銀行自查報告

時間：2023-08-15 15:45:21 自查報告我要投稿

銀行自查報告通用[15篇]

　　在日常生活和工作中，越來越多人會去使用報告，我們在寫報告的時候要注意涵蓋報告的基本要素。為了讓您不再為寫報告頭疼，下面是小編整理的銀行自查報告，希望對大家有所幫助。

銀行自查報告通用[15篇]

銀行自查報告1

　　銀監局:

　　為認真貫徹關于州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，并草擬了網絡安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網絡安全工作。嚴格落實有關網絡安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關事件的發生，總體上看，我行網絡安全工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發現泄密問題。

　　一、計算機涉密信息管理情況

　　今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際互聯網及其他公共信息網物理隔離，并按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、泄密事故。

　　二、計算機和網絡安全情況

　　一是網絡安全方面。我行配備了防病毒軟件、網絡隔離卡，采用了強口令密碼、數據庫存儲備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全防護措施，明確了網絡安全責任，強化了網絡安全工作。

　　二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟件“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光盤、硬盤、優盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網絡安全，包括網絡結構、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯網行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟件管理等。

　　三、硬件設備使用合理，軟件設置規范，設備運行狀況良好。

　　我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統相關設備的應用一直采取規范化管理，硬件設備的'使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬件的運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設備原裝產品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設備運行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。

　　四、通訊設備運轉正常

　　我行網絡系統的組成結構及其配置合理，并符合有關的安全規定;網絡使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。

　　五、嚴格管理、規范設備維護

　　我行對電腦及其設備實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網絡安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規范設備的維護和管理。

　　六、安全教育

　　為保證我行網絡安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網絡安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的

　　咨詢，并得到了滿意的答復。

　　自查存在的問題及整改意見

　　我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

　　(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

　　(二)加強設備維護，及時更換和維護好故障設備。

　　(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以后的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防范技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網絡安全工作。

　　敦化江南村鎮銀行股份有限公司

　　二零一四年九月十日

銀行自查報告2

　　一、背景介紹

　　銀行同業賬戶是指各銀行之間開立的賬戶，用于結算各項業務。同業賬戶的開設和管理對于維護銀行市場穩定和防范金融風險具有重要作用。然而，在金融市場的不斷變化和金融監管的不斷加強背景下，銀行同業賬戶面臨著各種風險和挑戰。因此，銀行自查同業賬戶的情況，及時發現和解決問題，對于維護銀行業良好形象，提高管理和風險控制水平，具有重要意義。

　　二、自查方法及流程

　　本次銀行同業賬戶自查，采用了以下方法和流程：

　　（一）整理和歸集同業賬戶信息。按照銀行內部規定，抓取同業賬戶信息，并進行分類歸集，以便于后續的分析處理。

　　（二）基于風險分類，制定自查內容和重點。根據同業賬戶類型和風險等級，制定了相應的自查內容和重點，包括同業賬戶的發起、接收、清算等環節，及同業賬戶相關的流程、操作規范、風險管理等方面。

　　（三）逐項展開自查。在自查過程中，對每一項自查內容，進行了針對性分析，查找潛在風險和問題，并進行整改整頓，確保問題得到徹底解決。

　　（四）形成自查報告。將自查過程中發現的`問題、整改措施和效果，以及建議和經驗，進行匯總和整理，形成最終的自查報告。

　　三、自查結果分析

　　在自查過程中，發現了一些問題和存在的風險，具體如下：

　　（一）同業賬戶交易金額較大，存在信用風險。在同業賬戶交易中，部分賬戶交易金額過大，超過銀行對該賬戶的承受能力，存在一定的信用風險。

　　（二）同業賬戶交易流程不規范，存在操作風險。在同業賬戶交易過程中，涉及到賬務流程、報表填報、審核授權等環節，某些環節的操作不規范，存在操作風險。

　　（三）同業賬戶交易的風險管理和監督措施不到位。雖然銀行對同業賬戶開設了風險預警機制，建立了后臺風險監控標準，但在實際操作中，對同業賬戶的風險管理和監督措施不到位，存在一定的風險隱患。

