【必備】銀行自查報告4篇

　　在生活中，報告與我們的生活緊密相連，我們在寫報告的時候要注意語言要準(zhǔn)確、簡潔。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？下面是小編精心整理的銀行自查報告，歡迎閱讀與收藏。

銀行自查報告1

　　國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)20xx30號關(guān)于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護(hù)保險消費者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：

　　一、自查自糾

　　（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。

　�。ǘ�）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

　　1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

　　2．存在的問題。存在的問題。

　　（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

　�。�2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

　�。�3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

　�。�4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

　�。�5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

　　（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

　　二、機構(gòu)清理

　�。ㄒ唬┣謇順�(biāo)準(zhǔn)

　　1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的`各類保險代理機構(gòu)；

　　2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

　　3.許可證失效的各類保險代理機構(gòu)；

　　4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機構(gòu)；

　　5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機構(gòu)。

　�。ǘ�）清理實施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。

　　三、工作要求

　�。ㄒ唬┱J(rèn)真開展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級分支機構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

　�。ǘ�）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學(xué)有效。

　�。ㄈ�）實施整改并提交相關(guān)報告。

銀行自查報告2

　　根據(jù)攀商銀發(fā)[20xx]154號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX監(jiān)管分局XX市公安局關(guān)于開展XXX銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估工作的通知》的通知》的文件精神，積極成立了安全檢查小組，我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅持以"三個代表"重要思想為指導(dǎo)，按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善�，F(xiàn)將安全評估工作匯報如下：

　　一、安全自查工作情況

　　(一)、營業(yè)場所安全

　　1、物防方面：

　　(1)、柜臺與外界相通的出入安裝有尾隨門，在其余出入口均安裝有堅固的金屬防護(hù)門金屬防護(hù)門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，柜XX有防爆功能的透明防護(hù)屏障;此次對支行營業(yè)室手動卷簾門、進(jìn)出營業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動門使用情況進(jìn)行了檢查，使用情況正常。對營業(yè)大廳具有防爆功能的透明防護(hù)屏障進(jìn)行檢查，有一道落地玻璃有嚴(yán)重裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應(yīng)急照明設(shè)備3臺;

　　(2)、現(xiàn)金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度、寬度都符合檢查機關(guān)的相關(guān)要求;現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高均符合要求;

　　(3)、對營業(yè)大廳空調(diào)、飲水機等大功率設(shè)備進(jìn)行檢查發(fā)現(xiàn)，如果空調(diào)等設(shè)備正常運行，就會造成ATM機的電壓不夠，出現(xiàn)自動關(guān)機情況，針對該情況，支行專門請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進(jìn)行了改造;

　　(4)、對營業(yè)大堂、ATM機網(wǎng)點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進(jìn)行了檢查，通過檢查更換了2個過期滅火器;

　　(5)、對營業(yè)室柜臺配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進(jìn)行了檢查，均能正常使用，并多配置了2個狼牙棒;

　　(6)、對機房和金庫、檔案室進(jìn)行了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物，墻上電線紊亂，衛(wèi)生狀況差等問題，針對這些問題，對相關(guān)工作人員進(jìn)行了批評，并購買了鐵皮柜放置在機房和金庫中,將露在外的紙質(zhì)資料和雜物歸置在柜中。檔案室一直保持整潔，并配備有防火、防水、防潮、防鼠等設(shè)施，每日由檔案管理員檢查;

　　(7)、我行設(shè)立了一臺大功率柴油發(fā)電機，功率充足，特殊情況下，應(yīng)急照明設(shè)備能自動啟動。對發(fā)電機房，進(jìn)行了安全檢查，由于雨季到了，發(fā)電機房頂棚流入的水容易濺入發(fā)電機內(nèi)造成危險，為保證其安全使用，重新加固了頂棚，安置了水槽。

　　2、技防方面：

　　根據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)信息科技風(fēng)險管理要求，及我行《分支機構(gòu)信息科技工作管理辦法》的要求，我支行設(shè)立了兩名信息科技管理員高強、景海東(兼職)，負(fù)責(zé)本機構(gòu)信息科技管理方面的工作，并每月對運營網(wǎng)絡(luò)、機房、自助設(shè)備、配電箱、穩(wěn)壓器/UPS工作情況、線路發(fā)熱情況、配電箱內(nèi)的空氣開關(guān)等重要區(qū)域進(jìn)行檢查，對存在的問題及時通知有關(guān)人進(jìn)行了改正處理。目前設(shè)備管理規(guī)范，各項檔案完整;移動存儲介質(zhì)的使用和管理符合規(guī)定，各項工作文檔及時備份;沒有發(fā)生人為差錯導(dǎo)致的設(shè)備故障;較好掌握各項簡易維護(hù)技巧，本機構(gòu)發(fā)生的簡單故障能得到及時解決。

