操作風險自查報告（通用14篇）

　　時光在不經意中流逝，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間取得的成績和出現的問題，來為這段時間的工作寫一份自查報告吧。那么好的自查報告是什么樣的呢？以下是小編整理的操作風險自查報告（通用14篇），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　操作風險自查報告 1

　　根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規范性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

　　1.崗位設置及人員管理

　　崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

　　2.對公賬戶管理

　　（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統核實賬戶的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑒別和聯網核查。核準類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開戶資料報送人民銀行核準。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開戶時，出具授權書；不存在多頭開戶的現象；對公賬戶變更手續齊全；銷戶按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員A、B角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

　　目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

　　（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的`客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

　　（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

　　（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

　　3.個人業務管理

　　（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執行實名制規定；按規定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯網核查系統對客戶身份信息進行核查。

　　（2）柜面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經辦人員按規定對客戶進行身份證件的核實。

　　4.重要物品及尾箱管理

　　（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。

　　（2）查庫落實情況。現在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

　　（3）交接管理。若遇到崗位調整時，柜員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

　　（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點后，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。

　　（5）營業機構存放物品規范性檢查。本營業機構不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

　　5.擔保物管理

　　（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客戶經理和綜合管理部專人封包）、擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

　　（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。

　　6.報表管理

　　（1）用戶管理。按規定設置報表系統的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，匯總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要匯總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

　　（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

　　7.業務操作流程規范性情況

　　（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

　　（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

　　操作風險自查報告 2

　　一、制度建設

　　自農商銀行改制以來，辦公室根據崗位職責，結合上級文件，對原有制度逐項進行認真梳理，全面清理、修訂、補充完善各項制度，制定清晰明確的操作流程。

　　存在問題：某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。

　　根據工作實際，原《xx農商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發，但已提交內控合規部討論。

　　二、培訓輔導

　　辦公室立足崗位職責，根據上幾行培訓計劃及本部門安排，制定年度培訓計劃。目前，本年度信息宣傳培訓及文明服務培訓已完成，輿情培訓定于上級行輿情培訓后進行。

　　存在問題：培訓效果不夠理想，下一步將探索創新培訓模式，提高培訓實效，

　　三、機制運行

　　辦公室職責分工明確，部門員工工作效率較高、協調溝通良好，機制運行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

　　四、檢查問責

　　在日常工作中，辦公室從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的.職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。

　　操作風險自查報告 3

　　20xx年12月6日我行組織全體員工學習了“省行整理下發的九個風險提示性文件”材料精神，通過學習，進一步認識到銀行是經營風險的特殊行業，風險防范的內容、范圍在向全方位、全過程延伸，覆蓋了整個經營活動的每一個環節、每一項業務、每一個崗位和每一位員工，風險無處不在，因此，防范風險也將無處不在。現在我結合工作的實際談點對風險防范的個人看法，算是我的體會吧。

　　一、注重合規文化學習，規范從業行為，牢樹“合規文化創造價值，安全就是效益”的理念，認真學習《員工守則》、學習《業務操作流程》，通過學習明白業務操作中，啥可做，啥不能做，咋樣去做，明白違規的后果。才能在現實的工作中自覺、自律、自醒、自重、自悟。時刻牢記法規、風險觀念。使合規文化成為防范風險的第一道防線。

　　二、注重細節，為了切實防范和預防風險，每一位員工必須從我做起、從小事做起、從細節做起，銀行內控制度貫穿于業務過程的始終風險管理也要從小事抓起，從辦理每一筆業務做起，不僅要嚴防思想、道德、操作風險、還要嚴防外部各種各樣的風險。堅決剔除憑感覺、憑經驗辦事。同事間要相互溝通、相互提示、相互制約、相互把關。信任必須建立在遵紀、守法、按章辦事的基礎上。

　　三、注重業務操作的全過程。在受理業務時，由于業務的拓展和擴大，操作流程有待進一部完善和優化。對業務的合理性、真實性、手續的完整性、和業務辦理的準確規范性要認真審核，要多長一雙眼睛，發現問題及時堵塞和糾改。加強對重點產品、重點客戶、重要環節的`審查與監督。特別是對身份證件的審核、開銷戶的審核、掛失、解掛、密碼重置、辦理網銀、印鑒、單折、代辦業務等方面提高識別能力。保護客戶和銀行的資金，同時也保護自己

