金融信貸個人年終總結（精選12篇）
時光荏苒，光陰似箭，轉眼一年又過去了，在這一年中，我們的工作能力、經驗都有所成長，該好好總結一下過去一年的工作了！如何輸出一份打動人心的年終總結呢？下面是小編為大家收集的金融信貸個人年終總結（精選12篇），歡迎閱讀與收藏。
金融信貸個人年終總結1
小微業務部自20xx年成立來，在支行領導的帶領和各科室同事的協同努力下，面對20xx年宏觀經濟下行、企業需求有限以及同業競爭激烈等諸多不利因素，直面困難、積極開展業務，現將工作情況報告如下：
一、工作情況
1、經營指標完成情況
截止20xx年xx月31日，全年共計投放小微貸款XXX筆，金額共計XXX元，完成總行下達的全年新增任務；小微有效全年完成新增XXX戶；批量模式貸款全年新投放XXX筆；有效戶及批量模式貸款較總行任務尚有一定差距。
2、客戶維護工作
20xx年，小微部將存量客戶拜訪作為有效戶提升的常規工作來抓，通過對存量客戶的甄別和篩選，定期向團隊發布拜訪維護的目標客戶名單，并輔以每周報告制度監測團隊的任務完成情況。同時，于6月份組織開展了批量客戶聯系會，在回饋老客戶、營銷新產品的同時，增進了與客戶間的溝通和聯系，取得了較好的效果。通過客戶維護和挖掘工作，年末有效戶較3月末共增長24戶，提升效果顯著。
3、專項競賽活動
20xx年組織開展了小微營銷戰斗營、有效戶沖刺賽等一系列專項競賽活動。小微營銷戰斗營第二季期間，共計投放點對點貸款xx筆、結結高收件xx戶；有效戶沖刺賽期間共計提升有效戶xx戶。通過專項活動的推動，極大地調動了客戶經理及團隊營銷的積極性，并取得了不俗的效果。
4、渠道建設工作
在渠道建設方面，積極同總行、人行、園區和政府部分聯系，多角度地獲得企業客戶信息并用于名單制的營銷；將合作的擔保公司列入支行級客戶名單，并定期拜訪，維護良好的合作關系；此外，還積極同包括都江堰市個私協會和都江堰市電商協會在內的行業協會合作拓展新客戶。
5、培訓工作
根據支行對20xx年培訓的統一安排，小微部積極組織開展客戶經理培訓工作，全年共組織安排培訓24次，內容涵蓋了業務產品、法律法規、行內制度以及信貸審查專項培訓等多個方面。在培訓形式上，采取了員工講解、外聘老師、邀請總行同事授課、觀看講座視頻等多種方式相結合，提高了培訓的質量和員工參與的積極性。此外，小微部還同公司部、個金部一道，于11月份組織開展了都江堰支行第一屆客戶經理業務知識競賽活動并取得了圓滿成功。
二、存在的問題和困難
1、新客戶拓展效果欠佳
20xx年，在小微新客戶的拓展上做得還不夠，尤其是在小微無貸存款客戶方面，全年完成新開戶XXX戶，新發展小微無貸有效戶XXX戶，較去年同期分別下降了XX%和XX%，對整個小微業務的發展起到的支撐作用不足。
2、新產品銷售經驗不足
20xx年在小微產品銷售上成績欠佳，客戶經理銷售經驗仍顯不足，特別是在新產品小微多融易的推廣銷售上，僅實現3戶投放，雖然存在總行審批政策等客觀原因的影響，但客戶經理團隊在這方面的短板仍很明顯。
3、客戶經理綜合素質有待提高
我行小微客戶經理經過一年左右的磨練都有不同程度的提高，但由于業務條線工作時間較短、經驗不足，綜合業務素質仍有待提高，主要體現在新客戶營銷、新產品的推廣和新知識的接受度三個方面。
4、業務風險控制有待加強
20xx年小微貸款出現了1筆不良，金額XXX萬元，另外還有一筆貸款客戶也出現了明顯的還款困難，雖然有宏觀經濟形勢下行、企業生產經營日趨不易等諸多客觀因素，但是也體現了在客戶調查、貸后管理等方面的不足，業務風險控制能力有待加強。
三、工作改進與計劃
1、進一步擴充基礎客戶群
充分運用重點客戶庫和名單制營銷、渠道和行業營銷以及陌生拜訪等多種方式，并配套適當的獎勵政策，盡可能調動客戶經理隊伍的營銷新開戶的積極性，進一步擴充基礎客戶群。
2、加強渠道維護工作
20xx年要將行業協會作為渠道營銷的主要工作來抓，同時要加強與投促局、經開區管委會、商務區的的合作聯系，以新的招商引資企業為主要營銷對象，及時掌握招商引資等信息，為新落戶都江堰的企業提供驗資、結算、融資等全方位的金融服務。
3、做好客戶經理培訓工作
20xx年要進一步做好客戶經理的培訓工作，特是新產品和新業務的推廣培訓上要做到及時、簡明、扼要，做到能夠讓客戶經理迅速開展新產品的銷售工作。同時要對客戶經理持續地開展信貸審查和風險識別的培訓，盡可能將風險防線前移。
4、重點客戶庫和名單制工作推進
20xx年要將重點客戶庫和名單制營銷作為重點工作來抓，要通過項目思維的方式對組織策劃、計劃進度、目標預期進行管理推動。
金融信貸個人年終總結2
今年3月，銀監會以銀監發〔xx〕8號印發《關于xx年小微企業金融服務工作的指導意見》。該《意見》中明確了金融機構服務小微的工作目標，從機構建設、考核機制、金融創新等方面進行了部署，要求金融機構努力實現“三個不低于”，進一步優化小微企業服務，助力小微企業發展。
“小微”一頭連著經濟繁榮，一頭連著社會穩定，因此做好小微金融服務顯得至關重要。我行也始終堅持以支持農村小微客戶發展，幫助小微客戶解決發展中的資金問題，作為我行義不容辭的責任。今年以來，按照銀監會有關要求，我行從多方面繼續加大對小微客戶的扶持和服務力度，深化服務內涵、強化服務措施。根據貴局相關文件要求，為了全面提升小微客戶服務水平，進一步提升服務效率和滿意度，在此對上半年的小微金融服務工作情況總結如下。
一、指導意見的落實情況
第一，經濟新常態下的金融服務舉措。
統計數據顯示20xx年至20xx年，我國經濟年均增速高達10%，而我國銀行業的發展速度與經濟增長速度存在明顯正相關關系。近兩年，經濟發展走下了高速公路，從高速增長轉向中高速增長，我國經濟進入新常態。
經濟新常態的主要特征是經濟增速換檔和發展模式轉變，這兩方面帶來的直接影響是貸款增速放緩，不良資產率增加。為此我行分三步走，首先認識經濟新常態：著力服務實體經濟的同時，始終堅持防
范風險不松動，切實做到“強服務、防風險”兩手抓，兩手都要硬，保持“穩健發展”；然后適應經濟新常態：采取特色市場定位，推廣特色金融產品，以此尋求“創新發展”；引領經濟新常態：積極應對，順勢而為，著力轉變發展方式和盈利模式開拓“創新發展”。
第二，完善考核激勵制度。
為進一步提升小微金融服務質量和水平。將“實”、“真”、“早”、“面”作為考核機制建立的立足點。“實”：定任務，使得各項軟任務量化成硬性考核指標，要求支行發揮釘釘子精神，切實把工作落到實處；“真”：嚴考核，改變傳統考核導向，重點考核小微金融服務情況，對于弄虛作假者進行違規積分及經濟處罰；“早”：考核支行任務完成的時間，要求支行通過科學部署、合理安排，第一時間搶占目標市場、鎖定目標客戶，盡早完成總行下達的各項任務指標。“面”：考核小微金融服務的受眾面，要求支行擴大客戶和行業的覆蓋面，提高市場占有率，為今后工作的推進夯實基礎。
第三，創新新型金融產品
為了進一步引導支行增強支小助微的服務理念，動員更多營業網點參與小微企業金融服務，擴大業務范圍，我行堅持以客戶為中心的經營理念，針對不同類型、不同發展階段小微企業的特點，不斷開發特色產品，為小微企業提供量身定做的金融產品和服務。
長期以來，小微企業面臨著擔保難的問題，為此我行結合市場調研的結果，在現有信貸產品的基礎上進行了整合和創新。今年已開發出“信易貸”、“組合貸”等新型貸款產品，在一定程度上解決了客戶面臨的困境。同時我行主動對接縣科技局、縣團委，組織召開科技型企業座談會、青年創業者座談會，共同研討和探索適應客戶需求的金融產品，上半年開發出了“科技貸”、“創易貸”、“預約轉貸”等特色產品，為小微客戶融資提供了更便捷的方式。
至6月末，我行共計發放新型信貸產品筆數62筆，授信金額4250萬元。同時，為了幫助客戶有效利用閑置資金，針對小微客戶推出了專屬的機構理財。今年以來發售4期，累計金額2.6億元。
第四，小微金融服務團隊。
