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期貨公司總結（通用21篇）
總結就是把一個時間段取得的成績、存在的問題及得到的經(jīng)驗和教訓進行一次全面系統(tǒng)的總結的書面材料，它可以促使我們思考，快快來寫一份總結吧。如何把總結做到重點突出呢？下面是小編整理的期貨公司總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
期貨公司總結 1
一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內(nèi)容。一個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得
一、英語能力
在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè)，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告，所以，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。在公司期間，我還有幸參與了一次外商見面洽談會，在今后這個國際一體花的社會里，我們與外商直接交流和貿(mào)易的機會必將大大增多，這就對我們的.聽說能力提出了更高的要求。
二、專業(yè)知識
金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè)，由于我們期權期貨這門課要到下個學期作為專業(yè)課學習。故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業(yè)上，這直接影響了社會實踐的進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識。“面”要廣，“點”要專。
三、學習能力
現(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調(diào)整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
四、適應能力
這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事!
總之，這一個月的實踐鍛煉，是我們大學生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此，還是要感謝上海萬向投資有限公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關心和幫助，這次活動不會如此順利。
期貨公司總結 2
20xx年的工作已經(jīng)告一段落，回首一年來，感恩各級領導的關懷、教育和培養(yǎng);感懷工作環(huán)境的和諧、融洽與溫馨;感謝全體同事的支持、諒解與配合。正是鑒此優(yōu)良的環(huán)境氛圍和厚重的人文情懷，才使我情鐘于自己的業(yè)務工作;潛心于自身的思想改造。回顧過去的這段歷程，應該可以說，工作中有取得成績時的喜悅和高興，也有失敗以后的痛苦和沮喪。下面我將自己在一年來的學習、工作情況、匯報如下
一、認真履行職責，為謀求企業(yè)發(fā)展努力做出貢獻。
我在運輸公司主要分管計算機管理、ISO9000與宣傳工作。
在計算機管理方面，由于自己曾經(jīng)在多個管理崗位上工作過，所以，對運輸公司各項管理流程都比較熟悉，這一優(yōu)勢使我在分管計算機管理后，能夠很快的就把運輸公司實際工作應用到計算機上來，我先是在6月份，設計出《運輸公司車輛統(tǒng)計查詢系統(tǒng)》，這個軟件系統(tǒng)的應用，只需要通過一次簡單的數(shù)據(jù)錄入，就可以在計算機上自動形成各單車的各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)，既能方便快捷查詢單人、單車的工作情況，也能迅速掌握運輸公司所有工程的運輸完成情況。其次，在年底，在經(jīng)理的授權和大力支持下，在運輸公司建立了局域網(wǎng)，使運輸公司從生產(chǎn)到維修，以及數(shù)據(jù)統(tǒng)計、成本核算，都可以通過局域網(wǎng)絡來進行信息傳遞，提升了自動化辦公程度，真正的實現(xiàn)了無紙化辦公，提高了辦公效率。
平時計算機出現(xiàn)問題，我總是想盡辦法，通過各種渠道予以處理，20xx年肆虐于網(wǎng)絡的“熊貓燒香”“灰鴿子”“威金”等網(wǎng)絡病毒，在我的預防
和及時處理下都做到了圓滿解決，可以說只要不是硬件損壞，就從來沒有讓運輸公司計算機因為軟件上有問題，而讓企業(yè)花過一分錢。
為了提高運輸公司管理人員素質(zhì)，****年我還多次組織管理人員進行計算機和ISO9000知識培訓，由于有些同志年紀偏大，對計算機應用知識理解較慢，對此，我總是不厭其煩耐心指導;針對ISO9000管理要求，我對每個管理人員進行逐條講解，并結合規(guī)定要求，對各個環(huán)節(jié)進行檢查、完善。培訓后，還在經(jīng)理的主持下進行了計算機技能考試，毫無保留的用自己的知識來努力提高管理人員業(yè)務水平。
在宣傳方面，我能夠及時的把運輸公司所發(fā)生的重要事情，通過集團公司辦公網(wǎng)絡進行發(fā)布，通過文字，把運輸公司的風采傳遞給外界。20xx年我寫有宣傳稿件23篇，并被集團公司評為“最佳宣傳報道員”，成為展現(xiàn)運輸公司精神面貌的窗口之一。
二、擺正位置，充分發(fā)揮參謀助手作用
作為經(jīng)理助理，我時刻提醒自己要擺正位置，找準角色，積極當好經(jīng)理的參謀助手，不越位、不缺位、不錯位，積極為班子獻言獻策;同時，注意與其他班子成員搞好協(xié)調(diào)工作。一年來的工作實踐使我深深體會到，作為一個助理，要做好工作就首先要清楚自己所應具備的職責和應盡的責任;正確認識所處的位置和所要謀的政。從領導決策過程看，我處在“輔助者”地位，從執(zhí)行角度看，在“執(zhí)行者”地位;對處理一些具體事物，又處在“代理者”的地位。這個角色的多重性決定了在實際工作中容易產(chǎn)生失職或者越位，因此在實際工作中我嚴格要求自己作一個為人誠懇、忠于職守，勤于職守的助理。在工作中盡職盡責，把“位置”認準，把“政”字搞清，及時的把自己想法與領導進行溝通，雖然自己主要分管計算機工作，但是，我還積極參與其他管理與協(xié)調(diào)工作，無論是在生產(chǎn)經(jīng)營計劃的制定，年度審計，還是在各種文件的起草，各項活動的組織，我都積極協(xié)助經(jīng)理做好落實，盡管在實際的工作中難度不小，但領導和同志們都給予了我很大的支持，我也力爭作到對主動催辦和協(xié)調(diào)，做好承上啟下，溝通左右，協(xié)調(diào)各方的.作用，因此一年來的工作相對比較順利。
三、加強自身學習，提高服務企業(yè)能力。
20xx年4月感恩于領導對我的關懷，把我放到了經(jīng)理助理這個位置上加以鍛煉，我深刻的認識到，新的崗位已經(jīng)對自己提出了新的要求，而自己的學識、能力和閱歷與這個職務要求，還是具有一定的距離，所以不敢掉以輕心，因此，我時刻不忘學習，虛心的向周圍的領導學習，向同事們學習，先后兩次自費學習計算機網(wǎng)絡管理與網(wǎng)頁制作。通過學習、不斷積累工作經(jīng)驗。通過近一年來的努力，感覺自己還是有了一定的成長進步，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力和文字言語表達能力等方面，經(jīng)過一年的鍛煉也都有了很大的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。并針對自己車輛專業(yè)知識比較薄弱環(huán)節(jié)，重點進行了加強學習，努力提高自身各項業(yè)務素質(zhì)，使自己以更高的標準對待各項工作任務，提高了工作效率和工作質(zhì)量。
四、存在的問題和今后努力方向。
一年來，本人雖然能夠愛崗敬業(yè)、創(chuàng)造性地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一、需要進一步提高工作效率;第二，缺乏管理經(jīng)驗，協(xié)調(diào)工作還不是十分到位;第三、職能作用有待于進一步提高。
新的一年里已經(jīng)來臨，自己有決心，也有信心，從提高業(yè)務、工作水平入手，提高管理水平，大膽創(chuàng)新，銳意改革，立足本崗，充分發(fā)揮“參謀、協(xié)調(diào)、服務”三大職能作用，爭取為集團公司跨越式發(fā)展，貢獻自己應該貢獻的力量。
期貨公司總結 3
今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學習和思考。成為一個成功的投資人必須學習和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標，總結今年的工作和學習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。
一、價值投資思路
1、投資理念的認識
開卷有益，今年主要學習了《證券分析》《經(jīng)濟學原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術》《商業(yè)銀行業(yè)務與經(jīng)營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學習吸取他們的經(jīng)驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。
價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價+適度分散+耐心持有”的價值投資原則。
好股首先必須是業(yè)務簡單的。業(yè)務越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時了解經(jīng)營情況的，對企業(yè)的經(jīng)營模式及未來發(fā)展變化能準確分析判斷的，能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)。
第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學習和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大，具有強大的風險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，20xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現(xiàn)證明了成長與收益的強相關性。
成長性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經(jīng)過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。
