融資計劃

時間：2023-06-02 11:59:10 計劃我要投稿

有關融資計劃模板匯總5篇

　　日子如同白駒過隙，不經意間，又迎來了一個全新的起點，此時此刻我們需要開始制定一個計劃。好的計劃是什么樣的呢？以下是小編整理的融資計劃5篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

有關融資計劃模板匯總5篇

融資計劃篇1

　　一、項目簡介

　　（一）名稱

　　個性化服飾定制

　　（二）擬實施地點

　　廈門

　　（三）擬投資金額及注冊資本

　　4000萬元

　　（四）擬引進股東及股本結構

　　股東名稱甲方乙方丙方丁方戊方

　　（五）市場定位

　　一個從事個性化服飾定制服務的商業網站，致力于通過互聯網為用戶提供全面的個性化服飾體驗；消費群體定位在90年后出生的青年一代以及休閑服飾品牌運營商。

　　北京服裝設計協會副會長劉元風指出：辦設計室要講究切入點，即市場定位，比如是民族式的，是專供演員、社會名流的，還是中式的、西式的等等，定位越細、越個性化越好。

　　出資額出資形式股份比例

　　（六）運作模式簡介

　　（1）個性化服飾設計。公司根據市場流行趨勢，設計一定數量的最新服飾款式，并提供給消費者；消費者亦可通過公司所提供的在線設計軟件或自己的服飾設計軟件，進行DIY設計，從而實現服飾設計的個性化，由在線確認系統自動確認后生成訂單合同；而針對那些市場比較流行的，無法通過系統確認的，將由公司設計師負責溝通，并進行相應的修正確認后，生成訂單合同，并提供給生產部，由生產部負責下生產單給外包工廠，外包工廠加工完成后，通過品管部門的嚴格檢驗后，由物流部通過郵寄的方式提供給消費者。

　　（2）設計成果共享。消費者原創設計的服飾，其設計專有權歸消費者個人所有，經審核后，均可掛到公司網站，由公司代為推廣銷售，設計者按其銷售額的20%提成，由此可一方面在實現展示自我個性化消費的同時，也達到了在與其他消費者進行創意分享中，獲取相應的收入，其也許將會成為未來一種流行的生存方式。

　　二、產品與服務描述

　　公司提供的產品和服務主要為休閑服飾及相應的服務，具體體現為如下幾個方面：

　　A、公司自由設計隊伍設計的服飾

　　公司擁有自己的設計人員，每月將根據市場流行趨勢，推出一定數量款式的最新流行服飾，同時還將根據特定的節日或活動（如情人節、圣誕節等）進行有針對性的`開發，以供最終消費者更多的選擇。

　　B、消費者通過公司提供的在線軟件進行設計的服飾

　　為實現服飾設計的個性化，從而達到服飾產品與市場的零距離接觸，確保產品貼近最終消費者，公司提供在線開發軟件，并根據大多消費者沒有接受專業服飾設計培訓的實際情況，把服飾拆分成數個標準化的部件，由此消費者就可通過簡單易操作的在線DIY工具，把這些標準部件進行簡單的組合，從而加入到相對個性化的產品定制中，通過DIY工具，可以建立品種豐富、風格獨特、操作簡單、生產互動化的線上個性化服飾定制平臺。

融資計劃篇2

　　一公司介紹

　　公司始建于20xx年，公司堅持以焦煤和無煙煤為主大力發展煤炭產業。公司依托科技進步，牢固樹立科學發展觀，堅持以“科學發展、安全發展、和諧發展”為指導，以“四化管理”為主線，以打造本質安全型、生產效益型、環保清潔型、資源節約型、發展和諧型煤礦為目標，堅持靠改革增活力，靠管理提效益，大力推進高產高效煤礦建設，裝備水平和管理水平持續提高，安全形勢持續穩定，提高煤炭產量和經濟效益。

　　煤礦堅持以企業文化打造高標準全國文明煤礦，把培育優秀的企業文化作為提高企業的管理水平、增強核心競爭力的根本。該礦構建實施了企業文化建設“211”系統工程。全面實施以人為本精細化管理，導入“SC”（標準化、安全、準時、清潔、素養、目標）行為規范和“4E”（每人、每事、每天、每處）工作標準，通過創建學習型組織和實施精細化管理兩條基本途徑，突出抓了安全文化、行為文化、“三基”文化、品牌文化、環境文化建設。公司目標愿景是：把煤礦建成生產經營業績優，綜合競爭實力強，持續發展后勁足，員工文明富有的全國一流煤礦。

