外匯業務員年終工作總結

時間：2022-12-14 15:06:31 總結我要投稿

外匯業務員年終工作總結（精選6篇）

　　一年工作已經到年尾了，這一年也將成為過去，在這將近一年的時間中我們通過努力的工作，也有了一點收獲，好好的總結下自己這一年的工作，讓來年少走彎路吧！如何輸出一份打動人心的年終總結呢？下面是小編為大家收集的外匯業務員年終工作總結（精選6篇），僅供參考，希望能夠幫助到大家。

外匯業務員年終工作總結（精選6篇）

　　外匯業務員年終工作總結1

　　入世后，隨著生活的全面開放，我國業將面臨著前所未有的挑戰。作為五大中資之—的中國銀行要想發展成為具有國際競爭力的現代商業銀行，目前最迫切的任務是實現商業化、現代化和國際化。而外匯業務將以其高效益和巨大的發展潛力成為各家商業銀行的必爭業務，也必然成為外資銀行與中資銀行爭奪業務的焦點，可以說外匯業務在某種程度上決定著未來銀行業的興衰。因此，加速發展外匯業務是農業銀行的當務之急。

　　一、農業銀行外匯業務發展存在的突出問題。

　　（一）經營理念陳舊，對發展外匯業務認識不到位

　　農業銀行開辦外匯業務已有十四年的，但從全國總的發展形勢來看，仍然表現為極大的不平衡性，究其原因，既有客觀因素，也有主觀因素。客觀上，由于各地區客觀經濟差異較大，發展速度不同，導致外匯業務的發展存在著很大程度的差別，經濟欠發達地區同發達地區相比，表現為行際之間外匯業務開展的差距較大，好的很好，卻很少；差的很差，面很大。主觀上，很大一部分外匯業務經營行都普遍存在認識不到位、經營觀念陳舊等問題，還不能把發展外匯業務放在同人民幣業務同等的地位來考慮，沒有從根本上意識到，開展外匯業務是城市行業務發展的需要，是商業銀行業務經營的基本要求，是新的效益增長點，是擴大和完善商業銀行服務功能，提升業務經營層次，樹立企業自身形象，提高市場占有份額的重要手段。因此，也就表現為對外匯業務的發展不關心、不研究，更不愿在、物力上向外匯業務傾斜，這是農業銀行外匯業務開展不平衡和業務發展緩慢的重要原因。

　　（二）政策調整不及時，機制有待完善

　　農業銀行的外匯業務始終難以實現突破性發展，一個重要的因素就是我們在管理和營銷機制上，還存在著一些不適應發展的條條框框，使得外匯業務營銷政策沒有得到及時有效地調整，經營手段和措施還有很多不到位、不得力的地方，這主要表現在以下幾個方面：

　　1、管理模式與外部客觀經濟環境不協調

　　目前，農業銀行系統絕大多數外匯業務經營行都采取“本外幣一體化”的管理模式，從長遠發展的角度來看，這是對的，是利于發展的，對一些經濟發達地區的外匯業務經營行也是很適應的。但是由于受客觀經濟環境的限制，經濟發達地區與經濟欠發達地區都一味的采取“本外幣一體化”的管理模式，卻顯得不合適宜，甚至對一些地區和一些經營行來講是不切實際的，與業務基礎和經濟環境也是不協調的。就經濟欠發達地區而言，一是外商企業少，外貿企業也不多，進出口貿易占地區經濟的比重小，因而發展外匯業務的客觀經濟環境差。二是農業銀行外匯業務起步晚，很大一部分行才剛剛起步，服務功能欠缺，競爭意識差，市場份額小，外匯業務占整個業務經營的比重也很小，還很難與本幣業務相提并論，因此也很難投入大的精力去研究發展外匯業務。三是專業人才匱乏，其他部門對外匯業務的認識和了解也還沒有達到一定的程度，工作缺乏有效配合。四是制度不兼容，現有的外匯管理機制與部分外匯制度還不能與本幣融為一體。所以，經濟欠發達地區在外匯業務的管理上，實行真正意義上的“本外幣一體化管理模式”還為時尚早。

　　2、部門間合力不強，拓展業務力度不夠

　　在目前的下，農業銀行系統絕大多數外匯業務經營行都實行了本外幣歸口管理，但這種歸口是粗放式的，有的甚至僅僅流于形式，造成了表面上是多個部門管，而實際上又都不愿管、不怎么管的局面。很多經營行在外匯業務的營銷中，部門之間都尚未形成一套行之有效的聯合營銷機制，整體合力不足，突出地表現為作為營銷主體的客戶部門對外匯業務營銷意識不強，產品經理與客戶經理缺乏強有力的配合，因而削弱了市場競爭力，錯過了很多拓展外匯業務的良機，還沒有把拓展外匯業務工作真正落到實處。