小微客戶具有分布面廣、行業密集度不高、風險分散等特點，傳統的信貸方式難以有效滿足其需求。我行通過引進德國IPC公司微貸技術而成立微貸事業部，有效滿足小微客戶的金融服務需求。在引進微貸技術的過程中，我行結合本土小微客戶發展實際情況，探索出一條微貸技術本土化道路，根據金融環境開發“易貸”系列小額貸款產品，主動對接小微客戶需求，給小微客戶解決燃眉之急。同時客戶經理采取主動上門營銷、點對點掃街式營銷等方式，給予小微企業支持，為客戶提供“一站式”金融服務，方便了客戶結算和理財需求。
第五，統計申貸獲得率指標。
“三個不低于”要求金融機構在有效提高貸款增量的基礎上，努力實現小微企業貸款增速不低于各項貸款平均增速，小微企業貸款戶數不低于上年同期戶數，小微企業申貸獲得率不低于上年同期水平。為此，針對符合產業政策、產品具有核心競爭力、長期能夠實現盈利、但暫時出現經營困難的小微企業，我行適當提高對其容忍度，并指導和督促銀支行落實小微企業金融服務，完善對小微企業的不良貸款盡職免責制度。
我行在申貸獲得率的統計上主要從以下兩個方面著手。第一，規范各支行的臺賬登記制度，要求其及時完善貸款申請、發放臺賬，并按周上報至業務部門，交由專人進行統計；第二，對照信貸系統的數據，導出當期的小微客戶授信戶數。在該數據的統計上目前存在如下問題，由于部分支行臺賬登記不及時、不全面，并且信貸系統中無法統計申請貸款的客戶數，因此在統計上可能存在一定偏差。
二、不良貸款的處置情況
截至6月末，我行五級分類不良貸款余額20263萬元，其中小微企業不良貸款余額11866萬元，占58.56%。
我行按照監管部門要求，結合自身實際，制定了階段性考核辦法，加大不良貸款清降考核力度，嚴控不良貸款反彈。按照“盡職免責、失職問責”的原則，我行及時開展了責任認定，原則上對新增逾期、欠息3個月以上的貸款必須于次月底前完成責任認定工作，同時要求支行做好存量貸款責任認定工作，做到明責和問責相結合，對違規放貸責任人要下崗限時清收，對形成風險、造成損失的責任人要加大問責力度，涉嫌違法的要迅速移交司法部門處理。同時，總行相關職能部門也加強了風險監測、檢查，定期通報清降情況，快速處理發現問題，切實做到上下聯動，形成合力。
三、小微企業貸款規模
截止6月末，我行貸款余額246.76億元，其中企業貸款194.92億元，占各項貸款的78.99%；小微企業貸款119.03萬元，占各項貸款的48.24%。今年上半年新增小微企業71戶，新增金額14.52億元，小微企業貸款規模基本得到滿足，貸款滿足率總體水平較高，對小微企業、個體工商戶等小微客戶的支持力度較大。
四、多種方式支持小微企業
增強服務功能、豐富服務渠道，是創新小微企業金融服務方式的重點內容。近年來，互聯網金融成為大眾熱議的話題，利用互聯網進行營銷也已經成為最有效的營銷手段之一。今年我行繼續利用互聯網平臺對小微金融業務進行了宣傳，以此增強客戶黏度。例如利用我行的站，大力推廣我行的信貸產品及中間業務，擴大受眾面；利用微信的公眾號及時推送優惠政策及新型業務產品，在年輕客戶群體中取得了一定效果。
除了充分利用互聯網等新技術、新工具，不斷創新網絡金融服務模式，同時我行還在積極創新新型營銷渠道，探索新型營銷模式，通過多種方式相結合的手段來支持小微企業發展。
五、小微企業自身存在的問題。
一是經營成本上升，利潤空間下降。近年來，小微企業的利潤空間逐漸下滑，這其中的主要原因在于經營成本上升、訂單減少、部分行業產能過剩，方方面面的原因帶來的直接影響是小微客戶的生存空間縮小。
二是經營者水平、信用良莠不齊。在我縣，超過80%的小微企業是個人創業，其受教育程度、對市場經濟的認識程度、管理能力等多方面的水平良莠不齊，導致企業的經營也參差不齊。同時部分小微客戶信用觀念差，在經濟持續下行的形勢下，部分經營失敗的小微客戶！
金融信貸個人年終總結3
我支行根據省市分行“優質服務年”活動的要求，為推動創建活動的全面深入開展，促進我行文明優質服務水平的不斷提高，20xx年，我們以改善金融服務為切入點，在所轄三個網點集中開展了“優質服務年”活動。下面將活動的開展情況總結如下：
一、加強領導，廣泛動員
為加強對“金融優質服務年”活動的領導，市行成立了以行長為組長的“金融優質服務年”活動領導小組，成員由工會、行長辦、綜合管理部、會計核算部、綜合業務部、信貸業務部的有關人員組成，并下設辦公室。領導小組辦公室結合我行實際，認真研究制定了開展“金融優質服務年”活動的具體實施方案。
為了深入扎實地開展好這項活動，元月12日晚，我支行召開了全行“金融優質服務年”活動動員大會，黨支部書記、行長廖文新同志作了重要動員講話，對活動的開展進行了全面部署和安排。會議闡明了開展“誠信金融”創建活動和“金融優質服務年”活動的重要意義。指出了我行文明優質服務工作中存在的突出問題，提出了開展“金融服務優質年”活動的具體措施及具體要求。
二、思想重視，提高認識
我行組織廣大員工認真學習了人行開展創建活動的有關精神和要求，要求全轄三個網點把文明優質服務工作當成“一把手”工程、“生命”工程來抓，充分認識到做好文明優質服務工作的長期性、重要性，切實增強主動性和緊迫感，以趕超同業一流為目標，把不斷提高我行業信譽和服務水平作為一個長期性的任務常抓不懈，切實做到服務工作和業務工作一起布置、一起檢查、一樣要求、一樣考核，認真抓好落實。領導干部以身作則，帶頭查服務，找問題，究原因，定措施，促整改，以自己良好的作風和優秀的品質影響帶動員工，使員工增強自覺服務意識和緊迫感，真正起到了以服務樹形象、以服務創效益、以服務促發展的目的。
三、措施得力，狠抓落實
為使創建活動真正轉化為每位員工的實際行動，努力為客戶提供優質高效的金融服務，一是積極做好輿論宣傳工作，在每個網點都懸掛宣傳橫幅，組織員工上街進行了大規模的宣傳，并充分利用宣傳欄、黑板報大造聲勢。二是在督促檢查、嚴格獎懲、狠抓落實上下功夫，做到落實落實再落實，形成行領導親自抓，職能部門經常抓，基層行、處重點抓，社會人士監督抓的四維體系。三是狠抓了“以人為本”的職業道德教育和遵章守紀依法合規經營等方面的教育，重點抓好對《郵儲銀行員工行為守則》、《郵儲銀行柜臺服務規范》、《郵儲銀行柜臺文明優質服務獎懲暫行規定》等制度的全面落實。
三是從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進行監督檢查。每季度，市分行渠道部的專家組對我行的文明優質服務情況進行了暗訪，同時，由市行有關領導帶隊，組織工會、行長辦公室、計劃財會、風險、渠道科技等部門共十余人的檢查小組，按照各自分管的職責，對全市所有網點文明優質服務的軟硬件環境進行了拉網式的大檢查，做到了邊查邊改，立查立糾，并加大考核力度，迅速有效地提升了我行的服務水平。
各網點針對各自存在的問題進行了認真總結，對照總行《柜臺服務規范》逐項逐條對照找差距，按照我行文明優質服務三年規劃的目標要求認真抓好文明優質服務硬件建設，加強一線柜臺員工的業務技能培訓和《柜臺服務規范》的知識學習，加強制度建設，嚴格考核。各單位將文明優質服務與考核掛鉤，對這次檢查存在的問題責任落實到人，嚴格兌現獎懲。
四、公平競爭，維護中行社會形象
公平競爭是銀行業遵守的基本職業道德。在與同業的競爭中，堅持“客戶自愿”的原則，不貶低競爭對手，不采取不正當競爭手段，依照國家有關法律法規開展業務，不斷改進服務態度，優化服務手段，創新業務品種，提高工作質效。
五、下一步的工作措施
（一）大力開展崗位練兵活動。要認真組織，大力開展崗位練兵、業務技術達標和各類技能比賽，鼓勵員工學業務、練技能，樹立憂患意識，提高競爭能力，在保持我行優勢項目水平的基礎上，努力創造更好成績。要搞好崗位培訓，推動崗位輪換工作的開展，培養高素質業務人才，努力為社會、為客戶提供優質服務。
（二）進一步搞好“星級柜員”評定工作。推出“星級柜員”，實現星級服務是我行發揮比較競爭優勢，提高服務質量的一項重要舉措和形象宣傳。要發揮星級柜員的榜樣作用，帶動一線柜臺人員學業務，練技能，爭當星級柜員。要注意培養星級柜員，同時對達不到標準的星級柜員要堅決取消其星級柜員資格。
