金融銷售工作計劃

時間：2024-07-16 16:38:25 工作計劃我要投稿

金融銷售工作計劃(通用15篇)

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將續寫新的詩篇，展開新的旅程，來為以后的工作做一份計劃吧。想學習擬定計劃卻不知道該請教誰？下面是小編整理的金融銷售工作計劃，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融銷售工作計劃(通用15篇)

金融銷售工作計劃1

　　為著力完善萍鄉陶瓷產業基地中小企業融資擔保體系，向中小企業提供便利的融資渠道和優質的融資擔保服務，促進企業穩健持續發展，經區委批準于20xx年6月成立了xx市xx區中小企業融資擔保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定：凡是設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發融資性擔保機構經營許可證后方可開展融資擔保業務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進行規范整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

　　一、迅速按《xx融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料

　　爭取盡早到省金融辦把經營許可證辦下來。

　　二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用

　　先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關系，為企業融資牽線搭橋。

　　三、建立和完善中小企業信用體系

　　第一、開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的'具體信息，由企業申報資金需求，將征集的信息統一提交管委會評審。

　　第二，建立中小企業動態信用信息數據庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。

　　第三，建立企業的守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對于失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售工作計劃2

　　在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

　　其次，加強銷售學習。

　　學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融行業業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的.缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

　　1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方法處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展銷售，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的銷售能夠蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方法。

　　第六，工作總結。

　　每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展銷售。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售工作計劃3

　　今年，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排，大力發展普惠金融，擴大社會融資規模，推動金融改革創新，提升金融服務水平，維護區域金融穩定，提高金融服務實體經濟效率，充分發揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

　　一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構的數量和類別，鼓勵國有大型銀行、股份制商業銀行和政策性銀行在經濟發達的鄉鎮設點，農村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農業人口較多、集市貿易繁榮的地區增設網點;進一步優化農村網點布局，提升農村金融機構整體服務質量，建立起多層次、多類別的農村金融機構體系。

　　二是進一步擴大金融投放規模。鼓勵各銀行業金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產品“增量拓面”;將信貸資金向戰略性新興產業和科技創新創業企業傾斜，加大對地下綜合管廊、公共交通建設、保障性安居工程、城市設施更新改造等重大民生工程建設的`支持力度。

　　三是進一步提升金融服務質量。開發推廣各類適合農村和農戶服務需求特點的金融業務產品，積極發展電話銀行、手機銀行等現代金融服務方式，積極推動基礎金融服務下基層，繼續做好流動銀行服務，提高農村金融服務的充分性與多樣性。

　　四是進一步推動保險改革創新。推動各保險公司加快農村地區保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設，探索農險協保員和農村營銷員業務銜接制度;加大保險產品創新，在特色產業、農村養老保險、責任險、保險融資增信等方面創新保險產品;鼓勵享受貸款的農戶參加保險，給農民增收系上“保險帶”。

　　五是進一步加強金融安全監管。鼓勵各金融機構充分運用農戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經濟金融秩序的穩定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業自律和監管,不斷提高風險管理和控制水平。

　　六是進一步加快企業上市掛牌。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司，積極對接計劃上市的縣外企業來縣，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內企業的培育和輔導力度，加快企業上市進程，充實縣域經濟發展的后勁;同時以縣內企業的長效發展鞏固脫貧成果。

金融銷售工作計劃4

　　一、職業道德和專業素養

　　業務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業不同于一些傳統行業，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業務的辦理流程和所需資料，加強專業知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業的發展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

　　二、營銷渠道的開發和維護

　　做業務離不開營銷，一個好的業務人員不僅是會賣產品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們為我們帶來更多優質的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。

　　三、加強反擔保方案的設計能力

　　通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業務，我發現擔保公司在執行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優秀的企業都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的'核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查，摸清企業的真實情況，特別是法人的個人資產要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執行難度低，變現能力強”。

　　四、建立科學的風險評價體系

　　雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現場調查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業進行了解調查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業上下游關系等諸多渠道。業務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業務能力得到全面提升。