　　此次檢查我行在出入口、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)均安裝監(jiān)控設(shè)備，營業(yè)廳監(jiān)控全覆蓋，無監(jiān)控死角，監(jiān)控設(shè)備24小時運轉(zhuǎn)，錄像至少能保持30天以上，回放時影像清晰，能全面記錄各柜臺業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，能清晰顯示柜員操作和客戶臉部特征。營業(yè)場所出入口監(jiān)控視頻能分辨出入人員體貌特征;營業(yè)場所安裝了與110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置，每個柜員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能準(zhǔn)確記錄報警時間、位置等。經(jīng)本次檢查報警控制主機和線路均未裸露，其本身業(yè)具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電后系統(tǒng)的報警布防、撤防，做好了報警的保障工作。

　　(二)、業(yè)務(wù)庫安全

　　1、實體防范：庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置外有，但置于有效的監(jiān)控范圍。我支行庫區(qū)無電梯，出入庫房門只有一個通道。庫房結(jié)構(gòu)墻體達(dá)到了相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)，全由鋼板包裹。金庫門和庫門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，鑰匙不存在交叉管理。

　　2、技術(shù)防范：入侵報警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事件。庫房內(nèi)安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時間。報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的儲存時間達(dá)到30天。庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)所有存放物品。庫房外的回放圖像能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特征。啟動緊急報警裝置能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。守庫室的回放圖像能清晰顯示守庫人員活動情況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統(tǒng)一管理。

　　3、本地守庫室防范

　　本地守庫室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應(yīng)急照明設(shè)備和自衛(wèi)器材。守庫室內(nèi)配備有對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備、安裝有緊急報警按鈕。

　　我支行嚴(yán)格按要求進(jìn)行夜班值守，每組2人輪流上崗，守庫員均按時到崗，并及時做好各項記錄。無遲到早退、酒后上崗、擅自調(diào)崗離崗、守庫室未留宿外來人員的情況;值守人員都能掌握報警程序，掌握滅火器材存放位置及使用方法，檢查報警設(shè)備，無人的防區(qū)及時設(shè)防，晚間休息全部防區(qū)布控。對水電、電源設(shè)備等每晚由值守人員進(jìn)行檢查登記，確保及時發(fā)現(xiàn)隱患。

　　(三)、自助設(shè)備、自助銀行安全管理

　　我支行現(xiàn)有自助設(shè)備共計7臺，其中多媒體機2臺，分別存放于長壽路和XX村;ATM取款機5臺，分別存放于XX村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助設(shè)備區(qū)設(shè)置獨立的用戶操作區(qū)域，加鈔區(qū)域監(jiān)控設(shè)備充足，能仔細(xì)記錄加鈔及點鈔全過程細(xì)節(jié)。并在自助設(shè)備區(qū)域安裝了報警裝置、監(jiān)控裝置，能及時對破壞事件進(jìn)行探測報警和實時錄像。回放圖像能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)出鈔口和現(xiàn)金裝填過程操作人員活動的情況，有通過電子顯示屏顯示必要的`安全提示和24小時服務(wù)電話。離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)具有遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)功能。

　　由于電壓不穩(wěn)定經(jīng)常自動斷電造成機子受損的原因，密地橋的ATM機暫停服務(wù)，目前我行與XX市公路養(yǎng)護(hù)管理總段橋梁養(yǎng)護(hù)隊進(jìn)行聯(lián)系，從其所有的經(jīng)濟適用房重新接一股電源給ATM機房。

　　由于我行ATM機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內(nèi)員工間存在交叉交接的情況。為了管控風(fēng)險規(guī)范ATM機管理，保證密碼和鑰匙的平行交接，我行于20xx年4月25日，通過科技部和ATM維護(hù)公司，將5臺ATM機重新配置了鑰匙，并根據(jù)《XX市商業(yè)銀行自助設(shè)施業(yè)務(wù)管理辦法》的通知的相關(guān)要求，對自助設(shè)備管理人員作相應(yīng)調(diào)整，我支行設(shè)置了業(yè)務(wù)管理員2名和設(shè)備管理員2名。2個日常管理人員