（三）進一步落實規范化服務。標準化、規范化服務是我行樹立良好整體形象，發揮整體競爭力不可或缺的重要方面，要充分發揮文明優質服務檢查督導職能，積極協調配合有關部門，抓好規范化和標準化建設，重點抓好“十統一”的推廣工作。
（四）繼續加大服務檢查力度和考核力度。我行已確定將服務檢查工作作為一項制度，實行明查與暗訪相結合，長期堅持抓緊抓好，不留死角，不走過場。要堅持月檢查制度、通報制度、服務工作點評制度、獎懲制度、考核制度等，做到規范員工服務行為有規章可循，有制度可依。要認真學習同業的好經驗和兄弟行的好做法，推動服務質效的不斷提高。實行綜合考核辦法，將文明優質服務工作作為一項重要指標，加大其考核權重，將文明優質服務工作放到應有的重要位置。活動結束時，對排名前3位的員工進行表彰，對排名后3位的員工進行經濟處罰。同時在轄內每個季度評選一個“優質服務先進集體”，對在活動中有突出成績的個人，授予“優質服務明星”榮譽稱號。
（五）實施切實有效的社會監督體制。要面向社會，廣開監督渠道。通過開展形式多樣、內容豐富的“百日優質服務競賽”、“行業行風萬人評”、“青年文明號”、“巾幗文明示范崗”等爭先創優活動，強化社會監督力量，對內形成比學趕幫超的核心競爭力和奮發向上的企業文化氛圍，對外樹立郵儲銀行誠實守信的良好服務形象，創造名牌效應。做到“六個一樣”，即：工作忙閑一樣耐心，錢多錢少一樣歡迎，零幣整幣一樣受理，爛幣臟幣一樣收儲，生人熟人一樣對待，存款取款一樣熱情。
（六）正確處理文明優質服務與依法合規經營的關系。要堅持誠信經營，發揚金融“三鐵”精神，嚴格按規定開展代收代付及其它中間業務，嚴禁期詐客戶的行為。要加強存款管理，杜絕不正當競爭。要規范信貸行為，嚴格執行國家信貸政策，嚴格按照《貸款通則》等規定發放貸款。要規范結算秩序，嚴肅結算紀律，保證結算渠道暢通高效。要完善現金服務，解決好當前群眾反映強烈的零幣兌換服務問題，做好損傷票據管理及人民幣反假工作。
金融信貸個人年終總結4
根據省聯社《關于開展20xx年度中小企業金融服務工作總結的通知》相關要求，現將我聯社20xx年中小企業金融服務方面創新成果，分析存在的困難或問題報告如下：
一、20xx年度中小企業服務工作情況
20xx年以來，我聯社認真貫徹執行適度寬松的貨幣政策，在優化信貸結構的前提下努力擴大對中小企業的信貸規模，促進貨幣信貸合理平穩增長。至20xx年12月底各項貸款余額為281566萬元，其中中小企業貸款余額為62553萬元，比年初增加14622萬元。有效推動小企業金融服務快速進入創新驅動、專業經營、精細管理的發展軌道。對促進全市經濟增長、創造就業機會、增加居民收入、轉移農村富余勞動力起到了較大作用。
（一）主要工作措施
1、搭建平臺，為中小企業提供良好金融服務。一是根據上級等指導文件，科學理解適度寬松的貨幣政策，積極調整信貸結構，開發適合中小企業資金需求的信貸產品和服務，改善中小企業間接融資服務，加強對有市場、效益好、能增加就業的中小企業的信貸支持。二是創新銀企交流方式，解決中小企業融資難問題。去年我們配合政府成功召開了銀企洽談會，還積極開展企業服務年活動，加大中小企業授信額度，其中，僅給予伊齊給予全年累放中小企業貸款達27260萬元，中小企業貸款覆蓋面和新增中小企業貸款占比明顯提高。
2、扎實服務，大力扶持中小企業及優質項目。認真貫徹落實省政府《關于促進中小企業平穩健康發展的意見》。根據中小企業資金需求“短、小、頻、急”的特點，我聯社開辟“中小企業貸款綠色通道”，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率。同時，結合自身服務特色和市場變化，積極探索行之有效的擔保和貸款方式，為各類企業融資推出了新的貸款品種。針對企業的經營管理水平，資產負債情況、貸款償還能力等因素，積極推進企業等級評定和授信。今年新增中小企業貸款30戶，金額14622萬元，有力地解決了中小企業流動資金需求。
3、結合三農，重點培育帶動農民致富的龍頭企業。我聯社推行以“公司+農戶+農信社”三位一體的合作模式，與有資金需求的廣東恒福糖業集團有限公司、廣東伊齊爽食品實業有限公司等涉農企業建立良好的合作關系，20xx年新增發放甘蔗、菠蘿訂單農業貸款900戶，金額30000萬元。培育了一批實力強，輻射面廣，主含量高、帶動能力強的“公司+基地+農戶”，“公司+合作社+農戶”龍頭企業，帶動千家萬戶農民增收致富。
4、突出重點，支持勞動密集型中小企業。我社按照“擇優扶持，突出重點”的信貸策略，對勞動密集型企業實行傾斜政策，切實增加就業機會和農民收入。如我社向雷州市伊齊爽食品有限公司貸款1,220萬元，增加農民工就業崗位200多人。投放2,180萬元支持珠聯和遠源兩家出口創匯水產品加工企業，創稅利近1,000萬元,解決就業人員1500多人。
（二）在開展中小企業金融服務工作中遇到的主要困難：一是由于我們農信社人才匱乏，從業人員素質偏低，加上觀念陳舊，管理滯后，對服務中小企業的意識還不夠。“小富即安”的思想比較普遍，缺乏創新意識和開拓精神，缺乏開發專門針對中小企業貸款的金融產品的意識。二是雷州市缺乏建立起現代企業管理制度的中小企業，大多數民營企業仍然屬于家族式管理模式，以親屬為紐帶的管理方式，親情高于制度，使企業管理流于形式。同時，企業核算不規范，有的根本就沒有設立會計、統計、業務等核算部門及核算人員，有的雖然設立了財務崗位和人員，但核算很不規范。三是中小企業自主創新能力不強，產業升級難度較大。
四是生產經營過程中的行為不規范，如偷稅逃稅，違規招工、用工，故意拖欠金融機構貸款、企業貨款和職工工資等問題。另外，帳頂帳、三角債、連環債等拖欠帳款的現象嚴重，影響了企業的進一步發展。五是部分中小企業沒有足值的抵押物。這些問題的存在，都影響了我們企業發放貸款的信心。
（三）進一步做好中小企業金融服務工作的政策建議。
根據客戶的融資額度、融資期限、擔保能力等因素，提供差異化的授信產品，并在風險可控的情況下，提供信用或保證、抵押率放大等擔保方式的授信產品。充分了解和掌握小企業信貸市場情況，合理評估小企業信貸市場規模和潛力，為市場細分和市場定位提供決策依據。同時，要建立持續的、動態的市場調研機制，以應對不斷變化的市場環境。
以“發掘市場、主動營銷、培育客戶”為理念，改變“等客上門”的傳統觀念，充分利用及整合我聯社網點和客戶資源，采取駐點營銷、關系營銷、定向營銷等方式，輔之以系統的品牌宣傳，建立和完善立體化的營銷渠道。
應針對小企業財務制度不健全、抵押擔保能力較弱等現狀，改變傳統的“重抵押、輕分析”的做法，采取多方面采集信息、多渠道驗證信息的方法，重點調查客戶還款意愿、還款能力和可持續經營能力，并主要通過對客戶真實經營情況、真實現金流及未來（至少超過借款期限）可支配現金流的調查分析來衡量還款能力。
二、20xx年中小企業金融服務工作計劃及工作重點
（一）堅持“三農”信貸投入優先，加大“三農”有效投入。以支持現代農業為切入點，優先支持特色種養殖業、農產品加工、銷售以及農村消費；擇優扶持農產品生產和深加工龍頭企業，大力支持農業產業化龍頭企業延伸產業鏈條，輻射帶動廣大農民增產增收。
（二）大力扶持中小企業及優質項目。我聯社準備成立中小企業貸款專營中心,有效推動小企業金融服務快速進入創新驅動、專業經營、精細管理的發展軌道。圍繞中央和省里出臺的一系列保增長、擴內需、調結構的政策措施，配合省里“三促進一保持”戰略，我聯社主動介入和重點支持社區內符合國家產業政策、國家重點支持、有自主品牌、產品科技含量高、附加值高和資信優良的中小企業，為貫徹落實省政府《關于促進中小企業平穩健康發展的意見》精神，加強政銀企合作，為我市中小企業提供融資服務平臺，充分考慮中小企業資金需求“短、小、頻、急”的特點，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率，開辟“中小企業貸款綠色通道”。
