銀行合規工作年度總結（通用24篇）
時間總在不經意間匆匆溜走，我們的工作又告一段落了，這段時間里，相信大家面臨著許多挑戰，也收獲了許多成長，來為這一年的工作寫一份工作總結吧。為了讓您在寫工作總結時更加簡單方便，下面是小編幫大家整理的銀行合規工作年度總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行合規工作年度總結 1
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規經理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將工作學習情況總結如下：
一、政治思想方面
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
二、學習方面
通過自身鉆研業務和實際工作，考取銀行業的各種資格認證，銀行從業人員資格證、證券從業資格證、保險代理從業人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規經理資格證等使我掌握了風險合規涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件。并根據日新月異的形勢發展變化，注重學習新業務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
三、工作方面
多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，合規既是一種行為規范，更是一種文化，構建良好的'銀行合規文化，有利于銀行本身的良性發展，有利于整個金融市場的穩健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規經理，我每天都按照合規經理日常工作日志的相關流程規定開展工作，嚴格執行內控制度，防范風險發生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協調網點拓展各項金融業務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
四、生活方面
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節樸，寬以待人；工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
五、存在的問題及改進
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規工作年度總結 2
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自己，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。
按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。
加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的`指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規工作年度總結 3
今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任務和自身崗位要求，積極履行風險監控崗的崗位職責。在部門領導的指導下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了本人的各項工作任務。作為授信風險管理部的一員，就個人理論學習、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進行簡要的總結。
一、加強理論學習，提高自身素養，增強服務能力
進入江蘇銀行前，自己從事的是公司業務客戶經理，主要負責客戶的營銷、維護工作，進入江蘇銀行后，自己適時進行角色轉換，從一名營銷人員轉變為中臺管理人員。我深知自己的工作經驗、專業知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風險監控崗這一職位，也需要自己不斷的加強專業知識的學習。
在過去的.一年里，本人認真學習了江蘇銀行的各項規章制度，特別是授信風險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監的各項工作匯報，本人在業余時間也積極學習相關文件，包括人行征信制度、銀監平臺貸款管理制度、金融統計客戶端操作規則等，為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎。
本人熟知，風險監控崗作為分行貸后管理的關口，負責分行公司信貸業務的風險識別、防控與化解工作，深入調查研究，及時、準確地掌握分行內外、國際國內的有關情況和信息是十分重要的。平時本人也通過各種渠道，了解當地的經濟金融狀況，及時做出風險預警。
二、20xx年工作情況總結
結合20xx年實際情況，在行領導及部門負責人的指導下，各位同事的共同努力下，重點開展了以下工作。
1、分行開業籌備工作
會同辦公室同事一道，做好分行開業的籌備工作。
2、信貸資產風險分類工作
規范組織開展風險分類工作，按時保質完成風險分類，填報內容規范、完整并相互銜接。
1)對分行公司客戶經理進行信管系統中資產風險分類培訓；
2)組織開展分行信貸資產風險季度分類工作，按時保質完成風險分類，真實反映分行信貸資產質量，做到風險分類覆蓋率100%；(6、9、12月)
3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》；（6月）
3、貸后管理工作
做好日常貸后管理工作，制定貸后檢查計劃并定期組織貸后檢查。
1)對分行公司客戶經理進行分行貸后管理制度及信管系統操作培訓；
2)對分行7月末所有信貸客戶進行信管系統中的非現場檢查；(8月)
3)對分行承兌匯票業務及評估公司業務檢查，形成自查報告上報總行；(9月)
4)配合風險合規部，進行風險合規督查及信貸資金流向排查的信貸業務抽查工作；(9，10月)
5)參加分行對公授信風險排查工作，陪同三部對公司授信企業進行走訪；(10-11月)
4、風險預警工作
嚴格執行《江蘇銀行授信風險監控管理辦法》有關規定，及時發現信貸管理中存在的問題及風險事項，提示并協助轄內機構做好風險識別、防控與化解工作，并在規定期限內做好有關信息的傳遞。嚴格執行授信風險事項報告制度；在限期內反饋總行下發的每份《預警通知書》、《整改通知書》；落實總行下發的風險防范措施。
1)對浙江富陽華天紙業有限公司，揭示相關風險，向業務部門發出風險預警通知書。(9月)
2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風險事項報告；(11月)
5、征信管理工作
做好征信系統的使用和管理工作。
1)作為分行征信查詢員，負責對分行上報授信業務的企業，進行征信查詢；(5-7月)
2)配合人行征信管理處，開展“征信宣傳月”活動，并形成活動報告上報總行；（9月）
3)組織分行相關人員參加征信從業人員考試；（10月）
6、信用評級工作
做好客戶信用評級系統的使用和管理工作。
1)做好分行內評系統中客戶管戶人確認和客戶信息維護；(11月)
2)開展20xx年度第五批公司類客戶信用評級工作；（12月）
7、數據統計工作
按時保質向監管機構、總行相關條線部門、分行計財部、分行合規部報送各類統計數據及相關報告。
8、領導交辦的工作及兼職崗位工作。
做好領導交辦的各項工作及兼職崗位的相關工作。
1)按月向行領導及各經營部門報送本月授信業務情況通報；(11月)
2)兼任分行授信業務受理崗及審批意見復核崗，今年以來合計受理綜合授信172筆，低風險業務64筆，復核最終審批意見155筆；（12月）
3)按時完成領導交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢、房地產壓力測試、貸款卡年審等工作。
9、部門綜合員工作
做好部門收發文、辦公物品認領、作息時間統計等其他工作，努力為部門同事營造一個安心、舒適的辦公環境。
三、本人工作存在的問題及努力的方向
1、繼續提高理論素養。今后加強理論知識和專業知識學習。
2、加強服務意識。今后應加強對業務部門及各位客戶經理的了解，應多與其他條線部門（公司業務、零售業務部門）進行溝通交流，提高服務意識和水平，真正做到管理是服務。
3、加強工作創新意識。工作上有時只是按部就班地完成領導交辦的任務，工作缺乏創造性，思路不新，業務能力水平不高。今后要打破工作常規，開拓性、創造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做好領導參謀、當好助手。
4、加強政治敏感性。主要表現在：有時對領導的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任務不夠重視，對事情發展趨勢的分析判斷拿不準，不能根據出現的新情況、新問題積極地做出反應，導致工作中出現了延誤、偏差或胡亂行動，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加強修養，提高政治熱情，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕，并根據自身的環境和能力來及時采取應對的措施。
5、繼續提高文字綜合能力水平。雖然完成了不少材料撰寫工作，但材料質量不高、思路不新、深度不夠，工作效能低。在今后工作中，通過自身努力，不斷強化學習，虛心向身邊同事求教，取長補短，修正不足，提高文字表達能力和寫作水平。
銀行合規工作年度總結 4
20xx年，在省聯社、辦事處的正確領導下，在人民銀行、銀監部門的有效監管xx縣委、政府的大力支持下，按照省聯社二屆四次社員代表大會暨全省農村合作金融機構20xx年工作會議精神和我行20xx年經營管理工作會議的部署，緊緊以深化改制農村商業銀行為契機，“以業務經營為中心，以經營效益為目標，以服務‘三農’為己任，以審慎經營為機制”的發展主題，改進工作作風密切聯系群眾，繼續扎實推進“若干意見”的貫徹落實，回顧一年來的工作，經過全體職工的共同努力，圓滿完成了各項工作任務，現就20xx年度工作總結如下：
一、各項業務完成情況
截至20xx年12月末，各項存款余額為173442萬元，較年初凈增31311萬元，增幅22.03%，完成辦事處下達全年任務30000萬元的104.37%；其中對公存款47217萬元，較年初增加958萬元，計劃增加40%，實際增加3.06%。市場份額存量占43.37%，增量占29.71%。各項貸款余額為120937萬元，較年初凈增23748萬元，增幅29.71%，較辦事處下達全年任務24000萬元差252萬元，其中涉農貸款余額為120xx2萬元萬元，當年新增涉農貸款投放24088萬元，占凈投放貸款的101.43%。圓滿完成了“兩個不低于”的監管目標，增量較同期超5904萬元，增速較各項貸款增速多0.67%，年末存貸比69.3%；五級不良貸款余額為620萬元，較年初凈降102萬元，不良占比0.51%；表外不良貸款余額為1403萬元，較年初凈降64萬元，完成辦事處全年凈降任務25萬元的257%；全縣累計發卡59725張（其中富秦卡53596張，家樂卡5237張，金卡490張，鉆石卡402張），較年初增加16247張。卡存款余額60502萬元，較年初增加20908萬元，卡均存款1.01萬元，atm機12臺，較年初增加3臺，pos機具42臺（其中：特約商戶16臺、助農取款7臺、收貸收息無線19臺），較年初增加1臺，開通電話銀行簽約10318戶，pos轉賬簽約9937戶，atm轉賬簽約10040戶；實現總收入為17477萬元，增幅24.56%。其中：貸款利息收入15165萬元，增幅27.58%，正常貸款結息面100%；總支出12856萬元，其中綜合費用總額7971萬元，綜合費用率46.94%，實現賬面利潤4621萬元，同比增加1309萬元，較市辦事處計劃4200萬元增盈420萬元，完成市辦事處下達計劃的110%。考核利潤實現6375萬元，同比增加963萬元，辦事處下達計劃5800萬元，超額完成計劃575萬元。完成辦事處下達計劃的.109.91%。貸款損失準備余額9983萬元，撥備充足率441.75%，貸款損失準備覆蓋率達到1611%，所得稅上繳2200萬元，營業稅上繳492萬元，資本充足率17.83%，核心資本充足率10.94%，固定資產比率39.39%，百元貸款利息率為13.14%。