　　根據煤炭市場狀況，公司擬建生產能力90萬噸/年的優質無煙煤礦區，以滿足當地煤炭市場的需求，促進地方經濟的發展。

　　二項目分析

　　1 項目基本情況

　　柴水溝-小西溝煤礦地處阿爾金山南麓，柴達木盆地北西邊緣部，屬典型的大陸荒漠性氣候。柴水溝煤礦位于海西州茫崖行委花土鎮北西方向約47公里的柴水東岔溝上游，小西溝煤礦位于花土鎮北西方向33公里，西距柴水溝煤礦16-18公里。315國道1230及1246里程碑處往北皆有十余公里的便道開通二煤礦，交通非常便利。柴水溝煤礦東西長7.4公里，南北平均寬1.6公里，面積12平方公里。小西溝煤礦東西長5.3公里，南北寬2.1公里，面積11平方公里，

　　兩煤礦位于同一東西向煤條帶，其間十余公里范圍內亦可能有其他煤礦點出現。

　　柴水溝—小西溝煤礦儲量豐富，經勘查儲量600多萬噸，煤質優良。在柴水溝和小西溝建立礦區，擬建生產能力90萬噸/年的優質無煙煤礦區，可開采7年。主要煤種為優質無煙煤，煤化程度最深，含碳量最多，灰分不多，水分較少，發熱量很高，可達25000—32500kJ/kg, 揮發分釋出溫度較高。固定碳含量高，揮發分產率低，密度大，硬度大，燃點高，燃燒時不冒煙，黑色堅硬，有金屬光澤，以脂摩擦不致污染，燃燒時火焰短而少煙。不結焦。一般含碳量在90%以上，揮發物在10%以下。無角質層厚度。熱值約6500—7000千卡/公斤。無煙煤塊煤主要應用是化肥，陶瓷，制造鍛造等行業；無煙粉煤主要應用在冶金行業用于高爐噴吹。是十分理想的工業化工、電力和動力用煤，鐵路專線緊鄰敦煌直接秦皇島集散港，交通十分便利。

　　3 市場定位

　　根據煤礦自身情況和市場需求，依托最大的煤炭集散地秦皇島港和煤炭運輸的大動脈大秦鐵路，開展港口煤炭的現貨交易、中遠期交易、探索期貨交易，公司采用市場化的運作模式，客戶自主選擇交易方式，以暢通交易渠道，提高交易效率，化解交易風險，降低交易成本為宗旨，服務于煤炭產銷企業、服務于煤炭用戶、服務于煤炭運輸生產。建立一個服務一流、功能全面的下水煤炭的專業化交易市場。

　　4 項目建設

　　根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，初步確定第一期項目建設規模，項目概算總投資17126萬元。在基建期結束時露天礦年生產能力將達到90萬噸；可開采7年，基建工程將在3-4個月內完成。

　　根據確定的露天礦出入溝位置，結合礦區地形、地勢條件，為了簡化地面布置，避免出現大而不全現象，利于生產，方便生活，盡量避開污染源及噪音地帶，不壓煤或減少壓煤，統籌考慮礦區前、后期的發展，合理確定用地，依據工業場區布置原則確定。

　　礦區總平面布置及露天礦總平面布置根據現場地理條件設計。

　　5 生產工藝

　　根據煤層賦存條件，為減少初期基建工程量，降低初期生產剝采比及降低原煤開采時的`損失和貧化率，設計確定工作線沿走向布置，經專家論證，公司決定按照實際地理條件設計確定如下原則：

　　1、新建一座年產90萬噸規模的露天礦山，要求在1年內達產（90萬噸/年）。

　　2、優質無煙煤煤綜合開發利用；

　　3、充分利用現有通往二礦區的公路，砂石柏油路面；

　　4、選擇推薦技術可行、經濟合理的采礦工藝；

　　5、裝備水平要結合礦山現狀和無外部電源特點進行設備選型，要保持一定的先進性；

　　6、公用設施、輔助生產設施及生活福利設施原則上與生產規模配套；

　　7、按方便生產，有利管理的原則進行總圖布置；

　　8、用電負荷需要解決；

　　9、生活用水按截流蓄水或建水源井考慮；

　　10、礦山生產所需炸藥及爆破材料，礦山新建一座炸藥庫；

　　11、產品用戶主要為通過秦皇島煤炭集散港等外銷；

　　12、外部運輸車輛依靠社會運力解決考慮；

　　13、資金籌措按部分自籌，部分融資考慮，總投資控制在1.7126億元之內。設計確定礦山采用機械鏟—汽車開采工藝，隨著企業經濟的發展，資金的積累，礦山規模滾動發展。礦山將對目前的開采工藝進行合理調整，本次采用的工藝方案、設備選型、開拓開采方式以及采區劃分、開采程序將為礦山今后的發展打下堅實的基礎，并提供極為便利的條件。