第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠遠低于其內(nèi)在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現(xiàn)好價的時機往往出現(xiàn)在經(jīng)濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時的困難、偶爾的質(zhì)量問題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現(xiàn)的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預測準確的，但是大致的區(qū)域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的“買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準備”，只要能夠根據(jù)大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策，在底部區(qū)域內(nèi)買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現(xiàn)狀及其未來的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20年的企業(yè)，它詳細的財務狀況，市場份額的變化，未來的發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略規(guī)劃，在行業(yè)內(nèi)變化的競爭格局，外部因素的`影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數(shù)是今天在認為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低，不過沒太大關系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現(xiàn)投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現(xiàn)，比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產(chǎn)品價格上漲等能引起收益大幅增長預期的因素。這些基本因素什么時候出現(xiàn)，我們并不知道，即使出現(xiàn)了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現(xiàn)，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內(nèi)的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現(xiàn)。
2、企業(yè)分析
企業(yè)分析的任務是發(fā)現(xiàn)好企業(yè)，對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營模式和盈利模式，做到這些并不復雜，銀行、制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價格的變化、企業(yè)的經(jīng)營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準確的數(shù)據(jù)就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設、電解節(jié)能技術的應用、新疆煤電鋁項目的建設會大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營轉(zhuǎn)型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風險。
企業(yè)分析的另一個任務是對企業(yè)進行估值。只有當好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益。《證券分析》告訴我們要正確評估股票內(nèi)在價值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負債表和損益表進行仔細分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實的收益，按照估價原則進行價值評估。
對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二，現(xiàn)在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來的預期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉，還要能夠預測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結合起來分析，更能反映出股票具有的風險和機會。
市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調(diào)整含有大量水分，而以此數(shù)據(jù)計算得出的“市盈率”則更是會出現(xiàn)很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經(jīng)常會出現(xiàn)靜態(tài)市盈率很高，但動態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。
沒有調(diào)查研究就沒有發(fā)言權，脫離了具體企業(yè)，只簡單看“市盈率”就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風險的高財務杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè)，被先進技術淘汰型的企業(yè)，過度依賴被別人控制容易出現(xiàn)業(yè)績的大幅波動型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導致股價大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的“價值陷阱”，還要防范30倍pe之上的“成長陷阱”，認認真真的做企業(yè)深度研究，實事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。
市凈率是股價與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當于一個常數(shù)，可以認為pb的變化與股價成正比。如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。
單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風險和機會的內(nèi)在邏輯。
低pb低pe：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點，說明股價充分調(diào)整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營困境則是一種低市盈率陷阱;
低pb高pe：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營的底部區(qū)間，但并一定是股價的底部，因pe較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉(zhuǎn)變?yōu)榈蚿b低pe釋放風險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會成為很好的投資機會;
高pb低pe：說明業(yè)績的高速增長已經(jīng)充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現(xiàn)象，連續(xù)性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產(chǎn)品都會讓你傾家蕩產(chǎn)，當股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;
高pb高pe：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現(xiàn)的風險。
不同的pb、pe組合代表不同的內(nèi)涵，識別清楚是機會還是陷阱的方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。
3、情緒控制
投資者進入股市懷揣著一個共同的目標，都是為了獲取投資收益實現(xiàn)財務自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學問，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學習和總結才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡財經(jīng)新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。
價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心，特別是在底部區(qū)域內(nèi)買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候。《烏合之眾》對群體的情緒及控制力進行了研究“具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾”，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn)，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。
二、悲觀的市場、滿滿的倉位
1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續(xù)發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構下調(diào)國家信用評級，國內(nèi)很多企業(yè)經(jīng)營慘淡因虧損減員關門的不在少數(shù)。敘利亞國內(nèi)戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島釣魚/島領土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門口耀武揚威，國內(nèi)掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經(jīng)濟還是在轉(zhuǎn)移人們的視線。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，a股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。
鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。
2、目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。
目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時在國家嚴厲的監(jiān)管下經(jīng)營穩(wěn)健投資風險很低，銀行是國家利用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟的執(zhí)行機構，它承擔了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉(zhuǎn)危為安。20xx年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力，20xx年民招興的凈資產(chǎn)收益率達24%遠高于其它行業(yè)。
