銀行風險自查報告

時間：2024-07-15 18:43:35 自查報告我要投稿

銀行風險自查報告[范例15篇]

　　在當下社會，報告的使用成為日常生活的常態，報告具有語言陳述性的特點。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編為大家收集的銀行風險自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行風險自查報告[范例15篇]

銀行風險自查報告1

　　按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的.指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　酒財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

　　4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業準則》與稅收部門的規定。

　　二、人員管理問題。

　　財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

銀行風險自查報告2

　　按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件、風險排查工作的重要性，根據行指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　酒財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、資金安全方面

　　1、庫存現金：定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的'賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

　　4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《準則》與稅收部門的規定。

　　二、管理問題。

　　財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的。

銀行風險自查報告3

市分行合規大行動領導小組：

　　根據市分行的要求，我行開展以“找問題、抓整改、嚴追究、促合規”為主題的“合規大行動”活動。通過學習《合規大行動學習手冊》，認真對照自己（三農金融部）的實際工作情況，查找在合規經營方面存在的問題，對此進行認真分析和總結如下：

　　一、合規經營基本情況

　　1、認真學習和執行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

　　2、根據監管規定和我行風險控制要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等情況認真核實。

　　3、堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地調查，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請，堅守“八不準”原則。

　　4、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實地察看調査,并到相關部門辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

　　5、嚴格堅持貸款第一責任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。

　　6、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結合，確保貸款不超過訴訟時效。按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。

　　7、能做到:愛國、愛行、愛崗，敬業樂業、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經營等違法違規行為。

　　8、無直系親屬經商，無直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的`親屬、朋友存在賬務往來等情況。

　　9、本人未參與民間借貸。

　　10、無任職回避親屬、回避職務情況。

　　11、本人未在金融機構貸款。

　　12、不存在關系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經商或投資入股企業。

　　二、存在的問題

　　1、信貸客戶經理過于依賴老客戶市場，調查不夠仔細、全面、深入，調查表反復修改，紙質資料缺東少西，未重點關注客戶還款意愿和第一還款來源，過度依賴抵押品等第二還款來源。

　　2、放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產保全檔案，使用的是信貸業務原始檔案,還款記錄表、訴訟相關資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導致信貸檔案資料不齊，給今后合規、有效的收回貸款帶來隱患。

　　3、在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關規定送達催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進行分類管理。

　　4、未認真監測客戶資金用途，貸后檢查流于形式。

　　三、整改措施

　　通過這次“合規大行動”的學習，查找了自身及三農金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強化審慎經營理念，完善績效考核機制；二是嚴格落實貸款管理制度，確保貸款依法合規；三是加強流程監控，提高信貸業務精細化管理方面；四是開展違規放貸風險排查，及時化解風險隱患。

銀行風險自查報告4

　　一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

　　1、進一步完善董、監事會決策機制；

　　2、進一步加大基層機構的內控執行力；

　　3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

　　二、公司治理概況

　　本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

　　（一）構建現代公司治理的組織架構。

　　本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

　　1、股東大會

　　股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

　　此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

　　2、董事會

　　董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

　　目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

　　3、監事會

　　監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

　　4、內部控制制度

　　較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內控優先原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

　　5、風險管理制度

　　審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

　　6、關聯交易

　　不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯貸款的發放條件不優于其他一般貸款；加強授信審核，關聯貸款的發放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

　　7、激勵約束機制

　　本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經濟利潤、風險調整后的收益回報為基礎的考核機制，促進分支行在業務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優化和調整資產結構。

　　8、信息披露管理

　　本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

　　本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

　　由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行20xx年度相關財務業績情況而取得了上市地監管機關對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規和監管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

　　9、投資者關系管理

　　本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了投資者關系欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的.好評。

　　（二）規范運作的保證

　　1、公司章程

　　公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

　　（2）三會議事規則

　　根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

　　（3）董事會、監事會各專門委員會議事規則。

　　（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

　　（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

　　在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

　　三、公司治理中存在的問題

　　中信銀行股份有限公司成立于20xx年XX月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

　　（一）進一步完善董、監事會決策機制。由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。

　　（二）進一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

　　（三）制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

　　四、整改措施和整改時間及責任人

　　序號整改措施整改時間責任人

　　1董事會審議通過議事規則，進一步完善董、監事會決策機制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士