　　五、強化服務意識和風險防范意識，創新工作方法和措施

　　人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發展的現代企業更是如此。擔保業是一個受政策面和資金面制約力極強的行業，要在這個行業里立足、生存，必須要學會創新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優質資源得到更大限度的資金支持，更好的發揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發展方向，并針對一系列宏觀經濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創新思維，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃5

　　一、工作目標

　　本學期是我作為金融與基礎科學系系主任的第一個學期，在認真學習學校的工作計劃和教學中心的布置的各項教學任務以及系主任工作職責后，我確定了我的工作目標和方向：認真應對新的教育環境下，教學模式和形式的變化，自發學習，結合本系的自身特點進行思考，并積極的開展各項工作，本著對任課教師和學生服務的思想，配合高職教務和成人教務部門推動各項工作的開展，完成各項教學任務，以達到全面服務教學，做好老師教學和學生求學的后盾。

　　二、工作思路

　　堅持以教學工作的中心的原則，嚴格執行系主任職責：(1)根據學校的發展規劃，和教學中心的要求：以教學常規管理為基礎，以教學改革為重點，以提高效率為手段，以實踐教學為突破口，以教、科研活動為落腳點，加強教學與實踐操作的結合，全面推進本系的各項工作。(2)嚴格教學管理制度、教師考核制度。現在各種制度有章可循，在制度的約束下，全系的管理就變得簡單而有效了。(3)積極開展教研活動的討論。本系迄今為止進行了三次教研活動，每次教研活動都有確定的主題，老師們都能積極予以回應，并提出了很多建設性的意見。

　　三、工作內容和工作方法

　　(一)教學管理方面

　　1.抓好教學管理制度建設，規范日常教學程序

　　本學期第一次的系里活動圍繞新學期的教學活動開展，包括：重申職大、電大學生學習資料的整理與上傳;課程的核定;尤其是課改后網上課堂的執行;對于調停課的程序、以及成人課堂的管理等和老師們都進行了溝通，保證課程的有序進行。完成了新開課的統計、老師課時核定等相關教師利益的工作。

　　(二)進行教研教改研究，提高教師的理論水平和科研能力

　　本學期第二次研討中我們討論內容是"如何結合學生特點進行教學，如何把學生留在課堂"，"如何結合學生特點進行教學"結合在如何提高教學有效性的會議上老師們的發言，我們展開了熱烈討論，我們感到其實每位老師都在挖空心思想各種辦法來進行課堂教學，也很有責任心，這樣的討論也布置給每個老師，作為一個教改的課題去思考并撰寫成文。

　　(三)堅持教學考核，促進制度的貫徹和落實

　　在需要向不同的教學部門提交各類的資料過程中，老師們相互配合，在規定的時間前后，我也會給老師們進行溫馨提示，并幫助電腦方面不擅長的老師進行資料的上傳。在資料檢查的過程中，我發現老師們都很積極主動，并且很認真的按照要求完成了各項任務，體現了老師們對教學工作的責任感。檢查結果如下：負責職大課程8位老師們上傳了10門課程學習資料，負責電大課程教學的老師10人上傳了36們課程的學習資料，在規定的時間內，完成了各項任務。

　　(四)做好畢業生學生論文的.布置和過程監控工作

　　完成了職大物流專業和行政管理專業共計67人次和高職物流專業16人次的論文分組、導師見面等論文布置工作，并了解學生參與情況，及時與教務處溝通。目前，職大的論文正在陸續收繳，下一步要進行論文答辯的分組等。

　　(五)做好信息傳遞員

　　為了有效的開展系里的各項活動，尤其是各教學部門信息的傳達，順利、高效的完成教學資料的收繳、教學任務的下達，我在工作過程中嘗試的采用了一些辦法：

　　1. 坐班人員通過QQ的平臺進行溝通，快速并有信息反饋

　　2. 不坐班的老師通過郵箱進行信息傳遞，并通過短信的方式進行提醒

　　3. 部分不善用電腦的老師通過電話的方式進行信息聯絡，并給予了傳遞電子信息的幫助。

　　4. 開學初，我們專門設立了公共郵箱，將本學期要完成的工作進行梳理，將任課教師要提交的教學資料，進行電子整理，并自制了一些電子文檔，如課程考核方案等。可以幫助老師了解各個時段需要做的工作。同時，為了打印方便，在公共郵箱里也集中了老師需要打印的各類文檔，利用坐班的便利優勢為老師們提供了一些服務。