雖然過去的業(yè)績并不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民gdp增加，貨幣供應量增加，銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時了解，沒有極端的經(jīng)濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是的安全邊際，是控制風險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風險、經(jīng)濟危機下的壞帳風險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風險等問題的擔憂導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。
兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20xx年7月4日33.23元買入，20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓仍然是在決定投資時把風險當作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發(fā)生的高增長可能是高風險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現(xiàn)在由于經(jīng)濟危機的影響國內(nèi)及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒。
以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現(xiàn)在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時候適當?shù)剡M行投資，我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經(jīng)大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候，我認為到投資的時候了，另外還有一個原因，現(xiàn)在內(nèi)地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產(chǎn)建設的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據(jù)。
路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務仍然是不斷地學習、思考和總結，多讀企業(yè)年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經(jīng)營形勢的變化，培養(yǎng)企業(yè)分析能力。
1.境外期貨業(yè)務在國內(nèi)的發(fā)展
境外期貨業(yè)務一直在中國期貨市場存在，只不過其形式隨環(huán)境條件有所變化。總的來說，境外期貨業(yè)務從沒有限制代理經(jīng)營權到限制禁止代理經(jīng)營權轉(zhuǎn)變，從公開經(jīng)營到地下經(jīng)營轉(zhuǎn)變。經(jīng)歷了期貨市場的治理整頓，目前國內(nèi)共有6家期貨公司擁有資格代理外盤業(yè)務，且由于政策以及外匯管制的諸多限制使得開戶的手續(xù)及出入金非常繁瑣。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅福建、浙江、江蘇三地交易國外黃金期貨的資金就超過500億，而國內(nèi)期貨市場目前的保證金總額才有500多億，可見，進行外盤交易的資金規(guī)模已接近內(nèi)盤。試想，如果這部分資金能全部轉(zhuǎn)移到國內(nèi)期貨公司身上，將會給期貨公司帶來多么大的收益及成長空間。
在此我們簡單回顧一下外盤期貨在我國的發(fā)展狀況。1992年7月，上海外匯調(diào)劑中心建立了我國第一個外匯交易市場，外匯期貨率先被引入國內(nèi)，其后各類期貨經(jīng)紀公司陸續(xù)出現(xiàn)，由于沒有代理品種的限制，他們紛紛引導客戶進行外盤期貨交易。1992年到1993年是外盤期貨的活躍期，其中交易的期貨品種既有商品期貨，又有金融期貨，包括美國標準普爾指數(shù)和香港恒生指數(shù)以及各種外匯品種等。從事代理業(yè)務的有期貨經(jīng)紀公司，也有銀行機構等，其中不少是沒有合法資格的港臺外匯經(jīng)紀商。1994年8月，中國證監(jiān)會等四部委聯(lián)合發(fā)文，全面取締非法外匯期貨交易。自此，外盤期貨由公開走向地下，由整體交易走向零星交易，由東南沿海中心城市轉(zhuǎn)移到邊遠地區(qū)。
具有外盤期貨經(jīng)驗的投資者對規(guī)范運行的品種情有獨鐘，不少人參與外盤期貨在當時而言就是因為外盤期貨品種比國內(nèi)品種成熟規(guī)范，外盤期貨的這個特點使運用技術面分析的投資者找到了用武之地，因為具有外盤期貨經(jīng)驗的投資者多擅長或喜歡運用技術面分析指導交易。外盤期貨在中國存在既培養(yǎng)了一批經(jīng)驗豐富的市場開發(fā)人員，也培養(yǎng)了一批精通技術面分析的投資者，對于豐富中國期貨市場投資理念和倡導理性投資具有積極意義。
2.發(fā)展境外期貨業(yè)務的迫切性
當今世界，商品已經(jīng)實現(xiàn)全球化，國內(nèi)原材料對外依存度很高。從大宗商品領域來看，我國銅資源自給率不到30%，對外依存度高達70%;我國大豆的對外依存度也高達70%。如此高的對外依存度，使得國內(nèi)許多品種與外盤的價格關系相當密切，某些品種內(nèi)盤更是成為了外盤的“影子盤”。
國內(nèi)期貨市場和國際市場的聯(lián)動性加強，企業(yè)有在國際市場定價保值的需求。在商品期貨市場暴跌的情形下，境外期貨套期保值業(yè)務為國內(nèi)相關企業(yè)規(guī)避價格風險、鎖定成本和利潤發(fā)揮了重要作用。如果這些獲準從事境外期貨交易的國有企業(yè)，能完全遵循相關規(guī)定只做套期保值業(yè)務，那么商品市場的暴漲暴跌，對企業(yè)影響有限。只要堅持套期保值原則，風險就處于可控范圍之內(nèi)。在套期保值業(yè)務中，期貨、現(xiàn)貨兩者有效結合能保證企業(yè)正常獲取利潤。
目前，在內(nèi)地開展外盤業(yè)務的主要是香港和新加坡的公司，其中包括一些歐美金融機構在兩地的分支或代理機構。目前國內(nèi)有30多家國企通過國際投行渠道在境外進行套期保值，在這次金融危機中，許多國際投行出現(xiàn)了問題，導致客戶蒙受較大的損失。所以，在國內(nèi)適時開展境外期貨業(yè)務已是當務之急。
3.境外期貨業(yè)務發(fā)展模式探討
外盤交易事實上的普遍存在，說明市場上大量存在通過這種交易進行避險和投資的需求，而且，外盤交易特別是套利盤的存在，加強了境內(nèi)外市場的聯(lián)動性。因此，在目前環(huán)境下，通過國內(nèi)期貨公司在香港設立的分支機構參與國際期貨市場，是較為現(xiàn)實可行的一種方式。但由于國家外匯管制的問題，使得國內(nèi)6家在港的期貨公司僅是一個提供跑道業(yè)務的二級代理公司，沒有自己的交易平臺和研究平臺，發(fā)展受到局限。因此，應重點探討境外期貨業(yè)務可持續(xù)發(fā)展問題。
建議1：考慮制定“先走出去，再引進來”戰(zhàn)略。次貸危機對國際金融中心的紐約華爾街是一次致命打擊，世界金融版圖可能面臨重新調(diào)整，應該說這是中國和亞洲的機會，對中國各個產(chǎn)業(yè)開拓國際化和全球視野也是一次良機。從6家在港設立分支機構的期貨公司經(jīng)營業(yè)績來看，監(jiān)管層制定的“走出去”戰(zhàn)略是正確的。當前國際主要金融市場成本普遍下降，能否考慮逐步放開內(nèi)地期貨公司在境外增設分支機構的區(qū)域性政策，例如紐約、倫敦、新加坡等地。從小規(guī)模開始做，即使出了問題，憑國內(nèi)公司現(xiàn)有實力也完全能夠抵御，待熟悉境外市場規(guī)則、風險控制和運作模式后，再考慮引進境外機構，到時國內(nèi)方面就不于擔心外資對國內(nèi)市場的影響了。
建議2：允許國內(nèi)期貨公司直接代理境外交易。這可能需要在政策層面更大程度的放開，盡管央行已經(jīng)取消了實行多年的企業(yè)強制結售匯制度，但外匯管理局可能還需要進一步放寬企業(yè)在境內(nèi)外劃撥和流轉(zhuǎn)外匯資金的限制。目前國內(nèi)共有30家國有企業(yè)通過境外機構在外盤進行套期保值，但由于人民幣匯率雙向波動加劇，很多外向型行業(yè)內(nèi)企業(yè)需要利用境外市場進行直接對沖保值，因此不僅要允許大型國企，而且要讓更多的中小型國企和大型民營企業(yè)參與境外期貨交易，這就需要繼續(xù)根據(jù)實際情況重新設定和調(diào)整準入條件。
三、發(fā)展期貨投資咨詢業(yè)務
1.期貨公司的投資咨詢業(yè)務有很大的發(fā)展空間
我國期貨市場發(fā)展歷史較短，缺乏成熟的投資理念，具有典型的“新興加轉(zhuǎn)軌”特點，投資者對期貨投資咨詢服務具有強烈的需求。在近年國際大宗商品價格劇烈波動的背景下，我國現(xiàn)貨企業(yè)和國民經(jīng)濟發(fā)展對期貨市場風險管理的需求更加迫切，客觀上也為期貨公司開展風險管理服務、信息服務等期貨投資咨詢業(yè)務提供了廣闊的發(fā)展空間。因此，鼓勵和發(fā)展期貨投資咨詢業(yè)務，并將業(yè)務的開展真正轉(zhuǎn)化為期貨公司的盈利來源，不僅有利于促進期貨公司做優(yōu)做強，而且有利于提高期貨行業(yè)服務現(xiàn)貨企業(yè)等機構投資者的水平。
2.風險管理顧問和提供專業(yè)化的信息服務是咨詢業(yè)務的主要利潤來源
(1)風險管理顧問
借鑒券商財務顧問業(yè)務的定位，在適當?shù)臅r候成立獨立的風險管理顧問。風險管理顧問模式可以為企業(yè)提供規(guī)避風險、降低企業(yè)運營成本的整套方案。由于近年來國際大宗商品波動劇烈，大型企業(yè)的經(jīng)營負擔加大，為了規(guī)避企業(yè)成本的大幅上升，進行期現(xiàn)套期保值是一種切實可行的辦法。隨著業(yè)務范圍的拓展、業(yè)務內(nèi)容的深化與創(chuàng)新，風險管理在期貨構成中將會越來越重要，風險管理顧問模式可以成為期貨公司未來重要的業(yè)務增長點，有可能成為期貨公司未來重要的盈利來源之一。
(2)信息服務
優(yōu)秀的期貨公司必然有一流的信息服務體系。目前，許多期貨公司不注重對信息的搜集、整理和傳達，嚴重影響了客戶對公司的印象。金融期貨推出后，客戶面對的市場是瞬息萬變的，客戶所面臨的選擇也是多種多樣的，如何把商品期貨和金融期貨兩個方面的信息服務都做好，是值得期貨公司認真思考的問題。期貨公司從現(xiàn)在開始就要注重金融衍生品人才的培養(yǎng)，預先設計金融期貨推出后的信息服務體系。市場需求是拉動產(chǎn)品服務創(chuàng)新的首要因素，現(xiàn)代社會需求的個性化和多層特征日益明顯，期貨公司需根據(jù)客戶日益增長的多元化需求，創(chuàng)新期貨產(chǎn)品與服務。例如，可以開發(fā)數(shù)量化分析系統(tǒng)，利用公司對各品種的理論、經(jīng)驗研究形成的多個數(shù)學模型和數(shù)量化分析，總結一套投資市場理性分析工具為客戶提供智能化投資組合管理，包括資產(chǎn)配置、風險評估、投資組合優(yōu)化和套利策略，并通過數(shù)據(jù)分析進行未來價格預測，利用數(shù)量化分析系統(tǒng)為客戶提供個性化信息服務。
