銀行管理自查報告

時間：2022-10-20 10:31:57 自查報告我要投稿

銀行管理自查報告11篇

　　在學習、工作生活中，報告對我們來說并不陌生，不同的報告內容同樣也是不同的。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？下面是小編幫大家整理的銀行管理自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行管理自查報告11篇

銀行管理自查報告1

　　為切實貫徹落實銀監會關于進一步規范轄內新型農村金融機構經營行為，規范同業業務經營行為，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

　　一、組織開展情況

　　為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20xx年X月X日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。

　　（一）同業業務發展狀況

　　目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年X月X日，我行存放同業業務余額為零，同業存放業務余額為X萬元，分別為XX同業存放X萬元與XX銀行同業存放X萬元。

　　（二）內控制度建設執行方面

　　1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委托書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。

　　2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今后的業務操作中，我行同業業務專營部門XX部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

　　（三）同業賬戶開立管理方面

　　我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。

　　（四）同業業務開展合規方面

　　同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。

　　（一）同業業務操作復核相關規定，與具備準入資格的金融機構開展業務。

　　（二）我行按要求對同業投融資業務實施分類管理，目前僅存在存放同業和同業存放兩種業務。

　　（三）我行按同業余額的0.05%計提撥備；同業業務資產質量狀況較好，我行同業存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現不良業務。

　　（四）我行不存在通過同業業務實現消貸款規模、降風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業；不存在虛增、隱藏、截留存放同業利息收入；我行對同業業務的會計核算真實、完整、規范，不存在不合規問題。一是各類同業業務的會計處理合規真實，會計核算規范，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業業務及其交易環節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業務風險，通過不規范不真實的會計記賬創新業務模式規避監管的行為。

　　二、自查發現的主要問題和風險隱患

　　（一）未建立專營部門負責同業業務經營。

　　（二）我行對違反規定辦理同業業務的責任追究措施尚不健全。

　　三、問題存在的原因及分析

　　由于我行規模較小，同業業務種類單一，除同業存款業務外其他同業業務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

　　制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業業務的責任進行追究，我行在同業管理制度方面尚需完善。

　　四、整改及問責

　　隨著我行的日益發展，設立同業專營部門管理同業業務是大勢所趨，成立同業專營部門也將成為我行完善同業業務的一項重要工作。目前我行正在完善同業業務的相關制度，做到各項同業業務的各個環節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關制度中，對于違規辦理同業業務的行為絕不姑息。

　　五、下一步工作措施

　　定期開展全面自查。針對銀監局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清自身同業業務交易背景真實性和業務合規性，排查工作實現重點科目、重點賬戶全覆蓋。

　　有效整改。針對每次自查中發現的問題，采取有效方法進行整改，對已經開展的持同業業務，采取安排專員進行實時跟蹤監測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據同業業務的發展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門的管理，將同業業務做到符合監管部門及本行制度要求。加強同業知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業業務操作合規有效。

銀行管理自查報告2

　　根據后勤保衛部《關于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進行了自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：

　　一、建立健全組織，明確工作職責

　　消防安全是金融機構工作的重要內容，是關系銀行財產安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著對我行財產和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。

　　二、加強宣傳教育，增強消防安全意識

　　我部高度重視，全體員工通過集中學習和分散學習相結合的方式，積極學習消防安全相關知識，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀念，并時刻牢記消防安全工作的重要性。

　　三、認真開展消防安全自查，排查消除火災隱患

　　（一）部室內部消防安全自查情況

　　根據文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查，均未發現電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。

　　我部位于總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。

　　（二）七樓通道中的消防設備自查

　　我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進行了檢查，檢查結果如下：

　　1、消火栓

　　七樓通道內共有四個消火栓，內部設備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。

　　2、滅火器

　　七樓通道內共有六個手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區域，不需要充氣。

　　3、其它消防設備

　　煙感探測器外觀完好無損，功能正常。

　　濕式噴淋滅火系統，外觀完好無損，功能無法測試。

　　安全通道標志外觀完好無損，指示正確。

　　消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。

　　消防應急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。

　　火災顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。

　　四、加強監督檢查，強化日常管理

　　今后我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實把消防安全工作落實到日常管理中。

　　總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務，事關我行財產與員工生命安全。我們決心以《關于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患于未然。