　　根據確定的開采工藝和運輸方式，煤層的采裝由前裝機完成。爆破后的煤塊度小，無需經過二次破碎可直接裝車外運。

　　三市場分析

　　1 市場分析展望

　　今年以來，在國家“擴內需、保增長”一系列措施的強烈刺激下，煤炭市場在一季度觸及低點后，逐漸從底部回升，呈現出前松后緊、價格先抑后揚的總體態勢。市場形勢繼續向著供應寬松、基本平衡、穩中趨緊轉化。目前部分品種、個別地區則出現供應偏緊的態勢。

　　從20xx年的簽訂合同看，各品種煤的價格均呈現上升的態勢，其中冶煉精煤上漲60-120元/噸、電煤價格上漲幅50-80元/噸，煤炭價格上漲的態勢基本確立。從經濟發展來看，20xx年煤炭需求總體上仍處在從波動周期的低谷向上攀升的狀態，國內供求關系基本平衡。

　　1 原煤產量持續快速增長

　　今年以來，全國原煤產量持續保持快速增長勢頭。統計數據顯示，3月份全國完成原煤產量27980.8萬噸，僅略低于去年11、12

　　月份，同比大增23.75%，與2月份相比，增幅擴大11.89個百分點。

　　3月份，全國主要煤炭產區原煤產量均呈較快增長勢頭，增幅多在兩位數。統計數據顯示，3月份，山西、內蒙、陜西原煤產量依次位列全國前三，分別完成原煤產量6112萬噸、6064萬噸和2712萬噸，同比分別增長60.76%、26.24%以及18.98%。3月份，以上三省原煤產量占全國比重達到53.2%，與1、2月份相比，分別提高0.7和0.2個百分點，煤炭生產的區域集中度持續提高。除了以上三省區之外，河南、貴州、四川、寧夏、新疆等主產區原煤產量增幅也均在兩位數以上。其中，處于資源整合過程中的河南3月份完成原煤產量1928萬噸，同比增長24.12%，雖然與月度最高產量相比，尚有一定差距，但仍處于歷史較高水平，可見資源整合尚未對河南煤炭產量造成較大影響；3月份，西南旱情較為嚴重的兩大煤炭主產區四川和貴州分別完成原煤產量1019萬噸和1235萬噸，分別同比增長16.78%和18.94%；近年來原煤產量增長勢頭正旺的寧夏、新疆3月份分別完成原煤產量574萬噸和620萬噸，分別同比增長73.76%和14.68%。

　　2、各煤種需求表現不一

　　首先，進入4月份，氣溫繼續回升，動力煤進入消費淡季，電煤需求有所回落。據中能電力燃料工業公司數據顯示，4月份，直供電廠日均耗煤量為319.1萬噸，與3月份相比，減少13.1萬噸，下降3.9%。此外，隨著西南部分地區旱

　　情有所緩解，水電發電量有所回升，這也在一定程度上減少了電煤需求。3月份全國水電發電量為339.2億千瓦時，環比增加79.3億千瓦時，增長30.5%，同比降幅由2月份的15.2%，縮小至2.6%。其中，旱情較為嚴重的西南五省區市，3月份合計完成水電發電量116.9億千瓦時，環比增加21.5億千瓦時，增長22.5%。

　　其次，受鋼材產銷兩旺影響，煉焦煤需求保持良好態勢。由于需求旺盛，4月份，全國生鐵和粗鋼產量分別完成5162.3萬噸和5540.3萬噸，同比分別增長23.0%和27.0%，前者產量略低于3月份，位居歷史第二，后者產量則再創月度新高。生鐵、粗鋼產量持續高位運行必然帶動焦炭以及煉焦煤產量快速增長。再次，受氮肥需求疲軟等因素影響，無煙塊煤需求繼續疲軟。由于今年全國部分地區入春較晚，春播被迫推遲，再加上西南部分地區旱情較為嚴重，部分地塊無法下種，從而導致尿素等氮肥施用量受到一定影響。據有關數據顯示，全國尿素價格自3月初開始持續小幅回落，直到目前為止，仍未顯示回升跡象。尿素價格的持續回落必將使其產量受到一定影響，從而影響無煙塊煤需求。