　　2進一步加大基層機構的內控執行力20xx年年內合規審計部

　　3實施獨立董事和外部監事津貼制度20xx年XX月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會

　　五、有特色的公司治理做法

　　本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

　　（一）內部控制制度方面的特色

　　1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

　　2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度，包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制等。

　　3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

　　4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

　　5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。我行通過大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛大檢查。通過連續的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業務操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風險隱患。

　　（二）風險管理方面的特色

　　本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

　　19XX年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統，并在全行推廣。 20xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。

　　20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

　　20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業務的全程控制，強化風險管理的獨立性：

　　(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施；

　　(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權；

　　(3)設立了專職信審委員職位，推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

　　20xx年以來，本行按照《巴塞爾協議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。

　　20xx年，(1)本行實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶戰略，并按行業、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險；

　　(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業委員會，強化對三大風險的專業、集中管理；并建立了重點行業專家隊伍和行外專家庫，加強重點行業政策管理，逐步推行行業審貸，提高授信決策的專業水平；

　　(3)本行開始在全行范圍內推廣追求濾掉風險的效益理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。

　　本行在風險管理體系建設上的持續努力，已經并將繼續提升本行的風險管理水平，并持續改善本行的資產質量，從而有利于提升本行的資本回報能力。

　　（三）完善信息披露制度

　　我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值最大化。

　　六、其他需要說明的事項

　　（一）日常信息溝通手段。目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。

　　（二）股權激勵計劃情況的說明

　　本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

銀行風險自查報告5

　　按照《銀行業金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

　　計財部主要以下面幾點進行排查：

　　一、財務資金安全方面

　　1、庫存現金。定時與不定時核對盤點庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

　　2、各類銀行賬戶資金。隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

　　3、大額款項。對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關規定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發生。

　　4、賬務處理方面。各賬務處理要符合《企業會計準則》與稅收部門的規定。

　　二、人員管理問題。

　　財務部現有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規定，都能做到"愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規"。

　　三、部門改進措施：

　　通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的`認識，樹立"違規就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發現風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業務發展營造良好的環境。

銀行風險自查報告6

　　為落實xxxx行《關于開展支行高管人員防范合規風險履職監察工作的通知》，充分發揮紀檢監察工作在xxxxxxxx銀行內控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現就具體情況匯報如下：

　　一、實施情況

　　本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。

　　二、內容形式

　　此次談心活動以“支行高管人員防范合規風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發展可能遇到的問題，以及高管人員的`履職對企業發展的影響進行了分析和總結。

　　三、談話的具體情況：

　　1、xxxx行長首先肯定了高管人員履職的重要性，并提出假設，使員工站在高管人員的高度去思考一個高管人員應該如何履行自己的職責，從而從側面了解到員工對高管人員履職的看法及要求。

　　2、xxxx行長詢問了在日常工作中是否有發現其他人員有授意或指使員工違規辦理業務行為和超越權限或范圍辦理業務行為，員工根據日常工作中的實際情況對問題做了闡述，確定我行現沒有發現此類

　　不合規問題。

　　3、xxxx行長還詢問了員工在日常工作中是否發現高管及持權限人員存在違規及違反流程的操作行為，員工均針對此問題如實回答，并對可能出現的不良苗頭向行長做出匯報。

　　四、總結：

　　通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規履職對于我行未來發展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規經營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩健經營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。

　　xxxxxxxxxxx支行

　　20xx年3月4日

銀行風險自查報告7

　　為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

　　一、按照制度要求，重塑制度流程

　　按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

　　二、做好自查和整改工作

　　自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反對洗錢等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

　　自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

　　三、加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的.認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反對洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

　　四、整改措施及今后工作思路

　　今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

　　（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

　　（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

　　（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

　　（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行風險自查報告8

　　前兩周,聯社組織了我們進行風險防控的學習，其典型且發人深省的讓原來態度不端正、工作不踏實的我如同受到當頭棒喝，其簡練而意味深長內容令原本不到位、做不認真的我恍如醍醐灌頂。