二、主要工作開展情況
20xx年，面對國內嚴峻復雜的經濟金融形勢，總行領導班子繼續深化改革—以農商行改制為契機，完善法人治理結構，明晰產權關系，提升管理水平；合規經營—整章建制培育合規文化，加強執行力建設，提高行政效能；大力提升服務質量—通過培訓提升員工素質，用優質服務帶動業務發展。按照20xx年經營管理工作會議上的安排部署，重點從以下幾方面開展工作：
（一）完善縣級法人治理情況
20xx年是我行成功改制為商業銀行的一年，總行在經營管理工作中，嚴格按照《陜西米脂農村商業銀行股份有限公司章程》的有關規定，完善議事各委員會職責，按規定及時召開董、監事會，向董事會報告我行經營管理情況，制定和執行股東代表大會和董事會議的方案、措施等；向監事會報告本期的稽核審計和安全保衛工作情況等。
（二）改制商行工作取得圓滿成功
20xx年我行各項工作以改革為主線，在去年獲取《中國銀監會關于籌建陜西米脂農村商業銀行股份有限公司的批復》的基礎上，經過各相關部門的共同努力，陜西米脂農村商業銀行股份有限公司創立暨首屆股東大會于3月22日勝利召開，這標志著我行改革邁上了新起點、新臺階，是我縣金融改革發展史上具有重要里程碑的一件大事；6月21日獲得省銀監局開業批復，7月24日，陜西米脂農村商業銀行股份有限公司開業掛牌儀式隆重舉行。這是米脂農村信用社改革發展中具有里程碑意義，必將載入信合發展史冊的一件大事。成功改制后的米脂農商銀行，將繼續發揮點多面廣的優勢，服務“三農”的根本宗旨不動搖，著力把米脂農商銀行打造成為產權清晰、資本充足、內控嚴密、運行良好、特色鮮明的現代化地方性股份制商業銀行。
（三）做好綜合管理，確保各項工作穩步運行
為了加強綜合管理體系，確保各項工作有序開展。
一是嚴格貫徹省聯社“若干意見”精神，通過周例會、月例會、主任按月履職報告制度、各類工作會的形式安排工作，加強職工的思想教育、職業道德教育、風險防范意識教育，強化職工對上級文件，精神的領會學習；
二是為使退休老干部過一個快樂祥和的春節，商行班子成員和部分部門經理分別到29位退休老干部家中進行春節前夕走訪慰問，為老干部送去了慰問品，并送去了組織的溫暖和新春的祝福；
三是為了全面貫徹落實中省紀委二次全會和省聯社20xx年黨風廉政工作會議精神，嚴明全體黨員干部政治紀律，改進工作作風，從4月1日起，開展“從嚴治黨轉作風規范管理防案件廉潔高效促發展”主題實踐活動，有效解決了我行在持續快速發展中遇到的思想、作風、服務和內部管理等方面的問題；
四是為了加強員工的精神文明建設，5月份組織員工參加了xx縣迎五一“藍色經典·夢之藍杯”職工籃球賽，獲得“精神文明”隊榮譽稱號，展現了我行良好的精神風貌；
五是為強化我行“四項”制度的執行力度，5月1日開始，對全體員工逐部門、逐網點實施強制性休假，有效杜絕了每位員工長期在一個崗位上易作案件的發生，并嚴格貫徹執行近親回避制度；
六是為了近一步增強黨員干部廉潔從政、遵紀守法的意識，有效落實中央“八項規定”的工作精神，11月28日，我行召開了“廉政警示教育專題民主生活會”，會議由縣委組織部、紀檢委參加指導，為我行干部職工在思想上樹立了堅強的防線；
七是加強信息報道。加大輿論宣傳，樹立良好形象，推動業務發展，及時對各項重要工作進行信息報道，全年累計發表信合動態13期；
八是為倡導節儉的社會精神風尚，我行從下半年起實行辦公電子信息化，有效的提高了辦公效率，并減少了辦公物資的浪費；
九是我行機關黨委重視年輕黨員的培養，經過縣委組織部為期一年的預備考驗，3名職工轉為正式黨員，4名職工成為預備黨員，于7月1號，在中國共產黨建黨92周年之際，在總行四樓會議室舉行隆重的轉正、預備黨員入黨宣誓儀式；
十是積極配合縣政府搞好創建省級衛生縣城，總行制定了《創衛實施方案》，并組織全體干部職工對我行包片的火車站衛生區進行了多次清掃活動，得到了政府部門的驗收認可；
十一是為豐富員工的文化生活，濃厚學習氛圍，提高員工綜合素質，12月份我行舉行了“我為信合添光彩”演講比賽，來自全轄各網點的20名選手參加了比賽，比賽精彩紛呈，有力的展現了我行職工蓬勃向上的良好精神風貌。
（四）加強信貸管理，促進合規經營
我行的信貸業務堅持以“打基礎、利長遠”的基本思路發展，持續推進信貸基礎管理達標，積極推進經營模式和增長方式的改變。
一是每周二和周五總行及時召開貸款審批委員會，對大額貸款進行及早審批，及早發放，大大提高了審批效率；
二是根據省聯社關于信貸基礎管理考核評價的要求，我行于3月15日至4月10日，分三組對各網點信貸業務情況進行了考核達標，最終全部網點達標；
三是與政府部門密切溝通協調，爭取政府社保基金和涉農資金，全年累計發放創業促就業小額擔保貸款金額5599萬元；累計發放扶貧貼息貸款1460萬元，受益農戶126戶，極大地促進了米脂的地方經濟發展；
四是授信審批委員會為了把控好超授信貸款，落實貸審分離，分級審批的信貸管理制度，于11月1日組織了超授信貸款風險排查，排查19個網點，抽查128筆超授信貸款，抽查覆蓋率13%，其中包括30家企業貸款，抽查覆蓋率為100%；
五是為了夯實存量貸款，防范貸款風險，杜絕冒名貸款，我行于4月1日組織了存量貸款風險排查，排查了19個網點，2975筆貸款，占表內貸款的100%，共排查出25筆借名貸款，現已全部收回；
六是為了促進全年任務目標的順利實現。七是規范了信貸資料，將信貸資料由合訂本改為活頁拉桿夾的方式，將信貸資料電子版和紙質版同時存檔，方便了查找和保存，減少了涂改和紙張浪費，同時增加了貸款影像資料，將借款過程進行了拍攝，有效防范了冒名貸款；同時對《米脂農商銀行授信業務審批委員會議事規則》、《米脂農商銀行貸款操作規程》、《農戶信用等級評定與告知制度》等相關貸款管理制度進行了修訂。
銀行合規工作年度總結 5
自正式開業以來，在行領導及上級部門的正確領導下，xx支行緊密圍繞上級工作會議精神，認真貫徹國家金融方針政策和工作會議精神，提高金融服務水平，創新業務發展方式，強化基礎管理，深抓合規經營，使各項工作穩步推進。
我支行轄內共有10個營業機構。截止6月末各項存款余額230.973萬元，較5月末增長6.751萬元；各項貸款余額93.516萬元，較5月末下降1.175萬元；表內不良貸款余額235萬元，較5月末下降395萬元；財務總收入3313萬元（其中實現收入635萬元），總支出2485萬元，實現凈利潤828萬元。
一、我支行主要的工作措施及成效有以下幾個方面
（一）搭建內部管理框架，全力以赴保障開業順利進行
自盛大開業以來，xx支行積極落實了籌建辦及總行在籌備創立和開業初期的各項工作，優質高效的完成了開業公告、對外宣傳等各項工作。先后開展了機關人員雙聘及中層管理干部選聘工作，積極籌備機關組建工作，在總行和兄弟支行的幫助與支持下，確定辦公地點，逐漸完備辦公設施，初步確立機關管理人員的選配和部門的基本設置。自此，xx支行機關部門已具雛形，保證了各項管理工作有序開展。
（二）逐步建立和完善支行信貸管理制度
按照總行安排，我行依據《授信審查委員會工作規則（暫行）》要求，成立了xx支行授信審查小組，制定了《xx支行授信審查小組議事規則》。按照《授信業務操作流程（暫行）》，結合我行實際情況，制定了xx支行授信業務流程。議事規則和授信業務流程的制定明確了我行授信業務各個環節的工作職責，對我行現階段授信業務的順利開展奠定了良好的基礎。
（三）加強信貸基礎管理，提高經營管理水平
在加大貸款營銷力度的同時，我支行對報送貸款資料進行了逐筆審查，共審查8筆，金額共計470萬元。對符合貸款授信條件的業務及時進行審批，對不符合授信業務條件的貸款做退回處理，對貸款資料不完善需補充的，及時通知經辦行補充完善資料。在授信業務審查上我支行依據相關法律法規、國家行業政策、本行業務經營規劃及信貸政策制度，通過財務分析與非財務分析等手段，對授信業務進行審查，充分揭示授信業務風險，并提出可行的風險控制措施，為授信審批提供依據。同時我支行堅持在業務合法性、安全性及可行性基礎上加快審查速度，對個人類貸款審批于當日或次日內審查完畢，公司類貸款盡快審查。
（四）強化會計基礎管理，及時進行各項費用處理
根據總行《會計檢查方案（暫行）》，6月下旬財會部3人組成檢查小組，對轄內10個網點進行了專項檢查，內容主要包括庫存現金、重要空白憑證、會計業務印章、內外賬務、會計檔案、會計人員交接六個方面，對檢查中發現的問題按照有關規定及時進行了限期整改，逐步實現了會計工作制度化、流程化、規范化。
我支行財會部從6月中旬開始正式運轉，前期費用報賬工作未能正常進行，因此我們首先認真學習了總行下發的財務審批辦法、財務費用報銷辦法、低值易耗品管理辦法等，嚴格按要求進行財務費用報賬工作，認真審核財務事項和票據，按審批流程和權限規范處理，確保費用支出的真實性、合理性、合規性。遇到難以把握的問題，積極與總行相關人員溝通，避免因認識不到位、理解有偏差而影響工作質量。
（五）規范電子設備管理及操作，進一步完善信息管理工作
根據電子渠道部的安排，xx年6月19日我支行相關人員參加了在總行舉行的電子渠道部工作安排會，學習有關電子銀行和信息科技方面的業務流程、管理辦法和業務規范；陸續與電子設備維保商、經銷商、生產商對接；整理歸檔電子設備價目表、通信線路；每日統計系統差錯及時報總行電子渠道部處理；協調解決各網點上報的系統及電子設備臨時故障。
（六）加強安全保衛工作，提高安全防范意識
綜合管理部運用了望、聞、問的`檢查方式對我轄營業部及9個二級支行進行安全方面的檢查，檢查覆蓋率達100%，通過檢查對各網點中存在的問題及時予以糾正。同時結合本次檢查中存在的問題，對員工進行了安全教育和管理，提升員工安全意識和防范能力。
（七）加強綜合管理，確保行務工作運轉有序高效
一是積極搭建OA辦公系統，實現了公文往來電子化，提高了效率，節省了時間。及時將總行、銀監局等上級部門的有關文件、方針政策及重要信息進行整理，嚴格按照保密法、保密規章制度和文件傳閱制度的規定及時傳送給行領導，并且按照行領導的指示及時、準確的傳遞到位。對閱辦完畢的文件及時回收，防止遺失。對收回的文件分類存放，以備查詢。二是堅持抓好支行物業管理，對全轄營業網點的租賃情況、環境衛生、場所設施等方面都進行了全面檢查。
對需要維修或更換的設施及時進行了處理更換。三是對我轄內支行低值易耗品和固定資產采用賬面盤點與實務盤點相結合的方式，逐一盤點，并落實賬務差別。
二、工作中存在問題
1、二級支行壞境需要進一步改善，全轄營業網點沒有統一的標識，并且普遍存在裝修時間過長、網點設施陳舊，有些支行需要重新裝修，部分辦公設施需要更新。
2、柜員服務質量有待進一步提高，服務意識有待加強。
3、規章制度還需進一步完善和細化，在制度執行的自覺性、規范性和精細化上還需要進一步加強。
三、次月工作計劃：
1、進一步完善我行信貸業務管理制度，加強對信貸管理人員的培訓。
2、在充分調研的基礎上對部分費用核定標準，杜絕浪費。努力壓縮不必要的支出，形成節約辦公的意識和習慣。
3、協同未央行做好賬戶資料、風險預警信息上報的銜接工作。
4、根據行領導安排并結合我二級支行實際情況，在與總行溝通協調，為有條件安裝ATM自助取款機的網點盡快配備自助設備。
5、根據對分支機構的部門設置、工作職責及人員編制方案并結合我行現有人員編制情況，進行人員配置。
6、細化業務操作流程，完善支行內部管理制度，構建嚴密有效的制度保障體系，形成辦事有制度，操作有規程，違規有懲處的長效機制。
銀行合規工作年度總結 6
銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。而推進“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來，農行在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心；“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風；有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范，并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達x多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在x月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識，并已在支行網站上發給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的'原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在20xx年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并根據市場競爭需要和產品創新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查；另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發現早糾正就會避免發生大問題。
上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說，合規只是給大家提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于xx支行經營管理的全程。
銀行合規工作年度總結 7
在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，20xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法》、《業務規范年》相關要求，嚴律自己，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。
一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。
合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報《合規經理日常業務監督和會計檢查日志》”，第月上報《合規經理履職報告》，及時、詳細點每日、月份業務工作情況。
二、加強業務授權的復核、確保交易的`真實可控。
加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。
三、做好業務的指導、存在問題的整改落實
為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。
四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班
在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。
20xx年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監督發現差錯統計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。
銀行合規工作年度總結 8
章丘齊魯村鎮銀行是由齊魯銀行主發起設立的濟南市第一家村鎮銀行，20xx年11月開業，成立六年來，在省銀監局的監管領導下，在協會的關心指導下，在主發起行的支持幫助下，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，不斷強化合規管理，創新提高服務水平。近年來，市場競爭力、品牌影響力和社會貢獻度顯著提升。截至20xx年末，資產達到18億元，存款16億元，貸款10億元，在全省116家村鎮銀行中，我行存款、貸款、利潤均名利前茅，連續兩年被省財政廳評為山東金融企業績效評價AAA企業，連續三年獲濟南市“文明單位”稱號，榮獲“濟南市治安保衛先進集體”、“章丘納稅百強企業”等榮譽稱號。監管評級連續兩年達到二級，以上成績的取得得益于省局的嚴格監管和悉心指導，使我行合規管理水平得以持續改進和提升，總結來看，主要有以下四點：
一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規管理基礎
完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。
一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監事會和經營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。
二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯交易委員會、風險監督委員會和財務審查委員會，分別對關聯交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發揮了監督制約機制，提升了決策水平。
三是建立聯席會制度，聯席會由董、監事長、經營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調度經營發展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調整工作部署。
四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。
二、堅持“支農支小”市場定位，促進合規穩健可持續發展
章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續開拓鄉鎮、農村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網銀、手機銀行所有服務費的優惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據當地市場特點，創新開發了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創業貸”等一系列貼近市場的特色信貸產品，先后與財政局、稅務局、農業局等多部門合作，積極開展支農融資增信、銀稅互動、創業免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業和農戶的發展，為當地的經濟發展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。
三、狠抓“重點領域”的風險防控，持續提升業務質量
村鎮銀行作為新建金融機構，成立時間短，業務以存、貸款傳統業務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。
（一）強化授信風險防控。
一是建立分級授權機制，授信業務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監督委員會、行長和風險總監分級審批，有效提高決策質量和決策效率。
二是實行風險經理平行作業制度，50萬元以上的業務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發表意見，切實增強了風險識別和把控能力。
三是每季度對存量授信業務集中開展現場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態。
（二）強化合規檢查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。
一是全面梳理、完善各項規章制度，優化業務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業務領域。
二是根據監管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。
三是建立檢查整改的長效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發起行審計、條線自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態。
四是加大違規處罰力度。完善違規問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的良好風氣。
（三）嚴防流動性風險。
一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協調發展。
二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰略部署，控制業務發展節奏。
三是與主發起行簽訂《雙邊流動性支持協議》，取得主發起行的資金支持。通過上述措施，開業以來，我行資產負債保持協調發展，未出現流動性風險。
（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規定的學習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的.好成績。同時定期開展員工行為排查、突發事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態勢。
（五）強化科技系統制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發起行的幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線了信貸管理系統、風險監測系統、票據系統、審計系統，開通了網銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發揮，有效促進了合規管理水平的提升。
四、打造“合規守信”的企業文化，樹立廉潔誠信的社會形象
我行能夠保持穩步健康發展得益于團隊合規建設的持續加強，培養了一支“和諧上進，合規守信”的員工隊伍。
一是打造員工的發展平臺，建立了完善的干部聘任、員工競崗、后備干部庫、等人事管理機制，能者上、庸者下，公平對待每一名員工，不埋沒人才，也不養閑人，形成了“人人爭先，和諧上進”的良好風氣。
二是重視員工的教育和培養。開業以來，我行通過參加主發起行培訓、聘請外部專家培訓、自行組織培訓、外出考察學習等多種方式，組織各類合規培訓、廉潔教育、警示教育達70多次，有效提升了員工的合規意識和風險意識。
三是加強廉潔監督。制定“十不準”規定，加強員工的行為排查，對員工的“吃、拿、卡、要”等行為實行“零容忍”。辦理信貸業務時向客戶發放《廉潔服務監督卡》，接受客戶的監督和投訴，嚴格踐行“不吃客戶一頓飯、不抽客戶一支煙、不給客戶添一絲一毫麻煩”的社會承諾，有效樹立了廉潔誠信的社會形象，得到了社會各界的廣泛認可。章丘電視臺、濟南電視臺、濟南日報先后對我行進行了采訪報道，國務院辦公廳調研組也專程到我行調研，對我行的服務給予了充分的肯定。
以上是我行在合規管理和建設方面做的一點工作和體會，我們深知在這方面與在做的各位大行和兄弟行還有很大的差距，但我們堅信有省局領導的的關心和指導，有銀行業協會的關愛和扶持，有主發起行的支持和幫助，有廣大客戶的信任和呵護，村鎮銀行一定會實現更加美好的明天。面向未來，我們將用心耕耘努力打造在省內，質量優良、結構合理、和諧上進、積極爭先的精品村鎮銀行，為當地的經濟發展作出更大的貢獻！
銀行合規工作年度總結 9
為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，用心建立“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神，對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動：
抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰；本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。
抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的`，將下崗學習。指派業務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展“我為合規管理獻計獻策”活動，發揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排行最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位；所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員職責。
抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。
抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。
銀行合規工作年度總結 10
“沒有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開展保駕護航。作為一線員工的我們更應該自覺加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個方面著手：
一、了解合規制度。
制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點。首先要知道我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。委派主管賀主管經常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開展學習討論，強化我們對合規制度的認識，保障我們在合規的框架下進行工作。
二、遵守合規操作。
合規操作是我們在辦理業務是必須堅守的職業底線。一個操作不當可能會帶來不可估量的損失，一個微小疏忽會給網點、客戶都帶來傷害。比如之前引起社會熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶明細查詢的違規操作，從而造成的聲譽風險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業務的過程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規為客戶辦理相關業務；非本人辦理的`，必須審核代理人信息；未成年的，需要監護人代理。
三、要自覺成為合規建設者的一員。
在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會，努力學習各項合規知識，把握合規風險，為我們之后合規辦理業務提供支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。
銀行合規工作年度總結 11
為打造xx銀行成為優秀大型上市銀行，總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動，堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展，圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高全行員工素質，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強xx銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。
合規文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論，就是針對合規管理中影響xx銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論，將合規管理理念滲透到業務經營全過程，努力做到時時合規、事事合規、處處合規，才能有限防控風險，降低案件發生；只有深入開展合規大討論，引導我們樹立全新的合規文化理念，才能深入推進合規文化建設，進而將“基礎管理提升年”活到落到實處，從肯本上增強合規管理基礎，確保xx銀行穩健經營、長治久安和科學發展。
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。
開展合規文化教育強化學習提高樹立xx銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作，杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的.經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升xx銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，使xx銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立xx銀行長效發展機制的需要。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到xx銀行應如何發展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在xx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對xx銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規文化，進而提高xx銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高xx銀行經濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現企業效益的最大化。工作中，要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。
“合規文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義，深入開展“合規文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規文化理念，為促進xx銀行發展做出自己應有的貢獻。
銀行合規工作年度總結 12
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為發展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的.教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題后，或發生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事后監督中發現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態度，這成為誘發案件發生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒有具體規定和資料。同時對于監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監督機制。
完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行為要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹立和強化“合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動態防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。
銀行合規工作年度總結 13
一年以來，為確保全面完成主要風險監控指標和合規、案防管理目標任務，在總行黨委正確領導下，在機關部室團結協作下，我部以系統不良壓降為抓手，全面加強風險管控，防范案件風險和增強員工的合規意識，著力提高經營質效，保障了麻城農商行經營安全穩健運行，較好地完成了各項風險與合規管理目標任務。
一、基本情況
（一）控新情況。ⅹⅹ年末當年到期貸款綜合收回率達到99%，當年發放當年到期貸款收回率達到100%；系統不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點。
（二）降舊情況。ⅹⅹ年末清收表內風險貸款18539萬元，占計劃639.28%，清收表外貸款1409萬元，占計劃100.64%，清收表內不良貸款利息2467萬元，占計劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬元，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達的各項工作計劃。
（三）合規工作。積極履行部門職責，年初與各責任單位、全體員工簽訂合規管理責任書共計567份，全年對轄內40個營業網的合規督導員履職檢查160次，做到合規運行風險控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責任人，開展了“迎農商行開業，爭做合規員工”學習討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營造了良好氛圍。
（四）監管指標。ⅹⅹ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
（五）案防工作。全年積極組織安排落實各項專項排查活動，實現ⅹⅹ年度我行全年安全無事故、無經濟案件發生的目標。
二、主要做法
（一）不良清收。
1、鎖定數據促清收。為切實加強我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進度，經我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過，先后出臺了《麻城農商行ⅹⅹ年合規風險管理工作意見》、《麻城農商行ⅹⅹ年風險貸款清收化解實施方案》、《麻城農商行ⅹⅹ年風險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關于進一步加強信貸系統不良率考核的通知》，通過定指標、定任務、定對象、定時間，將表內外不良貸款清收任務層層分解下達到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內外不良貸款清收重點及清收難易程度，鎖定數據，制定清收預案，一戶一策，分類清收。按照預案訂立的還款時間，還款金額，分步實施，按擬采取措施，做到風險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調查保全工作，落實還款計劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預案、催收信息錄入分賬經營管理系統。在相關文件中明確總行班子成員和部室（中心）負責人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點行重點大戶的清收處置工督辦作。