　　四、自查推進措施

　　為了解決上述問題和風險，我們提出了以下自查推進措施：

　　（一）加強同業賬戶風險管理，建立完善的風險控制機制，提高監督管理水平。

　　（二）明確同業賬戶交易規范流程，制定明確的操作規范和操作流程，確保操作合規和穩定。

　　（三）加強同業賬戶交易的信息共享，提高信息化水平，便于監控和管理風險。

　　（四）加強風險意識教育，培養員工風險意識和管理水平，提高風險防范能力。

　　五、總結與展望

　　本次銀行同業賬戶自查，進一步發掘了銀行同業賬戶管理中存在的問題和風險，采取了相應的整改措施，并取得了一定效果。但同時，也發現了一些存在較大風險和挑戰的領域，需要不斷完善相關制度和措施，加強核查和監督，防范金融風險。在未來，銀行同業賬戶自查同樣需要繼續深化，以更好地規范銀行同業業務和市場交易，不斷提高銀行的風險控制能力和管理水平。

銀行自查報告3

　　為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，根據《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》要求，領導班子高度重視，庚即召開專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

　　我行接到通知后，立即召開了行務會擴大會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，結合正在開展的'“銀行業內控和案防制度執行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

　　二、自查情況

　　（一）重要崗位和敏感環節輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執行重要崗位及敏感環節輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環節工作的安全性。在強制休假方面，嚴格按照上級行文件的規定，要求休假人員休假時間必須達到 5—10 個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行已經完成休假人員為 5 人。

　　（二）領導班子成員情況。按照文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，行長在我行任職未滿三年，年齡不足 50 周歲。兩位副行長年齡不足 45 歲，在本地任職未達到 5 年。

　　（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三次，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

　　我行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

銀行自查報告4

　　今年以來，XX市XX區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領導到位

　　自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。

　　一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。

　　二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

　　三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社做了以下工作：

　　一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。

　　二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。

　　三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。

　　結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。

　　四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。

　　聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個。

　　二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。

　　三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的`要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。

　　四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　區聯社：

　　一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx—20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局《20xx—20xx年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條，分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。

　　二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。

　　三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。加強后續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。

　　四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。

　　五是加強責任監督。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。

　　六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5—6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調整；X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

　　五、建立問責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

　　一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。

　　二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。

　　三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行自查報告5

　　在生活中，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有成文事后性的特點。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編整理的銀行柜員的自查報告，歡迎大家分享。

　　今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務環境。

　　近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質。

　　一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；

　　二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作。同時，支行加大了對優質服務的.培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創新，加大貸款力度。

　　我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營

　　經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。

　　信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻。

銀行自查報告6

　　為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，本著規范業務經營，強化風險管理，扎實推進合規管理和風險防范，增強全員合規經營意識，減少案件風險隱患，確保安全.穩健運行，我行進行了嚴格規范的自查活動。現將有關檢查情況報告如下，請審查

　　第一，個人貸款業務方面截至自查之日，我行個人貸款余額為49XX萬元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬元，其他個人貸款余額20xx萬元包括不良貸款余額1X萬元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知和中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知的'要求，及時采取有效措施以防止不良貸款的增長，并積極組織業務人員通過上門催收.電話催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業務從受理.審查到發放全過程嚴格按照X銀X辦發（562號）等相關規則制度執行，不存在資金發放方式.資金用途等違規行為。

　　第二，客戶管理系統方面。根據PCRM.CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統中共有4名操作人員。根據我行實際，我行針對性的組織操作人員進行集體討論.培訓和學，通過培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關的功能模塊。

　　第三，客戶關系維護方面由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經理，大堂經理和客戶維護人員。對此，我行根據客戶關系營銷管理工作指引要求指派專門兼職人員負責，維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓，以保障為客戶提供高效.優質的服務。

　　第四，基金代銷業務合規方面我行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每一位員工，并根據XX銀行證券投資基金代理銷售業務管理辦法等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風險。