　　四、下一階段的工作安排和思路

　　做好期末階段的教學管理，包括：期末復習指導的安排、學生網上學習的督促、行考成績等資料的按時收繳。做好教學檢查，提示老師的網上課程的布置。在本系的教研中探討幾個方面：

　　1.對前半段工作的總結，公布教學檢查的結果，聽取老師對我工作的意見。

　　2.收集課程改革后老師們的比較集中的問題和看法。

　　3.申請了市電大關于開放大學的有關課題，由系內全體青年教師承擔。課題申請成功后，進行具體的分工和課題研討，并請教系里有課題經驗的教授予以指導。

　　4.在高職處的安排下，做好高職教學的有關檢查和教學改革工作。由于目前我系沒有高職學生大賽的項目，我們將改革的重點放在課程內容上。

金融銷售工作計劃6

　　一、熟悉公司新的規章制度和業務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在訴訟業務方面安排了專業法律事務人員協助。作為公司一名老業務人員，必須以身作責，在遵守公司規定的同時全力開展業務工作。

　　1、在第一季度，以訴訟業務開拓為主。針對現有的老客戶資源做訴訟業務開發，把可能有訴訟需求的客戶全部開發一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

　　2、在第二季度的時候，以商標、專利業務為主。通過到專業市場、參加專業展銷會、上網、電話、陌生人拜訪等多種業務開發方式開發客戶，加緊聯絡老客戶感情，組成一個循環有業務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等客戶交辦業務的進展情況。

　　3、第三季度的"十一""中秋"雙節，帶來的無限商機,給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業務專業知識與綜合能力的相對提高，對規模較大的企業符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發，有意向合作的客戶可以安排業務經理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業務開發的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業務，與該等客戶保持經常性聯系，及時報告該等交辦業務的'進展情況。

　　4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

　　二、制訂學習計劃。學習，對于業務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專業知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。

　　知己知彼，方能百戰不殆，在這方面還希望業務經理給與我支持。

　　三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。

金融銷售工作計劃7

　　有人說，金融是經濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業對我來說是一個全新的行業，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前，采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業面臨著一場生死之戰，流動資金瀕臨斷裂成為大多數企業共同面臨的問題。對于擔保行業的從業人員來講，無疑是一次絕好的發展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

　　一、職業道德和專業素養

　　建筑建材等傳統基礎性行業的現狀和趨勢，成為我第二階段的`學習目標。學會分析企業的經營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業的真實經營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。

　　二、營銷渠道的開發和維護

　　三、加強反擔保方案的設計能力

金融銷售工作計劃8

　　一、切實落實業務經理崗位職責，認真履行本職工作。

　　作為xxxxxxxxxxxxxxxx貴金屬經營有限公司xxxxxxxxxxxx行業銷售，自己的崗位職責是：

　　1、、堅定信心，積極發展營銷團隊，拓展兼職居間人千方百計完成行業銷售目標;

　　2、努力完成銷售過程中客戶的合理要求，爭取客戶信任，提供完成可靠的客戶開戶、入資流程及實盤資金操作等解決方案;

　　3、深入了解并嚴格執行xxxxxxxxxxxx銷售的流程和手續;

　　4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報，以供團隊分析決策;

　　5、隨時關注xxxxxxxxxxxx行業的最新動向、產品技術的發展趨勢，爭取在市場中取得主動和先機，在金融行業市場中牢牢把握住xxxxxxxxxxxx產品優勢;

　　6、培養培訓營銷工作的方法及對市場研究能力，成為智慧能動的市場操作者;

　　7、對工作具有較高的敬業精神和高度的'主人翁責任感;

