gòu)成和職能，充分發(fā)揮內(nèi)審部門的作用。
目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)提出的“健全完善內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)”的意見(jiàn)和要求基本落實(shí)了整改，2008年一季度末已按有關(guān)規(guī)定成立了隸屬董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員，基本具備開(kāi)展相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)工作，實(shí)施公司內(nèi)部控制的監(jiān)察的職能。
公司內(nèi)部控制情況自我評(píng)價(jià)：
1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，基本能夠保證公司經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和公平，基本能夠確保國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的貫徹執(zhí)行。
2、公司建立的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的健康運(yùn)行。
3、公司的內(nèi)部控制制度（包括內(nèi)部審計(jì)制度），基本能夠?qū)崿F(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯(cuò)誤，保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)的安全完整的目標(biāo)。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告 15
對(duì)照深交所《內(nèi)部控制指引》的有關(guān)規(guī)定，公司內(nèi)部控制工作基本符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深交所的相關(guān)要求。工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：
一、職業(yè)道德方面
我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“，忠于工行；履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)；胸懷整體，顧全大局；愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠(chéng)實(shí)守信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。
二、職業(yè)素養(yǎng)方面
我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶，讓他們感覺(jué)到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的'笑容。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話：“您好！請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)椋覀兇淼牟粌H僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行。
三、職業(yè)紀(jì)律方面
我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的`行為；沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng)；信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。
四、職業(yè)安全方面
我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù)，也是對(duì)他人的關(guān)愛(ài)，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí)，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。
通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。
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根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項(xiàng)"排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報(bào)如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬(wàn)元。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象；二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象；三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過(guò)渡資金"的`現(xiàn)象；四是不存在"他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)"的現(xiàn)象；五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象；六是不存在"自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼 職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項(xiàng)"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。
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