　　四、加強培訓，提高風險防范能力，增加員工的反假識別技能，熟悉操作流程、增強制度執行的責任心。自上而下重視責任、重視風險、感知風險，營造遵紀、守法、打擊不法行為的氛圍。

　　五、在提高風險預警能力上實現突破。銀行不可能回避風險，能做的只能是如何去認別、分散和化解風險，如何為控制風險提供相應的保障。一要充分利用網絡優勢，發揮全面風險預警系統的作用，加強對重點產品、重點客戶、重要環節等各種風險信息數據的分析，及時向基層單位發出預警信息。二要引導和修正基層單位的操作經營行為。第三，基層單位要積極主動地加強對風險分析和監測研究，及時向上級行反映內控過程中的重大變化情況，通過發揮內部信息傳導作用，與上級行形成一個協調互動的反饋機制，及早發現和報告風險隱患，為全行風險防控提供決策依據。

　　總之，防范風險要從文化理念、制度建設、機制創新、科技手段、案件查防等各方面入手，形成“文化約束、制度制約、系統制約、監管制約、違規懲戒”的風險防范模式，全方位構建并筑牢風險防范的“免疫系統”。提高自身的競爭能力，防范一切風險的發生，從而從進一步增強識別風險、防范風險、控制風險的能力，確保全行健康穩步發展。

　　操作風險自查報告 4

　　“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點對高風險的金融行業尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對于增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現將我個人的學習心得匯報如下：

　　一、認真學習，提高思想素質，增強依法合規經營的理念。

　　要加強法律法規、規章制度的學習，提高思想素質，1 / 11這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長效機制建設中。

　　抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現四個轉變。

　　一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

　　二要“查”。建立監督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取掌握監控相結合，對違規問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

　　三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

　　四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發現問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經營意識，建設合規文化系統工程，營造業務發展的良好內部環境。

　　三、正視問題，構建金融合規管理體系。

　　農發行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現代商業銀行的要求還有相當大的差距。

　　一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效規避。

　　二是不合規的現象較為嚴重。當前農發行最易出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。

　　一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。

　　四是針對發現的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規風險防控體系。各部門、各業務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規防控體系。一條是前、后臺業務操作的自我檢查，及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；三是加大對合規風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業務線、管理線“雙線”問責；四是銀企密切配合。按照國家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發行的業務才會逐步走上規范化的軌道。

　　通過這次合規管理年學習，讓我樹立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創造價值”和“合規促進發展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實處，自覺遵守合規經營，規范操作，踏踏實實地從每一項具體業務做起，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣，為創造我們農發行更美好的明天貢獻我的一份力量！銀行風險管理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

　　一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的'意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。

　　形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。

　　一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。

　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。

　　其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。

　　一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。

　　二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。

　　為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　操作風險自查報告 5

　　根據總行下發的《屯溪農商銀行關于開展柜面業務操作風險排查工作實施方案》進行了本人本崗位自查，現將自查以及整改情況作如下匯報：

　　1.法人治理方面

　　本部門嚴格執行《安徽農村商業銀行股權質押管理辦法》《屯溪農商銀行股份轉讓、質押管理辦法（試行）》，截至6月末，共辦理股權轉讓3戶，股本額297.3萬股，辦理股權質押4戶，股本額678萬股。20xx年3月，安徽省股權登記結算公司下發《關于進一步規范托管股權信息報送的通知》，進一步規范股權轉讓、質押程序。

　　2.宣傳方面

　　對內：為更好地發揮信息找宣傳報道、溝通交流、反映問題、交流經驗等方面的'作用，年初制定《屯溪農商銀行信息報送考評管理辦法》，下發投稿考核任務，設定獎懲措施，鼓勵全行員工積極投稿，提高信息宣傳的創造性和凝聚力。截至6月末，共編發《屯溪農商簡報》10期，采納員工稿件76篇，其中被省聯社、安徽日報農村版采用9篇。

　　對外：以擴大本行地方影響力，樹立良好企業形象為抓手，充分利用本行公眾微信平臺和門戶網站，推送本行新聞動態、業務產品等，制定《屯溪農商銀行微信制作考評暫行辦法》，以規定投稿、定向約稿和自主投稿相結合的方式，對被采納通過本行公眾微信號發布的作品給與獎勵。截至6月末共發布宣傳消息91條。此外，抓住與地方主流媒體合作契機，以贊助冠名等方式，為本行公眾微信號強勢吸粉，擴大關注受眾群體。

