證券營業(yè)部大學(xué)生的暑假實踐報告
證券營業(yè)部大學(xué)生的暑假實踐報告
一、 實習(xí)目的
在華泰證券實習(xí)主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運營模式和現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。
二 、實習(xí)單位簡介
三、 實習(xí)內(nèi)容及過程
201X年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運地開始了一個月的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時深入學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。
我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當(dāng)主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到"好，很好，非常好"。然后學(xué)習(xí)總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。
開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。客戶服務(wù)部每天都得將前一天開戶客戶填寫的理財計劃書錄入公司的CRM系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財計劃書。里面有客戶的基本資料、投資興趣、投資風(fēng)險的預(yù)測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風(fēng)險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶服務(wù)部的任務(wù)。也需用到CRM系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和計劃書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一對一服務(wù)。隔兩三天時間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。CRM系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)服務(wù)。所有用到CRM系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實踐讓我對CRM系統(tǒng)有了新的認(rèn)識。
每個星期，客戶服務(wù)部還需對上個星期新開戶的客戶打電話進(jìn)行客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把電話中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著電話說現(xiàn)在由你來做這個。打出第一個電話時難免有些緊張，但掛掉電話后想想這也只是一個普通的電話不存在有什么困難的地方。但是電話打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的電話說漫游，有的處于關(guān)機(jī)狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的辦法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習(xí)期間打過將近40個電話，期間有的客戶會提出實質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到基本解決。每打一個電話都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪則都由客戶分配后的各個同事來做。客戶回訪能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識。由于平時在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進(jìn)行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認(rèn)識。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。
2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
四 實習(xí)總結(jié)及體會
實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識，
經(jīng)過這段時間的實習(xí)，想跟股民提點建議就是要正確認(rèn)識股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。
對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識股票投資。只有正確認(rèn)識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、清晰的認(rèn)識。回首巴菲特的成功之路，我們可以看出他是一個用"善念"投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得巨大財富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認(rèn)識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學(xué)生的動手操作能力，拓展學(xué)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識（例如股票、基金、證券等），培養(yǎng)學(xué)生的投資理財意識，認(rèn)真了解證券營業(yè)部綜合柜臺的基本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。
最后，我想談?wù)剬嵙?xí)的感悟。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛。第二，培養(yǎng)務(wù)實、高效、一絲不茍的工作精神。實習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的"零失誤率"，果斷高效地完成每天的工作，并主動向老師們請教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會有許多契機(jī)。
一個月的暑假實習(xí)很快就走到了尾巴上，而這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影，精練，簡潔，卻也耐人回味。非常感謝營業(yè)部所有共事過的同事。從他們身上所窺見的認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
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