　　銀行業是金融領域的最重要一環，也是國家經濟命脈的核心組成部分。銀行業更是一個極度高風險的行業，銀行擔任著負責金融操作和管理的職能，很容易成為罪惡窺視的。

　　作為一個新職工，從事著柜臺業務操作的工作，在進行風險防控的學習后，我深感風險意識之薄弱以及面臨的工作責任風險之嚴峻。

　　按照此次風險防控學習會議的，我認真對照相關規章制度和內容要求，結合工作實際對自身存在的問題進行了深入細致的`自查自糾，力求在以后的工作中，做到以下幾方面的要求：

　　一、加強規章制度的學習，養成良好作風和習慣

　　風險事件的發主要原因就是規章制度執行的不到位，以及相關工作人員工作作風的不嚴謹和對防范風險工作的不重視。作為新職工的我需要加強基本規章制度的學習，養成良好的工作習慣，培養嚴謹的工作態度和高度的責任心，思想消除僥幸心理，保證切實做到風險防范要求的每一個工作細節，高度重視，認真對待。

　　二、認真學習崗位工作內容，練就踏實的基本工作意識和能力

　　對本崗位需要進行的工作內容和可能接觸到的工作情況，虛心去前輩們請教，認真吸收前輩們的工作經驗，練就踏實的基本工作意識和能力，程序要求和操作規范化，用到位的工作實現零風險。

　　三、端正生活作風，保證遠離黃賭毒。

　　我們不僅要做到上班8小時內的工作，還要管好工作時間意以外的生活。拒絕黃賭毒，拒絕與不良人員的交往。在經濟往來、社會交往和關系等方面，力求做到合德合法，時刻對自己的思想行為進行自查，力求營造一個零風險的外在生活環境。

　　四、積極配合和領導的相關工作，營造良好的工作氛圍

　　對照上級及聯社的要求，自己真正靜下心來深思，積極查找問題并針對存在問題開展深刻自我批評，認真自己的問題和不足。進一步強化組織觀念，嚴格執行上級指導，按照上級和領導要求，做好本職，完成任務。做好自己份內的工作，注重思考整體的工作和大局。提高服務意識，做好基層社工作，使自己的服務意識適應當前信用社面臨的新形勢和新任務。注重用思想道德和規章制度兩道防線來約束自己，不觸線、不違規、不放松、不能有半點馬虎，在組織和領導的指導下，和同事們一起營造良好的工作氛圍。

銀行風險自查報告9

　　學習《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》這項活動開展已有三個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。作為現任營業部和風險合規部的主管，通過這段時間的學習給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。

　　銀行服務窗口員工合規操作體會合規操作從我做起，優質服務真心付出金融業是一個競爭激烈的行業，在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。要使建行的事業能夠持續、健康、快速的發展，作為前臺員工必須堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。

　　工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺管理人員，我深深的感受到合規操作的重要性，，如果每一名員工都能按照規范化操作，就能切實防范操作風險，讓我們行的各項業務得到健康的發展。作為服務窗口的一名員工，我們要在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也必須牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的.要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務銀行工作是風險性很高的一項工作，在做好服務的同時，也要貫徹好規章制度，一切都要合規進行。如果不按規章制度辦事，當風險發生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關規章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒有將大額現金全部放入保險柜等，這種現象現在已經全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發生；大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。

　　同時，我們還需要積極學習，不能抱著安于現狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發展。學

　　習的積累相當的重要，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現零差錯。學習能提高思想素質，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經驗也很重要。

　　《高管人員防范合規風險履職監察工作方案（試行）》所傳達的精神是我們需要長期貫徹學習的，將業務做到沒有差錯完全合規是一項長期而又艱巨的任務，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信郵儲銀行、相信自己，一定成功。

銀行風險自查報告10

　　按照年度工作部署，我部認真學習貫徹《商業銀行信息科技風險管理指引》（銀監發〔20xx〕19號）精神，為充分做好重要時期金融網絡和信息系統安全保障工作，防范我行信息科技風險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風險管理機制。現將我部對我行的信息科技工作自我評估及審查，報告如下。