2、強化追責促清收。總行繼續對截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款、表內外風險貸款、當年到期未收回貸款、3個月以上未結息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關責任人及單位進行責任追究，全年累計追責150余人次。一是對原清理的責任人，對截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔保貸款的責任人實行下崗清收；對新進入自借貸款到期未償還的責任人，在季度末給予三個月的清收寬限期，到下季度末未收回的實行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發績效工資，只發基本生活費；對已扣發績效工資的責任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責任人實行扣收企業年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內外風險貸款責任余額在100萬元以上的65名責任人實行在崗清收3個月處理，在崗期間計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存，并按季度進行動態排名追責管理。三是對當年到期責任貸款收回率低于99%且當年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關責任人給予三個月的清收寬限期，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的`責任人從次月起計發的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實行動態管理，在下一季度當年到期貸款收回率達99%的，所扣發的績效工資全額返還。四是對歷年發放的3個月（含）以上未結息貸款，對季度末排名前20位且三個月未結息貸款占比低于全市平均水平的相關責任人按每筆罰款30元。五是對表內貸款超時效“零容忍”，對表內貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施，貸款保全率未達到100%的貸款責任人及管戶責任人每戶各扣款500元，并按有關規定進行責任追究。
3、加大督辦促清收。根據總行黨委要求我部依據《關于對員工自借等“五類”貸款相關責任人進行責任追究的通報》（麻農商銀發〔ⅹⅹ〕8號文件）精神，對表內外風險貸款及當年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關責任人以郵政快遞方式郵寄責任追究文件進行督促清收。并由分管領導帶領審計稽核部、合規風險部對部分責任人進行重點逐一約見談話督促清收。4、依法起訴促清收。對違規發放或債權有糾紛風險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進行清收。對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”、重點戶，保持高壓清收態勢，通過法院進行依法起訴清收。ⅹⅹ年，法律部對貸款逾期未還、經多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元，全年通過起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬元。
5、創新機制促清收。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區”相結合進行部署落實，并加大了激勵措施。一是對表內不良貸款清收設立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下，在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內不良貸款本金計酬標準，由原來的3%提高2個百分點，計酬標準為5%；增加表內不良貸款應收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎；加大對三個月未結息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設立四項獎勵。①各支行（部）要加強對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進行幫助清收，對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵；②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間，增設對駐點專業清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予0.5萬元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵0.5萬元。三是四季度對系統不良壓降設立獎勵，①對年末完成系統不良壓降任務的80%以上支行，按壓降凈額的1%進行獎勵；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進行獎勵；對年末全面完成系統不良壓降任務，達到不良率及系統不良貸款余額雙控制目標的支行獎勵行長1萬元，包片領導、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。
（二）風險管理。
為充分發揮風險管理職能，完善風險預警功能，提高風險防范和化解能力，我們著重從四個方面強化風險監測管理工作。一是做好風險資產的管理和監測工作，健全管理機制，充分利用信貸風險管理系統的信息資源優勢，真實、準確、及時反映不良資產變化情況，提供風險預警信息；二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產月度監測分析及其他各種監測報表，為全市風險監測和清收盤活提供指導性意見和數據信息，為農商行領導和上級行提供決策依據；三是做好風險資產監測數據分析工作，及時對風險點進行預警提示，督辦到期貸款清收，堅持適時、動態監控不良貸款和非信貸資產變化，并進行跟蹤監測，定時向主管領導反饋整改情況。四是及時通報風險資產變化情況。對風險較大的的支行（部）進行通報，下達整改通知書，督促改進。全年累計下達當年到期貸款風險提示書116份，金額247265萬元，當年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風險預警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進度，最大限度地搶救不良資產，對部分不良貸款緩收利息行為嚴格有關文件規定執行，確保真實、合規、操作有序，ⅹⅹ年累計報批339份，收回金額1096萬元；報備522 份，收回金額605萬元。
（三）合規管理。
合規檢查人員全年對轄內40個營業網的合規督導員履職情況累計檢查160次，在不同的時間對各單位的各項帳款、帳實、帳表、帳簿、帳帳相符情況進行了核對，經核對無誤； 抽查了227位柜員的業務操作，檢查其當天所有業務發生的真實性和合規性，無違規違紀操作情況，全部現金重證印章核對相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調閱了轄內營業網點的監控錄像資料，檢查柜員的授權復核情況，在授權時均先審核后授權，保證了授權的合規，沒有留尾箱、全部交由押運公司保管；檢查了490多筆貸款業務，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理，一切手續程序都是合規操作，不存在違規違紀現象。
（四）案防工作。
1、落實案防責任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實三個第一責任人，組織與總行簽訂《案防工作責任狀》40份。二是落實業務條線案防責任制明確業務管理部門對案防工作負直接管理責任，組織行各職能部門簽訂《條線管控責任書》7份，并把管控落實情況作為年終履職考核的重要依據，充分調動各部門主動排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實崗位互控責任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯保責任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。
2、落實案防措施，加強員工行為管理、條線排查“規范化。一是加強對員工不良行為的排查，及時消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點人 ”1人實行停職收貸、17人實行崗位變更、調離原崗位等處理措施。二是落實干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅹⅹ年度，我行應輪已輪崗柜員141人、會計主管16人、基層負責人5人、實行強制休假256人次。對輪崗和強制休假人員經辦的業務進行了離崗審計，并辦好交接手續，對審計中發現的問題及時落實整改，情節嚴重的予以紀律處分。三是深化條線排查，消除風險隱患。ⅹⅹ年度會計營運中心累計發現違規問題61項次，已完成整改61項次。
3、堅持案防量化考核檢查“常態化”。 ⅹⅹ年風險合規部進一步強化案防工作各項制度的落實，每月對轄內網點進行案防量化考核考評打分，按月檢查、按季匯總。春天行動期間，總行要求各科室掛點人員在督促各項任務的同時，對各網點員工不良行為進行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過排查了解職工的心聲、及時反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實際困難提供決策依據。一季度，按銀監統一部署，下發《開展非法集資專項排查、以及儲戶存款被非法轉走案件專項排查》麻信聯發[ⅹⅹ]20號文件，通過排查進一步加強了員工的案防合規意識，加強了對業務、制度的學習。二季度，總行組織開展“迎農商行開業 爭做合規員工”學習討論活動，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營造了良好氛圍。三季度，總行下發了《關于開展案件專項風險排查活動的通知》麻農商銀辦發〔ⅹⅹ〕50號文件，通過排查和學習，讓員工充分認識到當前的金融形勢和各種違規行為的危害性，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規違法行為，做到以查促教、警鐘長鳴。四季度按省聯社統一要求和部署，我行開展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評估，通過評估活動，對照省聯社的各項要求找差距，查缺補漏。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發出整改通知并收回整改回執40份，發現問題46個，落實整改46個。
三、工作中的不足
（一）風險合規管理有待提高。部分支行對合規管理的重要性認識不足，不重視，導致合規管理流于形式。總行各條線合規協作管理機制需進一步完善，形成合力抓合規管理。
（二）表外不良貸款清收進度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據置換貸款和政府土地置換貸款清收進度非常緩慢，從清收進度可以分析到這部分資產質量很差，而且風險程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段。
（三）系統不良貸款及三個月未結息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末，通過信貸管理系統監測我行系統不良貸款1759筆金額17263萬元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個月未結息貸款有2424筆金額30101萬元，占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經濟下行的影響導致部分貸戶因經營不善導致經營出現資金周轉困難，無力償還貸款本息。二是多次轉據貸款導致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時履責，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時的經濟損失，也不愿意堅持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、20xx年度工作打算
（一）繼續做好表內外不良貸款清收工作。強化清收力度，明確目標，細化獎懲，激發活力，做到“預警、月抓、日督、追償”。保證表內外不良貸款清收既定目標如期實現。當年到期貸款收回率達到99%以上，嚴控新增不良。爭取20xx年末不良貸款率控制在2.5%以內。