　　3、煤炭進口繼續高位運行出口依舊疲軟

　　雖然國內動力煤價格正處于季節性回調，同時國際煤價又震蕩上揚，但是，3月份我國煤炭進口依舊保持高位。海關數據顯示，3月份我國實現煤炭進口1522萬噸，與去年同期相比，增加950萬噸，增長165.3%。與進口相比，出口依舊呈疲軟態勢。海關數據顯示，3月份我國實現煤炭出口226萬噸，與去年同期相比減少1萬噸，下降0.3%。

　　通過分國別煤炭進口數據可以看出，今年以來，來自澳大利亞的煤炭進口量逐步下滑，1、2、3月份分別為497萬噸、329萬噸、253萬噸；來自印尼的煤炭進口量勢頭不減；來自越南的煤炭進口量有所減少；來自蒙古、俄羅斯等北方陸上鄰國以及來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進口量大幅增長。中國、印度等亞洲新興經濟體的快速發展帶動了亞太地區煤炭需求快速增長，煤炭供求逐漸趨緊，煤價快速上揚。而歐、美地區經濟復蘇較慢，煤炭需求較為疲軟，這些地區煤炭價格水平較低，再加上當前國際海運費尚處于較低水平，因此，今年以來，來自美國、加拿大、哥倫比亞、南非等地的煤炭進口量快速增長。

融資計劃篇3

　　歲月不居！公司在鞏固與發展中走過了這重要的一年。時間催促我們即將告別20xx，憧憬激勵我們在20xx年開創事業的新高。為了更好地完成工作，總結經驗，揚長避短，現將20xx年工作情況總結如下：

　　一、思想匯報

　　自進入20xx年以來，我部門成員認真完成工作，努力學習，積極思考，工作能力逐步提高。伴隨著公司的成長，特別是我策劃部門所參與的各項實際工作，我們都能夠時時嚴格要求自己，做到謹小慎微。

　　此外，火車跑的快還靠車頭帶，年輕的我們參與著建設年輕的公司，無論從業務能力，還是從思想上都存在許多的不足。在這些方面我們都得到了領導的正確引導和幫助，使得我們的工作能力逐步提高，方向愈加明確。從而，對我部門乃至公司的發展打下了良好的基礎。

　　我部門的工作內容，要求了我們必須不斷的接收新思維、新知識，跟上時代的潮流。每一天對于工作或者說事業，每個人都有不同的認識和感受。自來到公司，同在一個辦公室中工作，在思想上早已有了共通點。

　　首先是心態，態度決定一切，有了正確的態度，才能運用

　　正確的`方法，找到正確的方向，進而取得正確的結果。具體而言，工作不該是一個任務或者負擔，應該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產生興趣，徹底的愛上它，才能充分的體會到其中的快樂。通過實際工作中我部門各成員的分工合作，我們更加充分的認識到，只有對業務的努力探索和發現，找到工作的樂趣，才能毫無保留的為它盡我們最大的力量。可以說，懂得享受工作，才能懂得如何成功，期間來不得半點勉強。

　　其次，是能力問題，又可以分成專業能力和基本能力。專業能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協作能力，承擔責任的能力，冒險精神，以及發展潛力等，將直接決定工作的生命力。一年來投身到實踐工作中的我們，能力再次得到了很好的鍛煉與提高，兩種能力也得到了很好地協調發展和運作。

　　三、主要工作業績

　　1、開拓融資渠道

　　繼續保持與工行、中行、平安、民生、中信、興業及華能貴誠信托等金融機構的積極溝通，密切關注國家金融政策，并與**建設、**城建等大型企業建立戰略合作意向。

　　2、項目推進情況

　　（1）編寫《河北***項目及融資平臺簡介》；

　　（2）編寫《***關于赴北京與**公司座談情況的報告》；

　　（3）編寫《河北省*****地塊合作開發協議》；

　　（5）編寫《***商住項目合作開發方案》；

　　（6）編寫《***地塊房地產開發價值分析報告》；

　　（7）編寫《***開發改造項目可行性研究報告》；

　　（8）編寫《***項目情況報告》

　　（9）編寫***項目《銷售包裝策劃建議方案》。

　　3、公司及部門建設

　　（1）制定《投融資部工作流程圖》、《投資決策流程圖》。

　　（2）編寫了《公司投融資發展探討》，初步確定了公司業務框架，即把***做為公司未來發展的支柱產業。

　　（5）編寫了《公司金融服務業發展探討》，對公司未來發展金融服務業業務初步探討。

　　四、20xx年計劃、展望

　　本著公司重點發展業務板塊，為更好的完善公司整體業務結構，我部門明年將著力從發展**業務開始，逐步涉足于金融服務行業，實現公司金融業務起步，為公司進一步做大金融服務業夯實基礎，積累經驗。

