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銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié)（精選14篇）
時(shí)間乘著年輪循序往前，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，這是一段珍貴的工作時(shí)光，我們收獲良多，為此要做好工作總結(jié)。可是怎樣寫工作總結(jié)才能出彩呢？以下是小編整理的銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié)（精選14篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇1
在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自己，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。
按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí)、詳細(xì)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)
為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的`需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，及時(shí)進(jìn)行維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇2
20xx年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，xx分行內(nèi)控合規(guī)部堅(jiān)持“加強(qiáng)管理，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念，適應(yīng)形勢(shì)，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營、促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計(jì)項(xiàng)目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了xx年的各項(xiàng)工作任務(wù)，現(xiàn)將一年來的工作情況向市行黨委匯報(bào)如下：
一、全年工作情況
我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機(jī)構(gòu)體系變革之年，本部門員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作，履職盡責(zé)。今年以來，共抽調(diào)11人次參加總、省行審計(jì)檢查，歷時(shí)200余天;完成省行委托審計(jì)工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開展支行級(jí)離任審計(jì)10次，風(fēng)險(xiǎn)排查2次，內(nèi)控自評(píng)價(jià)2次，內(nèi)控評(píng)價(jià)1次，整體移位1次，接待總行審計(jì)1次;組織業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次。
(一)理順關(guān)系，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐xx市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實(shí)現(xiàn)合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。
二是與信貸管理部、運(yùn)營管理部、紀(jì)委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)法律事務(wù)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理、整體移位檢查、員工積分等幾項(xiàng)工作的平穩(wěn)交接，順暢運(yùn)轉(zhuǎn)。
三是對(duì)本部門員工合理分工，定崗定責(zé)，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項(xiàng)工作責(zé)任落實(shí)到人。
(二)高度重視，努力提高合規(guī)管理水平。
一是加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高內(nèi)控合規(guī)部門工作質(zhì)量。提早制定工作規(guī)劃，落實(shí)檢查任務(wù);不斷強(qiáng)化日常管理，提升內(nèi)控合規(guī)部門工作效率;強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督，加強(qiáng)監(jiān)管檢查力度。
二是扎實(shí)有效地把管理納入日常工作來抓。上半年要求各支行對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報(bào)全轄。下半年組織人員對(duì)各支行開展2次業(yè)務(wù)檢查。對(duì)支行崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，管理總體情況趨于良好。
三是區(qū)分權(quán)限，認(rèn)真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。轉(zhuǎn)授權(quán)工作。1-11月，xx分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書22次，合計(jì)50份，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書檔案，及時(shí)登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺(tái)賬并向相關(guān)部門備案。其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份。下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個(gè)支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份。
一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)等專業(yè)培訓(xùn)，另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進(jìn)行交流討論，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。力爭把本部門建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團(tuán)結(jié)和諧型、學(xué)習(xí)向上型、吃苦奉獻(xiàn)型的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)。五是群策群力，大力開展合規(guī)文化建設(shè)。在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查、案件治理、案件執(zhí)行年等活動(dòng)為契機(jī)，推進(jìn)合規(guī)文化開展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認(rèn)識(shí)和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對(duì)立起來，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為。實(shí)際上是存在一個(gè)對(duì)政策和制度沒有靈活運(yùn)用的問題。少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營的理念和意識(shí)還沒有真正入腦入心，對(duì)各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點(diǎn)說就是“諱疾忌醫(yī)”。這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。
二是當(dāng)前合規(guī)隊(duì)伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng)。
三、20xx年工作思路、目標(biāo)、措施及建議
20xx年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展、發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理;著重開展內(nèi)控評(píng)價(jià)管理;加大力度抓好專項(xiàng)審計(jì)和監(jiān)督管理、整體移位檢查工作;認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查問題整改;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用;規(guī)范開展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認(rèn)真抓好和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營做好保駕護(hù)航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會(huì)議上的.重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)上的講話。每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動(dòng)，認(rèn)識(shí)上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到：行長講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。我們認(rèn)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工，勤勉盡責(zé)、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。
省、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)，是卓有成效開展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營之本。