　　由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格，現正組織人員學和培訓，以取得相關資格證書。

　　第五，個人理財及貴金屬方面在自查過程中我行發現以前銷售個人理財產品中有個別客戶存在尚未填寫個人投資者風險承受能力評估問卷等資料，保管也尚不完善。

　　對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業務尚未開辦。通過自查，發現我行在個人金融相關業務方面還存在規章制度執行不到位.業務受理不規范.風險管理不完善等諸多問題。對此，我行將及時根據制度要求進行整改，并在以后的工作中杜絕類似不合規.不完善.有漏洞.有風險的情況發生。

銀行自查報告7

　　我參加農村信用社工作以來，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據自治區聯社下發的關于《中國銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知》的要求，按我聯社社領導班子的安排，我對自己進行一次全方位的自查。

　　一、學習方面：作為一名客戶經，我在平時的工作中，能夠學習信貸業務及相關知識.

　　二、信貸管理方面。自調入信用社客戶經理以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續，力求完善，不出差錯，確保手續真實合法。但在經濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續辦理的合規，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更為細致的調查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規行為，降低貸款風險。

　　三、內控制度的執行方面：多年來始終堅持按章辦事，努力執行好各項規章制度。在經手股金的'處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經營違規行為；無虛報費用，私設小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續費行為。

　　四、工作作風方面：我在工作中，兢兢業業，沒有利用職權索要、接受他人財物的行為，也不曾經商，更無侵占集體財產的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。

　　此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，當一名優秀的信合員工而努力。

銀行自查報告8

　　根據XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關于開展貿易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿易融資業務的操作風險和內控合規管理、促進業務健康有序發展，我行圍繞著貿易融資還款的“自償性”、監控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：

　　本次我行對涉及貿易融資產品的業務和客戶經理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的'產品有國內商業發票貼現和國內融信達產品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：

　　一、國內商業發票貼現業務

　　截止XX底XX公司在我行仍有余額國內商業發票

　　貼現業務共XX筆，合計金額：XX萬元。明細如下表：

　　國內商業發票貼現業務一覽表

　　發票號：_________________

　　發票金額:_________________

　　融資金額:_________________

　　放款日:____年____月_____日

　　到期日:____年____月_____日

　　合計

　　1、XX有限公司與我行合作有XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易伙伴發生糾紛等問題。

　　2、經核查，XX公司與買方XX公司常年有貿易關系，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。

　　3、我行對XX公司商貼交易項下的商業單據進行一致性審核，（付款人與商業單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。

　　二、國內融信達產品

　　今年XX月我行批復XX公司國內融信達產品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：

　　融信達業務一覽表

　　融信達

　　已發放/融資金額:___________

　　占用總量:___________________

　　起始日:____年____月_____日

　　到期日:____年____月_____日

　　合計

　　1、XX公司該筆融信達為銀保創新信用險產品項下業務，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協議，該筆業務金額占用了中銀保在我行的授信額度。

　　2、我行已對XX公司與進口商項下的商務合同及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內。

　　3、我行敘作完成該筆業務后，對借款人的貿易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續與新余鋼鐵股份有限公司發生業務往來，目前回籠資金全部為上半年業務。根據貿易融資的收放“及時性”我行將繼續關注該公司資金回籠情況，確保融資業務項下款項資金一回籠立即歸還我行。

　　三、后期管理工作安排及重點措施

　　1、加強對貿易融資業務管理辦法的學習以及規范相關業務操

　　作的準確性、合規性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。

　　2、加強監管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時安排專職客戶經理關注買方經營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。

銀行自查報告9

　　根據涼州區財政局《關于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》，我校成立了領導小組，對小金庫現象進行自查，情況如下：