　　3、拓展業務缺乏配套的優惠政策

　　多年來，農業銀行在拓展外匯業務客戶的過程中，明顯地感到難度大、收效差。究其原因，其中一個主要因素是，農業銀行還缺乏配套的吸引客戶的優惠政策。企業經常提出的如貿易、信貸支持、授信等需求，農業銀行往往不能或一時難以滿足，需要層層審批，耗時過長。這種冗長的審批程序不僅使企業望而怯步，為了不耽誤經營的最佳時機而轉投他行，而且也影響了農業銀行聲譽，造成了嚴重的客戶流失、業務流失和拓展失利。如農業銀行的長期優良客戶吉林德大有限公司經常到中國銀行開立信用證就是這種情況的佐證。而在其它商業銀行，企業的這些需求卻都能夠得到妥善解決，并且工作效率較高，從而達到了銀企雙贏的目的。這不能說明其它商業銀行不重視業務的風險性，而恰恰說明了這些行具備了控制風險的能力。相比之下，農業銀行的業務沒了，而風險卻很難說沒有。如吉林糧食集團進出口有限公司是國內最大的糧食經銷商之一，年出口貿易額達6——7億美元，外匯業務一直在中國銀行辦理。當地農業銀行充分認識到了外匯業務營銷的重要性，主動上門拓展業務已歷時三年，但由于不能滿足企業提出的資金等需求，至今未見成效，這其中存在的問題足以令我們反思。

　　（三）市場份額小，缺乏優良客戶群體的支持

　　開戶企業少，缺乏優良客戶群體的支持，外匯業務市場份額低，是農業銀行外匯業務經營所面臨的嚴峻現實。從市場份額上看，在同業競爭中我們還處于相當不利的地位。在受理客戶方面，少數發達地區經營行發展較快，前景看好。而很大一部分經營行外匯業務的開戶企業很少，其中優良客戶更少，很多行外匯業務也就是靠一、兩個老客戶支撐，不注重培植有發展潛力的外向型優質客戶群體。這種單純地依賴一、兩個老客戶對業務發展極為不利，一旦這些企業的經營形勢不好，這些行的外匯業務量也就會隨之下滑，導致業務萎縮，發展后勁不足，難以取得規模效益。因此，開發新的優良客戶是農業銀行外匯業務的當務之急。

　　（四）外幣存款增長緩慢，制約了外匯業務的發展

　　近年來，由于受外幣存款利率多次大幅下調及B股、個人實盤外匯買賣等業務分流外匯資金的影響，使得農業銀行外匯存款增長緩慢。外幣儲蓄服務功能落后。是造成外匯存款業務增長緩慢的主要原因。目前，農業銀行很多經營行辦理外幣儲蓄業務時，均是手工操作、手工制單，并且未能達到通存通兌，不僅給儲戶帶來了極大的不方便，同時也影響了農行的外在形象，不可避免地造成了外幣存款業務的流失。當儲戶拿著農業銀行手工制作的定期存單到外事機構辦理出國留學資金證明時，屢屢受到外事機構的質詢，這足以說明問題。由于手工記帳，操作落后，儲戶理所當然地會認為農業銀行經濟實力和科技水平不如他行，不選擇農行也是在情理之中的事情。另外，外幣現鈔的移存工作還缺乏制度化和規范化管理，移存費用過高，收益較差，在一定程度上也影響了經辦行開辦外幣儲蓄的積極性。

　　（五）外匯貸款增長乏力，影響外匯業務的發展

　　長期以來，由于受傳統行業劃分和客戶本幣貸款需求的影響，農業銀行大部分經營行的外匯貸款都先天不足。而且由于外匯不良貸款的占比較高，風險較大，政策上也不鼓勵多發放外匯貸款，使得外匯貸款規模在逐漸萎縮，增長乏力。由于外匯貸款增長較慢，不僅影響了外匯存款和國際結算量的增長，在一定程度上制約了外匯業務的發展，而且也影響了農業銀行綜合效益的增長。

　　（六）外匯業務服務功能欠缺，經營能力差

　　從目前農業銀行外匯業務的經營現狀來看，服務功能還很不完善，經營能力也相對較差，這主要表現在：

　　1、產品的競爭能力差

　　從數據來看，盡管目前外匯業務產品行15大類80多個品種，與中資其他商業銀行相比欠缺的產品僅是遠期結售匯、個人因私購匯和出口退稅的保函等少數幾個品種，但是從每一個機構的準入來看，大部分支行真正能做起來的業務并不多，有很多的業務還處于待普及階段。除少數幾個分行經營水平較好外，大部分經營行的水平都比較低，真正有競爭力的產品并不多。

　　2、外匯業務經營網點少

　　從數據看，農業銀行外匯業務經營機構和經營網點的占比都比較低，同時，還有相當一部分經營行很少發生外匯業務，已經是名不符實。由此可見，農業銀行的網點優勢還沒有充分發揮出來。

　　3、資本不足、資產狀況相對較差

　　農業銀行的外匯營運資金不足、資產質量差給外匯業務經營帶來了一定難度。尤其是很大一部分縣級支行沒有外匯營運資金，不得不靠系統內拆借資金來維持簡單的經營活動，資金過高，收益較差，影響了外匯業務的拓展。

　　4、技術網絡落后，發展進程慢

　　相對其他商業銀行，農業銀行外匯業務的網絡、技術還很落后，雖然近年來有所發展，但進程不快，很多二級分行由于缺乏固定資產指標，化設備和系統升級無法在預期內達到總行的技術要求，特別是縣級支行的網絡化建設還相當滯后，其中有30％的支行還手工處理外匯業務，在一定程度上影響了外匯業務的開展，外匯業務產品的處理速度和工作效率還遠不如其他中資銀行，更無法與外資銀行相比。因此，加速全系統的網絡化（現代化）建設和先進系統軟件的研制開發是外匯業務發展的又一關鍵因素。