3.期貨公司開展投資咨詢業(yè)務必須解決幾個問題
笸監(jiān)管部門應盡快出臺期貨投資咨詢管理辦法，允許符合條件的期貨公司開展投資咨詢業(yè)務;
笸借鑒券商財務顧問業(yè)務的定位，由期貨公司和享受咨詢服務的企業(yè)根據(jù)期貨公司的服務內(nèi)容和質(zhì)量協(xié)商收取咨詢費用;
笸期貨公司必須下大力氣加強專業(yè)人才隊伍建設，以盡快適應開展投資咨詢業(yè)務的需要。
四、積極發(fā)展期貨機構投資者
從境外市場運作經(jīng)驗來看，機構投資者在金融市場中的作用已受到全球監(jiān)管層和投資者的普遍認同。隨著創(chuàng)新型衍生產(chǎn)品的不斷豐富，以及市場生態(tài)鏈的優(yōu)化完善，機構投資者的參與程度和主導地位也在日益凸顯。盡管期貨市場與證券市場同屬風險偏好型市場，但前者因杠桿和雙向交易機制而更加具備操作難度和高風險特征。此外，由于境外監(jiān)管機構對個人參與期貨交易設置了較為嚴格的限制，一般投資者通常會選擇以申購基金份額的方式獲取期貨市場敞口，期貨投資基金正是受資產(chǎn)管理的強勁需求驅(qū)動而得以快速發(fā)展的。
1.境外期貨投資基金發(fā)展概況
期貨投資基金，又稱管理型期貨(managedfutures)，是一種以期貨期權等衍生品為主要投資對象的基金結構，與對沖基金和私募股權(pe)等同屬另類投資工具。隨著金融市場發(fā)展的日益深化，股票、債券等傳統(tǒng)類金融資產(chǎn)的風險和收益已經(jīng)難以滿足機構組合配置的需要，另類投資因長期超額回報的特點而受到投資機構的青睞，耶魯大學基金等機構在這方面的運作就非常成功。總體而言，國外期貨投資基金經(jīng)過數(shù)十年的發(fā)展，無論在投資結構、運作流程、風險控制和法規(guī)監(jiān)管等方面都已經(jīng)相當成熟。國內(nèi)方面，股指期貨等新型衍生品的適時推出將推動期貨市場的交易規(guī)模加速擴大，投資者結構也將進一步完善。因此，在與資本市場不斷融合的過程中，發(fā)展國內(nèi)期貨投資基金所需的市場容量和制度性基礎已經(jīng)初步具備。
韓國kospi200期貨投資者結構分布圖
2.國內(nèi)設立cta具備可行性
近年來，境外學術界和投資機構對商品在組合中的作用進行過大量的實證研究，結果表明，在傳統(tǒng)類股票債券組合中配置一定比例的商品資產(chǎn)不僅能發(fā)揮風險分散化的效用，而且能極大地促進組合的績效表現(xiàn)。
從目前市場實際情況來看，我們認為，在國內(nèi)正式設立cta的時機已經(jīng)基本成熟。一方面，可以將目前市場上許多不受監(jiān)管的私募理財方式陽光化，對符合條件標準的機構予以正名，事實上也可以為受托客戶資產(chǎn)提供更加安全的保障;另一方面，cta作為專業(yè)投資機構，在為普通投資者提供新投資渠道的同時，也將吸引并聚集大量的高素質(zhì)人才，進而為市場的專業(yè)化和良性化發(fā)展奠定堅實基礎。應該說，目前國內(nèi)設立cta的關鍵環(huán)節(jié)，也是業(yè)界最關心的問題在于，cta是否能得到有效監(jiān)管。境外市場監(jiān)管經(jīng)驗以美國為主要代表，它山之石，可以攻玉，因此監(jiān)管層可適度參考并借鑒美國cta監(jiān)管規(guī)則。
3.對設立國內(nèi)cta運作模式的建議
盡管現(xiàn)階段我國還沒有公募期貨基金，但存在大量與美國私募期貨基金和個人管理期貨賬戶類似的地下期貨私募基金，主要有以下幾種：期貨工作室、投資咨詢公司根據(jù)行政機關批準的業(yè)務經(jīng)營范圍、期貨經(jīng)紀公司的委托理財。
從實際情況來看，我國地下期貨私募基金當前存在的主要問題是缺乏穩(wěn)定的組織結構和規(guī)范的運作流程，導致對其監(jiān)管的無力。在期貨市場快速發(fā)展的時候，這些地下期貨私募基金的危害性暫時沒有暴露出來，然而，一旦期貨市場價格發(fā)生劇烈波動，一系列因地下期貨私募基金而產(chǎn)生的經(jīng)濟糾紛將不可避免地爆發(fā)出來，這將極大地危害期貨市場的長期健康發(fā)展。
綜合當前期貨市場和資金流動等特點，我們建議可以考慮以期貨公司下設子公司的形式成立cta。在組織結構上，期貨公司與cta之間必須要設置嚴格的防火墻制度，并從法律上明確兩者的責權利關系。
第一，期貨公司和cta都不能承擔募集客戶資金的職能，進而可以有效避免代客理財和惡意炒單給投資者帶來的風險損失。
第二，cta只承擔操作職能和風險控制職能，并對其業(yè)績建立客觀量化評價方法和體系(可參考美國cta業(yè)績評價機制)，這也將發(fā)揮出期貨公司專業(yè)風險控制的能力優(yōu)勢，從而進一步保護投資者利益。
第三，銀行或信托公司承擔募集資金(cpo)的職能，這樣投資者資金賬戶將受到更安全的保障。
第四，期貨公司承擔交易通道職能，并利用自身專業(yè)優(yōu)勢為cta提供研發(fā)和技術方面的支持。
當然，在具體實施時，可先選取資質(zhì)信譽和資本實力較強的幾家期貨公司進行試點，若運行效果達到預期，再考慮適度放寬cta申請準入條件。
五、加快期貨公司產(chǎn)品創(chuàng)新步伐
我們知道，企業(yè)始終是圍繞目標市場和客戶群體運轉(zhuǎn)的，消費者滿意度和忠誠度從外延上決定了企業(yè)在市場中的地位和發(fā)展空間。金融行業(yè)是特殊的智慧型服務行業(yè)，而期貨公司又是金融服務業(yè)中特殊的金融企業(yè)。與銀行、保險等傳統(tǒng)型企業(yè)不同，期貨公司的經(jīng)營模式與證券公司和基金較為接近，但后兩者不僅可以從事自營交易，而且能以設計集合理財產(chǎn)品的方式募集資金，期貨公司的業(yè)務范圍則非常狹窄。此外，期貨產(chǎn)品與基金、信托等集合型產(chǎn)品顯著不同，后兩者可以根據(jù)市場細分制定相應類型的產(chǎn)品結構，如偏股型基金、平衡型基金和債券型基金，以適應風險偏好程度不同的投資者群體，但期貨產(chǎn)品相對而言顯得極為單一，僅限于交易行情軟件和信息咨詢服務。面對金融市場和投資者結構的不斷深化，期貨公司必須主動進行產(chǎn)品創(chuàng)新。
1.期貨產(chǎn)品概念及其特點
期貨產(chǎn)品是期貨公司通過精心設計選擇的工具和與之相配套的服務，而向客戶提供的能夠滿足其需要的某種期貨運作理念，簡單而言，期貨產(chǎn)品=期貨運作理念+工具+服務。換句話說，期貨公司產(chǎn)品開發(fā)的過程，實際上就是將無形產(chǎn)品有形化、將服務理念可視化的過程。這對期貨公司來說是一個值得挖掘的盈利模式，將對客戶有特色服務轉(zhuǎn)變成有價值的可視產(chǎn)品，成為期貨公司未來大有可為的商業(yè)模式。由于期貨產(chǎn)品具有易被仿效性，因此在期貨產(chǎn)品開發(fā)設計過程中，期貨公司應準確把握五大原則：客戶需求原則、功能適應原則、差異性原則、擴展性原則、法規(guī)性原則。
2.期貨公司創(chuàng)新產(chǎn)品應用實例
在近年來國際大宗商品價格劇烈波動的背景下，我國現(xiàn)貨企業(yè)對期貨市場風險管理的需求更加迫切。面對市場環(huán)境的不斷變化，期貨公司應向機構投資者提供滿足其需要的各種創(chuàng)新產(chǎn)品。
(1)智能化交易系統(tǒng)
中國國際期貨公司控股的深圳國瑞煊投資管理有限公司在分析客戶需求的基礎上，開發(fā)出了中期—國瑞煊智能化交易信息服務系統(tǒng)，以此來服務于國際期貨的客戶。該系統(tǒng)為投資者確定買賣時機、有效控制風險提供了投資參考。該系統(tǒng)在保持傳統(tǒng)業(yè)務主體的基礎上研制出了智能化的套期保值功能，建立起了包括交易系統(tǒng)預警和行情預警的實施預警機制，并將搜索引擎技術應用到期貨市場的信息資訊中，為客戶提供完整的市場信息。
交易系統(tǒng)預警和行情預警系統(tǒng)
(2)db-plus期貨數(shù)據(jù)信息及分析系統(tǒng)
國瑞煊投資管理有限公司還開發(fā)出了期貨市場數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)，除包含數(shù)據(jù)存儲功能外，還可開發(fā)宏觀經(jīng)濟預警系統(tǒng)、行業(yè)未來價格環(huán)境模擬系統(tǒng)和指數(shù)跟蹤系統(tǒng)等較為復雜和高端的功能以服務機構客戶。
期貨公司總結 4
“找到自己的價值，不斷學習，再學習，每天進步一點，離目標更近一點，離成功更近一步！”剛?cè)肼殯]幾天的我更新了自己的空間說說。
從大學以來我在N家公司做過兼職，接觸過不同行業(yè)的人，但迷茫中的自己一直不知道自己適合做什么。雖然我有自己真正喜歡做的事情，但并沒有勇氣讓自己的愛好變成自己的事業(yè)方向，直到加入錦泰期貨，期貨行業(yè)的神秘深深的吸引著我，我大聲的告訴自己，我終于找到自己想要的方向，一種發(fā)自內(nèi)心的滿足讓我找到自己人生的價值。
我每天的工作就是打電話、發(fā)帖子，聯(lián)系客戶就是我工作的全部。電話在一次次“您好，錦泰期貨”聲中開始，在一次次拒絕聲中結束。發(fā)表的無數(shù)條帖子也在幾秒中瞬間消失。這些對于我來說都可以接受，因為這就是“銷售”，在無數(shù)次拒絕中尋找機會，不管哪一行的銷售都是這樣。當遇到愿意聽完自己的`講解或回帖的人，不管會不會成為自己的客戶，我都會很滿足很滿足，因為這就是自己每天默默工作取得的小小的成就，是對自己工作的肯定。盡管可能在別人看來是那么的微不足道，但這就是促使自己每天默默工作的強大的精神動力，即使一次又一次的失敗也要繼續(xù)一次又一次的去嘗試去堅持。
其實真正吸引我的并不是這些工作，而是期貨行業(yè)的本身，雖然我只是一個門外人，我也僅僅是打開了期貨行業(yè)這扇門，還沒有成為期貨行業(yè)專業(yè)的從業(yè)人員，還沒能真正踏入這個行業(yè)，但期貨行業(yè)猶如一個巨大的磁場，無窮的力量深深的吸引著我，成為我以后事業(yè)的方向、人生的方向。盡管未來是不可知的，但期貨確實已經(jīng)介入了我的人生。不管未來會怎樣，但現(xiàn)在的我、今天的我正在從事這個行業(yè)，正在創(chuàng)造自己的價值。
前幾天開全體員工會議，領導說年輕的時候你要做一個值得別人幫助的人，小有成就以后你就要做一個給別人機會、幫助別人的人。現(xiàn)在進入期貨行業(yè)的我就猶如一張白紙，在身邊各位領導及同事的引領與幫助下，我有了自己嶄新的色彩，感謝身邊所有幫助過我的人，謝謝你們熱情的接納偶爾不自信的我，謝謝你們耐心的指導偶爾無知的我。當領導說到你們市場部的努力我們都有看到，雖然僅僅是這簡單的幾個字，我已經(jīng)很感動了，很感謝領導的肯定與支持。我會更加努力的工作，做好自己喜歡的，做好最喜歡的自己！
新的一年—20xx，首先我會繼續(xù)努力向身邊的領導及同事們學習，繼續(xù)學習期貨專業(yè)知識，不斷的充實自己，做到面對形形色色的客戶侃侃而談，讓自己成為更加合格的期貨從業(yè)人員。其次我會繼續(xù)探索不同的渠道尋找更多優(yōu)質(zhì)客戶，積極熱情的與客戶保持聯(lián)系與溝通，把最真摯的合作情意傳達給他們，讓他們感受到我們公司強大的力量。即使工作過程中可能會遇到各種各樣的問題和考驗，即使偶爾會不自信的質(zhì)疑自己的能力、懷疑自己的選擇，即使暫時可能看不到自己的未來，即使……但正如聚美優(yōu)品的創(chuàng)始人陳歐在為自己代言的廣告中說的：“夢想是注定孤獨的旅行，路上少不了質(zhì)疑和嘲笑，但那又怎樣;哪怕遍體鱗傷，也要活得漂亮！” 20xx，我們會證明這是誰的時代。