　　3.后勤服務方面

　　根據領導安排，做好本行各項會議會務的后勤服務工作。

　　操作風險自查報告 6

　　一、制度建設

　　自農商銀行改制以來，辦公室根據崗位職責，結合上級文件，對原有制度逐項進行認真梳理，全面清理、修訂、補充完善各項制度，制定清晰明確的操作流程。

　　存在問題：某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的'可行性，但各個支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。

　　根據工作實際，原《xx農商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發，但已提交內控合規部討論。

　　二、培訓輔導

　　辦公室立足崗位職責，根據上幾行培訓計劃及本部門安排，制定年度培訓計劃。目前，本年度信息宣傳培訓及文明服務培訓已完成，輿情培訓定于上級行輿情培訓后進行。

　　存在問題：培訓效果不夠理想，下一步將探索創新培訓模式，提高培訓實效，

　　三、機制運行

　　辦公室職責分工明確，部門員工工作效率較高、協調溝通良好，機制運行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

　　四、檢查問責

　　在日常工作中，辦公室從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。

　　操作風險自查報告 7

　　一、自查背景

　　為加強風險管理，提升合規經營水平，防范操作風險事件發生，根據監管部門要求及公司風險管理工作安排，我機構于XX開展操作風險自查工作，對業務流程、內部控制等方面進行全面排查。

　　二、自查范圍

　　本次自查涵蓋信貸業務、資金交易、柜臺業務、信息科技等核心業務領域，涉及公司總部及各分支機構。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）信貸業務

　　1. 貸前調查：部分信貸人員在客戶資料收集時不夠全面，對客戶財務狀況的核實不夠深入，存在依賴客戶提供資料而未進行充分實地調查的情況。

　　2. 貸中審查：審查流程中存在個別環節審核人員職責不夠明確，導致部分貸款項目審查不夠嚴謹，對潛在風險的識別能力不足。

　　3. 貸后管理：貸后檢查頻率未嚴格按照規定執行，對客戶經營狀況變化的跟蹤不及時，部分風險預警信號未能及時發現和處理。

　　（二）資金交易

　　1. 交易流程：部分交易指令的下達和執行缺乏有效的復核機制，存在操作失誤的潛在風險。

　　2. 市場風險管控：對市場波動的監測和分析不夠及時，未能充分考慮極端市場情況對交易的影響。

　　（三）柜臺業務

　　1. 業務操作：少數柜員存在未嚴格按照操作規范辦理業務的情況，如客戶身份識別不嚴格、重要憑證管理不規范等。

　　2. 授權管理：授權人員對授權業務的`審核不夠細致，存在“走過場”現象。

　　（四）信息科技

　　1. 系統安全：部分系統存在漏洞未及時修復，網絡安全防護措施有待加強，存在數據泄露風險。

　　2. 數據備份：數據備份頻率和保存期限未完全符合規定要求，可能影響數據的完整性和可恢復性。

　　四、整改措施

　　1. 針對信貸業務問題，加強信貸人員培訓，完善貸前調查、貸中審查和貸后管理流程，明確各環節人員職責，建立嚴格的考核機制。

　　2. 優化資金交易流程，增加交易指令復核環節，加強市場風險監測和分析，制定極端市場情況應急預案。

　　3. 強化柜臺業務操作規范培訓，加大對柜員操作的監督檢查力度，規范授權管理流程。

　　4. 及時修復信息科技系統漏洞，加強網絡安全防護，嚴格按照規定進行數據備份，定期進行數據恢復測試。

　　五、總結

　　本次操作風險自查工作發現了公司在業務流程和內部控制方面存在的問題，通過制定并實施整改措施，將有效降低操作風險，提升公司風險管理水平。未來，我機構將持續加強操作風險管理，定期開展自查自糾，確保公司穩健運營。

　　操作風險自查報告 8

　　一、自查背景

　　為保障生產安全，提高生產效率，防范生產過程中的操作風險，我公司組織開展本次操作風險自查工作，旨在全面排查生產環節存在的風險隱患，及時采取整改措施。

　　二、自查范圍

　　涵蓋生產車間、倉儲物流、設備管理等生產相關部門及環節。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）生產車間