　　5、專職從業人員少，素質有待提高

　　目前，農業銀行外匯業務專職的從業人員不足萬人。占全行員工的1.5％，其中持證上崗人員占58％。從發展的角度看，外匯從業人員明顯不足，流失現象嚴重；從業人員水平參差不齊，部分經營行客戶經理的外匯業務營銷素質偏低，都需要進一步提高。

　　二、農業銀行外匯業務面臨的形勢、任務及應采取的對策

　　入世后，我國、、外貿和外匯體制將發生巨大的變化，使農業銀行的經營管理面臨著嚴峻的挑戰，迫使農業銀行必須在業務發展上做出新的決策，調整營銷策略，加快發展外匯業務。外資銀行進入中國之初，由于網點、人才等因素限制，存貸款業務短期內將不會有大的發展，因而他們會把發展中間業務作為進軍我國金融界的“切人點”，逐步擴大經營范圍和業務品種。而外匯業務作為中間業務的龍頭，自然就成為中、外資銀行競爭的焦點，農業銀行一些優秀人才和優質客戶的流失將不可避免。分析其中的原因，一是外資企業同外資銀行有著默契的利益關系，因而客戶結構將發生重大變化。二是外資銀行的低成本外匯資金、快捷的清算、結算速度、多渠道的方式，全方位的服務手段將吸引更多的客戶選擇外資銀行。三是外資銀行在辦理國際業務方面確實有著較強的優勢，特別是遠期信用證、遠期結售匯、利率保值和期權、等方面的中間業務，外資銀行比我們的國有商業銀行更具競爭力。四是外資銀行優越的工作和優厚的工資待遇對中資銀行的人才更具有吸引力。所以，面對激烈的競爭形勢，農業銀行必須果斷出擊，在完善服務功能和手段的前提下，進一步調整好營銷政策和措施，深挖市場潛能，搶占市場份額，促進外匯業務的快速發展。

　　（一）提升經營理念，樹立全行辦外匯的經營思想

　　目前，農業銀行的經營與發展進入了一個新的關鍵時期。面對機遇和挑戰，各級行都必須牢固樹立全行辦外匯的經營思想，要以市場為導向。把握開拓機遇，適時調整和制定外汀：業務的，要把外匯業務列為當前以至今后的重點工作之一，納入長遠規劃，切實抓好。首先，各級行從領導到一般員工，都要充分認識到全行辦外匯的重要意義，認識到全行辦外匯、本外幣一體化，是商業銀行發展的必然要求，關系農業銀行未來的生死存亡。其次，各級行從領導到一般員工，在處理業務工作中，都要時時刻刻想到外匯業務，特別是在選擇客戶時，都要看看對方是否有外匯業務，對有外匯業務的客戶，要在貸款規模、資金配備等各方面給予優先支持。總之、各級行都要把發展外匯業務放在與人民幣業務同等重要的位置，同研究，同部署，同規劃，同獎懲，這樣才能確保外匯業務的快速發展。

　　（二）囚地制宜，根據區域特點采取不同的管理模式

　　我國地域遼闊，由于各地區的客觀經濟環境的差異較大，導致各分行外匯業務的發展基礎也大不相同，因此，采取的管理模式也應有所區別。各行要根據本地區的客觀經濟環境和自身條件，因地制宜，研究探索，科學地確定管理模式，要以適應發展為前提，循序漸進，不能急于求成。當前，農業銀行外匯業務的發展可以分三步走，第一步是專業階段，第二步是整合階段，第三步是本外幣一體化階段。第一步是基礎，就是要用專門的隊伍、專門的人員、專門的技術、專門的產品，甚至專門的業務機構來發展這一業務，這種做法對農業銀行來說是必不可少的，是外匯業務早期發展的必經階段。一些經濟不發達地區、外匯業務基礎較差的經營行應定位在這一階段，采取集中管理、集中營銷、集中操作的管理模式開展外匯業務，待條件成熟再步入第二階段。二級分行和有條件的縣級支行都應該成立國際業務專門機構，負責外匯業務的集中營銷，這既有利于人員培訓和業務，又能夠加大外匯業務的拓展力度。第二階段既是整合階段，又是過渡階段，是為一體化打基礎的過程，農業銀行大部分經營行應基本定位在這一階段。所謂整合，首先是功能整合，就是要把本幣的服務功能和外匯業務的服務功能能夠在一線營銷環節整合起來，給企業提供的解決方案里面不僅要包括本幣，還要包括外匯；其次是系統集成，就是要實現本外幣技術對接和系統共享；再者是制度兼容，所有的制度不僅要管本幣，也要管外匯。在這一階段，要采取分口管理、綜合營銷的管理模式。前臺做營銷、中臺做風險控制，后臺做業務處理。前臺對客戶營銷應該綜合化，而后臺業務處理的時候專業化水平要高，處理的效率要高。因此要專業營運，而且分工要細，第三階段是整合的高級階段，也是整合的目的。東部地區有條件的行和本外幣一體化整合能力強的經營行已經基本接近這一階段，可以采取本外幣一體化管理模式率先發展起來。本外幣一體化管理的優勢在于，有利于以本幣優勢帶動外匯業務的發展，有利于以外匯業務的規范性促進本幣業務經營管理的創新，有利于信貸資金的體內循環和全面管理，有利于發揮全行本外幣資金的靈活調劑作用，有利于提高業務經營的整體效益。因此，各行都要積極推進本外幣一體化管理的進程。