　　公司開展金融服務業可更好的服務石家莊金融發展及實體

　　經濟，保證更好的完成政府交予的政治任務，符合《20xx-2013河北省金融產業發展規劃》及《河北省金融產業“十二五”發展規劃》未來幾年致力于合理規劃河北省金融產業布局的總體要求。

　　公司計劃發展***、***、***等金融服務業，但由于對開展金融業務風險控制、監控考核、發展環境等方面了解的不足，急需建立、完善開展金融服務業的內部體系和管理結構，避免較大風險，積累行業經驗。結合自身實際及河北省金融發展環境，經過斟酌比較，公司決定選擇從擔保行業開始，待取得一定成績，形成一套投資、預算、監控、考核體系和管理模式之后，逐步發展其他金融業務。

　　公司將順應金融行業發展規律，推動擔保公司金融業務經營與管理實現專業化、規范化、市場化，著重秉承“規范、創新、協同”的經營管理理念，強化風險防控、創新管理方式，積極發揮與公司實業板塊協同發展的優勢，以優化企業機制、擴大企業規模、增強企業實力為重點工作目標，以預算、監控、考核為重要管理手段，在不斷優化資產結構的同時，逐步提高擔保公司的市場競爭力和影響力，努力打造值得信賴的金融品牌。

　　隨著公司發展壯大，將逐步引進有實力及專業背景的股東，以提升公司商業價值，擴大公司規模，為建立資本、業務經營、

　　人力資源可持續發展機制奠定基礎，使公司逐步發展成為實力較強的專業擔保機構。

　　未來經濟又好又快發展將為金融產業發展提供新的空間。近幾年，我省經濟規模不斷壯大，呈現增長較快、結構優化、效益提高的良好態勢。今后一個時期，我省經濟將保持10%左右的年均增長速度，人口將保持千分之六的年均增長率，企業融資將逐步走向多元化，規模迅速擴大，為金融產業發展提供巨大商機。

　　省金融生態環境改善為金融產業發展提供了廣闊的前景。省委、省政府高度重視金融工作，把發展金融業放在突出的位臵，作為一個重要的主導產業來發展，打造新的經濟增長極。在加強金融生態環境建設上，連續出臺了一系列政策措施，強化誠信建設，化解金融風險，整頓和規范市場秩序，嚴厲打擊各種逃廢金融債務行為，為金融產業發展營造了良好的社會環境。

　　2、繼續推進其他方面工作

　　（1）加強信息收集，更為全面的掌握國家及地方針對房地產開發、開展金融服務的有關政策，準確把握投融資風向，提高項目策劃水平，保障項目順利實施。

　　（2）夯實既有融資基礎，繼續開拓新的融資渠道，加強對商業性銀行、信托機構及戰略投資者的溝通。

融資計劃篇4

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現狀

　　在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

　　4、歷史業績

　　對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經濟分析

　　房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

　　2、房地產市場的分析

　　房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的.分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

　　4、未來市場預測及影響因素

　　未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結構

　　企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規范性

　　管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

　　五、財務計劃

　　一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

　　其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設計

　　1、融資方式

　　（1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）

　　方式：融資方式將以融資方（包括項目在內）的股權進行抵押借款

　　這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風險投資協議書

　　A、對融資方的債務債權進行核查確認

　　B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

　　C、在有關管理部門辦理登記手續

　　（2）債權融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

　　（3）債轉股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

　　（4）房地產信托融資

　　（5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）

　　對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

　　C、破產風險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

　　E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

　　風險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

　　C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　房地產項目融資流程

　　一. 項目融資流程

　　1.房地產公司提出地產項目融資需求意向；

　　2.房地產公司提供初步資料：土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》，如果項目特別好的，可以先提供前兩證；