（三）拓寬貸款渠道，優化客戶結構，大力支持“農業產業化模式。對于城區、大集鎮個私企業、高效特色農業和養殖業以及農副產品購銷加工業，在有效抵押手續的前提下，擴大授信額度，加大營銷力度，對客戶全部以授信的方式發放貸款，不但要方便客戶，而且要防控風險。
（四）加大信貸支農力度，不斷豐富訂單農業貸款。我聯社組織轄內各信農信社大力推行以“公司+農戶+農信社”三位一體的合作模式，切實解決農民貸款難的問題，滿足當地農民發展生產的需求。為縣域“三農”經濟的持續健康發展做出了巨大的貢獻，進一步鞏固和發揮農信社作為農村金融主力軍的地位和作用。
金融信貸個人年終總結5
20xx年已經接近尾聲，現就金融服務中心下半年來工作情況向各位領導及同事們總結如下，不到之處，請領導和同事們批評、指正。
1、個人履職情況
我是20xx年8月入職河北省社會精英聯合會金融服務中心的。首先，是為期一周的入職學習，主要了解一些中心的規章制度，初步的了解了金融中心的組織結構，并懂得了一點點金融行業的入門知識。接著我們接觸了部分企業會員了解下他們對融資得需求，第二周開始，便是金融業務學習。經過一個月的工作后，我們的業務技能和服務技巧也不斷地完善，并且已初步完成會員企業和一些本會內部得投資公司、擔保公司、以及銀行的相關人員和業務的對接，金融服務中心由原來得2人已發展到現在的12人。接下來我們的主要工作是搭建完善得金融服務平臺，為本會的中小企業提供良好金融服務。一是積極調整信貸結構，開發適合本會的中小企業資金需求的信貸產品和服務，改善中小企業間接融資服務，降低本會的中小企業融資成本。二是創新銀企交流方式，解決中小企業融資難問題。明年我們爭取多召開些銀企洽談會，還積極開展本會企業服務年活動，加大本會中小企業授信額度。三是明年3月份前爭取金融服務中心的p2p金融融資平臺上線為本會的會員和會員企業謀取更多得福利。
2、扎實服務
大力扶持中小企業及優質項目。根據中小企業資金需求“短、小、頻、急”的特點，我中心爭取開辟“精英聯合會中小企業貸款綠色通道”，加快了辦貸時間，提高了辦貸效率。同時，結合自身服務特色和市場變化，積極探索行之有效的擔保和貸款方式，為各類企業融資推出了新的貸款品種。針對企業的經營管理水平，資產負債情況、貸款償還能力等因素，積極推進企業等級評定和授信。
3、開展金融服務工作中遇到的主要困難
一是由于金融中心人才匱乏，觀念陳舊，管理滯后，對服務本會中小企業服務的意識還不夠。“小富即安”的思想比較普遍，缺乏創新意識和開拓精神。二是缺乏建立起金融服務中心管理制度，缺少財務崗位人員，核算不規范。三是部分中小企業沒有足值的抵押物。這些問題的存在，都影響了本會企業發放貸款的信心。
4、進一步做好金融服務工作的政策建議。
根據客戶的融資額度、融資期限、擔保能力等因素，提供差異化的授信產品，并在風險可控的情況下，提供信用或保證、抵押率放大等擔保方式的授信產品。充分了解和掌握小企業信貸市場情況，合理評估小企業信貸市場規模和潛力，為市場細分和市場定位提供決策依據。同時，要建立持續的、動態的市場調研機制，以應對不斷變化的市場環境。以“發掘市場、主動營銷、培育客戶”為理念，改變“等客上門”的傳統觀念，充分利用及整合本會客戶資源，采取駐點營銷、關系營銷、定向營銷等方式，輔之以本會的品牌宣傳，建立和完善立體化的營銷渠道。應針對小企業財務制度不健全、抵押擔保能力較弱等現狀，改變傳統的“重抵押、輕分析”的做法，采取多方面采集信息、多渠道驗證信息的方法，重點調查客戶還款意愿、還款能力和可持續經營能力，并主要通過對客戶真實經營情況、真實現金流及未來（至少超過借款期限）可支配現金流的調查分析來衡量還款能力。
金融服務中心成立不到半年，面對全新的工作任務、全新的金融發展形勢，我們在下一步工作中將會繼續加強學習，勇于探索，攻堅克難，努力開辟金融服務中心工作新局面。
金融信貸個人年終總結6
會計工作的職責是對全院的財務資金活動進行會計管理和監控。會計是婆婆媽媽的工作，比較復雜，不像其他臨床科室可以用數字和成績說話。但我上任以來，一直熱愛自己的工作，立足自己的崗位，踏踏實實做人，勤勤懇懇，恪盡職守，忠實履行自己的職責。現將過去7個月的工作情況匯報如下:
第一、愛崗敬業，做好醫院財務核算和管理工作，不怕困難，熱情服務，在工作中發揮應有的作用。
隨著醫院業務量的不斷攀升，會計和工作量也在不斷攀升。自從接手以來，我加班加點認真處理1-4月的賬目，并及時完成。快速熟悉自己的工作任務，學習醫院管理計劃，計算第一季度浮動工資并按要求按時發放。每個月21號，我開始逐項記錄出院病人，完成后打印出來，提交給各科室護士長、藥房、醫務科長核實。確認后會在醫院做記錄，收集。每月5日前，應完成上月的會計工作，并將會計憑證和財務報表打印出來，裝訂成冊，歸檔保管。5日前向主管部門上報上月月度財務收支報告，并向院領導提交上月業務收入報告和收入匯總對照表。同時，記錄新增固定資產，保持固定資產管理軟件中的固定資產與財務賬目一致，并于年底向縣國資局上報固定資產年報。每個季度都要統計各個部門的收入和個人收入。根據醫院管理計劃，應真實、實事求是地計算各部門員工的浮動工資。草案提交院領導審批后，全院職工浮動工資要按時兌現。在做好上述工作的同時，加強票據管理，嚴格執行出納室、護理部、出納領購發票的注銷管理。
學生繳納的學費根據票款及時錄入電腦備查，學生領證時逐一核對學生學費。熱烈歡迎每一位咨詢學費的同學，始終以敬業、熱情、耐心投入到自己的工作中。始終把自己的崗位作為醫院的一個服務窗口。財務部的工作就像一個年輪。一個月工作的結束意味著下個月工作的開始。雖然很復雜，很瑣碎，也不算太新穎，但作為醫院正常運轉的命脈，我深深感受到我這個崗位的價值。因此，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，我養成了嚴謹、細致、務實的工作作風。在辦理每一筆會計業務時，都要實事求是，認真審核，加強監督，對需要本人簽字審核的支出要認真審核，確保會計信息真實、適當、正確、完整，充分發揮財務核算和監督的作用。
第二、作品的不足。
1.業務知識和管理經驗與自身崗位要求還是有一定差距的。
2.動手思路不夠開闊，創新精神欠缺。
3.一些普通的工作不夠細致和深入，管理只停留在表面，沒有起到真正的作用。針對這種情況，如何把工作做細做深，強化財政監督管理職能，應該是我今后工作的重點。
第三、明年的工作計劃
1、繼續做好財務基礎和會計核算，同時加強財務部與各部門的溝通，積極參與醫院的業務活動，做到事前了解，事后分析，加強財務數據的推測和分析，發現問題和差異及時與各部門溝通，找出原因加以糾正。
2.創新思路，加強財務管理和監控，查漏補漏，把工作做深做細，加強財務收支監管，確保醫院收入不過多，醫院資金使用公平有效，實現醫院效益最大化。
3.不斷加強自我學習，提高自我服務水平，虛心向有經驗的同行學習，認真探索，總結方法，增強業務知識，掌握業務技能，提高自我服務管理水平，努力為領導的管理決策提供切實可靠的財務依據，真正發揮財務人員應有的作用。
金融信貸個人年終總結7
今年的金融服務工作，概括起來有六大亮點：金融服務工作有新局面、資本市場工作有新舉措、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績、深化農村信用社改革工作有新進步、金融機構改革有新發展。現把一年的工作總結如下：
一、機關作風建設有新進步
今年以來，以機關“效率年”活動為契機，我辦切實加強了機關作風建設。
一是加強學習黨有關文件精神。
在積極參加市委、市政府舉行的學習專題報告的基礎上，我辦還專門邀請了市委黨校常務副校長周鎮嘉到我辦進行學習專題講座。
二是認真做好機關“效率年”活動的各項工作，切實加強機關作風建設。