　　（三）優化服務手段，完善服務功能

　　（四）調整政策，培植優良客戶群體

　　營銷是拓展外匯業務的關鍵環節，一靠實力，二靠政策。凡是不利于對客戶營銷的制度都要改變，這是衡量一項經營制度是否合理的首要標準。因此，各級行都要以為導向，適時調整好營銷政策，這是做好外匯業務營銷的前提和保證。一是要合理調整營銷機制，要把傳統的外匯存貸款、兌換、清算業務同國際結算、代客理財及風險管理等有機地結合起來，把外匯業務用人民幣業務有機地結合起來，走綜合營銷的發展道路。各個部門之間要加強相互配合，形成整體合力，加強對外匯業務的重點支持和傾斜。在資金和規模上，要優先支持外匯業務的需要，即優先支持進出口企業的資金需要，滿足企業在辦理國際結算同時提出的外匯業務需求；在費用上，對改善外匯業務及辦公自動化所必需的費用要給子充分保證，以確保在外匯業務市場競爭中提供強有力的技術支撐：在人員的選拔和任用上，要優先考慮外匯業務的需要，對外匯業務專業人才要實行重點保護政策，以減少和避免人才流失，、二是要進——步優化進口開證和貿易融資、授信的審批程序，對創匯高、信譽好的外向型企業在授信額度、進口開證、進出口押匯、打包放款等方面要加大扶持力度，適當簡化開證審批手續和環節，降低信用證保證金比例，并適度增加縣級支行的經營權限，以推進外匯業務的快速發展。三是要大力營銷優質外匯業務大客戶，著力發展重點區域的外匯業務。要重點營銷各地區進出口額前50名企業，加大對開發區、保稅區、出口加工區、高科技產業園區等進出口企業密集地區外匯業務的營銷力度，努力挖掘市場潛力，大力培植外匯業務優良客戶群體。四是要結合各地實際，制定切實可行的外匯業務營銷的激勵政策，對拓展外匯業務貢獻大的經營行和個人應給予重獎。五是充分利用宣傳媒體，采取多樣化的形式，加大外匯業務的宣傳力度。

　　（五）加大培訓力度，高標準建設外匯業務專業隊伍

　　銀行經營管理目標的實現，關鍵在人。銀行之間的差距，其實就是人的素質的差距。農業銀行要快速穩健高效地發展外匯業務，就必須有一支思想好、業務精、強的從業人員隊伍。因此，各級行都必須注重人才的選拔、培養與合理使用，既要立足于當前，又要著眼于長遠，要高標準地建設外匯業務專業隊伍。首先，在人才的選拔上，要嚴把進入質量關，注重挑選高學歷的專業人才或具有經營管理潛能的復合型人才。除了從每年的大學畢業生中補充和招聘外，主要應放在對現有員工的重新培養塑造上。其次，在人才的培養上，要用國際銀行的標準來塑造員工，要采取內外結合、多形式、多層次的培訓辦法，不斷提高全體員工的業務素質和素質。

　　（六）完善內控機制，提高外匯業務的監管水平和風險防范能力

　　由于外匯業務具有政策性強、風險大、收益好等特點，這就要求我們在奮力發展外匯業務的同時，還必須時刻注意嚴防風險、穩健經營。“嚴防風險”不是要不但風險、不干或少干事情，“穩健經營”也不是不去經營或不去擴大經營；相反，我們是要善于承擔風險、善于擴大經營和善于積極拓展業務。因此，各行都應把提高外匯業務的監管水平和風險防范能力，當做一項重要的工作來抓。同時，要采取相應措施，重點防范業務受理過程中的客戶風險、政策風險和業務操作的技術風險。首行，各行應進一步健全和完善各項內控制度，規范業務操作程序，使外匯業務人員在操作過程中真正做到有據可依、有章可循。其次，各行應進一步提高外匯業務從業人員的素質，增強員工的風險防范意識。要嚴格按操作程序辦理業務，減少和避免操作失誤。要吸取教訓，注重員工的職業。再者，各行應進一步加強外匯業務的事先與事后檢查，及時發現問題和解決問題。要采取監管和自律相結合的辦法，規范業務，堵塞漏洞，使事故消失在萌芽中，進而使農業銀行的外匯業務在規范化的軌道上穩健發展。