期貨公司總結 5
揮手之間，20xx年已經(jīng)接近了尾聲。回顧今年期貨市場，可謂熬盡寒冬初春來。首先，從年初中國期貨業(yè)協(xié)會成立，標志著我國期貨市場的三級管理體系已經(jīng)形成，市場結構進一步完善、合理;其次，今年市場交易日趨活躍，一改往年低迷不振的態(tài)勢，以大商所的大連大豆為突破點，成交量穩(wěn)步放大，持倉急劇增擴，高達百萬張以上總持倉水平創(chuàng)歷史之最;宣傳方面，由于市場的規(guī)范發(fā)展，期貨被媒體長期冷落的局面，在今年也得到了明顯的改善，各方相關媒體都紛紛對期貨市場進行全面的報道，形成了良好的社會宣傳氛圍。正是這樣的背景下，在度過長達7年治理整頓的困難時期之后，20xx年，期貨市場終于迎來了發(fā)展的一年。
一：政策方針大力支持，期貨市場步入發(fā)展
今年期貨市場的發(fā)展，主要源于國家政策暖風的頻吹。標志性的一頁在20xx年3月掀開，在九屆全國人大四次會議上，審議通過的十五規(guī)劃綱要中，在經(jīng)濟領域中對金融投資市場提出了穩(wěn)步發(fā)展期貨市場的政策方針，這一政策性方針的推出，大大鼓舞了期貨人的士氣，為期貨市場在今年步入發(fā)展時期打下堅實的基礎。中國證監(jiān)會周某某主席在20xx年底中國期貨業(yè)協(xié)會成立大會上，對中國期貨市場作了重新定位的發(fā)言。貫穿全年，證監(jiān)會對穩(wěn)步推動期貨市場的發(fā)展作了很多研究和部署，提出今年期貨市場要更新監(jiān)管理念和監(jiān)管方式;積極推進市場技術創(chuàng)新和制度創(chuàng)新等。回首這過去的一年，在政策面暖風頻吹的宏觀背景下，伴隨著交易的逐漸活躍，在量的配合下期貨市場才發(fā)生了質(zhì)的改變。對于明年的展望，滿足期貨市場發(fā)展所迫切需要推出的新品種，證監(jiān)會期貨部楊邁軍主任，在今年12月份在南京舉行的高級管理人員培訓會議上強調(diào)，促進市場發(fā)展和加強監(jiān)管是處于同等重要的位置上，同時在會議上透露在不久的將來，時機一旦成熟將立即推出股指期貨。
二：改革調(diào)整不斷進行，市場結構發(fā)生轉(zhuǎn)變
20xx年，以《期貨交易管理暫行條例》為核心的期貨市場法律體系已全面建立，3家交易所在原來的基礎上進行了調(diào)整與改制，其中屬老字號期貨交易所鄭商品所變化最大，不但進行主打品種小麥交易規(guī)則的修改與重新制定，而且針對目前期貨市場的發(fā)展需要，對領導班子進行了部分的調(diào)整與更換，促進新鮮血液的循環(huán);而大連商品交易所，則表現(xiàn)最為突出，在穩(wěn)定運作的基礎上，將大連大豆期貨品種做成了發(fā)展中期貨市場的中流砥柱。同時，在市場宣傳方面下了更大的功夫，一年的時間里，大商所在全國各地相繼成立了期貨培訓基地，為期貨市場的宣傳做出了非常大的`貢獻;上海期交所則針對股指期貨的即將推出，加強了研究力度，并上交證監(jiān)會開展股指期貨的研究報告，為股指期貨的早日推出做出了相應的貢獻。期貨經(jīng)紀公司和代理機構在這過去的一年中，在積極開發(fā)市場加強自身業(yè)務發(fā)展的基礎上，主要致力于改制與重組，在完成治理、整頓之后，期貨經(jīng)紀公司由先前的上千家縮減到目前的100多家。今年在這個基礎上全國各地一些主要的期貨經(jīng)紀公司，為了適應新時代的發(fā)展，進一步通過改制與重組，來加強自身實力。其中，一些有實力的大型期貨經(jīng)紀公司甚至提前開始進行新一輪的增資擴股，為發(fā)展成為綜合性期貨經(jīng)紀公司打下堅實的基礎，其中最有影響國字號期貨經(jīng)紀公司中國國際期貨經(jīng)紀公司在今年上半年，吸引新股東增資擴股到3個億，成為今年期貨經(jīng)紀公司中的亮點。期貨經(jīng)紀公司的規(guī)范與完善以及實力的增強為期貨市場在今后的發(fā)展，奠定了良好的基礎，針對期貨市場的特點，增強了抵御風險的能力。
三：中流砥柱大連大豆，成交水平穩(wěn)步增加
歲末來臨，回首這一年期貨市場所取得的成績，僅從成交量一項觀察，僅今年1-8月份就超越了去年全年的成交量。截止11月份，中國期貨業(yè)協(xié)會最新統(tǒng)計的資料顯示：上海期貨交易所銅期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為722.25萬手和5766.79億元，同比增長49.07%和26.46%;鋁期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為241.26萬手和1671.28億元，同比增長206.55%和162.33%;天然橡膠期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為
13.09萬手和47.99億元，同比減少92.56%和93.91%。鄭州商品交易所的小麥期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為1242.42萬手和1578.69億元，同比增長14.91%和5.76%。大連商品交易所大豆期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為8137.60萬手和17228.41億元，同比增長163.10%和148.92%;豆粕期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別別為318.99萬手和536.43億元，同比增長206.39%和183.72%。從現(xiàn)存在上述6個主要品種來看，今年大連大豆依然起到中流砥柱的作用，其占據(jù)市場總成交量的70%以上。今年交易增幅最上海期鋁與大連豆粕，而唯一出現(xiàn)負增長的是天然橡膠。通過對比分析，不難發(fā)現(xiàn)，目前期貨市場存在著大連大豆一倉獨大的局面，其他?種有待進一步活躍，而且成交布局相對并不均衡，天然橡膠更是由于種種原因更是空前低迷。
四：業(yè)務利潤不斷增長，經(jīng)紀行業(yè)前景光明
今年期貨市場交易量大幅增長，是建立在各家期貨經(jīng)紀公司入市資金量明顯增加的基礎上。20xx年期貨經(jīng)紀公司的客戶保證金均有較大幅度的增長，業(yè)務利潤大幅增長使經(jīng)紀公司全年實現(xiàn)了扭虧為盈。據(jù)調(diào)查顯示，目前位于國內(nèi)中部地區(qū)的一些具有一定規(guī)模的期貨經(jīng)紀公司平均每月的入市資金量超過了1000萬元，這種發(fā)展勢頭在近幾年來非常罕見的;來自山東地區(qū)調(diào)研報告顯示：幾家有代表性的期貨經(jīng)紀公司月盈利基本能夠?qū)崿F(xiàn)20萬-30萬左右的水平，這是前幾年所不能想象的。在主營業(yè)務實現(xiàn)扭虧為盈的基礎上，今年一些有勢力的期貨經(jīng)紀公司在業(yè)務開展逐步的基礎上，開始針對目前一些地區(qū)城市仍無期貨經(jīng)紀公司的現(xiàn)狀，在國家嚴格審批的基礎上，紛紛開設營業(yè)部，在營業(yè)部的開展上期貨大省浙江走在了最前面。同時，為了輔助主營業(yè)務的開展提高客戶的盈利率滿足客戶專業(yè)化程度較高的期貨市場的需求，今年各大期貨經(jīng)紀加強了對研究力量的投入，一些經(jīng)紀公司紛紛開始進行招聘，主要側(cè)重于研發(fā)力量的投入。同樣，出于對期貨行業(yè)前景的看好，一些有勢力的上市公司及業(yè)外機構也紛紛入駐、參股期貨經(jīng)紀公司。在對股指期貨的推出寄予高度希望的前提下，國內(nèi)一些大型券商、證券公司也開始高度關注期貨市場，通過并購或者買殼的方式介入期貨行業(yè)，同時作為一個行業(yè)領域，從業(yè)者開始逐漸增加，從今年期貨從業(yè)資格考試報考人數(shù)明顯增加，很大一部分更是來自證券從業(yè)人員的報考現(xiàn)象，可見一斑。
五：宣傳力度逐漸加大，行情發(fā)展趨于理性
成交量逐步放大的同時，我們同時宜注意到，今年期貨市場行情總體而言，走勢相對規(guī)范穩(wěn)健，雖然大連大豆超越百萬的持倉，一度令曾經(jīng)遭遇過一朝被蛇咬十年怕井繩的市場人士感到擔憂，但事實我們還是看到行情的發(fā)展完全是在一種理性的趨勢軌道上運行。參與期貨市場的投資群體正在擴大，風險意識也在逐步增強，以前對期貨市場的認識認為暴漲暴跌、過分投機，今年通過廣泛積極正面的宣傳，這種錯誤的觀念認識正在逐漸改變。在宣傳方面，證券市場的主要媒體《證券時報》《中國證券報》《上海證券報》紛紛推出期貨專版，定期對期貨市場進行介紹宣傳以及推出行情分析評論報告。使社會各界對期貨市場重新投入關注的目光，各省市地區(qū)的期貨經(jīng)紀公司亦加大了對宣傳方面的投入，使期貨兩字開始逐漸向證券一樣逐漸深入人心。今年，期貨市場相比往年還有鮮明的特征就是行情發(fā)展日趨穩(wěn)定、理性，全年沒有大風險事件發(fā)生。在期貨市場中進行交易的投資者，在參與過程中基本是以穩(wěn)健的投資風格，按商品自身的供求規(guī)律進行操作。同時，今年下半年股指的連續(xù)性下跌，亦成為具有雙向操作功能的期貨市場吸引證券資金的主要優(yōu)勢。
六：品種結構過于單一，發(fā)展過程問題存在
回顧這一年以來所取得成績，也要看到目前期貨市場依然存在很多的問題，隨著社會各界對期貨市場關注的增強，市場交易量穩(wěn)步增長，但這種增長從發(fā)展角度來看只是恢復性。從品種結構上過于單一，未形成百花齊放的局面，甚至個別品種出現(xiàn)了負增長。同時，期貨市場應該發(fā)揮的市場功能還沒有得到充分的體現(xiàn)。盡管市場參與各方為發(fā)展市場做了大量工作，但目前來看，仍未有實質(zhì)意義的政策性突破，三家交易所在20xx年甚至未有一個新品種推出。同時在人才的培育方面，也未取得實質(zhì)性進展，期貨市場的發(fā)展過程中，由于自身的原因，在過去的幾年中造成人才的大量流失，直接導致目前期貨行業(yè)在人才儲備方面的相對匱乏，同時期貨行業(yè)本身并不完善的經(jīng)紀管理制度，也成為難以吸引優(yōu)秀人才加入的主要原因。在法律法規(guī)制度的健全以及適應新的交易規(guī)則修改、創(chuàng)新方面仍需要進一步完善與加強。以上這些存在的問題，掩藏在表面繁榮的背后，在未來的發(fā)展中需要格外注意。
期貨公司總結 6
自20xx年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么xx20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務會實現(xiàn)他的利益化與化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的'信心。
真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任xx。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。
二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業(yè)務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業(yè)協(xié)會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達的網(wǎng)絡和電視節(jié)目學習借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。
在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!