成立了“效率年”活動領導機構和辦事機構，制定“效率年”活動實施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務質量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象，結合實際抓好整改，切實改進思想、工作、生活作風，提高辦事效率。
三是加強黨風廉政建設，提高防腐拒變能力。
緊緊圍繞貫徹落實市委、市政府的有關部署，積極參加黨風廉政建設和反的各種活動，堅持“兩個務必”，做到“五個力戒”，當好“六個表率”，堅持從點滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。四是狠抓工作的落實，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作，要求要切實增強全局意識，不折不扣地落實市委、市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實，切實提高工作效率。
二、金融服務工作有新局面
金融是現代經濟的核心，做好金融服務工作，事關經濟和社會發展的大局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制、召開金融工作座談會等，進一步加強了金融服務工作，徹實解決好“兩難”問題，加大金融對經濟發展的支持力度，促進全市經濟又好又快發展。今年1至10月，全市各項存款余額563億元，比年初增長5%，各項貸款余額196億元，比年初增長8%，是“十五”以來貸款增長最高的一年，也是20xx年以來首次實現貸款增速快于存款增速50%。開創了金融工作新局面。具體工作有：
一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動機制。為加快我市經濟發展，打通制約韶關市建設資金瓶頸，解決中小企業融資難的問題，多次召集各銀行代表用相關職能單位、企業家代表召開專題會議：
（1）召開銀行（社）行長（書記）聯席會議；
（2）召開全市金融工作座談會；
（3）召開全市金融工作會議；
（4）召開了全市金融辦主任會議。
通過這四個專題會議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行支持地方經濟建設的信心和決心。
二是切實解決好“兩難”問題。根據市黨政領導班子20xx年度和作風建設專題民主生活會的有關整改要求：“解決民營企業遇到的融資難、資質申報門檻高的問題”，我辦組織有關人員進行了調查研究，并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領導和其它承辦單位書面進行了情況匯報，提出了實施意見。同時還會同韶關工商銀行召開了中小企業貸款推介會。通過努力，商業銀行對民營企業“惜貸”心理明顯有改善，對民營企業貸款調整了陣勢，各行社做了一系列切實有效的措施，業務開始越做越活，以適應民營企業貸款需要。
三是配合銀行做好反違法工作。會同銀行進行了反違法培訓、宣傳、調研等工作。11月，舉行反違法現場宣傳活動，收到了較好的效果，推動了反違法工作順利進行。
四是積極扶持海利擔保公司做大做強。幫助其在省國開行貸款扶持我市民營企業發展資金，目前，國開行客戶五處已完成對其進行評級，有望達成3000萬元的貸款協議。海利擔保公司也積極主動增資，注冊資本金已由1120萬元增加到5270萬元。此外，鼓勵其他民營企業投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協調與服務，力促其成功，加快我市擔保業發展和壯大。
三、資本市場工作有新突破
為加快我市資本市場發展，推動企業改制上市步伐，促進我市經濟又好又快發展。今年以來我辦在大力發展資本市場方面做了大量的基礎性工作。
（一）加強資本市場基本知識學習。
一是邀請深圳證券交易所專家來韶舉辦韶關市重點企業發行上市座談會；
二是組織我市企業到深圳證券交易所參加重點房地產企業改制上市座談會參加上市知識培訓；
三是參加政府組織召開的推動企業上市工作會議；
四是參加中國經濟體制改革研究培訓中心舉辦的關于中小企業融資問題的學習；
五是參加創業投資企業發展和企業債券發行實務培訓的學習。
（二）加強與北京“中科招商”中介機構聯系、溝通，促進我市資本市場工作創新和發展。為積極響應市委、市政府“全民創業”的號召，推動金融創新，為我市企業搭建投資和融資平臺，開拓新的融資渠道，我辦與中科招商投資管理分司在20xx年韶關經貿洽談活動中簽定戰略合作協議。通過召開發起設立“中科丹霞創業投資基金”推介會等活動，積極與市各企業溝通，宣傳創業投資基金的知識和用途，促進中科丹霞創業投資基金早日成立。擬定于20xx年12月在我市創設立首支“中科丹霞創業投資基金”。實現現了全省二類城市無創業投資基金零的突破。
（三）大力挖掘上市后備資源，引導、促進上市條件成熟的企業進入改制上市程序。通過調查研究的基礎上，收集全市幾百家企業的資料，篩選出50家企業作為我市改制上市企業后備資源，初步建立起上市企業后備資源庫。并根據企業改制上市成熟條件分兩批：重點扶持企業17家，關注企業33家。如韶關液壓廠有限公司是今年重點的企業之一，12月底可完成了股改工作，明年初將進入上市輔導期，有望明年上半年上市。韶關凱迪科技有限公司也進駐了中介機構，并啟動該公司的股份改制工作。
（四）制定各項扶持企業改制上市的地方政策。為加快我市中小企業改制上市步伐，推動資本市場加快發展，今年，我辦代市政府起草并下發了《關于發展利用資本市場的實施意見》（韶府[XX]11號）和《韶關市支持企業改制上市的暫行辦法》（韶府辦[XX]290號）。為我市中小企業改制上市營造良好的寬松的政策環境，同時還制定了《關于市專項扶持資金借用的暫行辦法》，利用市政府的專項資金，大力扶持中小企業改制上市，加快發展。
四、停業整頓地方中小金融機構工作有新成績
為貫徹落實好全省停業整頓城市信用社退出市場工作會議精神，按照市委、市政府的有關要求，我辦組織有關人員加班加點，精心制定退市方案，并取得銀監部門的大力支持，成功地于8月30日前全市12家城市信用社導入撤銷程序。9月6日召開韶關市停業整頓城市信用社撤銷工作會議，全市停業整頓城市信用社退出市場工作正式進入了清算階段。并獲得了政府的獎勵。進入清算階段后，清算組立即進駐被撤銷城信社，并進行了重要資料檔案的移交；各清算組制定了《城信社撤銷清算工作方案》。為確保清算工作順利進行，我辦于11月初，先后對全市12家停業整頓城信社退市工作進行檢查。目前，全市12家清算組工作有序進行。
華僑信托投資公司韶關辦事處的退市工作，已向政府上報《廣東省華僑信托投資公司韶關辦處退市方案》。省金融辦、省銀監局、省財政廳來我市對華信退市工作調研，對我市華信退市工作給予肯定，并將我市選定為全省退市的試點。
五、深化農村信用社改革工作有新成果
深化農村信用社改革工作，事關發展縣域經濟、推動社會主義新農村建設的大局。今年深化農村信用社的改革工作主要是央行專項票據兌付。
一是召開了現場會。按照政府的要求，我市于10月在翁源縣召開了全市深化農信社改革暨央行專項票據兌付工作現場會。翁源縣聯社成為我市第一個獲得央行專項票據的農信社。最近，乳源縣聯社又被銀行總行獲準成功兌付央行專項票據。
二是幫助農信社落實好政府扶持的增資擴股分紅政府補貼資金。通過努力，全市9家聯社，都落實了政府承諾的增資擴股分紅補貼資金。
三是協助農信社壓降不良貸款。針對全市不良率較高的聯社召開專題工作會議，就不同的情況制定幫撫措施，由我辦分小組與各農村信用社所在當地政府、法院等部門協調溝通，協助清收農村信用社不良貸款，對改善資產質量，盤活資產起到很好的作用。四是協助農信社深入推進案件專項治理工作，構建案件防范長效機制。積極協助農村信用社案件專項治理工作，堅持“一手抓改革發展、一手抓內控建設”的方針，扎實推進案件專項治理長效機制建設，從源頭上采取有效措施防止各類案件的發生。
六、金融機構改革有新發展