（二）繼續做好到期貸款監測工作。依據省聯社及黃岡農商行文件精神，加強轄內基層網點的貸款到期回收率的監測和管理。一是加強到期貸款監測及風險提示。二是堅持對收回率未達標的單位進行預警。三是堅持對大戶進行重點督辦。對當年新增到期未收回貸款要進行重點督辦、追責清收，并適時啟動團隊化險機制。
（三）繼續做好合規和案防檢查。加大合規檢查及案防檢查力度，通過檢查督促各網點負責人、各條線管理人員要切實履責，定期對臨柜操作人員操作風險進行檢查，對發現的問題要及時處理，糾正習慣性違規操作行為，堅決遏制操作風險。使各崗位人員要充分認識到防范業務操作風險是農商行穩健發展的重要保證，有效地提升合規管理功能。
（四）繼續落實和做好案件風險防控工作。案件風險防控工作是我行業務經營管理的重要組成部分，是銀行業穩健經營和健康發展的堅實保障，20xx年度我們將根據上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點；督促各部門及分支機構切實履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；牽頭組織業務部門和分支機構開展案件風險檢查，負責督辦有關風險的化解和處置；跟蹤落實監管部門提出的案防監管要求；定期組織案防工作培訓。
銀行合規工作年度總結 14
眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：
一、這一年里，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。為提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續著審查崗這個崗位，對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。
二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業務能力，不放過對xx信貸資產有風險的`審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。
三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為xx經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續著自己對定活期存款的兼職客戶經理工作，并把它作為一項義務對待，為xx的儲蓄余額增長貢獻一份自己的力量。沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。
四、自我評價：經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是開拓進取，創新意識不足。三是對我行新的信貸業務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇于創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產的看門人。
銀行合規工作年度總結 15
內控是從一開始我們就在下大力氣在抓的環節，一個是我們以制度為前提依據，從大的方向去監管和掌控這個工作的尺度。當然了內控不可能是脫離實際的蠻干主義，我要深入到下屬單位了解情況，依據不同的形勢對制度進行細分和完善。力爭做到符合實情，恰當有效，不違背客觀事實，這樣才能把內控工作給做好，在此我把概念度公共做出總結：
1、緊跟形勢
由于我們這個部門的工作性質不同于其他行業，那么每天工作都要有一個警醒的心態，不帶著懈怠的情緒面對工作。尤其是在一些重要的事項處理上，應該拿出敬畏的態度。所以我一直都在努力讓自己的思想進步，不斷的樹立榜樣意識，先是跟別人學，要看到別人身上一些好的`作為，然后將別人身上的好品格轉化成自己的優點。
2、嚴守規范
不論是做什么，都得有個規則前提作為大的指向，要是大伙都不把規矩當回事就沒有辦法做到穩定有序，不止會使工作亂做一團，還會破壞大環境的平衡。那么我們就不能容忍把制度作為口號喊喊就完了，或者是當墻畫一樣貼上當擺設，而是要把一切規則和程序給監督好，要讓人人都做到遵行務實。
3、反思整改
有些時候我們總是習慣性的把問題的焦點給集中到自己身上，總是擔心內控從自己這里出現缺口。實際上我們在管住自己的時候，經常會忽略到其他人，畢竟只要一個點出現差錯，全盤都會被牽扯下去。也就是說當別人自己違規或者出現失誤的時候，就會引發大的連鎖反應，那么其他人便成了無辜的犧牲品。所以不能光自我監督和做自我管理，應該大家之間互相進行監督和管理。
銀行合規工作年度總結 16
一、工作背景
今年是中國銀行業改革發展的關鍵一年。面對國內外金融市場的不確定性和復雜性，銀行合規工作愈發重要。我作為銀行合規部門的一員，肩負著確保銀行業務合規化的責任。
二、合規政策宣導
在過去一年中，我積極參與銀行內對新的合規政策和法規的宣導工作。我通過舉辦內部培訓課程，將復雜的法規解讀為簡明易懂的語言，幫助員工理解政策，掌握合規要求。同時，我還通過內部通訊工具，發布合規政策解讀文章，向銀行員工傳遞最新的法規要求。
三、風險管理
合規部門的核心工作之一是風險管理。我參與了銀行對所有業務領域的'風險評估和控制工作。通過對各類風險的識別和分析，我制定了相應的風險防范措施，并推動其落地。我還參與了定期的風險評估會議，向高層匯報風險情況和提出改進建議。
四、內部合規
為了確保銀行內部的合規性，我負責組織和實施內部合規。我制定了合規的具體流程和方法，并與其他相關部門進行了合作。在過程中，我發現了一些潛在的違規行為，并及時采取了糾正措施，確保了銀行業務的合規性和穩定性。
五、外部合規合作
為了更好地應對國際合規壓力，我積極與其他銀行和部門開展外部合作。我參加了多個行業合規研討會和培訓課程，與其他銀行的合規人員交流經驗和分享最佳實踐。我還與部門保持密切聯系，及時了解最新的合規要求并積極響應。在外部合作中，我積累了豐富的經驗和資源，為銀行的合規工作提供了支持。
六、合規文化建設
為了加強銀行的合規意識，我積極參與了合規文化建設工作。我組織了一系列的合規培訓活動，包括宣講會、知識競賽和合規道德推廣活動等，提高了員工的合規意識和責任感。我還與其他部門合作，將合規要求融入到績效考核和獎勵機制中，激勵員工積極參與合規工作。
七、工作亮點與不足
在今年的合規工作中，我取得了一些亮點成績。我成功推動了一項全面梳理銀行產品合規性的工作，明確了合規風險點，并提出了改進建議。此外，我還積極引導員工主動參與合規培訓，提高了合規素養。
然而，我也意識到自己存在一些不足之處。我在合規政策的宣導過程中，有時候沒有很好地與業務部門溝通和協調，導致宣導效果不理想。此外，我對于一些復雜的風險問題的分析和判斷還需要加強。
八、改進措施
為了提升自己的工作能力，我計劃在新的一年中采取以下改進措施：加強業務部門的合規意識，與其合作建立更加緊密的工作關系；增強風險問題的分析和判斷能力，深入研究相關法規和政策；加強團隊合作，與合規部門的其他成員分享經驗和資源。
九、總結與展望
在過去一年中，銀行合規工作面臨了許多挑戰，但取得了一定的成績。我相信，在合規政策不斷升級和法規日益完善的背景下，銀行合規工作的重要性將更加凸顯。我將繼續努力，提高自己的專業能力和工作素質，為銀行的合規化發展做出更大的貢獻。
以上是我個人對今年銀行合規工作的總結，希望我的努力能得到認可，也期待在新的一年中能夠取得更加出色的成績。謝謝。
銀行合規工作年度總結 17
近年來，銀行合規案件頻發，為了提高銀行業的合規意識和能力，確保金融環境的穩定和安全，我行積極推進了一系列合規措施，并取得了較好的成果。在過去的一年中，我行全體員工緊密團結，共同努力，取得了以下幾個方面的成績。
首先，我們加強了內部控制，進一步完善了合規管理規范。通過制定和修訂一系列制度和規章，明確了各崗位職責和工作要求，提高了員工的合規意識和認知。加強了內部審計和風險管理，嚴格執行分級審批制度，建立了全面覆蓋的內部控制體系。通過加強員工培訓，提高了各崗位員工的合規知識和技能水平。
其次，我們積極應對外部，加強了合規風險防控。針對國家相關政策和要求，我們及時有效地進行了調整和改進，加強了對合規風險的管理和控制。成立了合規工作組和風險防控小組，定期開展合規風險評估和排查工作，及時開展合規整改和風險防范工作。同時，與機構保持密切的溝通和合作，及時匯報合規情況和風險事件的處理情況。
第三，我們加強了客戶合規意識的培養和引導。通過投放宣傳資料和開展宣傳活動，向客戶普及合規知識，提高客戶的'自我保護意識和風險防范意識。加強了對的管理和保護，嚴格履行KYC（知你客戶）和反等方面的合規要求，確保客戶資金的安全和合法性。與客戶建立了良好的溝通和信任關系，提高了客戶滿意度和忠誠度。
最后，我們加強了合規培訓和人員配備。建立了合規培訓體系，制定了合規培訓計劃，加強了對員工的合規知識和技能的培養。通過外聘專業人員和內部培訓，不斷提升員工的綜合素質和工作能力。同時，合理安排和調整崗位分工，提高合規人員的配置和專業執行能力。
總的來說，通過一年來的努力，我行在銀行合規案防工作中取得了較為顯著的成績。但同時我們也要清醒認識到，合規防控工作永遠在路上，我們不能有一絲懈怠。未來，我行將繼續堅持合規風險防控的原則，不斷完善合規管理制度，加強內部控制和風險管理，提高員工合規意識和能力，為金融行業的穩定和發展做出更大的貢獻。
銀行合規工作年度總結 18
一、活動開展情況
為切實抓好合規建設提升年活動，某銀行成立了合規建設提升年活動領導小組，負責組織實施和督促開展合規建設活動，結合實際制定下發了《南召縣農村信用社“合規建設提升年”活動實施方案》。同時，各基層信用社也成立了相應的組織，加強對合規建設提升年活動的領導，在全轄上下營造濃厚的合規氛圍。通過活動開展，內控管理更加嚴密，合規文化建設更加成熟，員工從業行為更加規范，違規問題持續減少，案件防控能力進一步提高，各種風險得到有效控1制，競爭力顯著增強。
（一）加強組織領導，安排部署到位
為深入開展“合規建設提升年”活動，落實合規建設各項要求，某銀行成立了以理事長為組長、聯社主任監事長為副組長，其他班子成員為成員的“合規建設提升年”活動領導小組，領導小組下設辦公室，由監事長任辦公室主任，各單位、各部（室）負責人為辦公室成員；各基層信用社同時成立相應的活動領導小組，加強對本社“合規建設提升年”活動的組織和領導。制定詳細的活動實施方案，并嚴格按照方案內容，明確活動目標及實施時間表，及時召開動員大會，深入思想發動，及時貫徹落實上級有關合規建設提升年活動的指示精神，加強對全員合規活動的督促和檢查，做到思想統一，行動一致；定期或不定期的召開合規建設活動分析會，學習各項規章制度，對合規建設提升年活動工作進行總結分析，確保活動不流于形式。
（二）明確合規建設提升內容，提高合規建設針對性通過明確合規建設提升內容，有的放矢，提高合規建設提升精度、力度和深度。切實提高合規認識，進一步牢固樹立合規觀念、合規從業意識，或是合規執行各項內容要求；切實提升合規建設高度；切實提升合規建設自覺性，落實合規責任承諾制；切實提升合規制度建設質量，完善合規制度
2建設；切實提升合規建設廣度，加大合規建設的動員、宣傳、教育力度；切實提升合規建設力度，加大嚴查違規的頻度和力度；切實提升合規建設強度，通過持續督導，提升合規執行效果；切實提升合規建設深度，積極培育合規文化，以合規文化軟約束和持久力提升，保證合規執行效果。
（三）加強合規宣傳培訓力度，增強全員風險防范能力為做好合規風險管理和合規文化建設，防范操作風險，某銀行通過編制印發了適合于不同部門、不同崗位的宣傳標語，通過條幅、海報、桌簽、手冊等形式，讓員工時刻處于合規文化的熏陶中，讓合規的觀念和意識滲透到了每個員工的血液中，努力使廣大員工養成了按章辦事、遵紀守法的良好習慣。同時制作合規活動專欄，編發合規簡報，指定專人對活動開展情況進行宣傳，報送有關活動材料，增強員工對合規工作重要性的認識。制定了培訓方案，每周兩次集中培訓，組織員工集體學習有關文件及法律、法規，在聯社掀起學制度、執行制度的熱潮，增強員工法制觀念和貫徹落實規章制度的自覺性。并按照培訓計劃每位員工認真做好筆記，每周進行展評。通過合規宣傳培訓，員工的合規意識及風險防范能力進一步得到增強，為某銀行的可持續發展、業務穩健運營打下堅實基礎