最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。
期貨公司總結 7
自xx20xx年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么xx20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務會實現(xiàn)他的利益化與化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的'。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任xx。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。
二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業(yè)務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業(yè)協(xié)會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達的網(wǎng)絡和電視節(jié)目學習借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。
在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!
最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。
期貨公司總結 8
20xx年對于股票市場可謂是經(jīng)歷了一個嚴冬，股指從年內(nèi)的最高點3067點一路下探到2134點跌了30%。隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發(fā)材料，發(fā)現(xiàn)人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現(xiàn)在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊？聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊？”簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機會，要么你說什么他都反對。由于行情不好，潛在客戶進入股市的意愿不強，老股民投資虧損，資產(chǎn)嚴重縮水，股票被套，交易量驟降。總之，今年算是白過了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習慣，習慣了就是沒有感覺了的意思。習慣了很可怕，但也正是因為習慣了，才不覺得可怕。希望這樣的失落不要再繼續(xù)，希望明年可以慢慢好起來。
現(xiàn)對于今年的工作總結如下：
一、遵守公司規(guī)章制度
本人嚴格遵守公司規(guī)章制作，不遲到不早退，認真完成領導交待的每項工作。在客戶招攬和客戶服務過程中遵循：誠實守信、勤勉盡責、公平對待客戶客戶利益優(yōu)先原則。遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務證券公司的相關管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護證券行業(yè)及所服務證券公司的聲譽，保護客戶合法權益。
二、銀行駐點
銀行駐點，是每個證券經(jīng)紀人必須經(jīng)歷的，因為銀行是證券經(jīng)紀人招攬客戶的渠道和營銷的平臺，在銀行可以接觸到很多優(yōu)質(zhì)客戶。20xx年通過銀行駐點，使我總結出以下幾點：
（1）親和力與交際能力是所應具備的第一要素。努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，不懂的不要胡亂回答，而是問柜臺或大堂經(jīng)理，有把握正確的才回答。主要與三個人打好關系：一個是大堂經(jīng)理，一個是銀行負責人（主任或行長），還有一個是最重要的，就是銀行的理財經(jīng)理或客戶經(jīng)理。
（2）在銀行駐點中最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的證券公司咨詢和開戶，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡。
三、業(yè)務培訓與學習
按照公司人力資源部的培訓安排，20xx年度參與公司組織的視頻培訓，認真學習了公司及證券業(yè)協(xié)會的新業(yè)務與規(guī)章制度。并積極參與證券業(yè)協(xié)會組織的證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》且已全部通過考試。通過這些課程的學習，提高了我的職業(yè)素質(zhì)和服務水平，增強合規(guī)意識、服務意識以及榮譽感、責任感。
四、電話回訪
對現(xiàn)有的客戶定期或不定期地進行電話回訪和上門回訪，了解其需求，溝通對股市行情的看法，每天將公司的資訊以短信或郵件的方式發(fā)給客戶，對成交及資產(chǎn)排名靠前的客戶專門將電話、郵箱、生日進行統(tǒng)計，發(fā)送生日祝賀和訂送生日蛋糕，提升客戶滿意度。這樣做的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的`職業(yè)操守及后續(xù)開必能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來（介紹）新的客戶。對現(xiàn)在有客戶的培養(yǎng)，最后基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們要盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶。
期貨公司總結 9
20xx年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進入這個大家庭，學習和工作。在公司領導的關懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關公司經(jīng)營發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權中心項目貸前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權中心的業(yè)務提供了決策依據(jù)。現(xiàn)將20xx年的主要工作總結如下：
一、切實做好項目貸前實質(zhì)性調(diào)查
根據(jù)公司業(yè)務流程要求，與業(yè)務部進行項目實質(zhì)性考察，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的`生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調(diào)查。
二、積極組織項目論證會
根據(jù)項目的具體情況制定初步的風險控制方案，及時匯報給領導，在領導的建議下完善風險控制方案。
三、嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作。
法律文件的審核與簽署工作是風險控制部的一項重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、準確、真實。
四、項目貸后的監(jiān)管工作。
風控部堅持及時通報事態(tài)進展，不斷更新相關信息變化，使得領導決策更加有力。
風控部工作的順利開展離不開領導的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務部。但與公司領導要求以及公司業(yè)務的發(fā)展需要相比，我清醒的認識到還有較大差距，比如調(diào)查不及時、不詳細，未及時開展貸后檢查，以及需加強理論知識、國家政策、業(yè)務技能等方面的學習和提高。 總結過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風險控制工作： 1、嚴格按照相關制度開展風險控制工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完善公司風險控制體系。 2、進一步加強項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。
期貨公司總結 10
自20xx年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務會實現(xiàn)他的利益化與化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。
如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。
同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的`冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任xx。
上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。
如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。
這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。
二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業(yè)務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業(yè)協(xié)會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達的網(wǎng)絡和電視節(jié)目學習借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。
在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。
對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!
最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。
期貨公司總結 11
20xx年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞“建設省內(nèi)卓越銀行”，20xx年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績效目標完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長。
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務內(nèi)容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標”的經(jīng)營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
（一）立足本職，做好理財經(jīng)理的相關工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓工作，包括職業(yè)道德教育、風險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業(yè)務、新產(chǎn)品及時做好培訓工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的.重點產(chǎn)品銷售做總結，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關心理財經(jīng)理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網(wǎng)點主任要關注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
（二）極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區(qū)在20xx年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
（三）開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務內(nèi)容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售。籌劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務，邀請廣東省教育廳下屬服務專業(yè)機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業(yè)務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。
（四）以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為20xx年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。
在國家xx規(guī)劃的開年之初，在當前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風向，我們計劃明年再繼續(xù)努力。
期貨公司總結 12
自20xx年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴于律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務會實現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的'興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任XX。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為xx證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。