　　8、嚴格遵守公司各項規章制度，完成上級領導交辦的工作，避免積壓和拖沓。

　　崗位職責是員工的工作要求，也是衡量員工工作好壞的標準，自己到崗至今已有一個月多的時間，期間在公司的安排下參加了公司組織的xxxxxxxxxxxx行業銷售培訓，現以對公司產品有了一個雖不深入但整體完整的了解，對產品優勢和不足也與大家深入溝通過。為積極配合整體團隊銷售，不但自己計劃設想還要努力學習。在管理上多學習，在銷售上多研究。自己在搞好銷售的同時，計劃設想認真學習業務知識、管理技能及銷售實戰來完善自己的理論知識，力求不斷進步自己的'綜合素質，為環融企業的再發展奠定人力資源基礎。

　　二、銷售工作具體量化任務，制定出月計劃和周計劃、及每日的工作量。

　　1、計劃個人及帶領的居間團隊每月完成8~12個客戶入金，每周2~3個客戶、達成月薪3萬，沖量年薪30萬以上的個人業績目標。每天至少打20個電話，每周至少拜訪20位客戶，下午時間長可安排拜訪客戶。考慮福州市區地廣人多，交通涌堵，預約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

　　2、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求，最好先了解決策人的個人愛好，準備一些有對方感興趣的話題，并為客戶提供針對性的邀約開戶解決方案。

　　3、從網站或其他渠道多搜集些xxxxxxxxxxxx操作信息供客戶參考，并配合客戶在模擬操盤上的技術和模擬資金項目運作。

　　4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標注重要未辦理事項。對于老客戶，和固定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。

　　5、填寫項目跟蹤表，根據開戶項目進度：前期模擬盤跟蹤、促成入金、完成實盤操作各階段工作。

　　6、前期設計的項目重點跟進，至少三天回訪一次新開戶客戶，必要時配合客戶做模擬盤操盤的工作，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次。客戶開模擬戶日期及項目進展重要日期需謹記，并及時跟進和回訪。

　　7、前期設計階段主動爭取參與客戶模擬賬戶方案操作，為客戶解決xxxxxxxxxxxx操盤本專業的基礎模擬設計操作工作。

　　8、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同，以最快的時間響應客戶進行實盤操作的需求，爭取早日進行實盤操作。

　　三、正確對待客戶咨詢并及時、妥善解決。

　　xxxxxxxxxxxx銷售是一種長期循序漸進的工作，視客戶咨詢如xxxxxxxxxxxx產品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在xxxxxxxxxxxx產品銷售的過程中，嚴格按照公司制定銷售服務承諾執行，在接到客戶咨詢的問題自己不能解答時，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，首先應認真做好客戶咨詢記錄并口頭做出承諾，其次應及時匯報領導及相關部門，在接到領導的指示后會同相關部門人員制訂應對方案，同時應及時與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿意。

金融銷售工作計劃9

　　作為銷售總監日常管理工作規劃包括三部曲：第一是系統規劃，第二是管理控制，第三是培訓激勵。這三部曲是有機結合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充斥，業績動蕩難測等銷售隊伍常見問題，帶領團隊，配合區域總經理一起達成銷售目標。

　　一、系統規劃

　　1、目標規劃，目標分解。

　　根據公司發展規劃的要求，對比過往的業績數據，制定合理的業績目標，包括銷售額財務目標、客戶增長目標、管理要求目標等。并做目標分解，分解到個人，分解到具體的季度、月度。對制定的目標與同事們結合實際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！

　　2、市場劃分。

　　外部市場是按產品線劃分還是按區域劃分或是其他模式，認真做好思考與溝通交流。目前我們公司主要是內容安全與行為審計產品類、內容安全與行為監管產品類、安全集成服務。個人的觀點是在業務人數少、業務能力不高階段暫時放開，所有人都能做區域的全線產品，但是每個人都有自己的側重行業線，為后面按產品線劃分市場做準備。理由是業術有專攻，專業爭取客戶，打敗對手！

　　3、重要流程梳理。

　　主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進行梳理，整理出相關的流程圖文檔。對于我們目標客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶接受階段、三是共同商議階段、四是商務突破階段，每個階段都有節點要素控制，區域總經理和總監重點把控流程中的節點，給業務同事以指導。

