銀行代理保險的自查報告

時間：2023-06-05 18:43:06 自查報告我要投稿

銀行代理保險的自查報告

　　我們眼下的社會，我們都不可避免地要接觸到報告，其在寫作上具有一定的竅門。其實寫報告并沒有想象中那么難，以下是小編收集整理的銀行代理保險的自查報告，歡迎大家分享。

銀行代理保險的自查報告

銀行代理保險的自查報告1

　　為落實中國保監會xx監管局的要求，確保我行代理保險業務合規文件運行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

一、組織領導

　　1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

　　2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

　　二、內控管理風險

　　1、代理協議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的.銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

　　3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

　　三、滿期給付及退保風險

　　四、銷售誤導風險

　　1、培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

銀行代理保險的自查報告2

　　近期，我行開展了合規執行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學習培訓的基礎上，我認真的進行了個人行為自查，現將自查情況總結如下：

　　一、愛崗敬業、無私奉獻：

　　在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。

　　從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，善惡的行為規則。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

　　“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的.思想覺悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

　　通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患

銀行代理保險的自查報告3

　　為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規文件運行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　1、業務開辦逐級授權，授權規范，并在上級授權規范內開展業務

　　2、不存在違反法律法規開展業務，代理關系和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患

　　3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證

　　4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符

　　5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》

　　6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司

　　7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委托授權書等重要文件的行為

　　9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

　　10、網點日間業務及時上繳后督，并留存交接記錄

　　11、擺放的資料合規，沒有自行印制宣傳資料

　　12、建立了客戶投訴及危機事件處理預案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

　　13、建立了客戶臺帳

　　14、填寫的客戶信息真實有效

　　15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號辦理業務

　　16、系統操作員與網點實際人員相符，人員調整合規

　　17、網點單證賬實相符，順號使用，留存憑證量不超限

　　18、按規定進行單證的請領、交接，并留有相關記錄

　　19、嚴格按協議規定的結算機構、結算周期、手續費、結算保費及手續費，手續費收入全額入賬

　　20、設立專門的業務臺帳和財務賬薄記載保險代理業務

　　21、不存在挪用、截留、侵占保險費或者保險金的行為

　　22、不存在直接收取保險公司好處費和手續費之外的任何費用

　　銀行結算賬戶自查報告為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況如下：

　　一、基本情況

　　我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至20xx年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

　　二、具體情況

　　（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

　　1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

　　2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

　　3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

　　（二）、銀行結算賬戶的使用情況

　　1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

　　3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

　　5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的'真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

　　（三）、票據業務自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

　　2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

　　（四）、支付系統自查情況

　　1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

　　2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

　　3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

　　總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

　　根據總行《關于立即開展大檢查的通知》文件精神，xxx支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：

　　1、檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；

　　2、支行對外的現金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設施建設均經過相關部分的驗收檢驗，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉；

　　3、應急預案制定詳實，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

　　4、我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預案演練現實突發情況。

銀行代理保險的自查報告4

　　為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。

　　三、業務流程方面

　　在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。

　　五、廉政風險防控措施

　　加強銀行員工的`廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務，不可以長期由固定人員經辦。

銀行代理保險的自查報告5

　　國監浙監局公文中保會江管辦室件浙保監辦發﹝20xx﹞30號關于開展保險專業代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業代理機構：為進一步鞏固、深化中介監管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護保險消費者利益，根據中國保監會《關于開展20xx年保險公司中介業務檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監發[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場進行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個階段。將有關事項通知如下：

　　一、自查自糾

　　（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專業代理機構的保險代理業務，涉及重大問題可追溯與延伸。

　　（二）自查自糾內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。

　　1、公司基本情況。包括注冊資本、經營狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業人員、許可證時效、職業保險、保證金繳存等內容。

　　2、存在的問題。存在的問題。

　　（1）是否存在為保險公司虛構中介業務的行為；

　　（2）是否存在銷售誤導的行為；

　　（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

　　（4）是否存在不正當競爭和商業賄賂行為；

　　（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

　　（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為。

　　二、機構清理

　　（一）清理標準

　　1、以代理保險業務為名為保險公司虛構中介業務、非法套取資金的各類保險代理機構；

　　2、內部管理混亂、業務長期無法正常經營的保險專業代理機構；

　　3、許可證失效的各類保險代理機構；

　　5、存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類保險代理機構。

　　（二）清理實施根據自查自糾情況，結合保監發[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的`機構，開展現場檢查，并依法實施清理。

　　三、工作要求

　　（一）認真開展自查。各公司要加強組織領導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內控狀況和經營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

　　（二）制定整改方案。根據自查發現問題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進度，細化相關整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學有效。

　　（三）實施整改并提交相關報告。

銀行代理保險的自查報告6

　　為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，黃河信用社認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線

　　能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。

　　1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的'管理工作。五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

　　二、嚴謹工作、生活作風

　　在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

　　生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問題

　　一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

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