　　外匯業務員年終工作總結2

　　時光荏苒，歲月如梭，轉眼間我在銀行工作時間已超過九年。在這期間，我經歷了挫折的考驗，也收獲了成功的喜悅。現將個人工作情況總結如下：

　　一、工作業績

　　市場份額領先。外匯業務是銀行的金字招牌，我有幸在基層鍛煉一年后即調崗到國際結算崗位，三年后擔任團隊主管至今。我將鞏固、提升支行“國際結算”和“跨境人民幣”兩個市場份額作為自己工作的主線，深入市場，走進企業，了解企業需求，向企業介紹本行在外匯資本金、服務貿易、匯兌和結算、跨境收付匯、貿易融資、匯率和利率衍生品等業務的優勢，贏得了廣大進出口企業的認可。

　　客戶基礎牢固。藤鐵、光電、蓄電池等行業是進出口的三大主要產業，其中的龍頭企業是各家銀行爭奪的重點目標。在行領導的帶領下，我作為團隊主管沖鋒在前，目前銀行已成為上述行業各家龍頭企業的業務主辦行，特別是外匯業務，基本呈現銀行一家獨大的局面。抓大不放小，我從多渠道獲得新成立企業清單，積極上門營銷，此外，由于銀行在當地良好的口碑，許多企業也主動到行開立外匯結算賬戶。

　　業務拓展成效顯著。國際化是銀行的特色，外匯業務是銀行的品牌。我在工作期間，努力鉆研銀行的外匯產品，并積極推向市場，通過這些產品，為客戶創造利益，也為支行創造了非息收入，達到銀企雙贏。期間，支行辦理了省銀行系統首筆封頂遠期期權產品、首筆商品鉛遠期；首次辦理對外直接投資（ODI）、錯幣種進口開證、協議融資和協議付款、人民幣轉收款和轉匯款、人民幣境外放款、理財質押風險參與、貨幣利率互換、美元看漲期權，單邊期權、美元兌瑞郎掉期等新業務。

　　二、工作體會

　　真誠服務、嚴謹工作。大學畢業后，我加入了銀行這個大家庭，在基層網點鍛煉一年。一線工作要直接面對客戶，每個員工都代表了銀行的形象，因此，要時刻注意自己的言行舉止，提高自己的專業水平，加強服務意識。基層的工作雖然較瑣碎，但是卻馬虎不得，每筆業務都要做到準確、合規，要求員工要有嚴謹的工作態度。

　　不斷學習、努力拼搏。在信息時代，知識更新日新月異，客戶有新需求、監管有新要求、銀行自身有提效增速的新動能，這都要求從業者要保持不斷學習的精神勁頭，鉆研業務，并轉化為營銷的利器。銀行業的競爭日趨激烈，一線人員要積極深入市場，貼近客戶，主動尋找合作機會。

　　講究方法、事半功倍。做好銀行工作，服務意識、專業能力、主動作為必不可少，此外，講究工作方式方法也十分重要。比如，做事情分清輕重緩急，鞏固市場地位應優先抓住關鍵客戶、龍頭企業，團隊人員科學的分工必不可少等等。

　　外匯業務員年終工作總結3

　　小微業務部自XX年成立來，在支行領導的帶領和各科室同事的協同努力下，面對XX年宏觀經濟下行、企業需求有限以及同業競爭激烈等諸多不利因素，直面困難、積極開展業務，現將工作情況報告如下：

　　一、XX年工作情況

　　1、經營指標完成情況

　　截止XX年12月31日，全年共計投放小微貸款XXX筆，金額共計XXX元，完成總行下達的全年新增任務；小微有效全年完成新增XXX戶；批量模式貸款全年新投放XXX筆；有效戶及批量模式貸款較總行任務尚有一定差距。

　　2、客戶維護工作

　　XX年，小微部將存量客戶拜訪作為有效戶提升的常規工作來抓，通過對存量客戶的甄別和篩選，定期向團隊發布拜訪維護的目標客戶名單，并輔以每周報告制度監測團隊的任務完成情況。同時，于6月份組織開展了批量客戶聯系會，在回饋老客戶、營銷新產品的同時，增進了與客戶間的溝通和聯系，取得了較好的效果。通過客戶維護和挖掘工作，年末有效戶較3月末共增長24戶，提升效果顯著。

　　3、專項競賽活動

　　XX年組織開展了小微營銷戰斗營、有效戶沖刺賽等一

　　系列專項競賽活動。小微營銷戰斗營第二季期間，共計投放點對點貸款10筆、結結高收件14戶；有效戶沖刺賽期間共計提升有效戶14戶。通過專項活動的推動，極大地調動了客戶經理及團隊營銷的積極性，并取得了不俗的效果。

　　4、渠道建設工作

　　在渠道建設方面，積極同總行、人行、園區和政府部分聯系，多角度地獲得企業客戶信息并用于名單制的營銷；將合作的擔保公司列入支行級客戶名單，并定期拜訪，維護良好的合作關系；此外，還積極同包括都江堰市個私協會和都江堰市電商協會在內的行業協會合作拓展新客戶。

　　5、培訓工作

　　根據支行對XX年培訓的統一安排，小微部積極組織開展客戶經理培訓工作，全年共組織安排培訓24次，內容涵蓋了業務產品、法律法規、行內制度以及信貸審查專項培訓等多個方面。在培訓形式上，采取了員工講解、外聘老師、邀請總行同事授課、觀看講座視頻等多種方式相結合，提高了培訓的質量和員工參與的積極性。此外，小微部還同公司部、個金部一道，于11月份組織開展了都江堰支行第一屆客戶經理業務知識競賽活動并取得了圓滿成功。