（四）深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動
3今年6至9月份，在全縣農信社深入開展“三查兩改”風險隱患排查活動，縣聯社各單位、各部門分崗位、分層次、分條線建立起“員工合規自查運行日志”“網點合規建設周登記簿”“部門合規提升月監督卡”，作為履行承諾責任、督促合規提升和接受監督考評的重要工作依據。要求各部門要每月分口組織一次風險排查活動，重點加強對貸款投放、財務收支、安全保衛、內控建設、操作流程等風險領域的風險排查，梳理歸納轄內網點合規建設好經驗、好做法，分析查找出現問題的原因，制定和修改相關管理辦法。通過自下而上、上下聯動的排查措施，改善合規執行面貌，建立合規提升機制，提高合規管理水平。
（五）加強內控管理，堵塞合規漏洞
在合規建設活動實施過程中，某銀行從檢查監督入手，將合規建設活動與經營管理目標、道德風險防范工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是圍繞各項業務流程及內控管理，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度30余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的.內控制度體系；二是建立從
4業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案。
（六）加大違規問責力度，提高全員合規意識在合規建設活動實施過程中，將合規建設活動與案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。一是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告。違規行為一經發現，即要對行為人進行嚴肅問責，絕不姑息遷就。對于重大實質性違規，要堅決落實“高管撤職，員工開除”的監管要求，對于一般性違規，要從嚴從重嚴肅問責。二是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。聯社向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。
二、存在的問題
合規建設提升年取得成績的同時，我們還要清醒的看到存在的問題。一是個別領導對合規建設提升年活動認識不到位。從思想上沒有引起高度重視，不同程度上存在重業務，輕學習，重效能，輕防控的現象。在自查整改過程中查找問
5題不深刻，不能夠從深層次挖掘問題，甚至有走過場現象。二是合規檔案整理不規范。個別社雖有方案，也明確有專人負責，但是個別人員責任心不強，惰性大，沒有及時對合規資料進行歸檔整理，三是整改時限緩慢。沒能及時按照活動方案的要求時限整改。四是主動學習意識差。個別社個別人員在規章制度學習上不夠主動自覺，部分人員學習不深入，認識水平不高。五是規章制度需進一步加強。部分社雖然在查擺問題和整改方面做的比較到位，但是沒有對全部的制度進行再梳理補充，部分業務、個別環節、個別流程還存在漏洞或沒相關制度進行規范和約束，需進一步完善。
三、20xx年工作計劃
（一）繼續深入開展“三查兩改”風險隱患排查為將合規活動逐步引向深入，聯社將繼續按照“員工日志、周登記簿、月監督卡”要求，做到日自查、周互查、月檢查，加強對各項業務規范性、合規性及薄弱環節的排查力度。對檢查中發現的問題，堅持“責任人不處理不放過、原因不查清不放過、管理漏洞不堵塞不放過”的原則，建立問題整改臺賬，明確整改部門和整改責任人，制定有效的整改措施，明確整改時限，確保整改率達100%。對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀6態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍。
（二）進一步鞏固提高，建立健全合規問責機制。聯社要對排查階段工作進行“回頭看”，跟蹤落實整改計劃，確保違規行為整改到位，各類風險有效化解。針對反映普遍、突出的問題，要深入分析問題產生的根源，查找管理中存在的漏洞和不足，制定切實可行的措施辦法，有效防范和化解各類風險點。嚴格對違規行為的責任認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，逐步把客戶滿意度指標、員工滿意度指標和合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率，通過“重罰、嚴管、問責”等措施強化執行，杜絕違規出現，確保業務經營規范有序健康發展。
（三）加強合規文化建設，建立合規建設長效機制。合規執行、合規建設不是一朝一夕的事，不能一蹴而就，要使合規建設真正落到實處，必須深入持久地開展合規建設，持續鞏固合規執行效果，建立合規建設長效機制，制定合規建設長期學習培訓計劃，積極構建了“橫到邊、豎到底、全覆蓋、不留死角”的合規建設制度體系，全面梳理內部管理和各項業務操作制度，對內部管理和業務運營等各項規章制度進行持續修訂和完善，將合規建設落實到崗，建立有效的獎勵激勵機制和外部監督機制，為某銀行長期穩健運營提供良好的制度保障。
在下步工作中，我們將堅定信念，以高度的責任心和使命感，開展好合規建設活動，牢固樹立科學發展、合規發展理念，嚴格執行各項規章制度，將合規理念貫穿于整個業務工作中，建立完善合規管理長效機制，不斷提高各類風險防控能力，進一步推動某銀行的業務經營實現穩健合規發展。
銀行合規工作年度總結 19
工作實習的這三個月以來，我結合我銀行的金融業務特點，著重在相關的信貸業務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內控合規部的實習生，但我依舊對銀行的所有業務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養。現在我就對我的實習期工作進行總結。
一、認清形勢，樹立自己的職業素養。
銀行是一個非常特殊的行業，特別強調自身的思想素養，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。
二、堅持合規化經營扎扎實實把業務流程規范化。
說到業務跟細節上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規則，但是身為銀行的內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的'檢查。身為合規部的銀行人員，自身的素養跟思想需要有很高的覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認真的排查跟監督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。
三、深刻的認識以及今后的規劃。
在加入銀行內控合規部門后，我才明白貪污，腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節。今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務，把監督的責任落實好，落實到位。
銀行合規工作年度總結 20
一年來的工作密集而豐滿，我們在銀行業務與市場環境變化的挑戰下，大膽創新，扎實前行，為實現銀行長期穩步發展作出了巨大貢獻。作為合規專員，我感到榮幸與責任重大。
一、工作總結
在過去的一年中，我兢兢業業，秉持著嚴謹、公正、公平的審查原則，聚焦于公司的合規性風險，進行了大量的工作。
1. 在合規制度建設方面，我了解并掌握了市場監管、政府監管部門的法規、政策，并為公司編制出適應新環境新要求的具有指導性的制度。
2. 在預防、糾正行為不合規方面，我對公司各業務部門進行了嚴密的監控，對可能存在的不合規行為進行了預警，并指導各部門對行為不合規進行了糾正。
3. 在合規培訓方面，我定期組織了公司全體員工的合規培訓，使全體員工都明白合規的重要性和必要性，提升了員工的.合規意識。
4. 在合規風險管理方面，我進行了全面的風險評估，無論是業務部門還是后勤部門，我都盡可能的找出存在的風險，進行風險等級分類，制定出風險應對策略。
二、工作計劃
接下來的工作，我們將在以下幾個方面進行著力：
1.持續完善公司的合規制度，隨著時代的發展，公司需要完善其合規制度，以適應新的市場環境和新的監管政策。
2.強化合規風險管理，預防首先是預見，公司需要加大對合規風險的管理，防范風險的發生。
3. 加強合規審查，對公司的業務活動進行全方位的審查，消除存在的不合規風險。
4.加大合規培訓的力度，提升全體員工的合規意識，形成全員參與的合規風險防范體系。
未來之路還有很長，作為合規專員，我將一如既往的發揮職能作用，提升自身專業素養，為公司做出更大貢獻。希望各位領導能繼續對我們的工作給予支持和幫助。
銀行合規工作年度總結 21
一、指導思想
20xx年，我行將在董事會的正確領導下，以銀監會《商業銀行合規風險管理指引》、《xx省農村信用社20xx年合規管理工作指導意見》為工作指引，以商業銀行的內在合規要求作為出發點，堅持審慎經營和風險防范優先的原則，強化合規管理職能，培育合規文化，健全合規管理體系，完善合規管理制度，全面、持續提高合規風險管理的有效性，提升風險管理水平，確保各項業務的健康發展。
二、工作目標
圍繞“穩中求進、穩中有為”的工作總基調和提質增效的發展要求，建立健全合規管理體系，實現對合規風險的有效識別、監測和管理，確保合規覆蓋全部業務、所有機構、每個流程，確保本行各項業務依法合規經營。
三、工作措施
1、調整管理模式，推進流程銀行建設
從本行實際出發，結合監管要求，完善、推廣準事業部管理模式，構建總行、中心支行和屬地支行三級營銷網絡。并且根據監管要求和自身業務發展需要，努力實現“一項業務一本手冊、一項制度一個流程、一個崗位一套規定”，對重點業務建立標準化流程，規范各項業務操作，防范和控制業務各類風險。合規部門牽頭負責做好各部門、支行各崗位、業務操作流程手冊的編制工作，確保年內完成。結合商務轉型工作，探索合規管理系統的開發，豐富合規風險識別、評估、監測、緩釋的手段和方法，努力將風險點的預警和規章制度的要求固化于流程之中，不斷強化過程合規管理，提升流程運行效率和風險管控能力。力爭年內有所突破。
2、完善制度體系，保障經營有序開展
“制度優先，內控優先”是保障經營有序開展的重要保證。持續做好外規內化工作，梳理、完善我行內控管理制度，有計劃、有步驟、有重點地整合資源，確保各項業務操作、業務管理、系統操作等有制可依。合規部門和業務部門對業務制度的動態梳理、修訂應作為一項常態性工作，要從違規的“發現、整改、處罰、追責”全流程入手強化制度執行力建設，以確保業務操作和流程有科學完整的制度規范。在業務制度的制定、維護過程中，合規部門積極解答合規咨詢，履行合規審核職能，主動提示合規風險，使監管法規能夠充分、適當地落實在內部的管理制度及操作規范中，確保內、外部規范在我行經營實踐中銜接一致。在業務發展過程中，合規部門要按照外部監管要求，對業務管理制度的合規性、適用性進行后評價，把因制度缺失或不完善造成的違規操作可能性以及由此帶來的風險降到最低，及時將經營活動中監控到的合規風險向行長室報告，為其決策提供依據。
3、開展合規監測，有效做好案防工作
圍繞監管部門關注的焦點，確定合規監測和案防排查重點。對業務重要環節、重點人員、關鍵崗位總行將加強監督檢查，每半年開展一次全面的員工行為排查；職能部門加大開展各自條線的'檢查，做到業務領域全面覆蓋且重點突出；各單位要開展日常檢查，定期向總行報告合規情況。同時，加大流動銀行的管理工作，計劃年內對2家支行實行頂崗式檢查，接管期間員工全部實行強制休假，為開展全面審計稽核創造有利條件。充分運用合規跟蹤系統，對自查、專業部門檢查發現的問題必須登記合規跟蹤系統，加強部門、支行間的協同性，確保問題整改到位。
4、持續合規宣傳，營造合規文化氛圍
合規文化建設是我行可持續發展的重要基石，20xx年將重點做好四方面的工作。一是充分利用《xx農商銀行》、《合規簡報》等宣傳工具，及時解讀、傳導監管部門以及本行的政策、制度辦法等，傳遞全行的合規訊息，營造合規文化氛圍。二是在全行開展合規達標行、合規標兵等活動，并將達標情況與單位、個人的考核、授權、職務晉升等進行有效掛鉤。三是充分運用誠信報告、合規承諾等合規管理工具，加大檢查、核實、懲處力度，營造“主動報告、我要合規”的良好氛圍。四是繼續運用合規提示、合規小貼士等平臺，提示全員堅守合規，防范各類操作風險。五是創刊《合規風險專刊》，及時全面介紹總行合規工作動態、流程銀行建設、合規文化建設、經驗交流、案件防控、等工作開展情況，多維度的解讀、傳導監管政策、總行制度辦法和合規管理要求，傳導合規正能量。