　　一、信息科技風險管理評估主要關注以下內容

　　1、相關崗位人員的配備情況，人員配備是否充足，崗位人員是否清晰理解崗位職能和工作流程；

　　2、信息科技風險管理制度和流程的建設情況，是否為信息科技風險管理制定了全面規范的制度、流程文件，當前正式發布了哪些單位和部門級別的管理制度文件；

　　3、已經建立的信息科技風險管理制度和流程，是否得到了有效貫徹和執行，能夠提供哪些已有的.管理過程記錄，能夠證明管理制度和流程的落地執行；

　　4、為確保管理制度和流程的落地執行，提供了哪些輔助技術工具；

　　5、在近期的監管檢查中發現了哪些缺陷和問題，采取了哪些措施和步驟對有關問題進行了跟蹤整改。

　　二、組織架構、制度建設及管理情況

　　1、信息科技治理組織架構

　　（1）我行明確董事長是本行計算機信息系統風險管理的第一責任人。同時設立信息科技管理委員會，全面負責領導和協調本行科技信息安全，董事長任委員會主任，其他班子成員為副主任，成員為各部室負責人。

　　xx農商銀行合規（風險）管理部為信息科技的風險管理部門，主要負責掌握主要的信息科技風險，對計算機業務系統建設和應用的安全措施進行檢查和監督；對安全隱患和漏洞提出改進和防范意見，確定風險級別，確保相關風險能夠被識別、計量、監測和控制。

　　合規（風險）管理部主要負責人為信息系統開發及推廣小組成員、信息數據安全管理小組成員、信息安全等級保護領導小組以及信息系統應急處置領導小組成員、應急處置保障小組成員（負責法務咨詢等）。

　　在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關風險監控和報告。監管部門。

　　2、信息科技風險評估

　　20xx年委托專業的第三方評估機構綠盟科技集團股份有限公司對本行信息科技現狀開展一次信息科技全面風險評估。

　　三、不足和改進方法

　　1、風險合規部缺少具備相關技能資質的崗位人員

　　本行已經在內部建立并健全了一系列的計算機系統安全管理制度，但未配置信息科技風險專職管理崗位，因此對照指引的精神，從組織上保證信息科技風險有具體人員來承擔責任，強化執行力和合規性。目前，暫設置兼職信息科技風險管理崗位合規人員，負責信息科技風險評估工作。

　　2、未完善信息科技風險監測管理機制《報表.信息科技風險監測指標》中規定了信息科技風險管理專項檢查指標，信息科技風險監測數據的采集和上報機制，但仍需完善的信息科技風險監測管理機制。加強開發過程的風險控制，將日常信息風險管理從傳統的檢查模式逐步過渡到基于評估、規劃、執行和監督全面循環改進的模式，并納入整個風險監測管理體系中，定期向信息科技管理委員會報告。

　　3、加強信息科技風險管理制度建設

　　《xx農商銀行科技信息外包管理辦法》外包管理制度需全面覆蓋具備集中度特征外包、重要外包、關聯外包、非駐場外包等不同類別外包和不同級別外包商管理要求。

銀行風險自查報告11

　　本人xxx，根據…………，本人結合自身xx崗位，就xxxx年度履職情況，開展合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

　　一、基本情況

　　介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責工作情況、重點報告當年從事崗位及履行職責情況，有兼崗或多崗的請作出說明。

　　二、存在的問題

　　（一）要求以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進行深入排查，重點是通過自查發現問題或風險隱患。

　　（二）請站在從聯社穩健經營角度分析目前合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

　　（三）違規事件舉報機制，鼓勵自查人對違規事件進行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規問題或異常行為進行大膽舉報。

　　三、原因是分析

　　對上述問題（風險）的'產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）產生根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在履行職責過程中業務發展與合規的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

　　自查人：xxx

　　20xx年xx月xx日

銀行風險自查報告12

　　根據近期全國金融形勢通報和工作經驗交流會的相關精神，按照《關于開展農合機構風險排查的通知》的相關要求，我行開展了風險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作。現就具體情況報告如下：

　　一、組織領導

　　我行成立了以主管副行長同志為組長，信貸管理部、風險合規部、財務會計部、資金營運部、綜合辦公室負責人為成員的機構風險專項排查小組，排查小組下設辦公室于風險合規部。排查小組成員依照通知精神落實責任、精心組織，明確了排查重點，細化了排查任務，深入開展專項排查工作。

　　二、排查情況

　　（1）服務實體經濟方面

　　我行始終堅持以支農支小為信貸投放方向，嚴格貫徹“助農固本、深深合規、風險可控、高效透明和質量優先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務三農，助力實體經濟發展作為關鍵，總行開發了xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸、xx貸等支農支小產品，重點支持了xx縣域里以礦產建材、農副產品加工、汽配鑄造、電力能源四大產業為主的經濟集聚區小微企業，以xx、xx、xx三大特色產業為主的三農合作社。20xx年以來，我行把信貸經營機制轉換作為強化服務民營和小微企業的重要突破口。