銀行管理自查報告3

　　安全責任重于泰山，抓好安全工作，是確保分行業務順利開展的重要前提，“沒有安全就沒有一切，把安全放在首位”，這是零售業務部從領導到部門員工始終牢固樹立的思想。為了切實貫徹落實分行保衛部《關于加強安全用電嚴防火險的通知》，在部門領導的指揮下，全體員工對我部室安全工作進行了徹底全面地排查治理，竭盡全力的消除各類安全隱患，防止安全事故的發生。具體對以下幾方面進行了安全隱患自查，并采取了相應的整改措施：

　　一是加強用電防火安全教育宣傳。結合工作崗位、生活等用電實際，部門領導及時組織員工傳達并學習了保衛部《關于加強安全用電嚴防火險的通知》，利用每天班后時間組織員工學習《綜合治理安全保衛應知應會知識讀本》，開展安全用電宣傳教育，增強員工安全用電意識，養成安全用電習慣，克服麻痹大意思想和僥幸心理。

　　二是明確責任，落實責任人制度。每間辦公室設立安全責任人一名。責任人每日要認真進行安全檢查，在每日班后，對全部安全部位進行集中、系統的巡查，發現問題及時解決。同時，重點檢查電源開關、門窗、電腦、飲水機等易發生隱患的物品，并責成他人清潔辦公所轄區域，切斷全部電源，最后將檢查情況填寫在《安全檢查日記》中。

　　匹配等。檢查過程中，員工們將交叉錯雜的電源線理順，將電線板破損問題及時上報到相關部門。現相關部門已經進行了維修，但有些問題已無法修整完好，例如房屋漏水和踏腳板松懈等問題，需相關部門進一步進行修繕。

　　四是禁止使用大功率電器，禁止私自亂接插頭插座。電暖氣、熱得快、電褥墊等違章用電設備堅決杜絕使用。電器線路插座周圍要保持干凈整潔，不得堆放任何易燃物和其它雜物，做到消除隱患不留死角，并養成外出時隨手關燈、關空調的好習慣。

　　我部門時刻把安全放在首位，日間工作完全按照安全制度執行，部門領導狠抓工作落實，對各項安全工作進行定期、不定期全面檢查，發現問題，及時解決，把各種安全隱患消除在萌芽中。在今后的工作中，我們將繼續做到安全工作的日常化、制度化、規范化，把安全工作視為日常工作的重中之重，永不放松！

銀行管理自查報告4

　　xx 縣信用合作聯社：為貫徹省聯社[今年]60 號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務會計人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告如下：

　　一：上年1 月1 日至12 月30 日財務費用列支情況：

　　（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費 319046.82 元，經核查，我社二 00 五年儲蓄月平余額為4344.18 萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76 元，實際列支

　　35549.40 元，少列支103464.34 元；二00 五年列支代辦收貸手續費158970.00 元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費?%計算，應給付手續費 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00 元，經聯社審查并報經國稅局同意列支148970.00 元。二00 五年列支代辦其他業務手續費124527.40 元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436 元，聯社

　　不同意計發外，其余都符合列支規定并經聯社審批。

　　（二）、營業費用支出 1、比例費用列支：二00 五年實現總收入2995464.07 元，其中貸款利息收入2720455.56 元，應列支業務宣傳費13602.28 元，實際列支32806.00 元，超支19203.72 元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28 元，實際列支13820.00 元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32 元，實際列支36938.00 元，超支21960.68 元。 2、比例費用計提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應計提職工福利費 26340.54 元，職工教育經費

　　2822.20 元，工會經費 3762.93 元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現象。 3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。 4、其他營業管理費用：均按《xx 農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。 5、專項獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經聯社審查批準列支。