　　1. 操作規范執行：部分員工未嚴格按照操作規程進行生產作業，存在違規操作設備的現象，如未正確佩戴防護用具、擅自調整設備參數等。

　　2. 現場管理：生產現場物料擺放混亂，通道不暢通，存在安全隱患；同時，部分設備維護保養不及時，影響設備正常運行。

　　（二）倉儲物流

　　1. 貨物存儲：貨物堆放高度超過規定標準，存在倒塌風險；部分易燃易爆物品未按照規定進行隔離存儲。

　　2. 物流運輸：運輸車輛定期檢查和維護不到位，駕駛員存在疲勞駕駛的.潛在風險。

　　（三）設備管理

　　1. 設備維護：設備維護計劃執行不嚴格，維護記錄不完整，部分設備存在老化、帶病運行的情況。

　　2. 設備更新：對新技術、新設備的引入和應用不夠及時，影響生產效率和質量。

　　四、整改措施

　　1. 加強員工培訓，組織員工重新學習操作規程，提高員工安全意識和操作技能；加強生產現場管理，規范物料擺放，定期清理通道，確保設備維護保養到位。

　　2. 嚴格按照規定存儲貨物，降低貨物堆放高度，對易燃易爆物品進行隔離存儲；加強運輸車輛管理，合理安排駕駛員工作時間，定期對車輛進行檢查和維護。

　　3. 完善設備維護計劃，加強維護記錄管理，及時對老化設備進行更新換代，積極引入新技術、新設備，提升生產水平。

　　五、總結

　　通過本次自查，發現了生產過程中存在的操作風險問題，整改措施的實施將有效降低風險，保障生產安全和穩定。公司將持續關注操作風險，不斷優化生產管理流程，確保生產活動順利進行。

　　操作風險自查報告 9

　　一、自查背景

　　為提升服務質量，增強客戶滿意度，防范服務過程中的`操作風險，我公司開展此次操作風險自查工作，對服務流程、人員管理等方面進行全面檢查。

　　二、自查范圍

　　包括前臺服務、客戶投訴處理、服務人員培訓等服務相關業務環節。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）前臺服務

　　1. 服務態度：部分服務人員服務態度不夠熱情、耐心，存在對客戶詢問敷衍了事的情況，影響客戶體驗。

　　2. 業務辦理：業務辦理流程不夠清晰，導致客戶等待時間過長；部分服務人員業務熟練度不夠，容易出現操作失誤。

　　（二）客戶投訴處理

　　1. 處理流程：客戶投訴處理流程不夠完善，存在投訴信息記錄不完整、處理反饋不及時的問題。

　　2. 處理效果：部分投訴處理未能從根本上解決客戶問題，導致客戶重復投訴。

　　（三）服務人員培訓

　　1. 培訓內容：培訓內容缺乏針對性和實用性，不能滿足實際工作需求。

　　2. 培訓頻率：培訓頻率較低，新員工入職培訓和老員工技能提升培訓未能有效開展。

　　四、整改措施

　　1. 加強服務人員職業道德培訓，建立服務質量考核機制，提高服務人員服務意識和服務水平；優化業務辦理流程，加強服務人員業務培訓，提高業務辦理效率。

　　2. 完善客戶投訴處理流程，規范投訴信息記錄和處理反饋機制，對投訴問題進行深入分析，從根本上解決客戶訴求，避免重復投訴。

　　3. 根據實際工作需求，制定有針對性的培訓內容，增加培訓頻率，定期開展新員工入職培訓和老員工技能提升培訓，提高服務人員業務能力。

　　五、總結

　　本次自查找出了服務行業操作風險問題，通過整改將提升服務質量和客戶滿意度。公司將持續加強服務管理，不斷優化服務流程，防范操作風險，樹立良好的企業形象。

　　操作風險自查報告 10

　　一、自查背景

　　為確保建筑施工安全，保障工程質量，防范施工過程中的操作風險，我公司組織開展本次操作風險自查工作，對施工現場管理、施工工藝等方面進行全面排查。

　　二、自查范圍

　　涉及在建工程項目的施工現場、施工設備管理、施工人員管理等環節。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）施工現場管理