（一）今年廣東發展銀行改革重組，韶關市營業網點一度面臨著撤并。我辦領導高度重視，及時向市領導匯報，代政府草擬了《關于進一步擴展廣東發展銀行在韶營業網點的函》（向廣東發展銀行總行發文），經過多方努力，最終取得了廣發行總行的答復，同意保留了韶關市的網點。
（二）支持四大國有商業銀行改革。建行、中行、工行已相繼改革成功并上市，今年是農行股改的重要的一年。我辦就農行股份制改革中土地確權工作中遇到的問題，到市國土資源局等有關部門進行調查了解，并做了大量的協調工作，有力地推動了農業銀行的股改工作。
（三）做好新型農村金融機構準入試點工作。為了進一步完善農村金融服務體系，推動社會主義新農村建設，在調查研究的基礎上，我辦會同韶關銀監分局努力向上級有關部門申請，要求在我市設立“新型農村金融機構”，經省金融辦和省銀監局批準，同意我市乳源縣桂頭鎮為全省“新型農村金融機構”二個試點單位之一。
（四）加快保險業改革步伐。為貫徹落實《國務院關于保險業改革發展的若干意見》（國發[XX]23號）和廣東《關于大力推進我省保險業改革發展的意見》（粵府[XX]129號）的文件精神，我辦會同保險行業協會通過召開座談會、問卷等形式，積極探討我市保險業改革的路子，在充分征求意見的基礎上，代市政府起草并出臺了《關于推進保險業改革的實施意見》（韶府[XX]55號），充分發揮保險的管理社會保障職能作用。同時，還重點探索研究了我市保險業參與新型農村合作醫療管理的運作模式。
（五）組建金融押運公司。根據機關“效率年”活動的有關要求，為進一步提高工作實效，更好地服務基層、服務群眾，我辦招商引進深圳技安金融服務公司來韶組建金融押運服務公司。積極為我市成立金融押運公司作好前期準備工作，深化我市金融安全保衛改革，推動我市押運社會化進程。目前，得到了了市公安局的大辦支持，此項工作已進入申報階段。
七、存在問題
20xx年，我辦通過一系列工作，取得了一定的成績，但也應該正視工作中存在的問題和不足：
（一）政治學習方面有待加強。主要是對政治、經濟知識方面的學習不夠，缺乏即時性、主動性、針對性及系統性的學習。收獲較淺、提高不大。
（二）金融服務經濟工作的著力點有待進一步拓展。一年的實踐證明，我們所做的努力，取得了明顯的成效。但在新時期、新形勢、前任務面前，特別是面對我市金融發展的現狀和金融機構現有的的管理體制，如何拓展金融工作的有效途徑，找到最合適的結合點等等。有待本人加大力度，認真思考和探索。
（三）深入一般基層中去調查了解民生問題較少。由于忙于事務上的工作，應付上級的各項檢查，造成到基層中去調查了解民生問題、群眾較熱點、難點的問題較少，對基層所需所求了解不夠。
八、20xx年的工作打算
（一）20xx年是“xxx”計劃的第三年，是我辦加快發展年。20xx年的工作思路是：高舉中國特色社會主義偉旗幟，認真貫徹落實照黨的精神，圍繞市委、市政府確定的“五大目標”、“四大戰略”、“三大基地”思路及奮斗目標，結合本辦的實際工作及差距，以服務經濟為宗旨，以金融生態環境建設為中心，以金融體制改革為契機，大力發展資本市場，增強農村金融服務功能，促進經濟與金融良性互動協調發展。
（二）20xx年的主要計劃：
1、認真貫徹落實照黨的精神，圍繞市委、市政府的中心工作，進一步加大金融的支持力度，切實為經濟與社會發展提供有效的金融服務，推動全市經濟又好又快發展。
2、進一步創新資本，大力扶持企業改制上市，落實好韶關市發展利用資本市場的地方政策。在努力做好創業投資基金的同時，大膽探索資產證券化和產業投資基金的新路子，為經濟增長提供新的亮點。
3、進一步做好停業整頓城信社清算工作，力爭3至5家完全退出市場。
4、繼續推進深化農信社改革試點工作，做好第三批央行票據兌換工作。
5、繼續做好新型農村金融機構試點工作。
6、注重學習借鑒先進的工作思路、方法和經驗，取長補短，學以致用，不斷增強金融創新意識和能力。
金融信貸個人年終總結8
20xx年是公司各項業務大發展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績，現將一年來主要工作總結如下：
一、一年來的主要工作
1、內部調整根據整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。
2、對以前年度相關融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現;另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數據檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。
3、積極發展新的融資伙伴在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。
4、認真搜集資料，積極嘗試投資運作根據公司發展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎;并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作，提供投資運作的方向。
5、進一步密切與管委會各局辦的關系和合作認真執行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度;對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。
6、加強公司內部團結服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助;對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環境。
二、相關任務的完成情況
1、建設中心融資情況為：今年以來開發建設中心累計借款x筆，截至目前建設中心貸款總余額為xx萬元。
2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為x筆，截至目前公司貸款總余額為xx萬元。并通過融資理財產品的發行獲得資金xx萬元，在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發區建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為xx萬元。
3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。
三、明年工作計劃
1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求;與商業銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度;直接融資的運作，在成功通過發行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態勢;結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。
2、主要工作：根據公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。在完善融資數據庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規，收集好上市及債券發行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策;另一方面要加大同證券公司、經委、銀監局、人行、證監會等相關部門的聯系，在取得經發局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業資源庫;同時在條件合適時，爭取我公司發行xx億左右的公司債。
