銀行內控工作總結

時間：2024-04-12 16:06:44 銀行內控工作總結我要投稿

銀行內控工作總結

　　銀行內控的目的是保障銀行體系的安全穩健運行，防范金融風險，促進商業銀行的穩健運行和價值提升。以下是小編為大家整理的銀行內控工作總結（精選5篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　銀行內控工作總結1

　　20xx年以來，結合個人金融業務特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現將我部近期內控工作報告

　　一、銀行卡業務。

　　我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

　　二、加強了內控合規建設。

　　對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際情況，指定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個人金融部的.內控合規員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。

　　三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。

　　每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。

　　四、對外圍系統的柜員進行全面清理。

　　因近期全轄業務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。

　　銀行內控工作總結2

　　20xx年以來，結合金融特點，我部著重在相關業務品種的業務流程整合、相關制度建設、業務和政策等方面加強了，并召開了主任辦公會和部門全議，就相關內控做出了部署。現將我部近期內控工作如下：

　　一、卡業務。

　　我部對信用卡業務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。

　　二、加強了內控合規建設。

　　對內控合規員進行了調整和落實，根據個人金融部實際，指定副主任牽頭，xxx、xxx、xxx、xxx等幾位同志為個人金融部的內控合規員。并部門內每召開一次案件形勢會，強化全轄風險及自身風險的。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在上評估。

　　三、強調業務學習和規章制度學習的重要性。

　　每月至少安排2天開展部門全體員工集中學習業務知識、政策法規和規章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的教育工作，培養員工正確的觀、價值觀和觀。

　　四、對外圍系統的柜員進行全面清理。

　　銀行內控工作總結3

　　20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

　　一、加強制度的梳理及學習

　　今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

　　二、繼續落實重要崗位人員管控措施

　　我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

　　三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

　　我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

　　四、積極開展今年的各項風險排查工作

　　根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

　　（一）公司條線

　　根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

　　（二）個金條線

　　1、根據《關于發送的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

　　2、根據《關于發送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

　　（三）監察及法律合規方面

　　1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

　　2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理文化，規范柜臺操作流程。

　　五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

　　近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

　　在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

　　銀行內控工作總結4

　　在銀行業務高速發展的背景下，日益激烈的行業競爭、客戶對于銀行網點的不滿和期望，以及網點運營效率低下等各種風險因素都迫切要求銀行業對現有內部風險積極進行防控。郵儲銀行為全面提升內部風險防控意識，提高綜合競爭力，認真學習現代銀行的風險管理經驗，從穩健經營出發，從為城鄉居民提供基礎金融服務和從事低風險的資產業務起步，通過不斷加強銀行內部管理和風險控制能力，逐步拓展新業務提高經濟效益。

　　根據隊伍的現狀，確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應郵儲銀行的發展需要。最大限度降低風險，主要采取了以下幾方面措施：

　　1.加強領導。

　　內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的.內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。

　　2.堅持原則。

　　堅持優化布控、提高效益原則。本著“穩定內部風險結構”的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核，對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。

　　3.建立機制。

　　控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。

　　4.完善措施。

　　通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規范網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。

　　銀行內控工作總結5

　　工作實習的這三個月以來，我結合我銀行的金融業務特點，著重在相關的`信貸業務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內控合規部的實習生，但我依舊對銀行的所有業務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養。現在我就對我的實習期工作進行總結。

　　一、認清形勢，樹立自己的職業素養。

　　銀行是一個非常特殊的行業，特別強調自身的思想素養，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。

　　二、堅持合規化經營扎扎實實把業務流程規范化。

　　說到業務跟細節上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規則，但是身為銀行的內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查。身為合規部的銀行人員，自身的素養跟思想需要有很高的覺悟。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。

　　三、深刻的認識以及今后的規劃。

　　今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務，把監督的責任落實好，落實到位。

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