　　（三）、其他營業支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx 縣農村信用社二00 五年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25 元經聯社審查列支。

　　（四）、營業外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失

　　33735.00 元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00 元均符合有關規定或經聯社審批列支。

　　二、今年1 至3 月費用開支情況

（一）、手續費支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續費列支 3484.00 元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增 870 萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40 元，符合開支范圍并經聯社審查批準。

（二）、營業費用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20 元，實列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

(三)、其他營業支出 101044.50 元，其中固定資產折舊按規定計提 357.50 元，預提呆賬準備

　　60000.00 元，其他營業支出40687.00 元符合開支范圍并經聯社審批。

（四）、其他營業外支出 1900.00 元，經查符合開支范圍，并經聯社審批。

三、存在的問題及原因

通過自查，我社費用列支存在以下問題： 1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。 2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超

　　出勤工資11580.00 元.

四、整改措施：對過去費用開支中出現的問題，聯社于二 00 五年十二月組織人員，對全縣二 00 五年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《xx 信聯發（20xx）267 號文件通報全縣：對未經批準計發加班費的信用社主任處罰款200 元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx 縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的 20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為 50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施； 1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。 2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。 3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。 4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx 縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。

銀行管理自查報告5

　　根據省分行《轉發總行關于開展中國**銀行xxxx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

　　一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

　　為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落

　　實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

　　各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

　　二、自查工作組織開展情況

　　為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

　　1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。

　　通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

　　公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。

　　要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

　　2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

　　要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

　　審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各

　　項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

　　三、自查結果

　　1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

　　2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。

　　3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。

　　4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄

　　像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。

　　5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。

　　經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

銀行管理自查報告6

　　按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查組織確保工作任務落實

　　為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

　　二、自查內容

　　1、認真落實農業銀行收費公示制度

　　做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準于2xxxx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執行。按照銀監會、人民銀行關于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價

　　格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

　　在規范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行管理自查報告7

　　根據XXXX（XXXXXX）[XX]XX號，《關于開展貿易融資自查并加強管理的通知》要求，為進一步加強我行貿易融資業務的操作風險和內控合規管理、促進業務健康有序發展，我行圍繞著貿易融資還款的“自償性”、監控的“特定化”與收放的“及時性”，有重點、有針對性地對貿易融資業務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規性、完整性等情況進行了自查，現在有關情況反饋如下：

　　本次我行對涉及貿易融資產品的業務和客戶經理的后期管理工作展開了全面的自查，按照自查方案要求，我行涉及的貿易融資的產品有國內商業發票貼現和國內融信達產品，共涉及XX家公司客戶，截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下：

　　一、國內商業發票貼現業務

　　截止XX底XX公司在我行仍有余額國內商業發票

　　貼現業務共XX筆，合計金額：XX萬元。明細如下表：

　　國內商業發票貼現業務一覽表

　　發票號：_________________

　　發票金額:_________________

　　融資金額:_________________

　　放款日:____年____月_____日

　　到期日:____年____月_____日

　　合計

　　1、XX有限公司與我行合作有XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好，在以往類似的貿易過程中從未出現與貿易伙伴發生糾紛等問題。

　　2、經核查，XX公司與買方XX公司常年有貿易關系，且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。

　　3、我行對XX公司商貼交易項下的商業單據進行一致性審核，（付款人與商業單據名稱一致）確保貿易背景的真實性。

　　二、國內融信達產品

　　今年XX月我行批復XX公司國內融信達產品XX萬元額度，該客戶使用情況如下：

　　融信達業務一覽表

　　融信達

　　已發放/融資金額:___________

　　占用總量:___________________

　　起始日:____年____月_____日

　　到期日:____年____月_____日

　　合計

　　1、XX公司該筆融信達為銀保創新信用險產品項下業務，我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協議，該筆業務金額占用了中銀保在我行的授信額度。

　　2、我行已對XX公司與進口商項下的商務合同及貿易單據進行審核，確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內。