只有加強(qiáng)內(nèi)部控制管理，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融法律法規(guī)和農(nóng)行規(guī)章制度，依法誠信經(jīng)營，才能切實(shí)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，從根本上實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)銀行長治久安和有效、可持續(xù)發(fā)展。違規(guī)的孿生兄弟就是風(fēng)險(xiǎn)，其后果往往是加大了經(jīng)營成本和透支了經(jīng)營成果�！斑`規(guī)風(fēng)險(xiǎn)很大，不發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)更大”。如何擺布好發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系顯得十分重要。合規(guī)的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過來講，發(fā)展也必須堅(jiān)持合規(guī)。開展好20xx年的內(nèi)控合規(guī)管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標(biāo)。至少要達(dá)到以下5個(gè)目標(biāo)：即干部員工合規(guī)意識(shí)明顯提高;制度執(zhí)行力明顯增強(qiáng);各種違規(guī)操作明顯下降;內(nèi)部控制評(píng)價(jià)明顯進(jìn)步;各類案件隱患明顯減少。
二是建立自己糾錯(cuò)機(jī)制。今后要鼓勵(lì)各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規(guī)行為。對(duì)主動(dòng)開展自查自糾和上報(bào)違規(guī)問題及整改結(jié)果的，內(nèi)控評(píng)價(jià)時(shí)不扣分;違規(guī)性質(zhì)不嚴(yán)重且沒有造成風(fēng)險(xiǎn)的，檢查發(fā)現(xiàn)以后不處罰。從而實(shí)現(xiàn)違規(guī)行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規(guī)糾偏”變成員工的自覺行為和習(xí)慣。
三是創(chuàng)新內(nèi)控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監(jiān)督”模式，將風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險(xiǎn)提示”，常打“預(yù)防針”，增強(qiáng)“免疫力”。
四是狠抓內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)開展工作。突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，防止出現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，從而防范道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
五是以發(fā)展促合規(guī)，以合規(guī)保發(fā)展�？陀^正確對(duì)待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的各種問題，對(duì)于無道德風(fēng)險(xiǎn)、未造成損失的一般違規(guī)行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對(duì)于存在道德風(fēng)險(xiǎn)或嚴(yán)重違規(guī)行為、造成較大風(fēng)險(xiǎn)的要采取嚴(yán)厲的處罰措施，使其加大違規(guī)成本的付出，維護(hù)制度的嚴(yán)肅性。
六是加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，樹立主人翁意識(shí)。農(nóng)行興衰，人人有責(zé)。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責(zé)履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認(rèn)真履職，為農(nóng)行發(fā)展多做貢獻(xiàn)才算以行為家，做合格的內(nèi)控合規(guī)隊(duì)伍員工。
七是集中學(xué)習(xí)和自己學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強(qiáng)從業(yè)能力。審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識(shí)、新政策和制度的能力，否則就很難適應(yīng)和勝任本職工作。好比醫(yī)生診病，不懂醫(yī)術(shù)、不學(xué)理論，不長經(jīng)驗(yàn)，則實(shí)為庸醫(yī)，誤己害人。內(nèi)控合規(guī)部將建立雙周例會(huì)和學(xué)習(xí)日制度，制定規(guī)劃，把新知識(shí)、新政策、新制度的學(xué)習(xí)做為重點(diǎn)。在自己學(xué)習(xí)基礎(chǔ)上再搞一些強(qiáng)化的訓(xùn)練和集中學(xué)習(xí)、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強(qiáng)自律意識(shí)，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風(fēng)養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學(xué)會(huì)溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系。建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
20xx年要開展的幾項(xiàng)重點(diǎn)工作是：
1、抓隊(duì)伍建設(shè)。
一是堅(jiān)持雙周例會(huì)，人人領(lǐng)學(xué)(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規(guī)人員利用空閑時(shí)間按對(duì)應(yīng)專業(yè)搞跟班培訓(xùn)，每次最少7-10天，期間對(duì)相關(guān)專業(yè)的業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)研和檢查，同時(shí)提升自身實(shí)際操作能力。
2、強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)。以合規(guī)文化建設(shè)為核心，年度內(nèi)搞1-2次大型業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。內(nèi)容涵蓋合規(guī)文化、內(nèi)控評(píng)價(jià)、法律法規(guī)等。
3、圍繞重點(diǎn)環(huán)節(jié)、新業(yè)務(wù)開展合規(guī)專項(xiàng)檢查。
4、內(nèi)控評(píng)價(jià)檢查重點(diǎn)放在核心業(yè)務(wù)、價(jià)值創(chuàng)造能力和貢獻(xiàn)度上。真實(shí)性評(píng)價(jià)，在合規(guī)經(jīng)營前提下以產(chǎn)品所創(chuàng)利潤能力為根本出發(fā)點(diǎn)。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個(gè)分理處以上營業(yè)單位進(jìn)行檢查。
6、做好一級(jí)支行行長和副行長的離任審計(jì)工作。
7、認(rèn)真完成省行和市行安排的各項(xiàng)臨時(shí)性工作任務(wù)。
四、工作中的幾點(diǎn)建議
一是鑒于目前全省從業(yè)人員現(xiàn)狀，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要重視審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，對(duì)一些出現(xiàn)不適應(yīng)的，行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)要注意多加引導(dǎo)，加強(qiáng)思想教育，使之轉(zhuǎn)變思想，正確認(rèn)識(shí)自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動(dòng)為主動(dòng)。把綜合素質(zhì)過硬、責(zé)任心強(qiáng)的人員調(diào)整和充實(shí)到這只隊(duì)伍中來，把不適應(yīng)崗位要求的人員調(diào)整到適合的其他崗位上去，形成進(jìn)出的動(dòng)態(tài)機(jī)制，增加蓬勃?dú)庀ⅰ?/p>
二是建立完善的內(nèi)控制度體系，強(qiáng)化崗位責(zé)任意識(shí)。要明確崗位職責(zé)，強(qiáng)化履職要求，形成明確的崗位責(zé)任體系;建立嚴(yán)密的責(zé)任追究機(jī)制，確保獎(jiǎng)懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉(zhuǎn)“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴(yán)”的局面，不斷提高制度執(zhí)行力。
三是堅(jiān)持“以人為本”。鑒于審計(jì)崗位的特殊性，需要領(lǐng)導(dǎo)“高看一眼”，切實(shí)關(guān)心審計(jì)人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護(hù)航職責(zé)，切實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，為農(nóng)行風(fēng)險(xiǎn)防范構(gòu)筑堅(jiān)固的內(nèi)控堡壘。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇3
章丘齊魯村鎮(zhèn)銀行是由齊魯銀行主發(fā)起設(shè)立的濟(jì)南市第一家村鎮(zhèn)銀行，20xx年11月開業(yè),成立六年來，在省銀監(jiān)局的.監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)下，在協(xié)會(huì)的關(guān)心指導(dǎo)下，在主發(fā)起行的支持幫助下，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場(chǎng)定位，不斷強(qiáng)化合規(guī)管理，創(chuàng)新提高服務(wù)水平。近年來，市場(chǎng)競爭力、品牌影響力和社會(huì)貢獻(xiàn)度顯著提升。截至20xx年末，資產(chǎn)達(dá)到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮(zhèn)銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續(xù)兩年被省財(cái)政廳評(píng)為山東金融企業(yè)績效評(píng)價(jià)AAA企業(yè)，連續(xù)三年獲濟(jì)南市“文明單位”稱號(hào)，榮獲“濟(jì)南市治安保衛(wèi)先進(jìn)集體”、“章丘納稅百強(qiáng)企業(yè)”等榮譽(yù)稱號(hào)。監(jiān)管評(píng)級(jí)連續(xù)兩年達(dá)到二級(jí)，以上成績的取得得益于省局的嚴(yán)格監(jiān)管和悉心指導(dǎo)，使我行合規(guī)管理水平得以持續(xù)改進(jìn)和提升，總結(jié)來看，主要有以下四點(diǎn)：