　　二、存在的問題和困難

　　1、新客戶拓展效果欠佳

　　XX年，在小微新客戶的拓展上做得還不夠，尤其是在

　　小微無貸存款客戶方面，全年完成新開戶XXX戶，新發展小微無貸有效戶XXX戶，較去年同期分別下降了XX%和XX%，對整個小微業務的發展起到的支撐作用不足。

　　2、新產品銷售經驗不足

　　XX年在小微產品銷售上成績欠佳，客戶經理銷售經驗仍顯不足，特別是在新產品小微多融易的推廣銷售上，僅實現3戶投放，雖然存在總行審批政策等客觀原因的影響，但客戶經理團隊在這方面的短板仍很明顯。

　　3、客戶經理綜合素質有待提高

　　我行小微客戶經理經過一年左右的磨練都有不同程度的提高，但由于業務條線工作時間較短、經驗不足，綜合業務素質仍有待提高，主要體現在新客戶營銷、新產品的推廣和新知識的接受度三個方面。

　　4、業務風險控制有待加強

　　XX年小微貸款出現了1筆不良，金額XXX萬元，另外還有一筆貸款客戶也出現了明顯的還款困難，雖然有宏觀經濟形勢下行、企業生產經營日趨不易等諸多客觀因素，但是也體現了在客戶調查、貸后管理等方面的不足，業務風險控制能力有待加強。

　　三、20xx年工作改進與計劃

　　1、進一步擴充基礎客戶群

　　充分運用重點客戶庫和名單制營銷、渠道和行業營銷

　　以及陌生拜訪等多種方式，并配套適當的獎勵政策，盡可能調動客戶經理隊伍的營銷新開戶的積極性，進一步擴充基礎客戶群。

　　2、加強渠道維護工作

　　20xx年要將行業協會作為渠道營銷的主要工作來抓，同時要加強與投促局、經開區管委會、商務區的的合作聯系，以新的招商引資企業為主要營銷對象，及時掌握招商引資等信息，為新落戶都江堰的企業提供驗資、結算、融資等全方位的金融服務。

　　3、做好客戶經理培訓工作

　　20xx年要進一步做好客戶經理的培訓工作，特是新產品和新業務的推廣培訓上要做到及時、簡明、扼要，做到能夠讓客戶經理迅速開展新產品的銷售工作。同時要對客戶經理持續地開展信貸審查和風險識別的培訓，盡可能將風險防線前移。

　　4、重點客戶庫和名單制工作推進

　　20xx年要將重點客戶庫和名單制營銷作為重點工作來抓，要通過項目思維的方式對組織策劃、計劃進度、目標預期進行管理推動。

　　外匯業務員年終工作總結4

　　20xx年，在銀行的正確領導下，我加強學習，端正工作態度，切實按照銀行的工作要求，在自身工作崗位上認真努力工作，真誠服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績。現將xxxx年工作情況具體總結如下：

　　一、完成工作任務，取得良好成績

　　20xx年，我作為一線前臺柜員，把工作任務定為兩方面，一是做好前臺柜員工作，二是積極銷售銀行理財產品。在前臺柜員工作中，我做到認真、細致，合規合法，基本實現零違規零差錯;在銷售銀行理財產品中，我積極宣傳，努力推薦，共銷售銀行理財產品x萬元，其中：基金x萬元，保險x萬元，銀行卡x萬元。

　　二、積極拓展業務，認真做好新老客戶工作

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，在做好一線前臺柜員工作的同時，不忘積極銷售銀行理財產品，做到以客戶為中心拓展銀行理財產品空間。為爭取新老客戶購買銀行理財產品，我急客戶之所急，想客戶之所想，用細節打動新客戶，用真情維護老客戶，取得了較好的工作成效。

　　在服務老客戶的過程中，我積極細致，引入關系營銷，讓老客戶對我們銀行的服務和產品保持足夠的信心和好感，鞏固老客戶的忠誠度，鼓勵老客戶持續購買，使老客戶始終和銀行保持信息協調的一致性，實現銀行與客戶的雙贏。

　　我還利用老客戶的關系介紹新客戶，以老客戶為鏈條來帶動新客戶，以此擴大銀行理財產品銷售量，使自己既完成銀行的理財產品銷售任務，又促進銀行經濟效益的提高。

　　三、樹立服務意識，真誠服務客戶

　　在日常一線前臺柜員工作中，我以實事求是、求真務實的精神，以誠信履約，誠實待客為客戶提供貼近的服務，提高對客戶的吸引力;把真情融入對客戶的一言一行之中，堅持以人為本，以客為尊，一切為客戶著想，切實在服務過程中多一點微笑、多一份理解、多一些熱情;做到服務從微笑開始，始終給客戶明亮的笑容，真誠把客戶視為朋友，積極服務，為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我行優質服務形象，做到真誠服務關愛無限，為不同客戶提供增值服務與貼心關懷，提高客戶的忠誠度。