　　3、我行敘作完成該筆業務后，對借款人的貿易及資金流情況進行了跟蹤，目前該公司持續與新余鋼鐵股份有限公司發生業務往來，目前回籠資金全部為上半年業務。根據貿易融資的收放“及時性”我行將繼續關注該公司資金回籠情況，確保融資業務項下款項資金一回籠立即歸還我行。

　　三、后期管理工作安排及重點措施

　　1、加強對貿易融資業務管理辦法的學習以及規范相關業務操

　　作的準確性、合規性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鉤，對于一些屢查屢犯的問題，一旦出現，絕不姑息。

　　2、加強監管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能，核實商業單據的一致性，確保貿易背景的真實性，同時安排專職客戶經理關注買方經營變化，著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。

銀行管理自查報告8

　　通過這次現場檢查，及時的發現了我行在金融統計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統計工作的要求，這對規范、完善我行金融統計業務有十分積極的意義。根據《執法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現場檢查中發現的問題進行了嚴肅整改，現將整改情況匯報如下：

　　一、加強統計管理工作

　　1、加強統計制度建設，為金融統計提供制度保障

　　我行制定了統一的內部填報制度和實施細則,特別是強化建立數據來源和報表項目之間的對應規則,進一步明確內部報表各科目與金融統計報表項目之間的對應關系,全面梳理統計人員所采用統計方法的正確性,并設置相關核查復合機制。另外,對于我行統計人員自行整理的《統計崗操作流程手冊》進行核實和更新,確保統計工作有規則制度可依,有細則說明可核,確保能夠具備對報表質量進行整體評估和復核的'操作依據,從制度上對統計人員和統計工作進行約束和指導,為統計工作的規范性和準確性奠定基礎。

　　2、注重金融統計制度的學習培訓

　　在加強統計人員業務學習方面，由于我行報表大部分需要手工進行填報、處理,統計人員任務重、工作量大,資料統計報送時間又集中在月初,因此為了確保數據統計報送質量,我行加大對統計人員的崗前培訓和繼續教育,加強對金融統計制度的學習,全面提升統計人員的素質,讓統計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統計報表能按時保質保量完成。

　　我行逐步加強金融統計制度的培訓學習，加深對報表填報說明的理解，使每一位統計人員都能按要求同口徑統計數據，保證報送數據口徑統一、準確完整。我行制定了詳細的統計培訓制度，一是積極參加人行相關部門組織的培訓，形成培訓筆記及時與相關未參加培訓人員交流學習，掌握好金融統計制度變化的重點、細節等，積極應用到報表的填制中;二是不斷學習我行制定的相關統計制度、統計工作流程，做到嚴格按照制度開展統計工作;三是仔細研究學習報表填報說明，明確每一個指標的具體含義，掌握每一個數字的統計口徑，做到統計取數的連續性和一貫性，減少填報漏洞提高統計技能和統計數據質量。

　　二、注重細節，提升統計數據質量

　　由于我行中間業務比較單一，只有銀行卡業務，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統計報表的填制過程中容易被忽視。“中間業務季報表”是金融統計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結構不夠熟悉，誤把我行代收代付業務合計金額填入“其他銀行卡業務收入”。為此我行采取措施，加強統計人員業務培訓和統計復核制度建設，要求金融統計人員仔細研究重新學習報表填報說明，明確每一個項目、指標的具體含義、統計口徑，保持統計取數的連續性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統計數據質量。

　　三、加強科技支持力度，從根本上提高整體統計工作質量

　　由于我行核心系統不能和對外的報表系統同步，會計科目的設置不夠全面，所以從核心系統直接提取的數據暫時不能滿足系統上報數據的需求，統計工作暫時還未實現自動化、系統化和網絡化。統計工作僅僅依靠手工進行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數據質量的準確性、完整性、及時性。統計報表由相關統計部門根據具體業務情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統計方法有差異,準確統一的取數來源和數據處理流程急需進一步完善。統計工作的科技支持力度薄弱，統計復核工作無法利用系統直接進行表內、表間的校驗，缺乏對報表質量進行快速、有效、系統的復核和評估的科技技術支持平臺。

