銀行個人自查報告

時間：2023-02-21 18:01:39 自查報告我要投稿

銀行個人自查報告范文

　　隨著社會一步步向前發展，報告對我們來說并不陌生，報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編收集整理的銀行個人自查報告范文，歡迎大家分享。

銀行個人自查報告范文

　　近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

　　一、商業銀行案件防范的意義

　　發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

　　二、商業銀行案件防范的難點

　　（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

　　（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

　　（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

　　（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

　　三、商業銀行案件防范的對策

　　（一）推行風險教育，強化案件防范意識

　　風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

　　（二）完善制度建設，強化制度落實

　　制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

　　(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

　　失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

　　（四）創新防范手段，強化渠道建設

　　在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

　　可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。

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