個金部工作周記

時間：2022-08-29 19:53:30 周記大全我要投稿

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個金部工作周記

　　個金部門是個人金融部門的簡稱，顧名思義，個人金融部主要是針對私人的一項金融服務部門。小編精心為你整理了個金部工作周記，希望對你有所借鑒作用喲。

個金部工作周記

　　同志們：

　　今天，我們召開20xx年全轄個人金融板塊工作會議。我代表個人金融部和財富管理中心總結20xx年個人金融業務和財富管理中心的發展情況，貫徹總、分行20xx年工作會議精神，重點部署20xx年個人金融業務和財富管理中心經營管理的各項工作。

　　一、主要業務經營業績

　　狠抓儲蓄存款，個人存款余額邁上新臺階。20xx年全行搶抓市場機遇，大力營銷客戶，夯實客戶基礎，不斷做大儲蓄存款“蓄水池”。各行積極響應區分行“開門紅”、二三季度儲蓄競賽、年末攻堅戰等活動，推動儲蓄存款規模持續擴大。20xx年，全轄人民幣儲蓄存款較年初新增59億元，余額突破500億元；外幣儲蓄存款余額1。91億美元，全口徑和四大行余額市場份額仍遙遙領先同業，占據市場壟斷地位。

　　個人貸款增勢強勁，不良額、不良率實現“雙降”。通過完善產品政策、狠抓審批效率、實施中高端客戶差異化授信政策、拓寬銷售渠道、加大考核獎勵力度，注重資產質量優化，有效推進了全轄個人貸款業務的快速增長，實現了資產質量、效益、速度的最優發展。20xx年，全轄個人貸款余額208億元（不含委

　　托貸款），較年初增加82億元，完成全年計劃任務的 163%，總行系統內排名第12位。當年累計發放貸款 127億元，四大行余額市場份額和新增額市場份額分別為33%和31%，在四大行中排名第二，在總行系統內排名第三。

　　個人中間業務收入大幅度增長，貢獻度第一。充分發揮個人貸款的議價能力，合理收取手續費；繼續鞏固個人國際結算業務的傳統優勢；加大對私電子匯劃業務宣傳和業務拓展力度；推進基金、理財產品、貴金屬的銷售工作；引導各行批量發卡；加強日常管理工作和業務培訓，快速提升中間業務收入。20xx年，全轄實現個人中間業務收入9，210萬元，同比增長2，528萬元，增幅38%，總行系統內排名第三位，提前超額完成總、分行下達的全年計劃。個人中間業務收入在全行中間業務收入中占比23%，貢獻度第一。

　　積極拓展中高端客戶，著力提升維護水平。通過完善中高端客戶服務流程、提升客戶服務能力，加大對中高端客戶拓展的考核力度等，不斷提升客戶數量。年內針對不同層級和類型的中高端客戶開展雜志贈閱、商戶優惠、親子理財夏令營、休閑運動和年末答謝會等增值服務活動，不斷提升 “中銀理財”、“中銀財富管理”的品牌美譽度和客戶忠誠度。20xx年，全轄個人中高端客戶達到74，601人，較年初新增28，627人，完成全年計劃任務的199%，總行系統內排名第二位。財富管理中心新增客戶365人，完成全年新增任務的101%；新增800萬元以上客戶19人，

　　完成計劃任務的127%；新增客戶資產量7。33億元，完成全年任務的102%；各類理財產品銷量1。45億元，完成全年任務的121%；簽約客戶辦理個人消費貸款1。04億元。

　　深化網點轉型，網點客戶服務能力和綜合管理水平穩步提升。通過加快物理渠道建設，積極整合服務銷售流程，優化網點業務和人員結構，加強關鍵崗位和網點績效管理，建立“神秘人”現場檢查評估機制，全轄網點轉型效果明顯，網點人員主動服務營銷能力不斷提高，網點綜合競爭力穩步提升。20xx年全轄網點改造率達到85%，較年初提升16個百分點；網點自有率達到56%，較年初提升4個百分點。累計啟動離行式自助銀行項目16家，啟動率達到80%。全轄共運行ATM設備369臺，自助終端252臺，單臺日均交易筆數分別達到115筆和92筆，均高于區分行自定目標值。