一、構(gòu)建“縱橫制約”的管理機(jī)制，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)
完善的管理機(jī)制是風(fēng)險(xiǎn)防控的基礎(chǔ)，我行自成立之初就按照“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點(diǎn)”的要求建立完善的公司管理機(jī)制。
一是建立了“三會(huì)一層”的組織架構(gòu)，明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，分工細(xì)致，責(zé)任明確，是省內(nèi)公司治理比較完善的村鎮(zhèn)銀行。
二是突出強(qiáng)化董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管控職能，在董事會(huì)下設(shè)關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)，分別對(duì)關(guān)聯(lián)交易、大額授信和重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行集體決策，有效發(fā)揮了監(jiān)督制約機(jī)制，提升了決策水平。
三是建立聯(lián)席會(huì)制度，聯(lián)席會(huì)由董、監(jiān)事長、經(jīng)營層和部門負(fù)責(zé)人參加，每兩周召開一次，及時(shí)調(diào)度經(jīng)營發(fā)展情況、查找問題和不足，并對(duì)重要事項(xiàng)進(jìn)行決策，及時(shí)調(diào)整工作部署。
四是建立前后臺(tái)分離、審貸分離、貸放分離、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)等多項(xiàng)橫向制約機(jī)制，細(xì)化分工，責(zé)、權(quán)、利匹配，有效降低了權(quán)利集中的風(fēng)險(xiǎn)。
二、堅(jiān)持“支農(nóng)支小”市場(chǎng)定位，促進(jìn)合規(guī)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展
章丘作為全國的“百強(qiáng)縣”，擁有20家金融機(jī)構(gòu)，同業(yè)競爭異常激烈。為提升市場(chǎng)競爭力，構(gòu)建特色品牌，六年來，我行始終堅(jiān)持“支農(nóng)支小”的市場(chǎng)定位，以普惠金融為宗旨，持續(xù)開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、農(nóng)村的.藍(lán)海市場(chǎng)。截止6月末，我行服務(wù)的存款客戶達(dá)到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行所有服務(wù)費(fèi)的優(yōu)惠措施。同時(shí)積極投放小微貸款，我行根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)特點(diǎn)，創(chuàng)新開發(fā)了“金農(nóng)貸”、“稅貸通”、“惠農(nóng)貸”、“創(chuàng)業(yè)貸”等一系列貼近市場(chǎng)的特色信貸產(chǎn)品，先后與財(cái)政局、稅務(wù)局、農(nóng)業(yè)局等多部門合作，積極開展支農(nóng)融資增信、銀稅互動(dòng)、創(chuàng)業(yè)免息貸、光伏扶貧貸等貸款項(xiàng)目，累計(jì)投放貸款35億元，涉農(nóng)貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業(yè)和農(nóng)戶的發(fā)展，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極的貢獻(xiàn)。貸款的小額分散有效弱化了貸款風(fēng)險(xiǎn)。開業(yè)以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點(diǎn)領(lǐng)域”的風(fēng)險(xiǎn)防控，持續(xù)提升業(yè)務(wù)質(zhì)量
村鎮(zhèn)銀行作為新建金融機(jī)構(gòu)，成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)以存、貸款傳統(tǒng)業(yè)務(wù)為主，風(fēng)險(xiǎn)防控主要集中在幾個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
�。ㄒ唬⿵�(qiáng)化授信風(fēng)險(xiǎn)防控。
一是建立分級(jí)授權(quán)機(jī)制，授信業(yè)務(wù)按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個(gè)檔次，分別由風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)、行長和風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)分級(jí)審批，有效提高決策質(zhì)量和決策效率。
二是實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)制度，50萬元以上的業(yè)務(wù)由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理和調(diào)查人員平行考察，獨(dú)立發(fā)表意見，切實(shí)增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和把控能力。
三是每季度對(duì)存量授信業(yè)務(wù)集中開展現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)排查，果斷退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶，形成了“進(jìn)退有序”的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。近三年我行累計(jì)退出潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產(chǎn)保持良好狀態(tài)。
（二）強(qiáng)化合規(guī)檢查監(jiān)督。按照省局“合規(guī)制度建設(shè)年”的總體要求，我行深入開展精細(xì)化管理工作。
一是全面梳理、完善各項(xiàng)規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化風(fēng)控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個(gè)，覆蓋各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域。
二是根據(jù)監(jiān)管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”等七項(xiàng)專項(xiàng)治理檢查工作，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，杜絕市場(chǎng)亂象，進(jìn)一步夯實(shí)了我行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，切實(shí)提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。
三是建立檢查整改的長效機(jī)制，形成了監(jiān)管檢查、外部審計(jì)、主發(fā)起行審計(jì)、條線自律檢查、事后監(jiān)督檢查等多層次檢查機(jī)制，使檢查、整改工作形成常態(tài)。
四是加大違規(guī)處罰力度。完善違規(guī)問責(zé)處罰制度，嚴(yán)格落實(shí)處罰措施，切實(shí)增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。通過多方位、立體化的檢查、處罰機(jī)制，形成了全體員工對(duì)待違規(guī)“不敢干、不能干、不想干”的良好風(fēng)氣。
（三）嚴(yán)防流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
一是明確資產(chǎn)負(fù)債管理部門，加強(qiáng)資產(chǎn)和負(fù)債的期限錯(cuò)配管理，確保資產(chǎn)負(fù)債的協(xié)調(diào)發(fā)展。
二是定期開展流動(dòng)性壓力測(cè)試，根據(jù)測(cè)試結(jié)果及時(shí)調(diào)整戰(zhàn)略部署，控制業(yè)務(wù)發(fā)展節(jié)奏。
三是與主發(fā)起行簽訂《雙邊流動(dòng)性支持協(xié)議》，取得主發(fā)起行的資金支持。通過上述措施，開業(yè)以來，我行資產(chǎn)負(fù)債保持協(xié)調(diào)發(fā)展，未出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
�。ㄋ模┚o盯案件防控。制定了《案件防控責(zé)任制》，從董事會(huì)到一線員工層層落實(shí)案防責(zé)任，簽訂案防責(zé)任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規(guī)定的學(xué)習(xí)，去年在省局組織的禁止性規(guī)定考試中，我行取得全省村鎮(zhèn)銀行第一名的好成績。同時(shí)定期開展員工行為排查、突發(fā)事件演練、安全檢查等活動(dòng)，保持案防高壓態(tài)勢(shì)。
�。ㄎ澹⿵�(qiáng)化科技系統(tǒng)制約。盡管村鎮(zhèn)銀行的科技力量薄弱，但是在主發(fā)起行的幫助下，近幾年我行持續(xù)加大科技投入，先后上線了信貸管理系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)、審計(jì)系統(tǒng)，開通了網(wǎng)銀、手機(jī)銀行系統(tǒng)，去年又成功加入城商行聯(lián)盟系統(tǒng)，完善的信息系統(tǒng)使“機(jī)防”機(jī)制充分發(fā)揮，有效促進(jìn)了合規(guī)管理水平的提升。
四、打造“合規(guī)守信”的企業(yè)文化，樹立廉潔誠信的社會(huì)形象
我行能夠保持穩(wěn)步健康發(fā)展得益于團(tuán)隊(duì)合規(guī)建設(shè)的持續(xù)加強(qiáng)，培養(yǎng)了一支“和諧上進(jìn)，合規(guī)守信”的員工隊(duì)伍。
一是打造員工的發(fā)展平臺(tái)，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機(jī)制，能者上、庸者下，公平對(duì)待每一名員工，不埋沒人才，也不養(yǎng)閑人，形成了“人人爭先，和諧上進(jìn)”的良好風(fēng)氣。
二是重視員工的教育和培養(yǎng)。開業(yè)以來，我行通過參加主發(fā)起行培訓(xùn)、聘請(qǐng)外部專家培訓(xùn)、自行組織培訓(xùn)、外出考察學(xué)習(xí)等多種方式，組織各類合規(guī)培訓(xùn)、廉潔教育、警示教育達(dá)70多次，有效提升了員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
