信用社稽核審計工作總結(jié)
總結(jié)是對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況進行分析研究的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，我想我們需要寫一份總結(jié)了吧。那么你知道總結(jié)如何寫嗎？下面是小編精心整理的信用社稽核審計工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
信用社稽核審計工作總結(jié)1
今年以來，××省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦事處對審計工作高度重視，理思路，定措施，完善機制，創(chuàng)新方法，量化工作目標(biāo)，著力抓好落實，努力提升審計工作的執(zhí)行力和監(jiān)督力，為信用社健康快速發(fā)展保駕護航。
一是提高認(rèn)識，重視審計工作。
審計是一項政策性嚴(yán)、業(yè)務(wù)性強、工作面寬、涉及面廣的工作。該辦事處把審計工作列入重要議事日程，高
度重視并全力支持審計工作，突出審計部門相對獨立性，樹立審計威信，充分發(fā)揮“免疫系統(tǒng)”功能。同時，要求各單位轉(zhuǎn)變對審計工作的認(rèn)識，樹立“解剖析已不怕嚴(yán)，亮出問題不怕丑，觸及問題不怕痛”的思想，增強“不爭分，可扣可不扣、模棱兩可的問題主動要求扣分”的意識，以積極主動的態(tài)度對待審計檢查。
二是分級管理，健全監(jiān)督機制。
辦事處主要負(fù)責(zé)對縣級聯(lián)社及一定比例基層社進行審計，縣級聯(lián)社主要負(fù)責(zé)對轄內(nèi)網(wǎng)點實施全覆蓋審計。聯(lián)社各個專業(yè)科室都配備了專職輔導(dǎo)和機動檢查人員，專職輔導(dǎo)員主要負(fù)責(zé)對轄內(nèi)網(wǎng)點的輔導(dǎo)工作，機動檢查人員主要參與辦事處組織的各類檢查。完善檢查輔導(dǎo)記錄，創(chuàng)新檢查、監(jiān)督、審計、輔導(dǎo)工作方法，確保輔導(dǎo)檢查效果。
三是明確目標(biāo)，落實工作責(zé)任。
該辦事處對審計科制定了考核辦法，明確任務(wù)目標(biāo)；對縣級聯(lián)社落實了審計管理指標(biāo)，并納入績效考評。辦事處實行聯(lián)系點制度，審計科人員包聯(lián)社，負(fù)責(zé)檢查督導(dǎo)；聯(lián)社之間開展審計工作結(jié)對子活動，相互邀請對方進行審計；聯(lián)社審計部網(wǎng)實行分片包干責(zé)任制，負(fù)責(zé)對所包營業(yè)網(wǎng)點進行全覆蓋、常規(guī)性檢查監(jiān)督。
辦事處審計科、聯(lián)社監(jiān)事長、審計部經(jīng)理層層簽訂目標(biāo)責(zé)任狀，形成“一級抓一級，層層抓落實”的責(zé)任機制，做到全年有計劃，月月有分解，既全面覆蓋，不留死角，又月有側(cè)重，突出重點。要求聯(lián)社監(jiān)事長年內(nèi)對轄內(nèi)所有營業(yè)網(wǎng)點檢查一遍，并建立違規(guī)問題登記簿，及時督導(dǎo)糾改、防控風(fēng)險。量化審計指標(biāo)，實施審計人員工資與審計罰款相掛鉤，督促審計人員盡職履責(zé)。
四是求真務(wù)實，提高審計成效。樹立杜絕“半拉子”工程，達到有審必有果，不斷提高審計工作質(zhì)量和水平，做到審一次有一次的成效，審一遍有一遍的起色。對審計發(fā)現(xiàn)的問題，要一竿到底，做好整改和后續(xù)檢查工作，加強審計成果運用，及時將審計問題移交監(jiān)察部門處理。
信用社稽核審計工作總結(jié)2
20xx年，農(nóng)村信用社又一次踏上新的改革征途，農(nóng)村合作銀行已正式運行，并按照合行組建的相關(guān)要求正在逐步付諸實施。二次創(chuàng)業(yè)的號令又一次在全縣響亮提出，全員積極響應(yīng)聯(lián)社號召，勤儉辦社、艱苦奮斗，踴躍投身二次創(chuàng)業(yè)中。稽核審計工作緊緊圍繞上級主管部門的要求和聯(lián)社年初工作會議確立的`總體工作思路，結(jié)合年初稽核審計工作安排意見，迅速轉(zhuǎn)變稽核審計工作理念，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風(fēng)險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步創(chuàng)新稽核審計工作方法，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀(jì)、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險防范等情況開展全面的稽核審計。有效促進農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展。
一、稽核審計工作成績及基本做法
（一）完善崗位責(zé)任制，落實稽核包片責(zé)任。
1、制定崗位責(zé)任制，按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度，結(jié)合我縣實際細(xì)化了稽核審計的各種管理制度；實行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個營業(yè)網(wǎng)點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實行稽核審計責(zé)任追究制度，進一步夯實了管理責(zé)任，增強了稽核人員工作責(zé)任心。
2、年初制定了《20xx年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內(nèi)審工作進行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務(wù)明確。
3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實施到位；每月對每個稽核人員根據(jù)周工作安排的工作任務(wù)完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務(wù)完成情況嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，進一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責(zé)任心。
（二）規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。
1、規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運用指導(dǎo)稽核審計工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實確認(rèn)書、稽核工作報告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。