　　每天對ATM機進(jìn)行巡查，檢查設(shè)備的出鈔口、插卡口是否異常，查看取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬交易是否異常，抽查自助設(shè)備監(jiān)控，查看是否有可疑人員進(jìn)行交易，通過檢查《自助設(shè)施日常運行狀態(tài)登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設(shè)施清機登記簿》、《自助設(shè)施機具故障報告》、《維護(hù)登記表》、《自助設(shè)施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿，記錄均完整、連續(xù)、合規(guī)。

　　目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴(yán)格按照“五十個嚴(yán)禁”實行雙人平行交接，帳務(wù)處理及時準(zhǔn)確，未發(fā)現(xiàn)異常行為。工作人員均按照“現(xiàn)金清點、清機加鈔、對帳操作分離”、“現(xiàn)金自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼管理分離”等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，自助設(shè)備現(xiàn)金操作、查庫業(yè)務(wù)等全部在監(jiān)控下實施。當(dāng)發(fā)生自助設(shè)備長短款，工作人員均逐筆登記、查詢核實后進(jìn)行了帳務(wù)處理。自查中未發(fā)現(xiàn)問題，自助設(shè)備庫存的最高限額均與會計核心系統(tǒng)綁定，也不存在超限額情況。

　　設(shè)備出現(xiàn)問題時，維修自助設(shè)備人員均由市行科技處人員陪同到支行進(jìn)行核查或市行科技人員打電話告知維修人姓名，我行人員核實后陪同一起維修，并在故障維修登記簿上進(jìn)行了登記，檢查中由自助設(shè)備管理人員全程陪同，未發(fā)現(xiàn)問題。

　　(四)、運鈔安全

　　我支行不存在運鈔情況，早晚運送鈔均由保安公司護(hù)送。支行內(nèi)部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參加。運鈔車到支行交接款�？吭谥�行大門口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接并能夠全程錄像，交接登記完整、清楚。我行自助銀行運鈔由市行保衛(wèi)部用專用運鈔車，兩人以上進(jìn)行武裝押運，我支行由兩名專門負(fù)責(zé)自助設(shè)備管理工作人員協(xié)助護(hù)送。

　　1、鈔箱封包接交方面。我行嚴(yán)格按《XX市商業(yè)銀行守護(hù)押運業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)行繳存現(xiàn)金和調(diào)現(xiàn)。支行從中心金庫調(diào)入現(xiàn)金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現(xiàn)金調(diào)撥計劃，重空調(diào)撥計劃、小鈔調(diào)配計劃，次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運送。運鈔車到支行后，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛(wèi)人員進(jìn)行了觀察核對，并對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及AB卡進(jìn)行了認(rèn)真核對，在身份識別正確后才進(jìn)行交接工作。交接過程中，對交接鈔箱封包個數(shù)與數(shù)量信息(包括編號封簽、蓋章卡封片及二級管理鎖有無損壞情況)進(jìn)行了核對，無誤后方辦理交接手續(xù)。并等待相關(guān)人員到起后在監(jiān)控下開箱開包與《XX市商業(yè)銀行支行裝箱登記薄》的實物進(jìn)行驗證。通過調(diào)監(jiān)控查看接箱過程，均嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行接送送箱包，交接記錄清晰。

　　2、現(xiàn)金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現(xiàn)金操作均在監(jiān)控設(shè)備鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進(jìn)行，將現(xiàn)金實物裝入鈔箱或者封包內(nèi)(盡量使用封包)，雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是需要雙向開鎖的，一律都使用二級管理鎖。管庫人員進(jìn)出金庫堅持了同進(jìn)同出、同在庫，雙人同開(關(guān))庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業(yè)中由專人妥善保管并放置在保險柜內(nèi)，營業(yè)終同樣存放于保險柜內(nèi)，金庫鑰匙交接時均有監(jiān)交人，并在登記簿中登記，有權(quán)人員檢查需進(jìn)入金庫時，堅持經(jīng)有權(quán)人員審核制度，并進(jìn)行登記;柜臺管庫人員堅持日清日結(jié)，每天登記庫現(xiàn)登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。

　　3、查庫方面。經(jīng)查，我支行查庫方面，均按照《現(xiàn)金出納制度》文件要求，營業(yè)部主任按旬進(jìn)行查庫、行長按季進(jìn)行查庫、查庫登記簿詳細(xì)登記，管庫人員和查庫人員均當(dāng)面簽字確認(rèn),綜合部與營業(yè)部每月對抵質(zhì)押品進(jìn)行清點對賬。