三是加強(qiáng)廉潔監(jiān)督。制定“十不準(zhǔn)”規(guī)定，加強(qiáng)員工的行為排查，對(duì)員工的“吃、拿、卡、要”等行為實(shí)行“零容忍”。辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)向客戶發(fā)放《廉潔服務(wù)監(jiān)督卡》，接受客戶的監(jiān)督和投訴，嚴(yán)格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會(huì)承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會(huì)形象，得到了社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可。章丘電視臺(tái)、濟(jì)南電視臺(tái)、濟(jì)南日?qǐng)?bào)先后對(duì)我行進(jìn)行了采訪報(bào)道，國務(wù)院辦公廳調(diào)研組也專程到我行調(diào)研，對(duì)我行的服務(wù)給予了充分的肯定。
以上是我行在合規(guī)管理和建設(shè)方面做的一點(diǎn)工作和體會(huì)，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅(jiān)信有省局領(lǐng)導(dǎo)的的關(guān)心和指導(dǎo)，有銀行業(yè)協(xié)會(huì)的關(guān)愛和扶持，有主發(fā)起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護(hù)，村鎮(zhèn)銀行一定會(huì)實(shí)現(xiàn)更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內(nèi)，質(zhì)量優(yōu)良、結(jié)構(gòu)合理、和諧上進(jìn)、積極爭先的精品村鎮(zhèn)銀行，為當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展作出更大的貢獻(xiàn)！
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇4
內(nèi)部控制、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。xx年一季度我行在內(nèi)控、案防、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：
一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)
xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，由行長室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，明確各業(yè)務(wù)條線部門在內(nèi)控、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任。行長是我行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控、案防、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長協(xié)助行長組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(各支行)是內(nèi)控、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門，具體負(fù)責(zé)本部門(支行)的內(nèi)控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽取各部門(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào)，研究和部署相關(guān)工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容，報(bào)告路線和具體的工作要求。
二、召開工作會(huì)議，明確工作方針，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書
xxxx日，我行召開全行員工會(huì)議，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xxx在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結(jié)合部門(支行)的實(shí)際情況，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排，包括檢查和培訓(xùn)，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí)，層層簽署《內(nèi)控、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書》，將內(nèi)控、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控。并加大對(duì)“三重、三新、三易”(重點(diǎn)單位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)，新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)、新人員，案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設(shè)，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，結(jié)合我行工作實(shí)際，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內(nèi)容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進(jìn)工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復(fù)聯(lián)系和聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試，通過近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實(shí)做好的可疑甄別等日常工作。重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn)，結(jié)合特征加以綜合分析和跟蹤，適時(shí)做好的日常臺(tái)賬的記錄工作。
五、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量
日常與監(jiān)管部門保持良好的.溝通，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生。
六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò)，持續(xù)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，提升案件防控能力
我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查。持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。結(jié)合監(jiān)管要求，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合，覆蓋面達(dá)到100%。對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據(jù)中介、不當(dāng)擔(dān)保、高利貸、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資、消費(fèi)行為、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃、涉賭、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查。做到不漏一行、一崗、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)整改和糾正。
七、注重人員日常培訓(xùn)工作，進(jìn)一步營造合規(guī)經(jīng)營氛圍
xx年，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課、案例討論、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式，依托業(yè)務(wù)條線和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí)，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)。按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線、各層次人員開展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習(xí)慣動(dòng)作，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇5
xxxx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、 銀行卡業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、 加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的`內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、 強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí) 大豆異黃酮識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇6