2、對各項檢查內(nèi)容按照“作業(yè)式、格式化”進行列表細(xì)化，從會計管理工作、財務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風(fēng)險防范、安全保衛(wèi)工作、內(nèi)控制度執(zhí)行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性等詳細(xì)制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細(xì)化，不留死角。
3、針對信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達到了統(tǒng)一規(guī)范。
（三）認(rèn)真做好各項稽核檢查工作。
1、組織實施了20xx年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準(zhǔn)確；得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定；
2、全面完成全年序時稽核工作任務(wù)。隨著稽核審計工作的進一步規(guī)范，稽核人員進一步加強對新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，放棄節(jié)假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社（部）的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了后續(xù)跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書xx份，發(fā)現(xiàn)存在問題568條，現(xiàn)場糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場處罰xx人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書46份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風(fēng)險，并將序時稽核報告及時向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)送閱，使聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)全面掌握各信用社制度執(zhí)行和落實情況，準(zhǔn)確做出管理決策，通過強有力監(jiān)督檢查，進一步促進了各項業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。
3、根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實施了我縣農(nóng)村信用社20xx—20xx年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進了信貸管理工作。
4、對聯(lián)社財務(wù)會計部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管理部等部門執(zhí)行政策、貸款管理、風(fēng)險防范、規(guī)范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規(guī)范了管理部門的管理及操作行為。
5、服務(wù)大局，服從上級主管部門的臨時工作調(diào)配，積極配合參與各級組織的檢查工作。一是按照辦事處年度決算真實性檢查要求，我縣抽調(diào)6人對xx聯(lián)社年度決算真實性進行了為期8天的稽核檢查；二是抽調(diào)2人利用5天時間對xx聯(lián)社原理事長任職期間的經(jīng)濟責(zé)任進行了審計；三是抽調(diào)一人參加了省聯(lián)社組織對xx聯(lián)社為期一個月的年度真實性稽核檢查；四是參加了省聯(lián)社組織的對xx辦事處原主任的離任審計；五是抽調(diào)4人，利用一周時間，參加了市辦組織對xx聯(lián)社的貸款五級分類及冒名貸款稽核檢查；六是參加了市辦事處組織對xx聯(lián)社的財務(wù)管理的稽核檢查。通過積極參與檢查，進一步鍛煉和提升了稽核人員的稽核檢查水準(zhǔn)，拓展了稽核人員的視野，同時，在稽核檢查過程中也學(xué)習(xí)了兄弟聯(lián)社先進的管理經(jīng)驗和做法。
（四）認(rèn)真做好各項內(nèi)部審計工作。
1、由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社（部）主任、部門經(jīng)理，因此，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社（部）主任、部門經(jīng)理離任及經(jīng)濟責(zé)任進行了稽核審計，對任期內(nèi)的政策制度執(zhí)行和責(zé)任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社（部）主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。
2、認(rèn)真實施財務(wù)審計工作。根據(jù)聯(lián)社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務(wù)制度執(zhí)行情況進行稽核審計，集中時間對各社20xx年下半年，20xx年一至三季度財務(wù)管理情況，費用列支的真實性和合規(guī)性進行了全面審計，進一步促進和規(guī)范了農(nóng)村信用社財務(wù)管理行為。
3、按照聯(lián)社安排，組織實施對聯(lián)社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，對進一步加強和規(guī)范后勤管理工作起到了積極的促進作用。
（五）及時準(zhǔn)確報送“1104”工程報表，按月準(zhǔn)確上報，按季做好監(jiān)管核心指標(biāo)分析和監(jiān)管評級打分，準(zhǔn)確預(yù)測經(jīng)營風(fēng)險。