　　3.對項目所在城市房地產市場及融資項目作初步了解、考察與評估，判斷項目融資風險及可行性，如果可行將繼續下一步，如果風險大，則本項目終止；

　　4.與項目方方簽訂房地產融資服務協議，明確融資傭金比例、房地產項目公司所需融資金額及可接受的融資年利息比例；協議期限一般為半年至一年，可根據實際情況順延；

　　5.出資方（地產信托、地產基金或銀行合作公司）實地考察項目并與項目決策人會談，

　　6.出資方正式項目核實調研；

　　7.出資方給出項目融資正式意見；

　　8.項目符合條件，決定放款；

　　9.如果決定放款，出資方與項目方簽訂項目貸款協議，明確項目借款的金額、期限、利息及資金管理方法；

　　10.提供貸款所需資料（見附件），執行貸款手續。

　　11.放款成功后，按融資服務協議支付服務費等。

　　二. 房地產項目融資資料清單：

　　1.經年檢的企業法人營業執照正、副本復印件

　　2.組織機構代碼證復印件

　　3.稅務登記證復印件（國稅、地稅）

　　4.開戶許可證

　　5.房地產開發資質證書

　　6.最近一期公司章程（修正案）

　　7.法人身份證明、法人身份證復印件

　　8.最近一期驗資報告

　　9.最近三年經審計的完整財務報告和最近一期財務報表

　　10.公司最近一期財務報表主要科目明細

　　11.公司貸款卡復印件（卡號、密碼）

　　12.公司介紹

　　13.股權結構圖（直到最終股東），股東介紹

　　14.公司實際控制人簡歷、公司高管簡歷

　　15.項目批復文件（立項、環保等）

　　16.項目可行性研究報告或盡職調查報告

　　17.已投入資金憑證。如股東投資憑證、契稅繳納憑證、出讓金繳納憑證、土地補償費支付憑證等

　　18.存量借款明細表（銀行、金額、起止日期、用途、抵/質押物）

　　19.《土地使用權出讓合同》、轉讓合同及補充協議等

　　20.土地證、《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建設工程施工許可證》、預售許可證（或規劃意見書、審定設計方案等）

　　21.項目形象進度說明

　　22.項目預計進度（規證辦理、施工、銷售等）

　　23.項目客戶群定位、主力戶型分布、戶數

　　24.房地產開發經驗：已開發項目簡介；目前在建項目簡介（位置、項目公司、總建筑面積、建筑類型、工程進度、銷售情況等）

融資計劃篇5

　　一、項目摘要

　　我司過醫院所有的醫療設備采取售后回租方式向貴公司融資。

　　1、項目方案

　　我院共申請融資金額為20xx萬元，分兩次進行。前期先做一筆1000萬售后回租，用于補充醫院流動資金。后期，再做一筆1000萬元直租，用于新項目建設。

　　2、擔保方案

　　我院同意以醫院轉讓的方式進行擔保。

　　同時醫院提供20xx平米左右的房產作為抵押擔保。

　　(土地于20xx年拍賣取得，成交價為280萬元，面積為2570.66平米，位于******，性質為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米，其中商業建筑面積為292.43平米，倉儲建筑面積為716.09平米，辦公建筑面積為701.07，其他建筑面積為273.09平米。由于修建高速公路的原因，其所有土地、房產需要拆遷補償，目前除了本塊土地，以及派出所土地外，周邊已經基本拆遷完畢。)

　　二、基本情況

　　1、基本要素

　　企業名稱：****醫院組織機構代碼：

　　業務范圍：開展腎臟病中西醫綜合治療;預防保健科/內科;呼吸內科專業;心血管內科專業;腎病學專業/婦產科;婦科專業/醫學檢驗科/醫學影像科/中醫科/中西醫結合科。

　　行業類別：專科醫院注冊地址：

　　實際辦公地址：

　　法定代表人及身份證號碼：基本賬戶行：

　　注冊資金、幣種：1000萬元人民幣

　　股東及出資金額、股權占比(如超過5個可僅列出前五個)：幣，投資人為***與***，醫院所在為****

　　4、公司治理結構(股東會、董事會、監事會、經營層設置情況，公司董事的構成和比例，董事長、總經理和財務負責人的產生機制和相互監管約束機制。) 組織架構：董事會→董事長→院長→監事→各個管理部門。

　　醫院設董事會，股東是董事自然成員，董事長一人，監事一人，其他股東為董事。董事長由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。董事長任期五年，可以連任。在創建初期，董事長為醫院法定代表人，任期五年，可以連任。在醫院達到二級甲等醫院規模后，董事長不再必然擔任院長，院長可以是股東，可以是非股東。

　　醫院設監事一人，監事任期五年，可以連任。監事由董事會選舉產生，獲得67%以上的股權認可即可擔任。監事在任期屆滿前，股東會不得無故解除其職務。董事長、院長及財務負責人不得兼任監事。