20xx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì) 議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署�，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告 如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。我部對(duì)信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對(duì)內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部現(xiàn)實(shí)情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計(jì)劃 部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢(shì)分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢(shì)分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評(píng)估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間 開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生 觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對(duì)外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對(duì)全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項(xiàng)措施，強(qiáng)化全行的內(nèi)控管理工作。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案 》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級(jí)行的.內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對(duì)市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé) ，從今年起，把上級(jí)行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評(píng)得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對(duì)信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇7
20xx年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用�，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報(bào)如下：
一、加強(qiáng)制度的梳理及學(xué)習(xí)
今年以來，我行先后對(duì)各條線的規(guī)章制度進(jìn)行了梳理，針對(duì)新的文件變化，認(rèn)真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動(dòng)內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步提升。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅(jiān)決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對(duì)重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度，至今已完成輪崗3人，強(qiáng)制休假3人。
二、堅(jiān)持對(duì)重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對(duì)開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶對(duì)賬情況。四、積極開展今年的.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
�。ㄒ唬┕緱l線
根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
�。ǘ﹤�(gè)金條線
1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規(guī)范我行個(gè)人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶信息的保密工作。
2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對(duì)20xx年8月至20xx年3月期間通過個(gè)人理財(cái)銷售系統(tǒng)辦理的員工個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財(cái)業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財(cái)業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述情況出現(xiàn)。
�。ㄈ┍O(jiān)察及法律合規(guī)方面
1、根據(jù)《關(guān)于對(duì)銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
2、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求，對(duì)我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理文化，規(guī)范柜臺(tái)操作流程。
三、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運(yùn)行良好。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項(xiàng)長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護(hù)航。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇8
時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼間，一年多的培訓(xùn)即將結(jié)束，第十八批留疆戰(zhàn)士培訓(xùn)班的全體學(xué)員也即將踏上征途，奔赴南疆基層工作的第一線。在過去的一年零兩個(gè)月時(shí)間里，我們行管三班全體學(xué)員在中心領(lǐng)導(dǎo)、教務(wù)科、班主任老師及任課老師的教育和培養(yǎng)下，同心協(xié)力，積極進(jìn)取，為了中心及本班的集體榮譽(yù)，為了完成培訓(xùn)學(xué)習(xí)的各項(xiàng)任務(wù)，共同創(chuàng)造了一份份讓我們引以為傲的驕人成績。而我們的每一名學(xué)員也順利的完成了從退伍軍人到一名國家準(zhǔn)公務(wù)員、一名即將赴任的基層干部的大轉(zhuǎn)變。在依依惜別母校，放眼展望未來之際，為了回顧培訓(xùn)期間的學(xué)習(xí)、工作及管理等情況，提煉經(jīng)驗(yàn)，查找不足，現(xiàn)將本班培訓(xùn)工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、基本情況
我班自2009年3月組建至今，已完成了將近一年零兩個(gè)月的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。建班初期共有學(xué)員44人，現(xiàn)有學(xué)員43人，其中1人退學(xué)。第一學(xué)期在班主任張立萍老師的領(lǐng)導(dǎo)下，主要完成了班委、黨支部成員的選任工作，逐步形成了團(tuán)結(jié)、穩(wěn)定的班領(lǐng)導(dǎo)班子。在第二學(xué)期，由于班主任調(diào)整，教務(wù)科帕提古麗科長親自擔(dān)任我班班主任，并進(jìn)一步加強(qiáng)了本班的管理，更加嚴(yán)格的督促了學(xué)習(xí)。一年多以來，我班在班主任老師的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在班委、黨支部的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)一心、勤奮學(xué)習(xí)、遵章守紀(jì)，并積極組織和參與了各種公益活動(dòng)、業(yè)余文體娛樂活動(dòng)。在第一、二學(xué)期人事廳組織的口語抽考中，我班學(xué)員均表現(xiàn)出色，大部分學(xué)員取得了優(yōu)異的成績，合格率及優(yōu)秀率在四個(gè)行管班中名列第一。
在完成培訓(xùn)學(xué)習(xí)的前提下，我們還主要參與并完成了“人事廳第五屆職工運(yùn)動(dòng)會(huì)”、“人事廳大型歌詠比賽”、“烏魯木齊市09年奧運(yùn)圣火傳遞”、“歡送行管班文藝匯演”、“ 歡送基干班文藝匯演”、“中心后山植樹”、“雙語演講比賽”、“廣播體操比賽”等大項(xiàng)活動(dòng)，對(duì)外出公差勤務(wù)30余次,80余人次。在中心組織的流動(dòng)紅旗評(píng)比中，共奪得體育流動(dòng)紅旗9次，學(xué)習(xí)流動(dòng)紅旗6次，紀(jì)律流動(dòng)紅旗8次，勞動(dòng)衛(wèi)生流動(dòng)紅旗5次，板報(bào)評(píng)比多次獲得第一名的好成績。此外，我班還積極利用業(yè)余時(shí)間組織與兄弟班級(jí)進(jìn)行了聯(lián)誼活動(dòng)，促進(jìn)了交流，溝通了友誼。
二、好的特點(diǎn)
（一）班委發(fā)揮作用明顯，班里學(xué)員配合意識(shí)較強(qiáng)
我班現(xiàn)有43名學(xué)員,全部是從全疆武警和大部隊(duì)即將退伍的優(yōu)秀士兵中選拔出來的，在部隊(duì)服役時(shí)基本上都是黨員、士官、班長。在班級(jí)成立前期為了使班級(jí)正常運(yùn)作，在前班主任張麗萍老師的主持下產(chǎn)生了班長、支部書記、體育委員等班委成員，在上半年工作中各班委都能嚴(yán)格要求自己，以良好的個(gè)人姿態(tài)和高標(biāo)準(zhǔn)的工作態(tài)度為全班做出了表率作用，在人事廳組織的歷次口語抽考中，我班班委的考試成績均在90分以上。在平時(shí)的工作中，班委成員密切配合，團(tuán)結(jié)協(xié)作，很好的完成了分管的各項(xiàng)事務(wù)。我班在接到大項(xiàng)任務(wù)時(shí)，班委都能夠主動(dòng)上前受領(lǐng)，并高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的完成任務(wù)。每次班里出公差時(shí)，班委成員也都能夠積極參與，對(duì)自己嚴(yán)格要求，對(duì)分管工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，其中表現(xiàn)突出的班委有趙風(fēng)麟、艾比拜、張力、張婷婷、尚國平等。同時(shí)，我班能在培訓(xùn)中取得這樣的好成績，與全班學(xué)員密切的配合是分不開的，班里人員不論是在課堂上還是在完成中心交給的任務(wù)全班都任勞任怨，沒有二話。配和協(xié)助班委成員完成班里的各項(xiàng)工作，就是這種強(qiáng)烈的集體主義神，體現(xiàn)出我班全體人員的凝聚力、向心力，也體現(xiàn)出了我們退伍軍人的素質(zhì)。
�。ǘ⿲W(xué)習(xí)氛圍濃厚，各組長認(rèn)真負(fù)責(zé)，學(xué)習(xí)效果明顯。