　　4、記賬安全管理。經(jīng)查，對公柜、儲蓄柜臺實行事中監(jiān)督制，執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款原則，大額雙人復(fù)核，并由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄柜員實行了柜員尾箱限額管理制度，每日營業(yè)終了超過3萬元的現(xiàn)金全部交給機構(gòu)總庫，柜員現(xiàn)金區(qū)未放置私人物品，無白條抵庫現(xiàn)象，每日營業(yè)終了實行雙人雙鎖制。

　　5、進(jìn)出營業(yè)廳管理。非本行職工進(jìn)入營業(yè)廳，須有權(quán)人員批準(zhǔn)，并在《外來人員進(jìn)出營業(yè)廳登記簿》中進(jìn)行登記。

　　(五)、消防安全

　　建立以支行負(fù)責(zé)人為防火第一責(zé)任人的逐級防火責(zé)任制。有明確的逐級防火責(zé)任人職責(zé)、有明確的崗位防火責(zé)任人，有為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障，職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)，設(shè)立有兼職的防火安全人員。各項消防安全制度健全。按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓(xùn)記錄。有制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并定期進(jìn)行組織演練，截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規(guī)定對建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測。

　　(六)、計算機安全

　　1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機柜內(nèi)并設(shè)有獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間。

　　2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨立設(shè)置計算機房安裝防護(hù)門。

　　3、我支行營業(yè)場所的計算機室安裝有防盜防護(hù)門，與110報警服務(wù)臺相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。

　　4、設(shè)立計算機管理員負(fù)責(zé)計算機機房日常維護(hù)與管理，建立健全了計算機機房出入審批登記制度，計算機設(shè)備設(shè)置應(yīng)急供電設(shè)備及備用發(fā)電機組。

　　5、計算機均安裝了殺毒軟件和操作系統(tǒng)自動升級軟件，操作系統(tǒng)自動升級正常。未經(jīng)科技部允許，員工不得私自更換IP地址、不能隨便使用U盤等。

　　(七)、案件防范

　　1、我支行積極開展學(xué)習(xí)活動，從制度學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行、查找漏洞、風(fēng)險排查等方面，通過平時日常教育、定期集中學(xué)習(xí)、演練等方式進(jìn)行，不斷提高職工防范意識，提高安全防范技能。我支行每月開展了案件防范學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)市行下發(fā)的關(guān)于內(nèi)控方面的《案情通報》，市行轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)管部門發(fā)布的各類社風(fēng)險警示，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于20xx年銀行業(yè)金融機構(gòu)案件情況的通報》、《四川銀監(jiān)局案防工作通報》、《中國銀監(jiān)會四川監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)〈四川銀監(jiān)局20xx年維護(hù)會穩(wěn)定和社會管理綜合治理工作要點〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10萬元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作，確保全年案防安保目標(biāo)實現(xiàn)》等內(nèi)容，使支行員工充分提高案防和安保意識。各部門對新系統(tǒng)上線的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)，防止實際操作中出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯。

　　針對金庫守押社會化中相關(guān)的問題，由營業(yè)部主任對全部員工進(jìn)行了專題培訓(xùn)，對營業(yè)款箱押運、現(xiàn)金重空調(diào)繳業(yè)務(wù)、調(diào)繳人員身份識別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項工作中各個操作流程、各種新的管理要求、各類配合事項、各風(fēng)險環(huán)節(jié)進(jìn)行了強調(diào)培訓(xùn)，使員工能夠盡快適應(yīng)守押社會化后帶來的變化。并按要求為員工辦理了接鈔證、金庫區(qū)出入證、金庫出入證，建立了相關(guān)交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式運行時間不長，但由于市行準(zhǔn)備充分，安排縝密，責(zé)任明確，工作環(huán)節(jié)嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，絕大部分員工操作流程能執(zhí)行到位，守押社會化工作開展順利。

　　2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進(jìn)行了兩次防火和防搶演練。通過防搶演練，進(jìn)一步增強營業(yè)網(wǎng)點員工處置突發(fā)事件的應(yīng)急能力和安全防范意思，熟練掌握突發(fā)事件處理流程，提高員工防范風(fēng)險的意識和應(yīng)變能力。明確各崗位職責(zé)和任務(wù)，磨練員工與犯罪分子周旋的現(xiàn)場心態(tài)和實戰(zhàn)技能，最終達(dá)到資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。