為健全和完善農(nóng)村信用社的風(fēng)險監(jiān)管體系，實現(xiàn)對農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警。一是加強與業(yè)務(wù)、風(fēng)險、財務(wù)和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認(rèn)真細(xì)致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯，保證了報表的真實性、準(zhǔn)確性和及時性，得到了安康銀監(jiān)局的好評。二是按照全新的商業(yè)銀行監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)、70個輔助指標(biāo)進行計算分析和預(yù)警，并計算出監(jiān)管評級得分，為聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行提供了詳實的指標(biāo)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理提供了有效理論依據(jù)。三是按照安康銀監(jiān)分局要求，準(zhǔn)確、及時、真實報送《日常監(jiān)管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現(xiàn)任何披露。
（六）認(rèn)真落實督辦各級檢查的整改工作。
今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據(jù)不完全統(tǒng)計，銀監(jiān)、人民銀行及行業(yè)主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務(wù)等其他部門共檢查也近10次。一是積極配合，認(rèn)真做好接待工作；二是認(rèn)真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監(jiān)督落實好整改。
二、稽核審計工作特點
（一）領(lǐng)導(dǎo)重視。聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視支持本單位的稽核審計工作，一是加強領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)調(diào)、指導(dǎo)稽核審計工作，聯(lián)社班子在分工時，確定由年富力強、有多年稽核工作經(jīng)驗的副主任分管稽核審計工作；二是在我縣信用社人員非常緊缺的情況下，抽調(diào)政治可靠、業(yè)務(wù)素質(zhì)強的骨干力量充實稽核審計隊伍；三是聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、分管領(lǐng)導(dǎo)親自安排、過問、督辦稽核審計工作，從稽核審計工作安排意見、稽核審計項目、稽核審計報告等都要擠出時間審閱和批示，確保了稽核審計工作質(zhì)量。
（二）責(zé)任明確。隨著崗位的交流調(diào)整，人員的充實，針對人員編制及時制訂《稽核審計部工作職責(zé)》、《稽核審計部工作制度》、《稽核審計部崗位職責(zé)》等，詳細(xì)制訂了每個崗位每個人的崗位責(zé)任制，明確各崗位的分工和責(zé)任，確保了即分工負(fù)責(zé)又團結(jié)協(xié)作的稽核審計工作新格局。
（三）考核到位。建立健全各種考核機制，制訂《稽核審計考核辦法》，實行按月、按年對信用社的經(jīng)營真實性、內(nèi)控制度執(zhí)行、合規(guī)守法經(jīng)營、規(guī)范操作等方面進行考核。同時，制訂《稽核審計部崗位考核辦法》，實施按月對稽核人員崗位職責(zé)履行情況的嚴(yán)格考核機制，宏揚了正氣，教育鞭策了后進。
（四）工作有序。由于領(lǐng)導(dǎo)重視，稽核審計工作超前運作，安排得當(dāng)，年初有安排，季度有分段實施部署，月度有評比考核，使稽核審計工作的開展忙而不亂，有條不紊、規(guī)范有序進行。
（五）常抓不懈。內(nèi)部稽核審計工作是為領(lǐng)導(dǎo)提供正確決策和業(yè)務(wù)經(jīng)營保駕護航的清道工，不能有絲毫的松懈和馬虎，因此，稽核審計工作自覺作到常抓不懈，堅持常年作好常規(guī)序時稽核不斷當(dāng)，確保序時稽核時間的延續(xù)性；結(jié)合年度工作整體安排抓好各類專項稽核審計工作不放松，確保單項重點工作安排到哪，稽核審計工作同步到位。
（六）初顯成效。由于領(lǐng)導(dǎo)重視抓部門，部門重視抓落實、抓稽核檢查，信用社的內(nèi)部管理工作有了明顯轉(zhuǎn)變，正在逐步走向科學(xué)化、制度化、規(guī)范化。
三、存在不足及20xx年稽核審計工作設(shè)想
一年來，稽核審計工作在上級主管部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在聯(lián)社理事會、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視支持下，分管領(lǐng)導(dǎo)的親自指揮督戰(zhàn)，工作穩(wěn)步有序推進，部門全體員工克服種種困難，放棄節(jié)假日的休息時間，加班加點工作在一線，實現(xiàn)了既定的目標(biāo)任務(wù)。但工作還存在有不足之處：一是由于部門人員大多數(shù)時間都在各信用社稽核檢查，回到單位的時間也不統(tǒng)一，所以組織學(xué)習(xí)的時間相對較少；二是由于人員少，稽核檢查只能單兵作戰(zhàn)，時間要求又較緊，加之檢查的內(nèi)容全面，難免有顧此失彼現(xiàn)象；三是一人稽核審計不符合有關(guān)規(guī)定，容易出現(xiàn)差錯等。
20xx年工作設(shè)想。積極探索以風(fēng)險為導(dǎo)向的內(nèi)部控制稽核審計方法，推動內(nèi)部稽核審計由合規(guī)性稽核審計向風(fēng)險管理稽核審計轉(zhuǎn)變，進一步促進我縣農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展。一是積極圍繞農(nóng)村合作銀行的組建工作，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營真實性以及各類風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的稽核審計；二是在加大內(nèi)部稽核審計的同時注重加強各類風(fēng)險管理的外部稽核審計，如：定期實施對存貸款客戶的核對、走訪、調(diào)查、了解工作。進一步了解被稽核審計對象對各類風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的管理狀況；三是注重常序時稽核和各種專項稽核審計并重的原則，將序時稽核分解為各類專項稽核，便于集中精力全面徹底的對被稽核審計事項進行稽核審計。
【信用社稽核審計工作總結(jié)】相關(guān)文章：
信用社工作總結(jié)01-19
信用社工作總結(jié)15篇03-04
審計科工作總結(jié)01-22
信用社年度工作總結(jié)15篇12-22
財務(wù)審計工作總結(jié)01-24
審計助理年度工作總結(jié)03-08
審計報告審計課件10-07
關(guān)于銀行稽核部經(jīng)理述職報告四篇02-26
信用社檢討書02-20
信用社檢討書02-20