在第一期初期，由于學(xué)校安排的問題我班前期換過四五位口語老師，有將近24節(jié)口語課沒有上，學(xué)習(xí)成績一直提不上去。在期中考試時(shí)，成績不是很理想，有9人不合格。后來，中心安排古里科長擔(dān)任班主任和口語老師在科長的嚴(yán)格要求和細(xì)心教育下我班自主學(xué)習(xí)意識(shí)有了很大提高。學(xué)習(xí)氛圍也逐漸濃厚，在鄰考前一個(gè)月全班2/3以上同學(xué)都在6點(diǎn)半起床，到外面背書。根據(jù)科長安排全班共劃分八個(gè)小組，各個(gè)組長處搞好自己學(xué)習(xí)外，每天早自習(xí)和晚自習(xí)對(duì)所內(nèi)容進(jìn)行考試抽問，鞏固所學(xué)內(nèi)容，在人事廳組織的口語抽考中，八個(gè)小組長全部都在95分以上，我班有26名同學(xué)考出了90分以上的好成績，全班就一人不合格。李燕春、佳娜依、肯澤土拉爾、靳重喜取得了滿分的好成績，其中李燕春、肯澤土拉爾在中心教務(wù)科組織的雙語演講中獲得了第二名和第三名的好成績。根據(jù)各組之間的分?jǐn)?shù)比較，前三名的組分別是第八組、第七組、第六組。好的的大組是第二組。
（三）文體娛樂活動(dòng)豐富多彩，學(xué)員精神面貌良好
在培訓(xùn)學(xué)習(xí)之余，中心、學(xué)生會(huì)組織開展了各種文體娛樂活動(dòng)。在歡送上屆行管班和基干班文藝演出中，我班在文藝宣傳委員張婷婷的組織下，積極準(zhǔn)備，精心排練，在四個(gè)行管班中，無論是節(jié)目質(zhì)量，還是節(jié)目數(shù)量均位居第一，文藝骨干張力、蔡文、李燕春、佳娜依、周國祥、張鵬飛等同學(xué)表現(xiàn)出色，共同為本班爭得了榮譽(yù)。在學(xué)生會(huì)組織的籃球聯(lián)賽中，我班在體育委員張力的組織下，由吾布力、姜英強(qiáng)、葉振興、肖敏等學(xué)員組成的籃球隊(duì)在賽場(chǎng)上敢打敢拼，以“友誼第
一、比賽第二”的良好賽風(fēng)取得了較優(yōu)異的成績，在其它學(xué)員班中留下了良好的形象。在班級(jí)聯(lián)誼活動(dòng)中，我班先后與基干十班、基干十一班組織活動(dòng)，活動(dòng)中充分展示了我班人員的文藝特長和個(gè)人風(fēng)采，并向兄弟班級(jí)傳達(dá)了團(tuán)結(jié)、友誼的信息，溝通了班與班之間的感情。在班委的'組織下，本班除積極參加了中心、學(xué)生會(huì)組織的各種文體活動(dòng)外，還積極開展了“雙語”互動(dòng)交流、籃球賽等豐富多彩的文體娛樂活動(dòng)，活躍了本班的文化氛圍，增強(qiáng)了學(xué)員們的學(xué)習(xí)熱情。
�。ㄋ模┕芾肀容^正規(guī)，能夠嚴(yán)格的遵守中心的規(guī)章制度
在班主任老師及班委的嚴(yán)格管理下，我班大部分學(xué)員都能夠嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真遵守中心的規(guī)章制度，雖然在管理中也發(fā)生了一些比較突出的問題，但本班在管理工作中的大局是好的，大的方向是對(duì)的。特別是在古麗科長擔(dān)任班主任以來，我班進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)學(xué)員的嚴(yán)格管理，除了學(xué)習(xí)上加大了管理力度外，在紀(jì)律約束方面也進(jìn)行了大力度的加強(qiáng)。班委在管理中責(zé)任心強(qiáng)，主要體現(xiàn)在平時(shí)的課堂紀(jì)律維護(hù)、請(qǐng)銷假人員管理及晚上的查宿方面，班長、書記都能夠親自帶頭查宿，嚴(yán)格檢查，對(duì)預(yù)防和減少本班違紀(jì)現(xiàn)象的發(fā)生起到了積極的作用。
三、存在的問題和不足
1、班委在成立之初發(fā)揮作用不太明顯，存在有一些大大小小的內(nèi)部團(tuán)結(jié)問題。學(xué)員在班委的管理中存在有一些態(tài)度不端正，不服管、不聽管的現(xiàn)象。
2、個(gè)別同學(xué)不能嚴(yán)格自己要求，個(gè)人行為散漫，多次違紀(jì)，給本班造成了惡劣的影響，主要典型是本班民族學(xué)員別克，先是在第一學(xué)期喝醉后與門衛(wèi)發(fā)生沖突，雖經(jīng)教育后改正，但在本學(xué)期又發(fā)生了在外喝酒違反交通法規(guī)的惡性違紀(jì)行為，受到中心的嚴(yán)格處理，給本班造成了嚴(yán)重的負(fù)面影響。
3、在遵守校紀(jì)校規(guī)方面還存在有幾個(gè)方面的問題：一是學(xué)員自己管理不嚴(yán)，被學(xué)校通報(bào)、批評(píng)的現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生；二是班內(nèi)紀(jì)律時(shí)好時(shí)壞，在中心值班老師及學(xué)生會(huì)檢查中曾發(fā)生過自習(xí)課講話、吵鬧、用手機(jī)、聽mp3等現(xiàn)象，對(duì)本班的評(píng)優(yōu)造成了一定的影響；三是在學(xué)校嚴(yán)格抓私自外出、翻墻頭等違紀(jì)行為中，依然有個(gè)別同學(xué)頂風(fēng)違紀(jì)，反映了個(gè)人在紀(jì)律意識(shí)上的淡薄。
4、在學(xué)習(xí)方面，仍然有部分同學(xué)不能嚴(yán)格要求，在班里定下各種學(xué)習(xí)制度的同時(shí)，依然我行我素，對(duì)自己不負(fù)責(zé)任。在人事廳組織的口語抽考中，雖大部分學(xué)員成績較好，但仍然有部分學(xué)員不及格。
5、在組織集體活動(dòng)中，個(gè)別同學(xué)不能夠積極參與，組織意識(shí)和集體榮譽(yù)感不強(qiáng)。
6、在組織打掃衛(wèi)生中，大部分同學(xué)都能夠認(rèn)真對(duì)待，但個(gè)別同學(xué)經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)有遲到或不到現(xiàn)象。
7、在平時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間，遲到、早退、曠課現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
8、在組織早操和課間操時(shí)，個(gè)別學(xué)員有曠操和不認(rèn)真做操的現(xiàn)象。
9、在落實(shí)請(qǐng)銷假制度方面，雖然學(xué)校三令五聲進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)要按程序、按制度請(qǐng)銷假，但仍然有個(gè)別學(xué)員不按制度走，影響了班級(jí)管理。
四、下一步工作的打算
1、認(rèn)真組織本班成員完成好結(jié)業(yè)前的各項(xiàng)工作，確保大家順順利利、安安全全的離開培訓(xùn)中心，奔赴新的工作崗位。
2、在分批坐車離校過程中，班委應(yīng)積極發(fā)揮作用，組織協(xié)調(diào)好各方面的工作，并配合中心老師完成好旅途中的各種事務(wù)。
4、由班委督促全班學(xué)員認(rèn)真完成好中心布置的實(shí)習(xí)期工作任務(wù)和作業(yè)，及時(shí)回寄有關(guān)資料。
08級(jí)行管三班，由43名學(xué)員組成的集體，在一年多的培訓(xùn)中，創(chuàng)造了佳績，也建樹了榮譽(yù)，全體學(xué)員充分發(fā)揚(yáng)了部隊(duì)的優(yōu)良傳統(tǒng)，敢打硬拼，甘于奉獻(xiàn)，做到了退伍不退色，以優(yōu)異的學(xué)習(xí)成績和一絲不茍的工作作風(fēng)向中心、向領(lǐng)導(dǎo)、向老師遞交了一份滿意的答卷。結(jié)業(yè)之際，離別之時(shí)，我們會(huì)不忘在培訓(xùn)中心的學(xué)習(xí)磨煉，不忘母校對(duì)我們的培育之恩，全體學(xué)員以飽滿的熱情與昂揚(yáng)的斗志投身到基層建設(shè)的大潮中去，爭取一流的工作業(yè)績回報(bào)母校，回報(bào)老師。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇9
一年來，本人在支行黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，按照支行的管理規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)政治理論、法律法規(guī)、金融知識(shí)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變工作理念，改善工作作風(fēng)，堅(jiān)持廉潔自律，自覺遵紀(jì)守法，認(rèn)真履行職責(zé)，樹立科學(xué)發(fā)展觀。
一、在德的方面：
繼續(xù)深入學(xué)習(xí)、樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀(jì)、政紀(jì)、組織觀念強(qiáng)。認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重?fù)?dān)。尊重領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)班子成員和廣大干部職工，思想作風(fēng)端正，工作作風(fēng)踏實(shí)，敢于堅(jiān)持原則，求精務(wù)實(shí)，開拓進(jìn)取，切實(shí)履行崗位職責(zé)，堅(jiān)持依法行政，認(rèn)真負(fù)責(zé)分管和協(xié)管工作，大力支持領(lǐng)導(dǎo)的工作，促進(jìn)支行禮貌建設(shè)的.順利開展。
二、在能的方面：
熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結(jié)合實(shí)際情景加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調(diào)各方面的關(guān)系，共同完成復(fù)雜的工作任務(wù);有較強(qiáng)的文字表達(dá)本事，寫作水平較高，口頭表達(dá)本事較強(qiáng);文化知識(shí)水平較高，專業(yè)理論水平較強(qiáng)，具有本職工作所需的基本技能;能經(jīng)過調(diào)研發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，提出提議，具有獨(dú)立處理和解決問題的本事;工作經(jīng)驗(yàn)較豐富，知識(shí)面較寬。
三、在勤的方面：
本人事業(yè)心、職責(zé)心強(qiáng)，奮發(fā)進(jìn)取，一心撲在工作上;工作認(rèn)真，態(tài)度進(jìn)取，雷厲風(fēng)行，勇挑重?fù)?dān)，敢于負(fù)責(zé)，不計(jì)較個(gè)人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅(jiān)持每個(gè)月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調(diào)有關(guān)工作，審核有關(guān)報(bào)表。
四、在績的方面：
本人工作思路清晰，計(jì)劃性、前瞻性、前導(dǎo)性強(qiáng);開拓進(jìn)取，經(jīng)常提出合理化提議并獲采納，完成較重的本職工作任務(wù)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時(shí)或提前完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。主要完成了以下重大工作：
1、與財(cái)政等部局委辦進(jìn)行對(duì)接，做好營銷工作
2、做好20xx三峽后續(xù)工作
3、對(duì)20xx上半年全行貸款、擔(dān)保額度進(jìn)行管理