　　20xx年，我將切實按照銀行的要求，認真做好一線前臺柜員工作，積極銷售銀行理財產品，完成了任務，取得較好成績，服務態度與組織紀律性明顯提高。我要在取得成績的基礎上，繼續加強學習，提高工作業務技能和服務水平，更加刻苦勤奮，更加認真努力，做好自己的本職工作，創造優良工作業績，為銀行的發展，做出自己應有的努力與貢獻。

　　外匯業務員年終工作總結5

　　時間一晃而過，轉眼間半年已經過去了。在本人加入公司工作的半年時間中，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，我各方面都取得了長足的進步。以下是我本年度的工作總結：

　　一、思想上，上好“初心”必修課，始終牢記宗旨使命

　　我充分利用業余時間刻苦鉆研，加強學習，積累經驗，虛心請教，始終如一地堅定信念，一面仰望星空，一面腳踏實地，把忠誠和信仰書寫在前行的征途上、火熱的實踐中，上好“初心”必修課，強化宗旨和使命意識。

　　二、工作上，上好“實踐”必修課，不斷強化忠誠擔當

　　業務部外匯崗是負責結售匯業務政策的制定和管理；對成員單位的結售匯業務政策的宣傳和營銷；負責成員單位的業務受理，相關單據的審核；結售匯綜合頭寸日常管理以及編制并上報外管局要求報送的各項報表、外匯賬戶數據等工作。20xx年度是公司外匯業務新發展的'年度，在20xx年度我的工作內容如下：

　　（一）配合外匯業務負責人準備向上級單位申報的材料

　　期間輔助外匯業務負責人向外管局開展即期結售匯業務資格申請的材料準備以及財務公司開展跨境資金集中運營管理業務在銀保監會備案材料的準備，其中包括管理團隊核心成員介紹及背景資料的準備以及財務公司跨境資金運營方案的編寫。

　　（二）辦理外幣委托貸款展期業務

　　配合外匯業務負責人擬稿資金池變更備案涉及存量業務處理方案，最終成功辦理對公司萬美元委托貸款業務的展期。

　　（三）上級部門資質的申請

　　積極聯系上級部門，辦理國家商務部對外貿易經營者備案的登記、外管局貨物貿易外匯收支企業名錄登記以及在互聯網海關上進行報關單位注冊登記的業務。

　　（四）新系統測試工作

　　今年是公司新系統轉型的重要時點，自10月份新系統上線以來，克服自身困難，利用周末時間加班加點與系統開發人員進行溝通，參與新系統的測試和校驗工作。

　　（五）積極參與公司組織的活動

　　積極參與公司組織的各類活動，參觀省法紀教育基地，觀看《我和我的祖國》電影，更加堅定了我入黨的決心和為公司奮斗一生的信念；積極參與“我和星星有個約會”的公益活動，盡自己的錦薄之力獻上一份愛心。

　　三、精于業務，以"知短揚長"的姿態對待自己

　　回顧這半年以來的工作和學習，感慨萬千，既取得了一定的收獲，也發現了許多的不足。本人之前在銀行擔任的是個人客戶經理的崗位，踏入公司后接觸了全新的國際業務工作，面臨著全新的挑戰，這個過程不僅是面臨的客戶類型的轉換，更是一種思考方式和學習方法的換位，我也意識到自己在外匯專業知識上的欠缺。因此在年末之際做個小結，以此鞭策自己在今后工作中表現得更好。進入20xx年度，我的工作計劃有：

　　（一）繼續跟進上級部門資質申請工作

　　跟進財務公司開展跨境資金集中運營管理業務在銀保監會的備案以及向外管局開展即期結售匯業務資格申請的備案

　　（二）成員單位外匯業務宣傳和營銷工作

　　外匯業務是財務公司大力發展的一塊新業務，我有幸接觸外匯業務，我將鞏固、提升財務公司結售匯市場份額作為自己工作的主線，走進成員單位，了解成員單位的需求，向成員單位介紹財務公司在外匯資本金、匯兌和結算、跨境收付匯等業務的優勢，贏得成員單位的認可。

　　（三）強化理論學習，提升自身綜合素質

　　第一，提升自身的專業能力，制定詳細的學習計劃，堅持學習外匯理論知識，并且考出外匯交易員資格證書，使自己的專業水平有進一步的提升。第二，努力提高業務水平和操作能力。我將不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。

　　在財務公司工作的半年時間里，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態度努力工作，積極學習業務知識、掌握操作技能，適應工作崗位，基本能較好得完成本職工作和領導交辦的其他工作。在外匯業務崗位上，本人認識到認真的學習、正確的方法、嚴謹的態度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最高的工作效率。也正是財務公司提供給我一個全新的學習機會，在財務公司優良的成長環境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位中去。

　　正是由于以上的認識，本人在過去的時間里努力向各位前輩學習業務知識、嚴謹認真的完成了本職工作。努力養成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使我越來越深刻的認識到良好的工作習慣是很重要的，特別是在工作的條理性上，對工作效率也有很好的提升。

　　外匯業務是一個需要責任心和耐心的崗位，我堅信能勝任崗位并做出成績，在今后的工作中，我也將繼續努力，成為更優秀的一員。

　　外匯業務員年終工作總結6

　　我叫xxx，女，現年xx歲，年參加工作，先后在xx營業所、xx營業所工作，年調入xx營業部任柜員至今。參加工作十多年以來，在行領導的精心培育和同事們的大力支持下，我通過自身的不斷努力，在思想上、學習上、工作上都取得了長足的發展，我始終以道雖通不行不至，事雖小不為不成為人生信條，從每一件小事做起，從點點滴滴做起，我用自己的辛勤和智慧為自己贏得了榮譽，受到行領導和同事們的一致好評。