　　一、健全組織，強化領導

　　為確保此次治理工作順利進行，我校高度重視，成立了“小金庫”專項治理工作領導小組：

　　組長：王智年

　　成員：全體教師

　　切實加強對治理工作的組織領導，進一步明確工作職責，健全完善工作機制，深入開展“小金庫”治理，堅決查處和糾正各種形式的“小金庫”。

　　二、提高認識，加強宣傳

　　我校及時召開了會議，傳達學習涼州區財政局《關于進一步加強“小金庫”治理工作的通知》以及有關會議精神，校長要求大家，認真學習有關文件和會議精神，正確認識開展此項活動的.重大意義，要求大家要認真對待專項治理工作，明確清理檢查“小金庫”是加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務收支活動的重要舉措，是教育和保護干部的需要。要求大家認真自查自糾，做到不走過場、不留死角，及時發現和解決存在的問題。

　　三、認真開展自查，實施長效監督

　　強化工作措施，認真開展自查自糾工作，重點對學校預算、財務、資產、政府采購、票據現金賬戶管理以及長效機制建設等情況全面清理，確保無遺漏、無死角，做到全覆蓋。經自查，我校不存在小金庫現象。今后，我校將進一步完善相關財務制度，加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角，反腐敗工作能有更大提高

銀行自查報告10

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經驗、風險偏好、投資預期等的'前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

　　今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

銀行自查報告11

　　8月22日我部收到辦公室印發“關于印發《xx村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

　　一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、權限和信息報告路線。我行主要發起行為xx銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。

　　我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高級管理層為主體的治理結構并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

　　我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。

　　我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；并通過業務模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在成立了內審合規部門，隨著業務發展，我行將進一步完善組織架構。

　　二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

　　我行成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的相關規章制度，并定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的.問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，我行未發生案件。

　　三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關規章制度開展業務。

　　四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。并制定了相關業務政策、制度和程序。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。

　　我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監測和管理風險的程序和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理信息系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

銀行自查報告12

　　從“三套利”到“四不當”，銀監會正在全面加強銀行業市場亂象的專項整治。

　　第一財經獨家獲悉，4月6日，銀監會已經向銀行下發了《關于開展銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(銀監辦發【2017】53號文)，對銀行“四不當”進行專項治理。

　　“四不當”專項整治檢查要點包括，在“不當創新”方面，董事會和高級管理層是否知悉本機構的金融創新業務、運行情況以及市場狀況;是否準確認識金融創新活動的風險，是否定期評估、審批金融創新政策和各類新產品的風險限額，使金融創新活動限制在可控的風險范圍之內。

　　“不當交易”方面著重檢查的業務包括同業業務、理財業務、信托業務。同業業務方面，銀行要自查是否對特定目的載體投資實施了穿透管理至基礎資產，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎資產的情況。同業融資中買入返售(賣出回購)業務項下金融資產是否符合規定;賣出回購方是否存在將業務項下的金融資產轉出資產負債表等行為。

　　值得注意的是，銀監會在要求自查同業業務當中，提及“若將商業銀行所持有的同業存單計入同業融出資金余額，是否超過銀行一級資本的50%;若將商業銀行發行的同業存單計入同業融入資金余額，是否超過銀行負債總額的三分之一。”

　　據此前天風測算，對于中小型銀行而言，納入同業存單后總負債中同業負債占比在25.8%左右，距政策上限相對更近。

　　銀行理財業務檢查要點的不當交易方面包括，是否存在理財產品投資本行或他行發行的理財產品的行為，是否存在本行自有資金購買本行發行的理財產品的行為等。資金投向方面包括，是否存在理財產品直接投資信貸資產，直接或間接投資于本行信貸資產及其受(收)益權的行為;是否存在面向非機構客戶發行的理財產品直接或間接投資于不良資產、不良資產支持證券或不良資產受(收)益權的行為等。

　　“不當激勵”方面，53號文讓銀行自查包括考評指標設置、考評機制管理、薪酬支付管理等。

　　“不當收費”方面則要檢查銀行是否向客戶收取服務費用時，是否有對應明確的服務內容，是否存在無實質性服務、未提升實質性效率的收費項目，以及多收費、少服務，超出價格目錄范圍收費的行為;是否存在以貸轉存、存貸掛鉤、以貸收費、浮利分費、借貸搭售收費、一浮到頂、轉嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規行為等。