4、在20xx年7月對(duì)全行公司客戶經(jīng)理進(jìn)行等極評(píng)定
5、做好本部門條線費(fèi)用管理
總的來說，一年來，本人工作范圍廣、任務(wù)重、職責(zé)大，由于本人正確理解上級(jí)的工作部署，堅(jiān)定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴(yán)格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務(wù)和作為專業(yè)技術(shù)職務(wù)的職責(zé)，較好地完成了全年的工作任務(wù)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇10
今年以來，我行積極貫徹落實(shí)市委、市政府以及監(jiān)管部門的'相關(guān)會(huì)議精神，不斷創(chuàng)新金融服務(wù)產(chǎn)品，提升金融服務(wù)水平，積極服務(wù)10+3產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)工作，為促進(jìn)建設(shè)幸福德州、實(shí)現(xiàn)跨越發(fā)展起到了較好的推動(dòng)作用。
一、積極參與政銀企見面會(huì)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)服務(wù)范圍
積極參加市政府組織的第二屆資本交易大會(huì)及中小企業(yè)融資活動(dòng)，與市中小企業(yè)局聯(lián)合開展政企銀三方對(duì)接，在縣域召開融資產(chǎn)品推介會(huì)，積極及時(shí)向中小企業(yè)、個(gè)體工商戶推介我行的貸款業(yè)務(wù)。截至11月底，我行各類貸款余額達(dá)到24。99億元，居全省第6位，其中小企業(yè)貸款余額3.88億元，計(jì)劃完成率居全省第1位。
二、積極開辦新業(yè)務(wù)，加大支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展力度
我行著力推動(dòng)貸款擔(dān)保模式創(chuàng)新，積極申請(qǐng)開辦動(dòng)產(chǎn)、應(yīng)收賬款、倉單、結(jié)算單等質(zhì)押融資貸款業(yè)務(wù)以及票據(jù)業(yè)務(wù)，目前動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、綜合消費(fèi)貸、票據(jù)等業(yè)務(wù)已獲批開辦。同時(shí)借助同業(yè)合作，開辦了保函貸、接力貸等新業(yè)務(wù)，小企業(yè)貸款授信額度也由1000萬元提高至2000萬元。
三、努力提高服務(wù)水平，為地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融服務(wù)環(huán)境
積極開展網(wǎng)點(diǎn)改造和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，大力推進(jìn)農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)，同時(shí)加強(qiáng)服務(wù)質(zhì)量管理，及時(shí)高效處理12345熱線反映問題，通過組織網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、開展服務(wù)禮儀比賽、爭創(chuàng)文明服務(wù)窗口等措施，全方位提升服務(wù)水平。
四、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)和諧德州建設(shè)
我行通過開展安全意識(shí)大提升活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)保責(zé)任制活動(dòng)、致員工家屬一封信活動(dòng)以及合規(guī)知識(shí)競賽等，實(shí)現(xiàn)了全年安全生產(chǎn)目標(biāo)。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇11
進(jìn)入xx銀行半年多時(shí)間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的'工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)xx支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理;負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);對(duì)xx支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析;提供xx行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù);月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。
正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績;在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的xx一員。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇12
一、人員合理配置，確保營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)正常運(yùn)行
xx主管是營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場(chǎng)組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風(fēng)險(xiǎn)的事中控制者，種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機(jī)構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。
xx年風(fēng)險(xiǎn)管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊(duì)伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面掌握核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避免休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時(shí)通過機(jī)動(dòng)xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)現(xiàn)和整改xx主管好的方法和錯(cuò)誤的做法，達(dá)到全行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)；三是做好營業(yè)機(jī)構(gòu)xx主管的補(bǔ)充和配備工作，協(xié)助xx主管做好支行的各項(xiàng)xx業(yè)務(wù)正常開展。
二、業(yè)務(wù)培訓(xùn)到位，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合規(guī)
新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的`就是培訓(xùn)到不到位，所以培訓(xùn)工作很重要，風(fēng)險(xiǎn)管理部認(rèn)真梳理以往的培訓(xùn)方式，總結(jié)培訓(xùn)的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”，采取集中培訓(xùn)（每周xx主管和專職人員培訓(xùn)），分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)（由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機(jī)構(gòu)的xx人員），集中考核（由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織考試）的方式，以期達(dá)到各層級(jí)xx人員不斷提高專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責(zé)的能力，以促進(jìn)全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。
三、業(yè)務(wù)集中上收，確保業(yè)務(wù)順暢高效便捷，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型
從3月份開始，總行和分行陸續(xù)上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個(gè)人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗(yàn)業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項(xiàng)25種業(yè)務(wù)。為支行減負(fù)、為xx人員減壓，把風(fēng)險(xiǎn)集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機(jī)會(huì)、有時(shí)間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。
截止目前已初步形成“網(wǎng)點(diǎn)全面受理、后臺(tái)集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)行、風(fēng)險(xiǎn)集中控制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)事中防控，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。
業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對(duì)公人員減壓50%，為對(duì)公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)50%。
四、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管控方式，提升營業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范水平
為全面提升分行xx管理工作水平，有效控制基層行操作風(fēng)險(xiǎn)，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素質(zhì)，風(fēng)險(xiǎn)管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)季刊”，通過下發(fā)“風(fēng)險(xiǎn)警示書”，通過與風(fēng)險(xiǎn)薄弱機(jī)構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險(xiǎn)薄弱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)案防大會(huì)等方式，給營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和xx主管提供參考，更加方便、直觀、有針對(duì)性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，保護(hù)自己，保護(hù)他人，保護(hù)全行不受風(fēng)險(xiǎn)損失。為全行風(fēng)險(xiǎn)管控文化。