　　1. 安全防護：部分施工現場安全防護設施設置不規范，如安全網破損未及時更換、樓梯口和電梯井口防護欄桿缺失等。

　　2. 施工用電：存在私拉亂接電線現象，配電箱未按規定進行接地保護，存在用電安全隱患。

　　（二）施工設備管理

　　1. 設備使用：部分施工設備操作人員未取得相應資格證書，違規操作設備；設備日常檢查和維護不到位，存在設備故障風險。

　　2. 設備安裝與拆卸：設備安裝和拆卸過程缺乏嚴格的`監管，未按照操作規程進行作業，存在安全事故隱患。

　　（三）施工人員管理

　　1. 安全教育培訓：部分施工人員未接受全面的安全教育培訓，安全意識淡薄，對施工現場的安全風險認識不足。

　　2. 人員資質：個別特殊工種人員資質證書過期未及時辦理換證手續，影響施工質量和安全。

　　四、整改措施

　　1. 加強施工現場安全管理，及時修復和完善安全防護設施，規范施工用電管理，定期對施工現場進行安全檢查，消除安全隱患。

　　2. 嚴格施工設備操作人員資質審查，加強設備日常檢查和維護，規范設備安裝和拆卸流程，確保設備安全運行。

　　3. 加大施工人員安全教育培訓力度，組織施工人員參加安全知識培訓和考核，及時辦理特殊工種人員資質證書換證手續，提高施工人員安全意識和業務水平。

　　五、總結

　　本次自查發現了建筑施工過程中的操作風險問題，整改措施將有效降低風險，保障施工安全和工程質量。公司將持續加強施工管理，嚴格落實各項安全措施，確保工程項目順利進行。

　　操作風險自查報告 11

　　一、自查背景

　　為保障網絡信息安全，提升系統穩定性，防范互聯網業務操作風險，我公司開展本次操作風險自查工作，對網站運營、數據管理、系統維護等方面進行全面檢查。

　　二、自查范圍

　　涵蓋公司官方網站、移動應用程序、數據中心及相關業務系統。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）網站運營

　　1. 內容管理：部分網站內容審核不嚴格，存在違規或不良信息；網站更新不及時，影響用戶體驗。

　　2. 用戶信息保護：用戶注冊信息存儲和傳輸過程中加密措施不夠完善，存在用戶信息泄露風險。

　　（二）數據管理

　　1. 數據備份：數據備份策略不夠合理，備份數據的完整性和可用性未進行定期驗證。

　　2. 數據訪問控制：數據訪問權限設置不夠嚴格，存在越權訪問數據的潛在風險。

　　（三）系統維護

　　1. 系統漏洞修復：部分系統存在已知漏洞未及時修復，面臨被攻擊的風險。

　　2. 應急響應：應急響應預案不夠完善，應急演練未定期開展，應對突發事件的'能力不足。

　　四、整改措施

　　1. 加強網站內容審核管理，建立嚴格的審核流程，及時更新網站內容；完善用戶信息保護措施，加強數據加密處理。

　　2. 優化數據備份策略，定期對備份數據進行完整性和可用性驗證；嚴格數據訪問權限管理，定期對權限設置進行檢查和調整。

　　3. 及時修復系統漏洞，加強系統安全防護；完善應急響應預案，定期開展應急演練，提高應對突發事件的能力。

　　五、總結

　　本次自查找出了互聯網企業操作風險問題，整改將保障網絡信息安全和系統穩定運行。公司將持續關注操作風險，不斷加強技術和管理措施，確保業務正常開展。

　　操作風險自查報告 12

　　一、自查背景

　　為保障食品安全，提升餐飲服務質量，防范餐飲經營過程中的操作風險，我公司開展本次操作風險自查工作，對食材采購、食品加工、餐廳服務等環節進行全面排查。

　　二、自查范圍

　　包括食材采購部門、廚房加工區域、餐廳服務區域等。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）食材采購