　　4、內部銷售組織和職責書面化。

　　結合外部市場的劃分，區域銷售組的內部機構也很容易搭建起來了，是按產品線劃分小組或個人還是按區域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務、崗位職責。

　　5、銷售人員編制。

　　目前我們的人數比較少，根據業務需要做好了相關的規劃，區域總經理已規劃。

　　6、薪資績效考核體系設計。

　　公司在這塊有統一制度，如果情況允許我們可以結合區域的實際情況，做一些區域特色的績效考核。

　　二、管理控制

　　1、招聘銷售人員管理。

　　選擇那些經歷匹配、發展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產品屬于項目型的銷售，多需要較為聰明、善于拓展人際關系的銷售。

　　2、表格管理。

　　包括日常的日報、周報、月報、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關的OA、CRM系統管理。注意表格設計實用，有效，能真正幫助到業務同事，不僅僅是為了填表格而硬性規定，在培訓環境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。

　　3、會議管理。

　　包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的`好壞很重要在于事先的策劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。

　　4、談話管理。

　　包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的基礎上制作成FREEMIND（頭腦思維）圖示，按人（決策者、參謀者、執行者等）、錢（是否有預算，預算數額等）、時間（時間表）、安排（項目安排流程）、對手（競爭對手情況等）等要素對單子分解推演，區域總經理和總監等給予檢查、建議、督促。

　　5、日常觀察。

　　對銷售同事日常工作狀態，心態變化，工作方式做旁觀，及時了解他們的工作情況并給以督促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。

　　三、培訓激勵

　　1、入職培訓。

　　有關公司理念、公司文化、公司產品、銷售模式、服務理念、競爭對手情況等全方位的培訓學習。

　　2、銷售專項培訓。

　　制作出培訓資料，把各個銷售流程培訓、銷售演練、產品演示、問題解答、崗位職責培訓等在系統規劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關事項。例如電話銷售培訓，可以進行實際的模擬訓練或實操訓練，提升銷售同事的工作能力。

　　3、在崗培訓。

　　帶領新同事一起拜訪客戶，以技術工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價糾正。

　　4、銷售集訓。

　　組織優秀銷售同事進行案例分析講解，一起交流跟進心得，提升大家的跟單能力，互相鼓勵！

金融銷售工作計劃10

　　xx年我們將充分發揮團隊力量，揚長避短，努力并高質量的完成制定的目標，具體計劃如下：

　　一、提高員工整體業務水平

　　1）產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數、和材料特點、規格型號及原料特點，了解產品的使用方法；了解行業競爭產品的有關情況。

　　2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產品的基本要求。

　　3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據客戶投資的情況，進行市場分析。

　　4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業務范疇的交流，以便更好的合作。

　　5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

　　二、及時更新設備及其產品種類

　　隨著廣告的深入宣傳，關注人群的多樣性發展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業研發人員團隊；定期引進新型暢銷設備。

　　三、完善售后服務

　　隨著業務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴，所以售后服務一定要完善。

　　1）倉庫發出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致。

　　2）配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結業后一定要發名片，避免出現問題客戶只找話務員的現象。

　　四、了解并掌握員工的心態與動向

　　團隊的業績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態及工作狀態相關領導一定要充分了解，多溝通、多關愛、多幫助，出現問題及時調整，避免造成人員無謂的流失。

　　五、應提高對市場的前瞻及把控性

　　任何一個行業都有它的發展趨勢與軌跡，都是與大的.環境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經驗判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

　　公司的發展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續完善自己、繼續努力，為了我們的終極目標去沖刺！請領導們做我們永遠最堅實的后盾！

金融銷售工作計劃11

　　(一) 行業分析

　　一個新行業的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發行股票，甚至一些國有企業給員工派發股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。

　　處在金融市場逐漸發展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心.