　　通過發(fā)生火災(zāi)、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練，進(jìn)一步加強員工的消防安全意識，提高員工應(yīng)付和處置火險隱患的應(yīng)急疏散能力，檢驗和完善支行滅火和應(yīng)急疏散應(yīng)急處理預(yù)案及相關(guān)程序。通過此次演練發(fā)現(xiàn)，我支行員工在發(fā)生火災(zāi)時基本能做到臨危不亂，報警及時，能正確使用滅火器材，事后處理有條不紊，但組織協(xié)調(diào)還差些。

　　3、認(rèn)真開展案件風(fēng)險排查，各部門定期對本部門業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的問題及時落實責(zé)任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報告。并嚴(yán)格對支行17個員工進(jìn)行8小時外行為排查，通過多種渠道收集信息，掌握了員工思想動態(tài)及“八小時”以外活動情況。經(jīng)過排查我行所有員工中沒有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參與高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、和非法集資等活動。

　　我支行內(nèi)部從未發(fā)生盜搶案件、詐騙案件，及時向員工開展了案例警示教育，要求員工熟悉涉及本崗位的防案件預(yù)案。為切實落實安全保衛(wèi)工作，即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責(zé)任書》，組織員工學(xué)習(xí)案件防控責(zé)任書相關(guān)內(nèi)容，明確在工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)，并將安全保衛(wèi)工作納入績效考核范圍。

　　二、自查存在的問題及安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作未來打算

　　通過此次評估，我行安全防范工作中存在的主要問題，一是員工安全保衛(wèi)意識有待提高，風(fēng)險防范意識還需進(jìn)一步加強，個別員工不能熟練掌握防暴預(yù)案的各種操作規(guī)程，缺乏處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力;二是辦公設(shè)備較多而辦公營業(yè)場所面積較小，不利于全面開展如防火防搶等安全保衛(wèi)工作，三是自助設(shè)備數(shù)量較多，所處地理位置分散，存在正常維護(hù)和安全管理不及時的現(xiàn)象。支行離行式的ATM機室由于是承接攀鋼工資站所建，建筑時間太長、空間狹小，有監(jiān)控死腳，案防的手段還需加強。

　　為提高安全保衛(wèi)工作質(zhì)量，進(jìn)一步夯實保衛(wèi)基礎(chǔ)工作，我行未來準(zhǔn)備重點著手做好以下幾方面工作：

　　1、明確員工工作職責(zé)，加強全行員工案防安保教育，提升全行員工風(fēng)險意識，通過不斷的學(xué)習(xí)和自查自糾、總結(jié)完善，使員工樹立“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營”的經(jīng)營理念，確保在安全評估檢查工作中順利通過。

　　2、利用自身硬件和軟件條件，做好各項安全保障措施，未來尋找機會能夠使用更好的經(jīng)營辦公場所改善安防工作中的不利環(huán)境局面，同時定期進(jìn)行辦公經(jīng)營場所的硬件設(shè)備清理，保證過道通暢，無閑雜物品無序堆放而占用過道情況出現(xiàn)，并做好防火防水等設(shè)備保護(hù)工作。

銀行自查報告3

XXXX：

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認(rèn)識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

　　第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對待自己思維方式的`拓展。在問題前面先要求自己對其有個認(rèn)知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導(dǎo)致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認(rèn)識依然存在缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認(rèn)為應(yīng)該建立一種工作的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導(dǎo)交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。

　　當(dāng)然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在，這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過一系列類似與此的自查、互查活動完善自身。我個人相信，這就好像一種人生的個貸等比還款，問題和代價好比本金和利息，一開始可能我需要付出足夠的“本金”和相應(yīng)的“利息”，而隨著歲月的過往，需要償還的“負(fù)債”會越來越少。是的，適當(dāng)給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動力；及時發(fā)現(xiàn)問題，才能解決問題。也許我現(xiàn)在還無法走在問題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個民生人都能產(chǎn)生這種轉(zhuǎn)變的意識，原本強大的我們便在未來更加值得期待。

XXX

　　20xx年X月XX日

銀行自查報告4

　　為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查�，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。

　　二、具體情況

　　（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。

　　2、新開立的.銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

　�。ǘ�）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

　　1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉(zhuǎn)入個人

　　銀行卡、個人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

　　2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

　　4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

　　5、及時準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

　　6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對相關(guān)文件的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時辦理變更手續(xù)。

　�。ㄈ�）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

　　2、我部結(jié)算收費、中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn)，及時糾正錯誤的收費標(biāo)準(zhǔn)。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)

　　查驗執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。

　�。ㄋ模�、支付系統(tǒng)自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時在人行前機上授權(quán)，處理時間控制在十分鐘之內(nèi)。

　　2、及時接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行。

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