　　我行已經與中國金融電子公司簽訂合作協議，由其為我行建設新一代核心業務系統、信貸管理系統、報表管理系統及相關附屬系統。新一代信貸管理系統包括常規信貸管理、微小企業信貸管理、企業(個人)征信管理功能，并可實現對客戶信息、貸款業務、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數據進行匯總、分析。報表管理系統包括非現場金融信息系統、人民銀行金融機構統計信息系統及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統計報表，提升統計工作效率，加強風險控制和數據管理，以適應金融統計和金融統計發展的需要。

銀行管理自查報告9

　　為了迎接銀監會對商業銀行個人理財業務的檢查，規范支行個人理財業務，根據銀監會下發的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經營業務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個人理財業務的合規銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

　　鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發生，現已全面杜絕。

　　二、銷售流程

　　支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品。《評估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業務行長簽字。自查中發現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規銷售理財產品，但本次自查中仍然發現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知》的精神，合規銷售、定期開展個人銀行理財業務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業務的健康、規范發展。

　　今年我縣開展“企業評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改。現將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務環境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網點”。通過改造，共增加營業面積260多平方米，增加營業窗口6個，每個營業網點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環境有了顯著改善。

　　開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創造價值；二是繼續在網點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規范服務”活動，組織員工規范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統一著裝、掛工號牌上崗，網點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優質服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

　　堅持信貸創新，加大貸款力度。我行在辦好企業抵押貸款的同時，針對部分企業貸款抵押值不足的實際，創新貸款路子，先后辦理了以企業鋼材、小麥、棉紗等大宗物質質押的商品融資，以企業應收帳款質押的貿易融資，以企業對方銀行開具的確認函為質押的信用證賣方融資，還發放了企業一次抵押、循環使用的小企業網絡循環貸款。為了支持我縣個體民營經濟發展和居民創業就業，我行發放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經濟的發展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優質文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經濟社會的科學發展、率先發展、和諧發展做出新的更大的貢獻！

銀行管理自查報告10

　　一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下，努力完成聯社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本年度的各項工作，現將本年匯報如下：

　　一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成。

　　年初，本著“效益優先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元;各項貸款余額為******萬元(含貼現****萬元)，比年初增加****萬元;不良貸款余額為****萬元(不含抵債資產)，比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*(含貼現)，比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元;各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元;不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*;全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。

　　二、加強財務管理，規范財務行為，努力增收節支

　　1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。

　　2、規范財務行為，合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業外支出為****元，其他各項費用為*****元。

　　3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。

　　三、及時清收違規投資，規范投資行為

　　根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求，加大了對違規債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業務，提高了資金使用效益。

　　四、申請發行專項中央銀行票據**萬元

　　為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的'通知》(國發[20xx]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀發[20xx]181號)、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發[##]4號)文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監分局批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。

　　一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效……

　　五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。

　　根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。

　　六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發生

　　1、為了進一步規范農村信用社的業務操作，嚴格執行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業網點依法合規經營，防止各類案件的發生，我們修改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作規范，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。

　　2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業務，對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結束后，我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求，規范會計出納業務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。

　　七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險

　　今年以來，為加強我社賬戶管理和現金管理，配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部;第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監部門和人民銀行;第三階段，配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力，規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為，進一步確保了我社依法合規經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。

銀行管理自查報告11

　　根據《xx分行xx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

　　一、組織工作

　　2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

　　二、整改措施及整改完成情況

　　（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

　　針對“會計人員風險意識淡薄”“查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

　　財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

　　各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

　　（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

　　針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

　　（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

　　“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

　　位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

　　（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

　　目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

　　近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，

　　（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

　　針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

　　突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

　　各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

　　（六）整改完成情況

　　本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。

　　根據省分行《轉發總行關于開展中國xx銀行xx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（xx[xx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

　　一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

　　為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

　　各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

　　二、自查工作組織開展情況

　　1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。

　　通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

　　2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

　　審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

　　三、自查結果

　　4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。

【銀行管理自查報告】相關文章：