　　1. 供應商管理：部分供應商資質審核不嚴格，對供應商的`生產環境和質量控制情況了解不夠全面。

　　2. 食材驗收：食材驗收標準不夠明確，存在驗收不嚴格的情況，部分食材新鮮度不達標。

　　（二）食品加工

　　1. 加工操作：部分廚師未嚴格遵守食品加工操作規程，存在生熟食品未分開加工、加工工具未及時清洗消毒等問題。

　　2. 食品儲存：食品儲存條件不符合要求，部分食材未按規定溫度和保質期儲存，存在變質風險。

　　（三）餐廳服務

　　1. 服務規范：部分服務員服務禮儀不規范，對客戶需求響應不及時。

　　2. 衛生清潔：餐廳桌面、地面等清潔不及時，餐具消毒不徹底，影響用餐環境。

　　四、整改措施

　　1. 加強供應商管理，嚴格審核供應商資質，定期對供應商進行實地考察；明確食材驗收標準，加強食材驗收管理，確保食材質量。

　　2. 強化廚師食品加工操作規程培訓，規范加工操作流程，加強食品儲存管理，確保食品儲存條件符合要求。

　　3. 開展服務員服務禮儀培訓，建立服務質量考核機制，提高服務響應速度；加強餐廳衛生清潔管理，定期對餐具進行消毒，保持良好的用餐環境。

　　五、總結

　　本次自查發現了餐飲企業操作風險問題，整改措施將保障食品安全和提升服務質量。公司將持續加強餐飲管理，嚴格把控各個環節，為顧客提供安全、優質的餐飲服務。

　　操作風險自查報告 13

　　一、自查背景

　　為保障貨物運輸安全，提高運輸效率，防范物流運輸過程中的操作風險，我公司開展本次操作風險自查工作，對貨物收寄、運輸過程、車輛管理等方面進行全面檢查。

　　二、自查范圍

　　涵蓋物流網點、運輸車隊、倉儲中心等相關業務部門和環節。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）貨物收寄

　　1. 貨物檢查：部分物流網點對收寄貨物檢查不嚴格，存在夾帶違禁物品的`潛在風險。

　　2. 貨物包裝：貨物包裝不符合運輸要求，部分貨物包裝不牢固，容易在運輸過程中損壞。

　　（二）運輸過程

　　1. 駕駛員管理：部分駕駛員安全意識淡薄，存在超速、疲勞駕駛等違規行為。

　　2. 運輸監控：對運輸車輛的實時監控不夠完善，無法及時掌握車輛行駛狀態和貨物情況。

　　（三）車輛管理

　　1. 車輛維護：車輛定期維護保養計劃執行不嚴格，部分車輛存在故障隱患。

　　2. 車輛調度：車輛調度不夠合理，導致車輛空駛率較高，增加運輸成本。

　　四、整改措施

　　1. 加強貨物收寄管理，嚴格執行貨物檢查制度，明確貨物包裝標準，確保收寄貨物安全、包裝牢固。

　　2. 強化駕駛員安全教育培訓，建立駕駛員違規行為考核機制；完善運輸監控系統，實時掌握車輛和貨物情況。

　　3. 嚴格執行車輛維護保養計劃，定期對車輛進行檢查和維修；優化車輛調度方案，提高車輛使用效率，降低運輸成本。

　　五、總結

　　本次自查找出了物流運輸企業操作風險問題，整改將保障貨物運輸安全和提高運輸效率。公司將持續加強物流運輸管理，不斷優化業務流程，提升企業競爭力。

　　操作風險自查報告 14

　　一、自查背景

　　為規范零售經營管理，保障商品質量，防范零售業務操作風險，我公司開展本次操作風險自查工作，對商品采購、庫存管理、銷售服務等環節進行全面排查。

　　二、自查范圍

　　包括商品采購部門、倉庫、各零售門店等。

　　三、自查內容與發現問題

　　（一）商品采購

　　1. 供應商選擇：部分商品供應商選擇標準不明確，對供應商的信譽和產品質量評估不夠全面。

　　2. 采購合同管理：采購合同簽訂和執行過程中存在不規范現象，合同條款約定不夠清晰。

　　（二）庫存管理

　　1. 庫存盤點：庫存盤點制度執行不嚴格，存在賬實不符的情況。

　　2. 商品儲存：商品儲存條件不符合要求，部分商品因儲存不當出現損壞、過期等問題。

　　（三）銷售服務

　　1. 商品標價：部分商品標價不清晰，存在價格標注錯誤的.情況。

　　2. 售后服務：售后服務流程不夠完善，對客戶退換貨處理不及時、不規范。

　　四、整改措施

　　1. 明確商品供應商選擇標準，加強對供應商的評估和管理；規范采購合同簽訂和執行流程，確保合同條款清晰、明確。

　　2. 嚴格執行庫存盤點制度，定期對庫存進行盤點，及時調整賬目；改善商品儲存條件，加強商品儲存管理，防止商品損壞和過期。

　　3. 規范商品標價管理，定期對商品標價進行檢查和核對；完善售后服務流程，提高客戶退換貨處理效率和規范性。

　　五、總結

　　本次自查發現了零售企業操作風險問題，整改措施將規范經營管理和提升服務質量。公司將持續加強零售業務管理，優化業務流程，為顧客提供更好的購物體驗。

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