　　銀監會要求銀行開展自查，上級機構對下級機構的自查情況進行檢查。資產覆蓋體制、機制、系統、人員及業務。業務范圍為2016年有余額的各類業務。銀行業法人機構匯總各分支機構自查情況的基礎上，在7月15日之前將自查報告報送監管部門。同時銀監局按機構分類匯總在8月15日前報送銀監會，銀監會各機構監管部門則按機構類別形成匯總報告9月15日前報送創新部。

　　銀行業“不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理檢查要點

　　一、不當創新方面

　　（一）治理機制

　　董事會和高級管理層是否知悉本機構的金融創新業務、運行情況以及市場狀況;是否準確認識金融創新活動的風險，是否定期評估、審批金融創新政策和各類新產品的風險限額，使金融創新活動限制在可控的風險范圍之內。

　　（二）管理制度與流程

　　(1)本機構是否建立并實施開展金融創新的內部管理制度和程序，評估開發新產品、對現有產品進行重大改動、拓展新的業務領域、設立新機構、從事重大收購和投資等可能帶來的風險，采取有效措施對創新業務或產品進行科學的風險評估和風險定價;

　　(2)是否針對上述經營活動建立內部審批流程，要求上述經營活動需事先得到風險管理部門、法律部門/合規部門的審核同意，并獲得董事會或其授權的專門委員會批準;

　　(3)是否對快速發展的新產品和新業務以及存在潛在重大風險的業務領域進行專項壓力測試，有效測試識別新產品和新業務等可能對銀行持續經營帶來的重大影響。

　　二、不當交易方面

　　（一）銀行同業業務

　　(1)是否對特定目的載體投資實施了穿透管理至基礎資產，是否存在多層嵌套難以穿透到基礎資產的情況;

　　(2)是否進行了嚴格的風險審查和資金投向合規性審查;

　　(3)是否按照實質重于形式原則，根據所投資基礎資產的性質，足額計量資本和撥備;

　　(4)是否將穿透后的基礎資產納入對應最終債務人的統一授信管理和集中度管控。

　　(1)買入返售(賣出回購)業務項下金融資產是否符合規定;

　　(2)賣出回購方是否存在將業務項下的金融資產轉出資產負債表等行為。

　　(1)同業借款業務期限是否超過三年，其他同業融資業務期限是否超過一年，業務到期后是否展期;

　　(2)單家商業銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業存款的同業融出資金，扣除風險權重為零的資產后的凈額，是否超過銀行一級資本的50%;

　　(3)若將商業銀行所持有的同業存單計入同業融出資金余額，是否超過銀行一級資本的50%;

　　(4)商業銀行同業融入資金余額是否超過負債總額的三分之一;

　　(5)若將商業銀行發行的同業存單計入同業融入資金余額，是否超過銀行負債總額的三分之一。

　　(1)是否違規對同業業務接受或提供了直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保;

　　(2)是否存在通過同業業務轉出資產但信用風險仍保留在本機構，同時該資產未按照原風險狀態進行分類的情況;

　　(3)是否對同業業務交易對手進行集中統一的名單制管理，是否定期評估交易對手信用風險、動態調整交易對手名單。

　　（二）銀行理財業務

　　銀行理財業務的組織管理體系是否完善，是否按照單獨核算、風險隔離、行為規范、歸口管理的要求設立專門的理財業務經營部門，負責集中統一經營管理全行理財業務。

　　2.1

　　是否對每只理財產品實施單獨管理、單獨建賬和單獨核算;是否開展了滾動發售、混合運作、期限錯配、分離定價的資金池模式理財業務。

　　2.2

　　是否存在理財產品投資本行或他行發行的理財產品的行為;

　　是否存在本行理財產品之間相互交易，相互調節收益的行為;

　　是否存在代客理財資金用于本行自營業務的行為;

　　是否存在本行自有資金購買本行發行的理財產品的行為;

　　是否存在本行信貸資金為本行理財產品提供融資和擔保的行為;