　　董事長和監事在任期屆滿前，董事會不得無故免除其職務。

　　醫院設立經營管理機構醫院管理委員會(簡稱院委會)。在醫院創建之初，能夠有時間和精力在醫院工作的股東為自然的院委會成員，辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設院長一人，不設立副院長，并根據醫院情況設若干管理部門。在醫院達到二級甲等醫院規模后，根據董事會集體意見，由67%以上的股權同意選舉院長(不設立副院長)，由院長、辦公室主任、財務總監、臨床科室主任共同構成院委會，包括董事長在內的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據醫院情況設若干管理部門。

　　目前醫院人員有：1名董事長兼院長，1名副院長，5名科室主任，7名專家，10名醫生，6名yao師，27名護理人員，以及30名清潔工等其他工作人員。

　　管理架構如圖

　　5、主要股東及管理人員介紹

　　(3)辦公室主任基本情況

　　6、重大事項(包括但不限于重組改制、投資并購、股權變更、人事變更、訴訟違規、停產整頓、安全事故等)。

　　無。

　　三、所屬行業分析

　　我院主要開展業務為腎臟病的中西醫綜合治療。主要服務范圍為*市與甘孜州。

　　腎病對人體健康的危害很大，從生理和疾病的角度講，腎為五臟之要臟，視為先天之本，是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個污水凈化站，擔負著過濾、消除有害物質的任務，保護對生命活動中有重要作用的蛋白質、水分和鹽類不致流失，從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現問題，就無法消除體內多種有害物質以及多余的水分，而且還會使大量營養物質流失，水液、酸堿平衡失調，使人體出現水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現象，直接發生腎炎、腎衰竭、尿毒癥，進而危及生命。更為糟糕的是，腎病容易反復發作，難以根治，用藥不當或濫用藥物又會傷害腎臟，加重病情。因此，腎病在醫學界有“危及人類生命的慢性癌癥，十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國，慢性腎臟病的總患病率約為9.3%，而其中的1%就可能會發展為尿毒癥。我國無論是透析，還是腎移植的患者數量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者，每位患者每年大概需要的花費為10萬元，這無論是給國家，還是個人，都造成了巨大的經濟損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費用已攀升至10000億美元，因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。

　　中國患慢性腎病的人口大概占到總人口的接近1/10，而尿毒癥的患者達到20xx，腎衰竭的患者有超過10萬，而且還以每年11%的速度增長，患者群體將是一個很大的數目。而每個早期的腎病患者治療的話一個月要花費2000元，要持續用藥3-5個月，尿毒癥患者的話就需要上萬元一個月，需要治療持續一年時間，腎衰竭的患者換腎要20萬以上，還有后面的移植手術后的排除藥物治療費用也是需要一個月3000元以上，如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費用。預計整個市場總量可達到350億元，還將至少以10%的增長率的發展的形勢。

　　終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT，包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現出11%的增長發展速度。然而在20xx年以前，我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人，特別是農村、西部地區的病人還得不到透析、移植治療，而死于尿毒癥。這主要是由于當時醫保的有效報銷政策存在直接相關性。之前我國各地對透析治療的報銷政策差異很大，在覆蓋全國8.5 億人的新農合醫保中，把透析治療分為門診

　　報銷和住院報銷兩種，門診的報銷額度上限在5000-2 萬/年左右，住院報銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫保支出，把大部分患者歸類為門診患者，之前全年不到2 萬元的最高報銷上限，相較于近10 萬的治療費可謂杯水車薪，實際報銷比例僅為10%-30%。這導致很多家庭因病至窮，最后應無法負擔昂貴的治療費用只能放棄規范治療。

　　而隨著醫保政策的改變，腎臟病的透析治療的報銷比率大幅度提高，西部以及廣大農村地區的透析行業面臨著巨大的機遇。

　　目前醫院所在區域，腎臟病透析治療費用報銷比例情況為：城鎮居民報銷83%，城鎮職工報銷比例為90%，新農合報銷比例為70%【自費部分超過相應金額，會通過大病保險報銷的`方式進行再次報銷。超過起付線標準的合規醫療費個人負擔金額超6000元的(即起付線為6000元)，標準為：6000以上-2萬元(含2萬元)，賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元)，賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元)，賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實行分段累計計算，不設封頂線】。