　　二、開門紅業務進展情況

　　截止到2月21日，全轄人民幣儲蓄存款（含表內理財）新增50。81億元，分別完成全年計劃和“開門紅”目標的56。46%和94。09%，計劃完成率位列全國系統第五名；網均新增2，117萬元，四大行排名第一位；四大行余額市場份額不含表內理財較上年末提升0。40個百分點，含表內理財較上年末提升0。56個百分點，市場份額提升幅度位列全國系統第六名。外幣儲蓄存款增長29萬美元（含表內理財），完成全年計劃的5。8%，計劃完成率位列全國系統第六名。

　　個人貸款新增13。56億元，余額達到221。38億元（不含委托貸款），完成全年計劃任務的 19。37%，個人貸款利率總體水平在總行排名第四位。

　　全轄實現個人中間業務收入（不含基金）1，802。4萬元，較去年同期翻一番，分別完成全年計劃和“開門紅”目標的15。83%和52。75%，零售貸款收入貢獻度和貴金屬收入貢獻度分別達到30%和24%。

　　人民幣非周末理財銷售量61。15億元，完成全年任務的152。 87%；外幣理財銷售量648。52萬美元，完成全年任務的24。02%；對私理財手續費收入30萬元，完成全年任務的30%，提前完成總行下達的“開門紅”任務；表外理財產品銷售月均余額1。2億元（1月末），完成“開門紅”任務的50%。

　　貴金屬實現收入435。19萬元，完成分行收入任務指標的48。35%；基金銷售量7，624萬元，折算后僅完成“開門紅”任務的8%，實現收入25萬元，完成全年任務的0。89%。全轄20xx年42家計劃改造網點中，已有15家進入設計與預算審批階段，啟動率達到35。71%。

　　截止1月末全轄個人中高端客戶較年初新增5，386人，完成全年新增任務指標的11。32%，總行系統內排名第五。個人中高端客戶資產規模較年初新增30。5億元，完成本年新增任務的51。7%。

　　總體來講，今年主要業務開局良好，“開門紅”形勢喜人，為全年業務跨越發展奠定了堅實的基礎。以上工作成績的取得是區分行黨委正確領導的結果，是區分行各部室大力支持和密切配合結果，是個人金融條線和財富管理條線廣大員工愛崗敬業、奮力拼搏的結果。在此，我代表個人金融部和財富管理中心向大家表示衷心的感謝！

　　回顧20xx年及今年1月份的工作，在充分肯定成績的同時，我們也要清醒地看到工作中存在的問題和不足，主要表現在：

　　一是儲蓄存款業務發展不均衡，部分行競爭力明顯不足；二是我行客戶基礎相對薄弱，亟需快速擴大客戶規模，夯實客戶基礎；三是交叉銷售工作未得到有效落實，產品銷售能力仍需提高；四是網點尚未完全形成以客戶為中心的服務運營模式，網點服務銷售流程整合工作需深入推進；五是大堂經理、開放式柜員、理財經理、貸款經理等關鍵崗位從業人員的數量和專業素質跟不上業務發展的需要，制約了業務的快速發展。

　　上述問題暴露出部分行存在著業務管理薄弱、創新意識不足、執行力度不夠等問題，需要高度重視，并在今后的工作中切實采取有力措施，認真研究解決。

　　三、總體工作思路和主要經營目標

　　20xx年個人金融業務總體工作思路是：抓住國家西部大開發和自治區大力推進“十二五”規劃、經濟平穩較快增長的大好機遇，結合產業調整、基礎建設、民生改善等方面的有力政策，認真落實區分行工作會議精神，進一步轉變儲蓄存款增長方式，

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