金融信貸個人年終總結9
一年來，在公司領導的正確領導下，在各部室及分公司的大力支持下，融資部和擔保公司努力克服國家宏觀經濟政策對工作帶來的不利影響，開拓進取，睿意創新，為公司項目推進保駕護航，現將XXX年工作情況總結如下：
一、主要工作情況
（一）融資部主要工作情況
1、密切關注金融政策，尋求融資渠道多元化，穩步推動公司融資工作。
去年以來國家陸續出臺了多個關于規范政府融資平臺貸款的相關文件，對今年乃至明年地方融資平臺企業的發展和融資工作帶來了極大的不利影響，地方沒有現金流的公益性項目將不能再獲得銀行信貸資金支持。我公司雖然有望將存量貸款由平臺貸款劃轉為公司類貸款，但從長期政策形勢來看，未來一段時間內公司融資都會存在較大難度，各家銀行也將從過去積極支持的態度向適度支持的態度轉變。今年國家貨幣政策不斷收緊，而XXX的建設項目卻在大范圍的展開，公司資金需求呈上升趨勢；同時過去的財政擔保方式貸款已被叫停，這些變化都導致今年政府項目的融資工作出現了瓶頸。面對這樣不利的形勢，我部門知難而上，不斷開拓融資渠道，與多家銀行、信托公司、租賃公司商談各種方式融資，在與農行、中行兩家存量貸款銀行保持良好關系的基礎上，積極與中信銀行、興業銀行、天津銀行、唐山商業銀行、渤海銀行、光大銀行等金融機構密切聯系、接洽，宣傳XXX公司的經營理念和運營模式，努力闡述XXX公司實施項目的亮點和優勢，爭得多家銀行的認可和支持。上半年完成中信銀行關于起步區三區7億元項目貸款評估、上報工作，目前該貸款已順利通過中信銀行唐山分行的審批并上報總行，但因公司被列為政府融資平臺的原因一直未獲批準；完成農業銀行關于中冶方舟房地產開發公司嘴東棚戶區改造項目的1億元項目貸款的前期調研及組卷上報工作，并多次與該項目的貸款經辦行、市分行、省分行勾通聯系，取得了一定的進展；積極著手公司擬向唐山XXX港口有限公司投資15億元的融資事宜，計劃公司自籌資金7.5億元，以股權質押方式向銀行申請貸款或信托資金7.5億元，現正向工商銀行申請股權并購貸款，與中信信托、渤海信托等單位商談其具體事宜，項目前期進展順利，有望成為公司新的融資契機；與多家租賃公司商談融資租賃事項；配合公司的發債事宜，與中誠信托開展各項準備工作，積極與光大銀行聯系中期票據的發行準備工作。
2、存量貸款的平臺劃轉取得實質性進展
通過多次與縣及市銀監辦、市財政局聯系、請教，溝通，并得到了相關部門的大力支持和幫助，積極配合我們提供相關資料、落實有關手續。通過不懈努力，終于完成了中國銀行平臺貸款的三方簽字、四方備案及確認為公司類貸款的全部工作。中行已經同意將開發建設的貸款退出平臺管理。農行方面，我部通過積極促成公司首批整理土地的出售，成功實現現金流，從而帶動農業銀行平臺貸款劃轉的現金流全覆蓋。同時，通過與農行各級行的反復溝通，終于9月末通過了由全額抵押到XXX擔保再到曹發展擔保的退出方案。現農行已經原則上同意將貸款按公司類貸款管理，待落實擔保后立即退出。
3、積極與財會部門配合，做好公司資金理財業務
我部門在維護好各家銀行的關系的基礎上，盡全力發揮公司的資金價值，本著既實現存款份額的優化組合，又實現資金收益的最大化，我部門主動與所有存款銀行及潛在合作的銀行聯系，認真做好公司資金的理財工作，堅持每日向存款銀行詢價并及時與總公司財務部及分公司財務部共同研究，多銀行、多產品進行比較，本著低分險、高收益，月初申購、月底贖回的原則，累計辦理對公理財業務超15億元，實現公司資金不理財就協定的管理模式，大大降低了低息資產的占比，從而既維護了銀企關系又增加了公司收入，使今年1-9月份的利息收入遠遠高于去年同期。
（二）擔保公司主要工作情況
1、隨時關注工程項目動向，及時辦理各項擔保業務。隨著XXX工程的陸續開工以及公司業務的日趨成熟，今年擔保形式日趨好轉，公司搶抓機遇，積極拓展業務，今年共計辦理工程擔保業務117筆，實現營業收入45萬元，比去年增長了55.2%；同時今年除了辦理傳統的工程擔保業務之外，公司還為唐曹高速有限公司辦理了資產訴訟保全業務，此項業務的開展不僅實現了營業收入10萬元，更重要的是開辟了公司擔保業務的新領域。
2、積極開展融資擔保業務的前期準備工作，力爭成為XXX新區首家融資性擔保機構。
公司領導高度重視擔保公司的主體業務轉變的問題，先對擔保公司的注冊資本進行了減資處理，后因擔保政策的變化，公司股東決定對擔保公司進行增資處理，對原有注冊資本20xx萬元，增至10000萬元，成為XXX新區注冊資本最多的擔保機構，為公司申請融資性擔保許可證打下了良好的基礎。面對當前融資性許可證發放審核程序較為繁鎖的情況，我部門上下一心，積極努力，仔細閱讀許可證的報送要求，做到信息采集及時、全面、真實。密切與XXX發改局、唐山市工業和信息化局進行溝通，現已將相關資料準備齊全，并通過唐山市工業和信息化局的審查，等待報送省級部門進行審批，有望近期獲批。隨著融資性許可證申報工作獲得階段性進展，我公司做到未雨綢繆，已經開始著手準備公司在各行的信用評級認定、準入條件的申報及客戶的有效篩選等工作，力爭盡快開展融資性擔保業務。
二、工作中存在的不足之處
（一）融資部工作中的不足之處
因為宏觀調控政策及自身利潤、現金流、擔保條件等因素的影響，融資工作整體進展比較緩慢。
（二）擔保公司工作中的不足之處
目前擔保公司的整體業務水平和能力距先進公司來存在一定的差距，公司爭取在明年組織相關業務人員參加一些業務培訓和講座。
三、明年的工作計劃
首先，要集中精力，攻堅克難，積極協調各個方面的可用資源，多種融資方式全面推進，力爭保證公司資金到位，各個項目順利實施。其次，集中力量辦理融資性擔保業務，力爭明年為XXX地區中小企業提供融資擔保5-7億元，在一定程度上解決中小企業融資困難問題。同時，廣泛開展新業務領域的積極探索，力爭在訴訟擔保、供應鏈融資擔保等新領域取得更大的突破。
金融信貸個人年終總結10
人生天地間，若時間似箭，溘然而已。20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領導為我們提供各類熬煉自我，進步素質、升華內涵的機會，同時也感謝一年來支持和贊助的同事們，年終之際，將這一年的工作環境向列位領導和同事如下:
一、20xx年主要工作：
一、容身實際，履行職責
作為公司財務部融資專員,我的主要職責是幫忙領導完成公司融資業務，包括到期貸款的轉辦，多渠道化解債務、測算金融機構利息，共同貸后反省工作，整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。20xx年2月在公司領導的率領下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農村子商業銀行2.6億元貸款的轉辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續貸，全程介入了貸款轉辦的全歷程，早年期貸款模式切實其實定，申請文件的起草，到區當局的審批文件，到不動產生意業務中心的`房產典質的解決，再到乞貸的簽訂，在轉辦這筆貸款的歷程中，我加倍了解銀行信貸業務解決的細節，加倍明白兼顧和諧的緊張性，受益頗多。
二、同時，我照樣公司的一名出納，作為公司出納，在賡續改良工作方法措施的同時，順利完成了如下工作:嚴格執行現金治理和結算業務，和核對現金賬目，發明金額不符，要實時陳訴請示，實時處置懲罰；每月按時做賬，陳訴子公司各項稅目；平時在霉畚付款前堅持履行付款審批手續，對不相符報銷手續的開銷不予報銷。并且積極共同上級部門對我公司進行的財務審計，提前籌備所需的財務相關資料，做好前期自查自糾，對反省中可能呈現的問題做好統計，并提交領導核閱。
同時，積極共同康巴什區化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送，完成了市全口徑債務系統的填報，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財政部監測系統的填報，等