　　(6)理財產品與本行發生的關聯交易行為，是否符合市場交易和公平交易原則。

　　2.3

　　(1)是否存在委托非金融機構作為理財投資合作機構對理財資金進行投資管理，或者理財產品投資非金融機構發行的產品的'情形;

　　(2)是否對理財投資合作機構實施名單制管理，建立了合作機構準入標準和程序、存續期管理、信息披露義務及退出機制。

　　3.1

　　(1)是否存在理財產品直接投資信貸資產，直接或間接投資于本行信貸資產及其受(收)益權的行為;

　　(2)是否存在面向非機構客戶發行的理財產品直接或間接投資于不良資產、不良資產支持證券或不良資產受(收)益權的行為;

　　(3)是否準確統計理財資金非標準化債權資產的規模，以及該項資產余額在任何時點是否超過理財產品余額的35%或本行上一年度審計報告披露總資產的4%;

　　(4)是否比照自營貸款管理流程，對非標準化債權資產投資進行投前盡職調查、風險審查和投后風險管理;

　　(5)是否按照規定向投資者充分披露理財產品投資非標準化債權資產的情況。

　　3.2

　　是否存在面向一般個人客戶銷售的理財產品投資權益類資產的行為。

　　3.3

　　是否為非標準化債權資產或股權性資產融資提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔保或回購承諾。

　　是否對保本型理財產品準確進行會計核算，按照存款管理并納入存款準備金的繳納范圍。

　　（三）信托業務

　　信托公司是否通過信托中信托(TOT)業務規避監管，如隱匿信托產品風險、變相開展“非標資金池”業務、規避結構化產品杠桿比例要求、突破合格投資者標準和信息披露要求等;

　　是否存在以固有資金直接或間接接盤信托風險資產，但風險揭示和撥備計提不足等情形;

　　信托公司之間的其他不當交易。

　　(1)信托公司與銀行開展各項業務合作時，是否存在未以合同形式明確各參與方風險管理責任、可能導致法律糾紛或投資者投訴的情形;

　　(2)與銀行開展代銷業務合作時，是否存在名義上由銀行代銷主動管理類信托產品，實際上由銀行主導相關項目的選擇、盡職調查、審批以及貸后管理，并與代銷銀行簽訂隱性回購條款的情形;

　　是否通過安排顯性或隱性回購條款等方式幫助銀行轉移信貸資產，助其騰挪、隱匿風險或規避相關監管要求;

　　金融機構作為委托人投資信托產品時，信托公司是否存在接受銀行等第三方金融機構以保函等方式提供顯性或隱性擔保的情形;

　　銀信之間的其他不當交易。

　　是否存在信托產品與資管產品相互投資，但未以合同形式明確風險管理責任、可能導致投資者糾紛的情形;

　　是否存在信托公司通過投資資管產品，變相擴大投資范圍、隱匿資金流向或突破杠桿比例等監管要求的情形;

　　是否存在信托產品通過資管產品匯集非合格投資者資金等違規情形;

　　信托公司與資管機構之間的其他不當交易。

　　信托公司聘請非金融機構作為證券投資信托投資顧問時，是否存在未有效履行資質審查、盡職調查及后續監督義務的情形;

　　是否委托第三方非金融機構推介信托產品;

　　是否作為融資渠道或放款通道，為中介機構發放個人購房首付款提供便利;

　　信托公司與非金融機構之間的其他不當交易。

　　三、不當激勵方面

　　（一）考評指標設置

　　本機構績效考評指標設置是否涵蓋監管規定的合規經營類、風險管理類、經營效益類、發展轉型類、社會責任類五類指標;

　　經營效益類指標是否以風險調整后收益指標為核心確定分值和權重，是否考慮資產期限及風險延期暴露等因素，并相應設置中長期資產收益對經營效益類指標的貢獻度;

　　合規經營類指標和風險管理類指標權重是否明顯高于其他類指標;

　　是否設立時點性規模考評指標;

　　是否在綜合績效考評指標體系外設定單項、業務條線或臨時性考評指標;

　　是否設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標;

　　分支機構是否自行制定考評辦法或提高考評標準及相關要求;