五、科技與業(yè)務(wù)結(jié)合，構(gòu)建快捷模式，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)
業(yè)務(wù)的開辦結(jié)合科技的力量可以使辦理業(yè)務(wù)的速度和準(zhǔn)確率倍增，風(fēng)險(xiǎn)管理部與信息科技部密切合作開發(fā)了“分行業(yè)務(wù)集中處理綜合填單系統(tǒng)”，“知識(shí)庫”，“問題庫”、“數(shù)據(jù)報(bào)表系統(tǒng)”，小小的系統(tǒng)程序給支行和員工提供了數(shù)據(jù)參考和業(yè)務(wù)查詢，管理人員通過數(shù)據(jù)分析，填單平臺(tái)即提升了客戶的滿意度，提高了業(yè)務(wù)核算質(zhì)量，還減少了xx人員的工作量，體現(xiàn)了科技與業(yè)務(wù)的完美結(jié)合。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇13
風(fēng)險(xiǎn)管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么、為前臺(tái)部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動(dòng)模式）。
以精細(xì)管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險(xiǎn)管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團(tuán)隊(duì)凝聚力。
一、整合資源、優(yōu)化配置
按照總行風(fēng)險(xiǎn)管理部的指導(dǎo)意見，結(jié)合xx的實(shí)際，對(duì)內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)職能進(jìn)一步細(xì)分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風(fēng)險(xiǎn)控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式，達(dá)到“流程順暢、風(fēng)險(xiǎn)可控”的工作目標(biāo)，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團(tuán)隊(duì)凝聚力
編制分行風(fēng)險(xiǎn)管理部管理手冊(cè)，通過闡述風(fēng)險(xiǎn)管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理部部門架構(gòu)、輪崗機(jī)制和考核機(jī)制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團(tuán)隊(duì)，提高組織機(jī)構(gòu)整體運(yùn)作和執(zhí)行能力，更好的為前臺(tái)經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。
根據(jù)學(xué)什么補(bǔ)什么的`要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴(yán)格執(zhí)行。
三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平
（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)知識(shí)水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對(duì)管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認(rèn)知度。
�。ǘ┍O(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場(chǎng)告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實(shí)整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時(shí)，開展每周一個(gè)業(yè)務(wù)種類，討論業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。
�。ㄈ╋L(fēng)險(xiǎn)刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機(jī)構(gòu)和xx人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。為機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機(jī)具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用。
（四）科技+業(yè)務(wù)，省時(shí)省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時(shí)效。加大與科技部門的合作，深入網(wǎng)點(diǎn)一線，用風(fēng)險(xiǎn)管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進(jìn)一步提高客戶服務(wù)能力和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的防范。
四、專項(xiàng)活動(dòng)，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)
一季度開展各條線部門問題的對(duì)照梳理，由各業(yè)務(wù)主管對(duì)照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，處處防風(fēng)險(xiǎn)”的百條風(fēng)險(xiǎn)建議活動(dòng)，組織所有xx人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)，組織評(píng)選“慧眼獎(jiǎng)”，涌現(xiàn)有一些有價(jià)值的防風(fēng)險(xiǎn)建議。三季度xx主管案例大會(huì)演，對(duì)實(shí)際工作中發(fā)生的具體案例進(jìn)行生動(dòng)形象的剖析，以點(diǎn)促面，進(jìn)一步加強(qiáng)“合規(guī)文化”建設(shè)，切實(shí)強(qiáng)化員工工作責(zé)任意識(shí)、制度執(zhí)行意識(shí)和內(nèi)控主動(dòng)意識(shí)；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會(huì)，對(duì)全年風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行逐一分析討論。
銀行內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年階段性工作總結(jié) 篇14
xx年我成為了商業(yè)銀行的一名資產(chǎn)管理實(shí)習(xí)生，我在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，在同事的關(guān)懷、幫助和支持下，緊緊圍繞商業(yè)銀行中心工作，從資產(chǎn)管理和產(chǎn)品設(shè)計(jì)研發(fā)實(shí)際出發(fā)，充分發(fā)揮崗位職能，不斷改進(jìn)工作方法，雖然曾有過工作的迷茫，但一路走來，始終堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
一、工作情況
1.立足本職崗位，夯實(shí)工作基礎(chǔ)。我主要從事資產(chǎn)管理部后信息錄入等相關(guān)工作，我根據(jù)崗位特點(diǎn)和自身實(shí)際，認(rèn)真研究工作方式方法，由最初對(duì)恒生和中債的`生疏，到現(xiàn)在的熟練掌握，信息錄入的準(zhǔn)確性不斷提高，業(yè)務(wù)成效明顯提升。
2.增強(qiáng)學(xué)習(xí)水平，提升綜合素質(zhì)。一名合格的員工，必須要學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)，尤其對(duì)于我這個(gè)剛進(jìn)資管部時(shí)間不長的員工來說，學(xué)習(xí)顯得更加重要。為了掌握和更新資管業(yè)務(wù)知識(shí)，我向前輩學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí)，向書本學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時(shí)間的勤學(xué)，綜合素質(zhì)明顯提升。
3.主動(dòng)擔(dān)負(fù)職責(zé)，圓滿完成任務(wù)。面對(duì)部門工作，我主動(dòng)承擔(dān)，全力完成，在理財(cái)融資、資產(chǎn)投資、產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)研、投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、主體債項(xiàng)準(zhǔn)入和風(fēng)險(xiǎn)限額管理等工作方面，工作成效明顯，業(yè)務(wù)能力也得到了增強(qiáng)。
二、工作不足
3個(gè)月的時(shí)間我雖然做了一些工作，取得了一些成績，但這不是我自己一個(gè)人的功勞，是全行干部職工的。我個(gè)人還有很多不足之處，一是政治理論學(xué)習(xí)還要加強(qiáng)，要不斷適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展；二是業(yè)務(wù)知識(shí)還有等進(jìn)一步提高，經(jīng)常學(xué)習(xí)、經(jīng)常充電。三是資管能力還要進(jìn)一步加強(qiáng)，努力把商業(yè)銀行建設(shè)成為先進(jìn)銀行。
感謝商業(yè)銀行能給我這次實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，我在商業(yè)銀行學(xué)到了很多先進(jìn)的管理資產(chǎn)的經(jīng)驗(yàn)。這對(duì)我今后的工作肯定是非常寶貴的，如今即將結(jié)束實(shí)習(xí)，我還是非常懷念領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的幫助。今后我會(huì)嚴(yán)格要求自己，不斷的改進(jìn)，不斷的學(xué)習(xí)，爭取早日能成為商業(yè)銀行的正式員工。
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