二、存在的不夠
回首一年的工作，取得了不少的造詣，但仍然有許多必要盡力的地方：
一是業務素質進步煩懣，對新的業務知識學的還不敷、不透；專業知識上與其他優秀的同事相比還存在差距；
二是在統計數據這項工作有時候做的不敷過細，深化，往往只局限于固定款式，停留在外面，沒有真正的依照不合的口徑整理數據，針對這種環境，以后將在數據的統計上多下功夫，包管數據的精確。
作為一名融資專員，我深感本身肩上的擔子的分量，稍有忽略就可能呈現毛病。我深感本身崗位的代價，因此，我賡續提醒本身，要加強責任心，同時也為本身建立新的目標。
新的一年，將是公司的融資工作充溢考驗和挑戰的一年，在新的一年里，為晉升本身的思想素質和業務才能，我將加倍注重學習和熬煉，始終如一的嚴格要求本身，增強本身對金融專業、管帳基礎知識的學習，拓寬知識面，更新知識布局，加倍純熟控制專業知識才能，同時進步本身的溝通才能，和諧做事才能，綜合闡發才能，為歡迎新的挑戰，做出本身應有的供獻。
金融信貸個人年終總結11
20xx年眨眼間已臨近尾聲，首先感謝所有領導為我們提供各種鍛煉自我，提高素質、升華內涵的機會，同時也感謝一年來支持和幫助的同事們，年終之際，將這一年的工作情況向各位領導和同事匯報如下：
一、20xx年主要工作：
一立足實際，履行職責作為公司財務部融資專員，我的主要職責是協助領導完成公司融資業務，包括到期貸款的轉辦，多渠道化解債務、測算金融機構利息，配合貸后檢查工作，整理歸檔文件、以及貸款數據的統計等等。20xx年2月在公司領導的帶領下，本人積極和銀行信貸員對接具體事宜，順利完成了我公司和鄂爾多斯農村商業銀行2。6億元貸款的轉辦，5月份完成子公司水務公司和烏海銀行6300萬貸款的續貸，全程參與了貸款轉辦的全過程，從前期貸款模式的確定，申請文件的草擬，到區政府的審批文件，到不動產交易中心的房產抵押的辦理，再到借款合同的簽訂，在轉辦這筆貸款的過程中，我更加了解銀行信貸業務辦理的細節，更加明白統籌協調的重要性，受益頗多。
二同時，我還是公司的一名出納，作為公司出納，在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成了如下工作：嚴格執行現金管理和結算業務，和會計核對現金賬目，發現金額不符，要及時匯報，及時處理；每月按時做賬，申報子公司各項稅目；平時在每次付款前堅持履行付款審批手續，對不符合報銷手續的開銷不予報銷。并且積極配合上級部門對我公司進行的財務審計，提前準備所需的財務相關材料，做好前期自查自糾，對檢查中可能出現的問題做好統計，并提交領導審閱。
同時，積極配合康巴什區化債領導辦公室完成多項統計表的填制及報送，完成了市全口徑債務系統的填報，完成了“一單三賬”融資部分；完成了財政部監測系統的填報等等。
二、存在的不足
回顧一年的工作，取得了不少的成績，但仍然有很多需要努力的地方：
一是業務素質提高不快，對新的業務知識學的還不夠、不透；專業知識上與其他優秀的同事相比還存在差距；
二是在統計數據這項工作有時候做的不夠細致，深化，往往只局限于固定格式，停留在表面，沒有真正的按照不同的口徑整理數據，針對這種情況，以后將在數據的統計上多下功夫，保證數據的準確。
金融信貸個人年終總結12
作為一名融資專員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就可能出現差錯。我深感自己崗位的價值，因此，我不斷提醒自己，要增強責任心，同時也為自己樹立新的目標。
新的一年，將是公司的融資工作充滿考驗和挑戰的一年，在新的一年里，為提升自己的思想素質和業務能力，我將更加注重學習和鍛煉，始終如一的嚴格要求自己，加強自己對金融專業、會計基本知識的學習，拓寬知識面，更新知識結構，更加熟練掌握專業知識能力，同時提高自己的溝通能力，協調辦事能力，綜合分析能力，為迎接新的挑戰，做出自己應有的貢獻。
20xx年，在公司經營班子的正確領導下，在相關部門大力支持和熱心幫助下，我團結帶領部門員工，立足本職崗位，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領導交辦的其他各項工作任務。為了推進新的一年工作開展，現將一年來的工作匯報如下：
一、加強學習，提高自身素質
20xx年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業務迅猛發展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰的一年。為了提升自己的思想素質和業務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。
二、緊扣中心，認真履行職責
作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。
（一）銀行融資取得新成效
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業務，公司銷售業績良好，每年利潤穩固發展，流動資金充足。20xx年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業化基地。由于擴大了生產經營規模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業融資保持冷漠態度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業務發展的所需資金。截止20xx年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20xx年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創新和開拓，除成功地操作疫苗產業化項目貸款前提下，還積極開發資本運作市場，成功從興業銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發展和建設起到非常重要的作用（詳見附件一：20xx年、20xx年融資授信情況統計表）。
（二）“北京市工業發展資金貼息”實現新突破
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業化項目分別向北京市工業促進局、工信部、北京市發改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節省大量的資金成本。
三、公司規章制度得到落實
一年來，我按照公司要求，認真貫徹執行公司規章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業統一思想，用發展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創建了心齊、氣順、勁足的工作環境，帶動了部門工作的創新發展。二是狠抓制度執行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環節之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰斗力。一年來，我和部門員工都能認真執行公司的各項規定，沒有發現一例違法違紀問題。
過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。
隨著公司的發展壯大，20xx年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發展作出新的更大的貢獻。
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