　　本機構考評對象存在被采取監管措施或行政處罰、發生案件、不規范經營行為的，是否相應調低相關指標的考評等級或得分。

　　是否依據董事會或相關經營決策層批準的年度經營計劃，制定績效考評制度和指標體系;

　　是否指定專門部門負責績效考評的制度建設、組織實施和質量控制;

　　本機構審計和監察部門是否對績效考評實施情況進行檢查，并對將業務費用變相作為績效獎勵、弄虛作假、違規操作等問題進行嚴肅問責;

　　是否建立對利潤等指標的動態調整機制，在市場環境發生重大變化時，能夠及時調整利潤目標。

　　（三）薪酬支付管理

　　薪酬支付期限是否與相應業務的風險持續時期保持一致，是否根據不同業務活動的業績實現和風險變化情況合理確定薪酬的支付時間;

　　針對高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，是否按監管規定設置績效薪酬的發放比例和延期支付期限;

　　是否按監管規定建立了績效薪酬延期追索、扣回制度并有效實施;

　　是否按監管規定的標準，根據風險類指標管控情況對當年績效薪酬實施控制。

　　四、不當收費方面

　　（一）收費行為規范

　　(1)向客戶收取服務費用時，是否有對應明確的服務內容，是否存在無實質性服務、未提升實質性效率的收費項目，以及多收費、少服務，超出價格目錄范圍收費的行為;

　　(2)是否存在以貸轉存、存貸掛鉤、以貸收費、浮利分費、借貸搭售收費、一浮到頂、轉嫁成本等七類附加不合理貸款條件的違法違規行為;

　　(3)是否嚴格執行政府指導價(政府定價)目錄和收費規定。

　　（二）價格信息披露

　　(1)是否制定收費價目名錄并按規定統一收費項目名稱等要素;

　　(2)是否按照規定在本行營業場所和網站主頁等醒目位置及時、準確公示本行實行政府指導價、政府定價和市場調節價的服務項目等;

　　(3)本行提高市場調節價收費水平或新設市場調節價收費項目前，是否至少提前3個月進行公示;

　　(4)本行為客戶提供服務時，是否事前告知相關服務項目、服務價格、優惠措施(含生效和終止日期)，并在客戶確認接受該服務價格后，提供相關服務。

　　（三）內部管理程序

　　(1)是否由總部統一制定和調整本行實行市場調節價的收費項目，并按照監管規定的程序實施;

　　(2)是否指定一個部門牽頭負責服務價格管理工作，并建立了服務價格內部審批制度;

　　(3)是否建立了明確的價格行為違規問責機制和內部處罰措施;

　　(4)是否建立了服務價格投訴管理制度，明確客戶投訴登記、調查、處理、報告等事項的管理流程、負責部門和處理期限;是否設立統一的投訴電話、書面投訴聯系方式等渠道并醒目公示。

銀行自查報告13

　　一、背景

　　隨著社會經濟的快速發展和現代支付方式的普及，銀行卡業務已成為人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年來，銀行卡業務的安全問題也越來越引起人們的關注。一些惡意攻擊者利用漏洞或弱點，盜竊了銀行卡信息，給銀行、持卡人和整個金融系統帶來了巨大的損失和影響。為了確保銀行卡業務的安全與可靠性，銀行機構需要認真進行自查，發現和解決潛在的風險和問題。

　　二、銀行卡業務概況

　　銀行卡業務是指銀行開發和管理的供消費者使用的、與銀行賬戶相關聯的支付工具。它包括借記卡、信用卡、預付卡等多種類型，而且在支付寶、微信等第三方支付平臺的'普及下，銀行卡的使用范圍和途徑也進一步拓寬。銀行卡業務既使消費者和商家的交易更加便利快捷，也使銀行機構獲得更多的客戶和收益。