　　總體來看，慢性腎病醫療市場廣闊，是國家民生醫療投資的行業，是健康產業，未來呈上升發展形勢，投資前景看好。

　　四、經營情況

　　1、醫院概況

　　我院依據《**市民營資本舉辦醫療機構規劃》，經**市衛生局批準設置，按二級乙等專科醫院標準建設，以****為主要服務區域，以腎臟病人為主要服務對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫療和中西醫結合腎臟病臨床醫療服務。

　　醫院根據二級乙等醫院基本標準和臨床業務實際需求，配置了相關設備設施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠程會診系統、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質儀、化學發光儀等設備設施。血液透析科開放床位42張，配置費森尤斯血液透析機(20臺)、血液過濾機、二級血漿分離機等設備設施。醫院開設三個住院科室，開放住院床位20xx。

　　2、主要經營收入情況我院為腎臟病專科醫院，主要收入分為門診收費、藥品收費、衛生材料收費、以及相應的藥品收費。在透析方面共有透析機20臺，病人每次透析時長為3-4個小時，病人每次透析需要支付600元左右，每周需要透析次數為2-3次左右。每月治療費用為5000-8000元左右。

　　3、競爭對手分析

　　醫院的主要競爭為當地的其他大中型醫院，例如**市人民醫院，*市中醫院等。根據當地政策，不同的醫院等級，收費不同，每相差一個等級，價格降低5%。與*市人民醫院(三甲)相比，我院(二乙)相差三個等級，因為透析收費要便宜15%，金額為100元左右。

　　在腎臟病透析治療方面，目前我院為*市規模最大的醫院。目前醫院共配置20臺費森尤斯血液透析機，而其他醫院配置的透析機數量均較少，其中*市人民醫院10臺，其余醫院配置臺數均少于10臺。

　　五、財務情況

　　1、主要財務數據(單位：元)

　　應付債券+長期借款。短期剛性負債=短期借款+應付票據(敞口)+應交稅金+一年內到期的長期負債。

　　“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數值。

　　2、重點科目——應收賬款

　　醫院應收賬款三年上升趨勢明顯。應收賬款逐年增加的原因是：醫院在20xx年底正式成立，醫院經過相應經營宣傳后，20xx年與20xx年業務量增長，而其主營的腎臟病透析等業務是醫療報銷項目，由于各地醫保局支付醫院存在一定不項中。

　　*市醫保報銷的正常的基本流程為，病人住院1個月時間，然后醫院每月進行申報，醫保局審查需要一個月時間，然后上交情況到報銷費用支付醫院再需要一個月時間，總共為三個月左右。

　　在應收醫保統籌款中，*市與*區金額為982萬元，占總額比例為31.7%，*市與*區醫保局支付醫保款項時長在2個月之內;其余地區大部分醫保局支付時間一般為4個月;較長的為*縣、*縣與*縣醫保局，其中，*縣支付時間為6個月左右，*縣與*縣其支付時間為8個月。

　　雖然醫院下游應收賬款較多，但是均為醫保局欠款，醫保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財政狀況不同，醫保款支付時間不同，然而財政狀況良好的*市與**區醫保局占總額比例較大，而且支付時間均在2個月之內。支付狀況較差的地區占總量比例較小，風險可控。相較于20xx年均大幅上升，這也顯示出我院還款能力較好，本次融資項目計劃風險可控。

　　六、與金融機構合作情況

　　1、醫院關注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。無。

　　3、醫院銀行借款分布：列表描述現有各家銀行借款分布情況。(單位：萬元)

　　無。

　　七、或有負債分析

　　1、對外保證擔保、抵質押情況：簡述為其他企業的銀行授信提供擔保的情況，被擔保企業簡況(與的關系、市場地位、經營狀況、資金實力、資信情況，前景等)，分析和判斷對外擔保的質量、代償的可能性，并填寫下表。

　　八、融資用途與還款來源分析

　　1、申請融資的理由及用途

　　我院本次共申請融資800萬元，共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租，后期再做一筆400萬的直租。

　　(1)前期售后回租主要用于補充醫院流動資金。 (2)后期直租主要用于新項目的建設。

　　后期直租開始時間為20xx年8月至10月，用于醫院新項目建設。目前準備與兩家醫院進行合作，根據8月左右與這兩家醫院洽談結果，決定400萬資金先用于哪家醫院。

　　一是與**市一家慢性病醫院合作，建立腎臟病透析科室，規劃30張床位，前期投入10張床位10臺費森尤斯透析機，需求資金400萬元左右(其中透析機220萬，水處理器50萬)。