二、嚴于律已，實現(xiàn)飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業(yè)務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業(yè)協(xié)會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達的網(wǎng)絡和電視節(jié)目學習借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。
在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領導的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務！相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)！
最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。
期貨公司總結 13
在這幾天的見習中逐漸的使自己增長見識，鍛煉自己的才干，培養(yǎng)自己的韌性，更為重要的是檢驗一下自己所學的東西能否被社會所用，自己的能力能否被社會所承認。想通過社會實踐，找出自己的不足和差距所在。
首先，感謝金石期貨經(jīng)紀有限公司上海營業(yè)部能給我這個機會在這里實習，我先介紹一下貴公司的情況吧。金石期貨是由新疆生產(chǎn)建設兵團投資有限責任公司、新疆伊力特實業(yè)股份有限公司共同投資組建，注冊資本金為5000萬元人民幣。金石期貨主要經(jīng)營商品期貨經(jīng)紀業(yè)務和金融期貨經(jīng)紀業(yè)務。擁有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所會員資格，可直接為客戶代理國內(nèi)所有期貨上市品種的交易結算和交割業(yè)務
金石期貨擁有一流的交易環(huán)境和交易系統(tǒng)，擁有一流的管理和研發(fā)隊伍，造就了一批資深期貨專家，尤其是專門成立的“企業(yè)套期保值小組”、“銅研究中心”和“農(nóng)產(chǎn)品小組”等專業(yè)團隊，其源源不斷的研究成果，深受市場贊許。公司的規(guī)范導向，穩(wěn)健原則，服務意識，深得廣大客戶的信任、理解和支持。
這次的見習中，是讓自己熟悉如何操作即將上市的股指期貨，進行模擬交易操作，在股指期貨正式推出之前，能夠通過模擬的形式認識這一產(chǎn)品的規(guī)則和風險。從這次的操作中，我總結了以下幾點：1.對于期貨投資，要知道一個與股票投資不同的理念在于：股票投資買的是上市公司的未來，可以預先買入;而期貨交易必須順勢而為。2.操作時，須對大勢作一個初步的判斷，以確定主要的建倉方向。大勢向上時先建多倉后平倉，向下則建空倉。3.股指期貨交易由于是雙向的，所以不要買入后一味放著，應按照指數(shù)的波動進行短線操作，但不能一次性滿倉，除非指數(shù)瞬間波動大幅偏離振蕩區(qū)域。4.一旦建倉方向錯誤，應及時平倉，并反向開倉或等待更好的時機。5.每天收盤盡量避免重倉過夜，尤其是行情看漲時，不留空單，反之依然。6.如果是逐步開倉，應管理好資金，當趨勢要出現(xiàn)拐點時出手。
股指期貨給我?guī)碜畲蟮母惺芫褪牵隹找材軖赍X，而且我發(fā)現(xiàn)，近期做空比作多的收益率還大、收益速度還要快。這可能是目前慢牛快熊的步調(diào)所決定。但不管怎么波動，一天中總有最高點和最低點，只要把握住這兩個點，基本上在如此劇烈波動的前提下也不會爆倉。雖然可能做錯方向，但堅定持有就會有機會平倉。至于如何選擇一天當中的最高和最低點介入，這可能需要一些經(jīng)驗了。
“紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。”在短暫的實習過程中，我深深的感覺到自己所學知識的膚淺和在實際運用中的專業(yè)知識的匱乏，剛開始的一段時間里，對一些工作感到無從下手，茫然不知所措，這讓我感到非常的難過。在學校總以為自己學的不錯，一旦接觸到實際，才發(fā)現(xiàn)自己知道的是多么少，這時才真正領悟到“學無止境”的含義。這也許是我一個人的感覺。不過有一點是明確的，就是我們的`會計教育和實踐的確是有一段距離的。會計是一門實踐性很強的學科，會計需要理論的指導，但是會計的發(fā)展是在實踐中來完成的。所以，我們學習會計應當與實踐結合起來。做到從感性認識上升到理性認識。采用理論與實際相結合的辦學模式，力求實踐內(nèi)容與實踐規(guī)模同步調(diào)進展。
這個幾天的社會實踐我的心得體會我總結了四點：一，實務工作與書本中的最大不同點是，實務中的一些原始數(shù)據(jù)需要經(jīng)過自己的判斷和計算得到，書中基本上的都以條件的形式給出。實物中原始數(shù)據(jù)得到的難易程度關系到工作的復雜程度。二，以前依照書本，未能接觸到現(xiàn)實的實務，通過這次學習使我對會計的感性認識上升到理性認識。為我為將來步入社會打下良好的基礎，系統(tǒng)的學習并較好的掌握了本單位的會計實務工作，理論水平和實際工作能力均得到了鍛煉和提高。三，我覺得學習工作以后，不僅學歷重要，個人的業(yè)務能力和實際能力也顯得的非常重要。任何工作做的時間久了都是會做的，在實際工作中動手能力更重要，因此，我認為我們在大學里所學的知識，與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力，與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識，這才是我們見習的真正目的。四，實際工作中必須處理好，公司內(nèi)部的關系，處理好公司內(nèi)部同事的關系，這樣在遇到難題時，同事往往主動詳細的提供幫助，處理好與業(yè)務同事的關系，與業(yè)務人員及時溝通，以保證進行有的放矢，及時得到需要的信息，處理好公司業(yè)務部門同事的關系，往往能提高公司效率。
期貨公司總結 14
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢？我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的.介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀。總體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股，盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股（HPR），一部分是題材股（如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板）還有一部分是業(yè)績變臉股（金風科技）或者是高市盈率加業(yè)績變臉股（漢王科技）。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
期貨公司總結 15
從20xx年1月1日開始我在方正期貨實習，實習目的是通過理論聯(lián)系實際，鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為畢業(yè)設計的順利進行做好充分的準備，并為自己能順利與社會環(huán)境接軌做好準備。下面是本人對這次畢業(yè)實習的總結：
首先，在工作中要有良好的學習能力，要有一套學習知識的系統(tǒng)，遇到問題自己能通過相關途徑自行解決能力。
因為在工作中遇到問題各種各樣，并不是每一種情況都能把握。在這個時候要想把工作做好一定要有良好的學習能力，通過不斷的學習從而掌握相應技術，來解決工來中遇到的每一個問題。這樣的學習能力，一方面來自向師傅們的學習，向工作經(jīng)驗豐富的人學習。另一方面就是自學的能力，在沒有另人幫助的情況下自己也能通過努力，尋找相關途徑來解決問題。
其次、良好的人際關系是我們順利工作的保障。
在工作之中不只是同事之間的工作事情，還包括許許多多的小細節(jié)，更重要的是同人的交往。所以一定要掌握好同事之間的交往原則和社交禮儀。這也是我們平時要注意的。我在這方面得益于在學校學生會的長期的鍛煉，使我有一個比較和諧的人際關系，為順利工作創(chuàng)造了良好的人際氛圍。
另外在工作之中自己也有很多不足的地方。例如：缺乏實踐經(jīng)驗，缺乏對相關行業(yè)的標準掌握等。所在我常提醒自己一定不要怕苦怕累，在掌握扎實的.理論知識的同時加強實踐，做到理論聯(lián)系實際。另一方面要不斷的加強學習，學習新知識。
通過這次畢業(yè)實習，把自己在學校學習的到理論知識運用到社會的實踐中去。一方面鞏固所學知識，提高處理實際問題的能力。另一方面為順利進行畢業(yè)設計做好準備，并為自己能順利與社會接軌做好準備。畢業(yè)實習是我們從學校走向社會的一個過渡，它為我們順利的走出校園，走向社會為國家、為人民更好服務做好了準備。
期貨公司總結 16
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
20xx年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤pe45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr：公司財務穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀。總體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的.投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr)，一部分是題材股(如20xx年xx月xx日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
期貨公司總結 17
xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以xxx倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：
一、無知
xx年xx月xx日買入海普瑞，xxx倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年均利潤增幅xxx%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比xxx%，公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在xx年xx月xx日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預估。xx年xx月xx日的一季報公布利潤同比陡降xxx%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xxx%。這么好的企業(yè)xxx還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
二、學習
在至元的介紹下我開始xxx我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的`投資理念：在安全邊際為xxx指導下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～xxx只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
四、失敗原因
根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比xxx%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀。總體企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以xxx面。
1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法：以xxx倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于xxx倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是xxx是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當時醫(yī)藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足xxx年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達xxx、xxx倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如xx年xx月xx日的xxx啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉xxx個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
期貨公司總結 18
時光如梭，進入公司至今，已有三個多月的時間，在這段時間中，我努力學習讓自己適應公司快節(jié)奏、高效率的工作環(huán)境。在同事們的關心幫助下，我完全融入到了公司這個大家庭。在此，我向關心幫助過我的領導和同事們表示真誠的感謝!下面，我將自己工作情況作簡要總結：
一、工作表現(xiàn)和收獲：
1、工作表現(xiàn)：
a、能夠較好地完成本職工作;
b、懂得事情輕重緩急，做事較有條理;
c、能夠較好地完成上級安排的任務;
d、能夠主動承擔責任，積極改正錯誤，避免類似錯誤的再次發(fā)生;
e、與同事相處融洽，能夠積極配合及協(xié)助其他部門完成工作;
2、工作收獲：
a、工作敏感度有所提高，能夠較積極地向領導匯報工作進度與結果;
b、工作適應力逐步增強，對后期安排的工作，現(xiàn)已得心應手;
二、工作中存在的不足：
1、工作細心度仍有所欠缺，要做到無微不至!
2、公文寫作有待于加強!
三、接下來的工作計劃：
會根據(jù)以上工作中存在的不足，不斷改進，提高自我工作意識及工作效率，努力做好工作中的每一件事情!
總的來說這三個月工作是盡職盡責的，雖然亦存在著些許的不足，工作的確也不夠飽和，時有不知道該干什么的感覺，相信接下來的，在此崗位上會做得更好，發(fā)揮得更加出色!