　　(二)市場分析

　　20xx年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規范和引導場外黃金交易市場發展。

　　這是國家的政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業發展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。

　　在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發展，發展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康發展，在交易所主導下如何引導和規范發展具有極其重要的作用。怎么做到規范發展，引領貴金屬市場的繁榮、穩定，還需要所有從業人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。

　　(三)競爭對手分析

　　根據近期對天津市同行業公司的調查，現階段統計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域，其中以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。

　　近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。

　　一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發。在各大財經網站以及各種門戶網站發布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優厚，所以發展的很迅速。

　　還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區等建立合作關系，獲取優質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

　　黃金市場正處在高速的發展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩腳跟，繼而做大做強。

　　(一) 未來三年銷售目標

　　在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發展方向的一年，20xx年要以公司穩定發展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。

　　20xx年入金量1200萬元人民幣。

　　20xx年入金量1500萬元人民幣。

　　20xx年入金量20xx萬元人民幣。

　　預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

　　(二)20xx年銷售目標

　　(一) 目標市場

　　首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發，維護優質客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

　　(二) 營銷計劃

　　營銷計劃分三個階段完成，最終的'目標是要在天津市場站穩腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。 (1)長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業內創出公司的品牌，在天津市地區做成業內的龍頭企業。

　　(2)中期計劃：在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

　　(3)短期計劃：完成20xx年的銷售目標。

　　(三) 營銷策略

　　為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發揮每一位員工的自身優勢，除了部門統一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養。

　　(1) 業務策略

　　a) 電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

　　b) 陌生拜訪策略：在高檔社區，或者商業中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。

　　c) 網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。

　　d) 緣故發展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業。

　　e) 合作商、合作社區策略：不斷發展高檔社區和各種商業單位作為合作方，在社區內舉辦產品說明會，以社區為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

　　f) 發展合作伙伴策略：發展每一個認識的人作為業務員的合作伙伴。(獵鷹計劃)

　　(2) 廣告宣傳策略

　　公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

　　第四部分部門構成

　　(一) 人員組成

　　市場部一個部門的員工計劃穩定在15名左右，外出進行陌生開發客戶，或者在社區進行說明會的時候，分為5名一個小組，具體的組成情況入下表所示。

　　(二)部門未來發展趨勢

　　計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規模，以完成年度銷售目標為己任。不斷為公司實現利潤額的大幅增長而努力，帶領部門員工將公司打造成金融業內的龍頭企業。

金融銷售工作計劃12

　　(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

　　xx部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結合全年的發展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩住大客戶，努力轉變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續的市場推廣攻勢。

　　鞏固現金管理市場領先地位。繼續分層次、深入推廣現金管理服務，努力提高產品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現金管理的品牌效應。各行部要對轄區內重點客戶、行業大戶、集團客戶進行調查，深入分析其經營特點、模式，設計切實的現金管理方案，主動進行營銷。對現金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現金管理客戶185200戶。

　　深入開發公司無貸戶市場。中小企業無貸戶，這也就是我行的基礎客戶，并為資產業務、中間業務發展提供重要。20xx年在去年開展中小企業“弘業結算”主題營銷活動基礎上，總結經驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質量；要優化結構，提高優質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結算特點，進行全產品營銷，擴大我行的結算市場份額。20xx年要努力實現新開對公結算賬戶358001戶，結算賬戶凈增長272430戶。

　　做好系統大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮區財政所未在我行開戶的現狀，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮區其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業、名牌企業、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。

　　(二)加強服務渠道管理，深入開展“結算優質服務年”活動。

　　客戶資源就是全公司至關重要的資源，對公客戶就是全公司的.優質客戶和潛力客戶，要利用對公統一視圖系統，在全面提供優質服務的基礎上，進一步體現個性化、多樣化的服務。

　　要建設好三個渠道：

　　一就是要按照總行要求“二級分公司結算與現金管理部門至少配置3名客戶經理；每個對公業務網點(含綜合業務網點)應當根據業務發展情況至少配備1名客戶經理，客戶資源比較豐富的網點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊。

　　二就是加強物理網點的建設。目前，由于對公結算業務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是柜面服務渠道。我行要加強網點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網點對公業務營銷指南，對不同網點業態對公業務的服務內容、服務要求、服務行為規范、服務流程等進行指導。