5、開展學習培訓，提升合規意識、能力
開展合規教育培訓，組織不同層次、崗位的人員開展法律法規、制度辦法、合規風險等方面的培訓，提高全員的合規意識、能力。集中培訓的同時，引導、鼓勵員工自學，總行將分階段下發制度辦法學習清單，定期組織抽考，確保當年每名員工輪考一至二次。一方面重視全員的合規培訓學習，組織編制合規教育學習資料，內容包括監管規定、員工行為規范、案防等；另一方面總行將強化專、兼職合規員培訓，突出合規培訓的針對性、層次性和專業性，通過持續有效的分層次、差別化培訓，不斷提高合規管理隊伍的能力和水平，主動適應全行轉型發展的需要。
6、開展法務工作，保障業務穩健發展
社會發展日新月異，我行業務品種日益增多，法務工作越來越重要，我行將重點做好兩方面的工作。一是做好法務咨詢解答工作。合規部門開通法律咨詢服務熱線，及時為基層支行、部門業務人員提供法律咨詢、指導、幫助等。二是做好法務審查工作。合規部門要對總行格式合同修訂、對外簽訂合同做好審查等工作，為業務穩健發展積極護航。
銀行合規工作年度總結 22
今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規活動深入人心，在接到通知后，進行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過促合規動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體匯報如下：
一、深入學習各種文件、報告
在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。
二、進一步加強學習，備戰合規考試
今年10月份，按照促合規，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規的考試。考試前，行里發了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰，通過學習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。
三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向
通過合規學習和考試，自身存在的問題主要有：
1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。
2.是在工作較累的'時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。
針對以上問題，今后的努力方向是：
1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，努力通過銀行從業資格中的其他各門考試。
2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。總之，通過合規執行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。
銀行合規工作年度總結 23
銀行的宗旨就是為客戶提供優質、高效的效勞。近年來，隨著效勞行業效勞水平的不斷提高，群眾對效勞的專業化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網點的.轉型，全轄派駐業務經理工作也正向精細化、標準化邁進。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業務知識的培訓學習、數據遷移、不標準數據清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業務動態自查等。并且在這一年時間里，為了全面了解和掌握派駐機構的風險控制現狀，不斷強化管理、堵塞漏洞，進一步提高派駐機構的合規操作意識和風險防范能力，與此同時也深深意識到，還有許多需要學習和改良之處，下面就工作情況匯報如下：
一、日常工作情況
在日常工作中嚴格按照自己的崗位職責進行履職，每日對內部賬戶、風險科目及大額頻繁交易等進行實時監控及賬務核對；對事中履職情況進行監督，主要監督和催促事中復核按照業務傳票進行實時審核和核銷，同時對合規性進行監控。
二、風險管控情況
1、對現金及重要空白憑證實時監控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權業務進行嚴格監督和；
2、對特殊業務、屢查屢犯業務進行重點監控；
3、對員工進行不定期培訓，學習各項規章制度，對同業發生的經典案例進行深入剖析、討論，吸取經驗教訓。
三、制度執行情況
嚴格落實各項規章制度，保證各項業務順利進行，讓員工養成遵守規章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執行。
四、取得的主要成績
1、業務過失率有所降低，網點無重大和較大過失，一般過失比例較往年有所降低；
2、業務技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內達標合格率100%，百分之九十以上達級
五、缺乏及改良
1、業務知識還不是很全面，尤其核心銀行系統的不斷上線更新，新文件、新業務的不斷改良，還有很多業務知識需要學習。為此，我不斷向領導和同事討教，時刻關注信箱，不停學習新業務新規定；
2、管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經驗，提高自己的管理監督能力。
銀行合規工作年度總結 24
一、我國商業銀行發展零售業務的客觀必然性
各家銀行均已看到，在利潤來源中，零售業務占據著越來越重要的位置。已發展成為商業銀行四大業務(公司業務、零售業務、資本市場業務、全球投資業務)體系之一，其業務領域相當廣泛。零售業務擁有龐大的客戶群，聯系幾乎所有的金融活動，是個人信用活動的樞紐，而且其重要性有不斷上升的趨勢。
（一）我國發展零售業務一方面適應了國家宏觀政策的需要
近年來，我國經濟持續處于高增長、低通脹，市場繁榮、物價穩定的健康良好狀態。進入xx年以來，我國經濟增長以投資拉動型方式為主，其消極作用顯現，并且經濟進入了經濟高增長與需要抵抗高通脹壓力的雙重形勢。因此，根據國家宏觀經濟政策的變化，我國商業銀行應該及時調整業務發展戰略。
（二）當前存在著很多對發展零售業務有力的因素
1、市場潛力巨大。
2、傳統網點優勢。我國商業銀行在營業覆蓋范圍和營業網點數量上具有絕對優勢，便于開展零售銀行業務。
3、零售銀行業務正越來越受到商業銀行的重視。近年來，我國許多商業銀行都已在努力開拓零售銀行業務，對于零售銀行業務的重要性及發展前景也受到重視。
4、國家經濟快速發展，居民收入水平極大提高，特別是隨著企業改制步伐的加快和改革力度的加大，財富不斷向個人轉移，而且有向少數人集中的趨勢。這部分人對投資、理財和各類零售金融產品的需求越來越迫切，市場需求很大。
5、近年來國家大力發展資本市場和金融衍生市場，大量新的金融工具的開放，給商業銀行不斷開發新的金融產品、理財產品提供了動力和市場，能最大滿足廣大居民和中高端客戶的投資、理財需求。
二、我國商業銀行零售業務現狀分析
由于我國商業銀行零售業務的起步晚，和國外銀行零售業務存在著很多差距，這就決定我國商業銀行在自身的發展過程中也呈現出獨有的特征。
（一）我國商業銀行零售業務所處的階段和其特征
零售業務戰略轉型的啟動，給我國商業銀行在經營理念和價值取向上帶來了一系列調整，這些經營理念和價值取向的變化，促進了我國商業銀行零售業務的快速發展，并呈現以下特征：從注重負債業務向注重資產業務轉變；從注重資產業務向注重中間業務轉變；信用卡業務呈現井噴式發展。
（二）我國商業銀行零售業務存在的問題
1、客戶資源和渠道建設方面
客戶信息資源開發落后：國有商業銀行對現有客戶資源的信息管理方面還存在明顯缺陷，缺乏完備的個人客戶檔案和數據庫，客戶資源的開發和利用處于較低層次，對客戶價值的評價缺乏科學的依據。
渠道建設比較落后：網點布局不合理，網點的工作效率低，自助銀行服務未能有效分流網點客戶。
2、人力資源方面
一是零售業務從業人員總量不夠。國有商業銀行零售業務營銷力量薄弱，人員配備不足已構成零售業務發展的瓶頸。
二是專業人員較為缺乏。銀行零售產品功能和現代技術緊密結合，滲透了很強的金融專業知識，營銷戰略能否有效實施取決于營銷人員的素質。
三是人力資源的激勵措施不清晰。國有商業銀行傳統的`業務以對公為主，對公業務人員有良好的職位晉升通道，但零售板塊的客戶經理管理缺乏明確的薪酬激勵和晉升階梯，導致零售業務人員的職業發展受阻。
四是專業化的培訓不到位。目前，四大國有商業銀行雖然在培訓方面投入了相當大的精力，但專業化程度還有待提高，沒有實現系統性、規范性。
3、產品品種有限、功能單一，品牌意識和創新意識薄弱
一是品種有限，結構不合理。雖然近幾年零售業務產品品種逐步在創新中豐富，但總體上功能單一、種類有限。經營中注重傳統的低盈利品種而忽視了對高收益業務的拓展。
二是產品創新針對性不強，缺乏對市場中“有效需求”充分調查的基礎，在一定程度上帶有盲目性和隨意性。
三是品牌意識薄弱。長期以來，國有商業銀行習慣以業務名稱代替品牌名稱，以業務管理代替品牌管理;同時各銀行都不同程度缺乏集中本行優勢所獨創且他行不能替代的核心產品，無法形成良好品牌。
4、業務結構不合理
目前，國內商業銀行零售業務的發展高度依賴個貸業務，中間業務占比較低，個貸業務的規模和質量直接影響到零售板塊的整體發展情況。
5、風險控制不完善
在當前個人征信系統不健全、房地產泡沫現象屢禁不止、新車價格持續快速下調的情況下，零售風險的識別和控制將是銀行無法回避的問題。
三、推進我國商業銀行零售業務發展的建議
（一）客戶的發展對策
1、依據客戶群細分市場
現代商業銀行的市場細分，是指商業銀行依據客戶需求的差異性和相似性，把客戶劃分為若干個客戶群，并以此將商業銀行金融服務市場細分為若干個子市場，提供相應的金融產品或金融服務來滿足這些不同客戶群的需要，擴大市場份額，以期實現商業銀行的經營目標。
2、拓寬業務渠道
我國商業銀行在零售業務開展方面，是以柜臺業務作為渠道的。同時，銀行要注意根據客戶需求的變化、產品的創新、各類產品的銷量和市場占有率的變化，及時調整各類分銷渠道的數量和分布結構，使銀行分銷渠道體系實現成本低、效率高、功能強、效益好的最終目標。
(二)注重零售業務人才的培養，建立起行之有效的激勵約束機制
金融市場上的競爭不僅僅表現為業務范圍、服務手段的競爭，更突出的是人才的競爭。商業銀行要注重建立適當的激勵機制，注重培育和發現人才，根據其特長，將其防到合適的位置上，發掘其潛力并發揮其所長。
1、做好人員培訓工作。零售業務管理中要把人員培訓作為一項重點工作來抓，針對現有人員總量和人員結構方面的矛盾，建立專業化的培訓制度，對各級管理人員和一線員工多渠道的進行分期、分批、分層次培訓，不斷提高他們的專業技能、公關及推銷等綜合素質，從而建立起一支專業化的零售人才隊伍。
2、改進績效考核制度。商業銀行管理能否最大限度調動員工工作的積極性，達到事半功倍的效果，績效考評和獎懲制度發揮著重要的作用。
（三）業務結構合理化發展對策
1、擴大零售業務規模
這需要做好市場調查分析，制定零售業務發展的戰略目標及計劃指標，開發更多的金融服務領域，在人力物力方面配備更多的力量。
2、找準零售業務的市場定位
商業銀行在零售業務的發展方面，要擴大業務總量，必然要增加業務品種拓寬業務領域。然而根據自身的優勢、劣勢，以及對國內外零售金融市場形勢的清醒分析，在市場中找準自己的位置，是零售業務轉型的重要內容。
結論：
基于之前學者的研究和發現，對商業銀行零售業務有了大致的了解，對其中存在的問題進行了剖析：我國的商業銀行零售業務還是比較薄弱的，所以要對其進行深一步的研究和探索，使其跟上時代的步伐，最大限度發揮其功能，使我國的商業銀行零售業務達到一個新臺階。
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