首先很感謝各位領導能在百忙之中抽出寶貴的時間看我的，也很榮幸地能夠成為貴司的一員。
我從入職至今已快三個月了，這幾個月里，在領導和同事的幫助下，我對工作流程了解許多，后來又經(jīng)過培訓，又使我了解了以“以情服務、用心做事、務實高效、開拓進取”為核心的企業(yè)文化及各項規(guī)章制度。
一、以情服務、用心做事。工作中我對來訪的客人以禮相待，保持著熱情，耐心地幫助他們，對他們提出的問題自己不能回答時，我向領班、老隊員請教后，給予解答;工作中時刻想著自己代表的是公司，對處理違規(guī)違紀的事情都是做到禮先到，不擺架子，耐心地和他們溝通，于他們談心，避免和他們矛盾，影響公司形象。
二、遵守制度、敢抓敢管。奧特萊斯、四樓影院施工期間，我按制度、按程序?qū)と诉M行管理，每天對進出的人員、貨物進行嚴格的檢查，以免可疑人員進入、公司財物被盜;對于那些安全措施不到位的，比如：進入施工區(qū)域沒戴安全帽;高空作業(yè)沒系安全帶;動火時沒有滅火設施等之類的現(xiàn)象，我都按照公司的制度、程序進行整改處罰，把各項安全措施落實到位，以確保施工期間零事故。
三、任勞任怨、孜孜不倦。對領導的安排是完全的服從，并不折不扣的執(zhí)行;以堅持到最后一分鐘的心態(tài)去工作，一如既往地做好每天的職責;生活中我也常常關心同事，經(jīng)常于他們談心、交流，他們不開心時，我就會去開導他們，給他們講笑話，逗他們開心。我始終以一個學者的身份向他們請教工作中的經(jīng)驗。
工作中我也有很多不足處，但我時刻以“合格金源人”的.標準來要求自己，以同事為榜樣去提醒自己，爭取能做一名合格的金源人，能在世紀金源這個大舞臺上展示自己，能為世紀金源的輝煌奉獻自己的一份力量。潛移默化地改變了亂堆、亂放的壞習慣，擁有自覺、自律、合作、奉獻的職業(yè)道德。
七、標準班組建設，不斷提高企業(yè)員工素質(zhì)。企業(yè)千條線，班組一針穿。企業(yè)的計劃、各項規(guī)章制度、工藝規(guī)程、工作標準、管理標準，要靠班組來貫徹。班組生產(chǎn)作業(yè)活動的質(zhì)量和員工隊伍的素質(zhì)是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動質(zhì)量的決定因素。
八、不斷強化思想政治工作。為適應公司改革和發(fā)展的需要，努力在整體推進、創(chuàng)優(yōu)爭強和突出特色上下功夫，不斷提高員工隊伍的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力。緊密結合實際，認真搞好員工的思想政治教育和形勢任務教育，引導員工認清形勢，瞄準目標，在深化改革中統(tǒng)一思想，充分調(diào)動員工的積極性、主動性和創(chuàng)造性。
九、著眼企業(yè)未來發(fā)展，培養(yǎng)人才后備力量。大廈之成，非一木之才;大海之潤，非一流之歸。雖然我們只是一臺機器上的一顆小小螺絲釘，但我們的最終目標，是要成為性能、效率的一顆。我在工作中注重員工素質(zhì)教育的同時，不斷激發(fā)員工的動力，發(fā)現(xiàn)挖掘人才的潛力，培養(yǎng)他們不僅要懂技術、懂管理，還必須有盡心盡力的奉獻精神，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神，敢打硬仗的拼搏精神，顧全大局的協(xié)作精神，為企業(yè)分憂的主人翁精神。能為企業(yè)培養(yǎng)出高水平、高素質(zhì)的優(yōu)秀管理人才是我的欣慰。
十、存在的問題和努力方向。回顧一年工作，我有付出，也有收獲，更有差距和過錯。主要在1.知識面小;2.在工作中的方式方法上存在較大差距;3.工作不細。
十一、在今后努力的方向
1.要防止急于求成。對工作的部署和要求,要充分尊重現(xiàn)實,體現(xiàn)層次性,區(qū)別對待,循序漸進，嚴格落實操作規(guī)程及鍛造工藝規(guī)范。
2.努力學習，勇于實踐，理論結合實際，提高綜合素質(zhì)和業(yè)務能力，為本職工作做出自己的貢獻。
3.強化安全意識，加強安全管理：做到人員落實，制度落實，機構落實，責任落實，以確保現(xiàn)場安全生產(chǎn)管理。
4.團結班子成員，形成既有分工又有合作、坦誠相待、合作共事、齊心協(xié)力干事業(yè)的良好氛圍，做到目標一致、職責互補、各事項都能事前溝通，會前通氣，充分聽取意見，集思廣益，發(fā)揮整體合力，改進工作，促進發(fā)展我有信心和班子成員一道，廣泛采納大家好的建議，融入到我們企業(yè)改革的各項管理辦法中去，完善經(jīng)營戰(zhàn)略，求真務實、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)進取。以新世紀模范黨員的風范來要求自己，以主人公的精神投身于企業(yè)。讓我們?yōu)榱似髽I(yè)的明天，共同努力，共創(chuàng)美好的明天。
期貨公司總結 19
年，期貨有限公司把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性：嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
一、從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習
1．本公司積極舉行反洗錢培訓主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》及《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》，加強了公司各部門的反洗錢意識，使公司反洗錢工作得到穩(wěn)步推進。
2．加大宣傳力度，提高客戶對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合公司開展反洗工作，公司開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答客戶疑問等。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
二、不斷完善反洗錢工作機制，加強各部門的反洗錢工作協(xié)調(diào)
1．進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合實際修訂和完善了反洗錢崗位責任制、反洗錢工作流程、客戶風險等級劃分等一系列內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種風險。
2．建立反洗錢工聯(lián)系網(wǎng)絡為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保反洗錢工作的高效運轉(zhuǎn)，我公司建立了總部與6家營業(yè)部的反洗錢工作聯(lián)系網(wǎng)絡，使反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。公司各營業(yè)部按大額交易和可疑交易的.實際發(fā)生情況填報，不可瞞報、漏報。各營業(yè)部在大額交易發(fā)生后3個工作日內(nèi)以電子文件報至公司財務部，可疑交易在5個工作日內(nèi)以電子文件報至財務部。
三、鞏固反洗錢成果，提高一線員工反洗錢工作水平，推動反洗錢工作全面展開
年公司在制定《期貨有限公司反洗錢內(nèi)部控制管理辦法》的基礎上，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度公司按照客戶的特點或者賬戶的屬性劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調(diào)整風險等級，要求各營業(yè)部將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。通過公司培訓，提高了反洗錢一線隊伍的工作能了強化了員工的反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍，推動反洗錢工作得到全面展開。
四、反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)的問題
1、反洗錢培訓工作缺乏培訓資料思想認識是制約我們反洗錢工作質(zhì)量提高的關鍵因素。雖然反洗錢工作已開展多年，并進行培訓，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢技術模式，從而培訓學習也只是停留在低層次水平，翻來覆去抄法規(guī)、讀概念，對如何深化反洗錢工作的現(xiàn)實指導意義小大。在實際工作中多數(shù)職工不熟知與其業(yè)務相關的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺、憑經(jīng)驗辦理，業(yè)務處理隨意性較強，不能及時識別和防范洗錢活動。
2．有些員工對反洗錢工作的重要性認識不夠雖然制定大額交易和可疑交易信息報告和操作規(guī)程，但只停留在操作人員簡單的登記、審批和匯總，一些員工對反洗錢工作的重要性認識不足，缺乏反洗錢工作的主動性，隨意性較強。
五、在年反洗錢工作的基礎上，制定下一年反洗錢工作計劃
1．繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。
在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
2．繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
只有深刻領悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。
3．繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構和制度。
在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
期貨公司總結 20
本月是20XX年的開局之月，我營業(yè)部在總結20XX年投教工作優(yōu)缺點的基礎之上繼續(xù)不斷推進投教工作的'深入化與常態(tài)化，但同時我部非常重視基礎性投教工作的重要性，并將其嚴格納入到從市場開發(fā)到后續(xù)客戶服務的整個工作環(huán)節(jié)，現(xiàn)將本月的投教工作總結匯報如下；
一、本月實際開立期貨經(jīng)紀賬戶一個。在開立賬戶之前我部嚴格遵循《期貨投資者教育工作指引》的相關要求履行產(chǎn)品告知義務和風險提示義務，并使投資者充分理解“買者自負”的原則，同時對相關期貨基礎知識、產(chǎn)品知識、交易制度、規(guī)則和流程等方面內(nèi)容進行了重點講解。
二、本月開立仿真交易賬戶一個。鑒于期貨市場的高風險性，我部在進行市場開發(fā)環(huán)節(jié)會著重介紹相關意向客戶先進行仿真模擬交易以熟悉市場并了解相關交易品種與市場規(guī)則，實踐證明這對于提高投資者的風險防范意識有著很大的幫助，后期我們還將在這一方做更多的努力與嘗試。
三、由于菜籽與菜粕上月28日在鄭交易上市交易，很多投資者還不是很了解，為此我部還做了這方面的介紹與宣傳工作。
四、本月共寄送20XX年投資研發(fā)報告50份。
期貨公司總結 21
一個月過去了。我從對期貨的一無所知，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè)，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用，并且更重要。因為它是工作的具體內(nèi)容。一個月的親身體驗中，我總結出了個人在以下幾個方面的心得：
一、英語能力
在校只知道考四、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用，到了公司，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè)，第一手資料都是以英文形式率先公布的，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告，所以，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高。在公司期間，我還有幸參與了一次外商見面洽談會，在今后這個國際一體花的社會里，我們與外商直接交流和貿(mào)易的機會必將大大增多，這就對我們的聽說能力提出了更高的要求。
二、專業(yè)知識
金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè)，由于我們期權期貨這門課要到下個學期作為專業(yè)課學習。故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟悉行業(yè)上，這直接影響了社會實踐的'進程和效果。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識。“面”要廣，“點”要專。
三、學習能力
現(xiàn)在的社會日新月異，新事物，新觀點層出不窮，必須具備快速學習的能力，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識。以后我們面對社會的選擇，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調(diào)整心態(tài)，找準個人定位，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
四、適應能力
這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事!
總之，這一個月的實踐鍛煉，是我們大學生接觸社會，了解社會的第一步，是我們尋找差距，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此，還是要感謝上海萬向投資有限公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧，沒有大家的關心和幫助，這次活動不會如此順利。
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