　　一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了xx人行上報xx家企業中的xx家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業需求，實行保姆式服務，目前已成功發放xx筆xx萬元；

　　二是優化信貸投向，結合信貸經營機制轉換要求，將xx萬以下貸款作為投放重點，嚴禁新投放xx萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。

　　三是優化服務質量，建設集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務中心，信貸業務實現了流程化操作、一站式辦理。在此基礎上，充分借鑒xxx農商行的`微貸經驗，選拔優秀年輕大學生充實到新成立的微貸中心，專門負責小微企業貸款，對轄內客戶進行集中主動營銷。四是創新信貸產品，圍繞縣委政府確定的六大工業集群和四大農業特色產業，先后推出了xx貸和xx貸、xx貸、xx貸，對符合產業政策的重點企業按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產品私人定制，截止xx年xx月底，我行共發放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業貸款xx筆xx萬元，其中小微企業貸款x5筆xx萬元，個體工商戶xx筆xx萬元。

　　（2）防范化解風險方面

　　我行不斷健全內控制度，建立應有的行為制約機制，從源頭上加強預防風險。首先我行重視從業人員思想建設，通過學習相關制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標準，找準工作立足點，提高業務素質和執行制度的自覺性，規范操作行為和消除風險隱患，進一步增強維護總行利益的責任心和使命感，增強崗位責任心、提高規避風險能力。

　　另一方面，堅持以發展的思維來防范化解風險，構筑金融風險防控長效機制，定期摸排潛在信用風險，按照“分類處置、精準化險”原則，采取轉貸續貸、延緩追償等辦法支持小微企業紓困，著力化解流動性風險并維護企業合法權益。同時，牢固樹立防范化解重大風險的主體意識，優化整體資產質量，嚴控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴面，強化“三農”和小微企業服務能力，以轄內重點商圈建設、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進三農業務發展。

　　（三）深化農信社改革方面

　　我行按照現代企業制度的要求，逐步健全法人治理結構，明確了職責分工，形成了決策、執行、監督相互制衡的治理結構。在已建立的董事會、監事會及高級管理層為主體的法人治理結構基礎上，進一步明確了各自的職權范圍和責任、運行程序及議事規則，并在實際運作中落到實處。

　　（四）其他方面

　　20xx年12月底，我行各項存款余額xx萬元，各項貸款余額xx萬元，存貸比指標為74.94%，不良貸款余額xx萬元，不良率為xx%。資本充足率xx流動性比例xx%，流動性缺口率xx%，超額備付金率為xx。

　　三、下一步計劃

　　通過此次排查，對我行經營現狀有了更深層次的認識，在今后的工作中，xx農商銀行將進一步認真貫徹落實上級監管要求，牢固樹立依法合規、審慎經營的理念，切實增強風險管理責任意識，科學制定業務發展規劃，進一步完善風險管控策略，確保業務經營依法合規。

　　（一）回歸本源，發展普惠金融，持續加大支持實體經濟力度。始終堅持支農支小的市場定位，圍繞鄉村振興戰略，回歸本源，支持實體經濟，加大農戶小額信用貸款發放和對優質涉農企業的扶持力度。

　　一是加大對小微企業的支持力度。要單列全年小微企業信貸計劃，適度調增小微企業信貸計劃，嚴禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術創新、風控手段創新、業務模式創新，不斷提升服務小微企業的能力；

　　二是加大“三農”支持力度。實現小微企業貸款“兩增兩控”目標。

　　三是繼續推進“三大工程”、基礎金融服務“村村通”，做好農村金融服務的“最后一公里”。

　　（二）強化信貸資產管理，著力防控信用風險。加強貸款精細化管理，建立健全貸款責任問責機制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。

　　一是強化信貸管理，對新發放貸款嚴把調查、審查關，嚴格執行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風險防控體系。

　　二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協調公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。

　　三是創新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優質客戶。

　　（三）創新產品內涵，提升金融服務水平。一是在金融產品創新方面，根據不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務產品，不斷豐富產品內涵，增加客戶粘性；二是在服務模式上，改變過去坐等客戶上門的老思想、老傳統，主動營銷，了解客戶的經營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務質量。

銀行風險自查報告13

　　我局立即組織相關人員學習,并結合郵政金融機構風險管控實際,認真按照《xx銀行業金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:

　　一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業務稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監控，促進郵政金融業務穩定、健康發展。

　　二、認真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現金交易排查”、“對代發工資業務進行排查”、“防范銀行業金融機構內部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業務專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經營成果。

　　三、認真落實資金票款安全局長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個職工均發有舉報卡。

　　四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規檢查相結合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。

　　五、認真按照《關于印發%26lt；xx州郵政金融內部控制評價試行辦法%26gt；的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《xx州郵政金融內控制度評價、現場處罰標準及打分表》要求，積極開展郵政金融內控評價活動。在開展內控評價的.同時，對中間業務管理、網點三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶、大額權限審批、特殊業務處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營銷排查等高風險環節開展經常性的檢查，及時排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。

　　六、為強化郵政金融管理，結合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關于對郵政儲蓄大額現金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調整20xx年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。

　　七、不足之處:

　　一是部分班組、支局長以及相關管理人員未認真履行檢查職責；

　　二是稽查人員雜務較多，稽查頻次和質量未達到要求，稽查深度、力度不夠。

　　三是操作風險管理制度不夠完善，制度執行不力。

　　四是安防設施不達標，網點人員配備不足。

　　五是代理保險業務管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。

　　通過開展此次自查活動，認真對照《指引》和相關案件防控規定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業務持續、快速、健康發展。

銀行風險自查報告14

　　按照集團公司的統一部署安排，xx對廉潔風險防控工作情況開展了全面自查。結合自身行業的特點，認真查找風險點，完善風險防控措施，規范權力運行的制約和監督機制，要求各風險崗位嚴格遵守崗位職責，自覺接受職工群眾的監察。現將有關工作匯報如下：

　　一、開展自查的目的.

　　針對容易產生風險的崗位進行分析評估，有效遏制和減少xx現象的發生。大力推行重點風險崗位考評制，通過考評增強風險崗位人員的防范意識、責任意識，促使各項工作落到實處。不斷改進風險防控機制，構建權力運行的動態監管模式，從源頭上拒腐防變，推進黨風廉政建設的深入開展，為創造和諧的工作環境提供保障。

　　二、查找風險點

　　全面梳理風險崗位，突出領導干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門查、領導提”的方法，從各個層面逐一排查篩選風險點，確保找準、找全。

　　一是領導干部針對履行崗位職責、執行制度等重要環節，行使內部管理權可能產生的廉潔風險，認真分析其內容和表現形式；

　　二是全面梳理財務管理、工程項目建設、公務接待等主要風險點，明確各部門對應的風險與職責；

　　三是客觀準確評估各崗位廉潔風險，根據發生的幾率和危害程度依次劃分風險等級，使后續的風險防范更有針對性。

　　三、制定防范措施

　　一是思想道德防范。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計劃，長期性、經常性開展。

　　二是制度風險防范。完善制度體系，通過查找廉潔風險，找出權力運行機制、制度上的遺漏與不足，及時建立、修改制度，保證制度執行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執行力，切實發揮制度在防腐抗變中的作用。

　　三是權力行使風險防范。嚴格履行工作職責，落實監督和管理責任，重大決策需經過總經理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂，定調子”。

　　xx在廉潔風險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來，還面臨一些困難和不足：

　　一是相關的制度建設仍需進一步完善；

　　二是風險崗位考評制落實力度還不夠。

　　今后，xx將更加注重預防風險，切實加強組織領導，規范權力運作流程，穩步有效地推動公司健康快速發展。

銀行風險自查報告15

　　一、制度建設

　　自農商銀行改制以來，辦公室根據崗位職責，結合上級文件，對原有制度逐項進行認真梳理，全面清理、修訂、補充完善各項制度，制定清晰明確的操作流程。

　　存在問題：某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。

　　根據工作實際，原《xx農商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發，但已提交內控合規部討論。

　　二、培訓輔導

　　辦公室立足崗位職責，根據上幾行培訓計劃及本部門安排，制定年度培訓計劃。目前，本年度信息宣傳培訓及文明服務培訓已完成，輿情培訓定于上級行輿情培訓后進行。

　　存在問題：培訓效果不夠理想，下一步將探索創新培訓模式，提高培訓實效，

　　三、機制運行

　　辦公室職責分工明確，部門員工工作效率較高、協調溝通良好，機制運行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規經營的'自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

　　四、檢查問責

　　在日常工作中，辦公室從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。

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