　　記得自己剛剛走上工作崗位的時候，看到營業所的業務比較繁忙致使儲戶經常排長隊的情景，我感到身上的擔子不輕，我暗下決心要盡快地學好業務，掌握快捷、準確、周到的服務水平。于是我白天上班，晚上回家熟記理解規章制度、服務規則,練習點鈔、珠算和微機操作。時間一長，與朋友的接觸就相對少了，朋友對我說：你活得的真夠累的我一笑，心里則提醒自己，這是我的業務，我要做得更好。苦練出成績，一次一位個體工商戶拿來十多萬元零亂不整的錢來到營業所存款，我專心迅速整理清點打捆，很快把準確數字告訴了顧客，顧客連聲稱贊。過一段時間這位顧客把存到其他銀行的存款也轉到了我行。這件事讓我信心倍增，學習業務知識的勁頭更足了。在農總行全面推行新一代綜合應用系統工作中，我參加了省、市農行舉辦的農行新一代綜合應用系統培訓，接受了先進信息文化知識的教育。

　　回到單位后，我就手把手地對教我的同事進行具體的操作，使同事們在最短的時間內掌握了新一代綜合應用系統的基本原理和操作知識。

　　一、在思想和學習上

　　在工作中，我始終認為要適應工作和形式發展的需要，就要不斷地學習。只有這樣，才能把工作做得更好，也只有這樣，才能真正做到與時俱進。因此，結合工作實踐，本人能抽一些時間學習政治和業務知識，特別是黨的十六屆三中全會精神，也看了一些有關經濟、金融的書籍。同時，結合工作實際，不斷地向實踐學習，向同行、同事學習。通過學習，豐富了自己的知識，改善了自己的知識結構，提高了自身素質。通過對這些知識的學習和更新也將使我受益終生。

　　二、一年來的主要工作

　　在本社綜合柜員工作中，自己嚴格按照會計出納制度規章辦事，嚴守組織紀律，提倡職業道德，力求為客戶提供最優質的服務，使每一位客戶滿意而歸。實際工作中，上班時著裝整潔得體、莊重大方，對待客戶主動熱情、文明用語，努力發揮好窗口作用。業務繁忙時也堅持先外后內，不以任何理由拒絕客戶的合理要求。

　　積極配合外勤人員開展中間業務代理工作，首先在思想觀念上有了重要轉變，認識到中間業務是銀行業未來利潤的重要來源，是未來競爭的焦點之一。做好電費、水費、地稅、國稅代扣業務，鞏固原有客戶群體，積極發展固定電話費以及各項保險代理業務，開拓新的市場需求，爭取使中間業務發展更上一臺階。

　　在當值主出納期間，根據不同時期的市場需求和現金流量，及時報送和領入頭寸，使庫存現金控制在合理范圍之內。認真學習和遵守《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，積極宣傳愛護人民幣和打假幣、反破壞人民幣的工作。票幣整點做到點準、挑凈、捆緊、蓋章清楚等要求。針對荷葉塘零幣、破幣、殘幣較多的情況，認真做好回收工作，努力做到上述錢幣在信用社只進不出。

　　XX地處城郊，客戶中農村老年人和外來打工者較多，他們或者年老眼花、聽力較差或者文化層次較低，辦理業務時，我們詢問、解答都盡量放慢速度，在不違反規章制度的前提下給予方便，讓他們感到家的溫暖。今年我社新分配了三個新員工，作為農村信用社的老員工，在工作中我能夠以身作則，做好帶頭示范作用，在業務中知無不答，能以自己的親身經驗和教訓為他們上好培訓上崗之前的第一課，在生活中也能互相關心，互相幫助。

　　其他工作事項中，本人也嚴于律己、盡心盡職，保持高度的敬業精神和工作責任感。在信用社日常工作中能獻計獻策，出好點子，做好參謀，并產生了一定的實效。在信用社多起事項中，諸如電路損壞、固定設備維修和采購中能發揮優勢主動聯系有關人員辦妥。在組織存款考核中，也能主動積極發動社會關系，提前超標完成任務，為信用社事業添磚加瓦。

　　三、存在的問題和今后努力的方向

　　金無足赤，人無完人，回顧和檢查過去，我也有一些不足之處：自我要求不夠高，當今社會發展日新月異，雖然平時非常注重學習，但仍然有追不上時代的緊迫感。知識面太狹窄，現今社會提倡的是一專多能的復合型人才，而我對已有知識結構的更新還不夠全面。在日常工作中以老員工身份自居，不能始終保持謙虛平和的心態，容易犯經驗主義的錯誤。

　　新的一年即將到來，回首往事永不遺憾，展望未來充滿希望。今后我將加倍努力學習和工作，以更高的標準要求自己，提高自身專業素質，以高效的、創造性的工作報答聯社的培養和組織的關心，為聯社更加美好的未來而奉獻終身。

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