　　三、銀行卡業務存在的問題和風險

　　盡管銀行卡業務有諸多優點，但也存在一些問題和風險：

　　1. 安全威脅：銀行卡信息泄露、虛假交易、盜刷等都可能損害銀行卡安全，導致資金損失和信譽受損。

　　2. 違規行為：有些商家或者銀行員工利用不正當手段獲取銀行卡信息或者操縱銀行卡交易，影響到消費者和整個金融市場的公平和誠信。

　　3. 服務質量：一些銀行卡產品設計不合理、操作流程繁瑣、服務態度不好等問題，消費者的使用體驗受到影響。

　　四、銀行卡業務自查和改進

　　銀行機構應當認真開展銀行卡業務自查和改進：

　　1. 安全保障：將安全防護作為銀行卡業務的重中之重，加強防御措施，及時修補漏洞和弱點，規范信息管理和交易審核，完善客戶身份認證和密碼設置等。

　　2. 風險管控：制定有效的風險評估和防范方案，能夠及時發現和應對銀行卡業務可能存在的問題和風險，比如卡垃圾短信、釣魚網站等。

　　3. 誠信服務：保證良好的客戶服務，健全的產品設計和使用體驗，增加反饋渠道和途徑，及時解決消費者提出的投訴和建議，提高客戶滿意度和忠誠度。

　　五、總結

　　銀行卡業務是金融服務的重要組成部分，它關系到消費者的資金安全和商家的收款運營，所以需要銀行機構嚴格自查和規范運營。面對日益嚴峻的網絡安全環境和市場競爭，銀行機構應加強內部管理和應急處置能力，堅守誠信和穩健經營的原則，努力為人民提供高質量和放心的金融服務。

銀行自查報告14

　　一、當前我行經營發展的外部形勢

　　當前經濟形勢不景氣，同業競爭壓力大。他行金融產品豐富，不少產品在利率上較我行有優勢。針對目前的外部形勢，查找我行存在的問題以及下一步的主要工作措施如下：

　　二、存在問題

　　1、宣傳力度不夠，沒有走出去，很多居民不知道我行的產品優勢，尤其對不經常到我行網點辦理業務的客戶的宣傳力度不夠。

　　2、員工過于安逸，積累的`社會資源基本是自己熟悉的親戚朋友，客戶資源稀少，全員營銷的基礎薄弱。

　　三、工作措施

　　（一）存款方面

　　存款方面，回歸本土，將營銷重點放在本地存款營銷上，具體措施如下：

　　1、加大宣傳力度，除做好廳堂宣傳營銷，利用公眾號、LED屏、微信朋友圈等多渠道進行宣傳外，還應走出去，到社區、集市等人流密集的地方進行宣傳。

　　2、以拆遷補償發放為契機，做好存款挽留。去拆遷安置社區進行利率宣傳，爭取客戶存款回流，繼續存入我行。

　　3、發揮全員積極性，動員全體員工，利用自己的社會資源爭取存款。

　　（二）貸款方面

　　1、立足小微企業，穩固原有貸款客戶，著重發展行業有前景的貸款客戶。

　　2、不良貸款清收方面，隨著國家失信懲戒的力度加強，對不良貸款客戶加強失信懲戒宣傳，讓客戶意識失信對自己生活的影響，督促客戶還款。加大員工清收不良貸款的獎勵力度，提高全員積極性。

　　（三）中間業務方面

　　1、加大電子銀行等中間業務的獎勵力度，動員全員參與營銷。爭取柜臺上只要開卡，就動員客戶開通電子銀行等中間業務。

銀行自查報告15

　　一、健全組織，強化領導

　　為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

　　二、嚴格清查，不走過場

　　成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。

　　三、認真自查，及時自糾

　　按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金平安檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。

　　1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線原那么，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬;每一筆業務支出都嚴格按照經辦人部門負責人財務審核分管領導審核領導審批的審批程序執行財務報銷制度。

　　2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。

　　3、我局財務印章管理原那么是:分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在平安地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。

　　4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗

　　位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤前方可結賬。會計并定期與不定期的.對出納的庫存現金進行抽查。

　　5、我局財務核算根本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。

　　6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。

　　7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學標準，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。

　　這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。

【銀行自查報告】相關文章：

銀行自查報告05-11

銀行自查報告06-12

銀行自查報告10-06