　　三就是要拓展電子銀行業務渠道，擴大離柜業務占比。今年，電子銀行業務在繼續“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”。

金融銷售工作計劃13

　　一、工作中存在的主要問題

　　1、新客戶營銷力度較弱：新客戶數量增長緩慢，深入營銷意識不強。

　　2、核心客戶結構亟待優化：核心客戶群體偏弱，優質大客戶少，中小客戶基礎薄弱。

　　3、國際業務發展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業務發展停滯不前。

　　二、20××年主要工作打算

　　1、20××年工作思路

　　20××年，在分行的統一戰略及業務指導下，保持我部機構客戶及園區企業的穩定增長的同時，加強營銷力度，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設工作，從渠道中加快引進和發展擬上市企業、優秀民營企業、園區外資企業及私募股權基金等多種類型客戶，做大做強客戶群;堅持以優質產品為切入點，適度帶動負債業務及收益的增長;牢固樹立風險意識，規范管理，提高風險防范，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作，優秀的人才對于部門的發展與壯大也起關鍵的作用。

　　2、20××工作重點及措施

　　（1)繼續以穩存、增存為工作業務重點，努力搶占市場份額

　　穩固原有的政府企業類存款，通過有效信息渠道和優質化服務拉動存款增長;通過資源營銷、產品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;積極和各政府部門保持良好關系，在適當時機介入存款業務，帶來比較穩定的新增存款;優化存款結構，努力提升生產和貿易型企業存款比例。

　　（2)堅持企業有效開戶為重點，堅實我部基礎客戶群體，堅實我部基礎客戶群體

　　通過招商、產業園、開發區等營銷渠道，積極營銷優質企業發揚不怕苦的精神，優化我部客戶結構;堅持開戶數量與質量并舉，做到開一戶動一戶。通過公私聯動，合理有效利用我行資源。把全方位的優質服務和產品推薦給企業。

　　（3)以優化資產業務結構為重點，在保證資產質量的前提下做到早投放早得益，增強業務可持續發展

　　以國內采購代付和貿易融資為主打產品，在嚴控風險的前提下，保證實現我行利潤最大化;鎖定目標客戶群，把信貸資源投向生產和貿易型企業，突出我行產品優勢與特色，培育扎實的基礎客戶;盡快落實已批授信的提款手續，實現早投放早得益

　　（4)以我行特色產品為重點，多元化營銷實現業務全面發展抓住“啟贏100”、“活期化理財”等營銷活動的.契機，大力宣傳和營銷我行的品牌;大力推薦企業使用我行網銀，做到裝一戶有效一戶，擴大業務服務范圍，提高我行結算量。

　　（5)堅持內部管理為重點，強化風險意識，推動團隊建設向前發展

　　堅持部門員工業務培訓和學習不放松，重點加強合規教育和風險防范教育;堅持員工的情感關懷，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責任感，強化團隊凝聚力和戰斗力，打造一支業務精、營銷強、內控嚴的優秀客戶經理隊伍;優化人員配置，爭取在20××年繼續引進2-3名優秀客戶經理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規劃，達到自身價值的最大體現。

金融銷售工作計劃14

　　20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

　　一、20xx年個人金融業務經營管理策略

　　(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的'差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

　　(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個***”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

　　二、20xx年個人金融業務工作要點

　　(一)加強業務創新，做全、做強產品

　　1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

　　2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

　　3.繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

　　4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“乾元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

　　5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

　　6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

　　7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

　　8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

　　9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

　　10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

　　11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

　　12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

　　13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

　　14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

　　(三)完善隊伍建設強化客戶服務

　　15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

　　16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

　　18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

　　19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

　　20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

金融銷售工作計劃15

　　在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現在對銷售方法和技巧都已經比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

　　首先，做好公司新年的第一個項目。

　　其次，加強業務學習。

　　學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：1.堅持每天出去發單，保證每天發單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。 2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的`完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。第五，客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。第六，工作總結。

　　每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。

　　我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空！

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