銀行業(yè)的工作小結(jié)
銀行業(yè)的工作小結(jié)
逐鹿者不顧兔，決千金之貨者，不爭(zhēng)銖兩之價(jià)
勇者如你，自強(qiáng)不息，天道酬勤，勿忘初心
轉(zhuǎn)眼間冬去春來，已經(jīng)到了工作后的第七個(gè)月，我也在建行渡過了自己工作后第一個(gè)新年，經(jīng)歷了網(wǎng)點(diǎn)年前兩個(gè)月最忙碌的客流量檢驗(yàn)，我這個(gè)小柜員終于算正式出師了，回顧自己本月工作，亮點(diǎn)主要集中在保險(xiǎn)業(yè)績(jī)的重大突破上--本月合作營(yíng)銷8單共46萬躉繳保險(xiǎn)（3萬國(guó)壽鑫豐16萬華夏一號(hào)27萬建信金富鴻），個(gè)人分成為**萬，單日最高營(yíng)銷記錄為**萬建信金富鴻。除此之外，本月我的當(dāng)日業(yè)務(wù)量最快達(dá)到117筆，也通過了保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試，接下來即將備考證券基金和AFP資格證，在年終考核中我的業(yè)績(jī)和品能加權(quán)總得分為86分，在新人中算是不錯(cuò)的成績(jī)。
回顧自己半年來的柜員生涯，從一開始懵懂無知跌跌撞撞的學(xué)生小菜鳥到現(xiàn)在努力定位提升找準(zhǔn)保險(xiǎn)營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)也努力保持激情態(tài)度積極工作認(rèn)真伙伴認(rèn)可的職場(chǎng)新兵，其中的工作和心路歷程也頗為曲折，幸好能在建行第一站遇到豐樂路支行這群愿意關(guān)懷指點(diǎn)我的前輩和這種積極合作的工作氛圍，為我的職業(yè)素養(yǎng)打下了堅(jiān)實(shí)良好的基礎(chǔ)。萬事起頭難，銀行業(yè)起步確實(shí)不易，但有了一個(gè)強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)做后盾，前進(jìn)的心情和腳步也輕松了許多，再次感謝你們。
一，1月工作總結(jié)
在基層鍛煉期間，我覺得職場(chǎng)新兵貴在一個(gè)“勇”字，在給自身清晰定位的大前提下，最重要的就是心態(tài)積極和態(tài)度認(rèn)真，然后是謙遜善學(xué)，有良好的職業(yè)素養(yǎng)基礎(chǔ)，正能量充足等，擁有了1-5年基礎(chǔ)經(jīng)驗(yàn)后就可以鍛煉成更加專業(yè)更加注重細(xì)節(jié)擁有獨(dú)立操作能力貴在“精”字的職場(chǎng)精兵，再往下就是5-10年經(jīng)驗(yàn)貴在“謀”字的部門管理崗位和10年經(jīng)驗(yàn)以上貴在“德”字的運(yùn)營(yíng)統(tǒng)籌崗位。職場(chǎng)是一個(gè)修煉場(chǎng)，沒有捷徑可走，唯有依靠一步步實(shí)干與業(yè)績(jī)逐個(gè)層次踏實(shí)前行，那么，我作為一名正在網(wǎng)點(diǎn)鍛煉的小柜員，是如何將自己目前的最大優(yōu)勢(shì)定位為保險(xiǎn)營(yíng)銷并加以優(yōu)化提升的呢？
就定位而言，無論出于增加收入、磨練自身或職場(chǎng)前景的角度，尋找自身營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員而言都是最直接的途徑，而基于我們豐樂路支行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)（保險(xiǎn)營(yíng)銷傳統(tǒng)）和客戶結(jié)構(gòu)（存定期客戶居多）分析，保險(xiǎn)營(yíng)銷可謂是集天時(shí)地利人和于一身，加上支行對(duì)此的重視，因此我綜合選擇了將保險(xiǎn)營(yíng)銷作為我目前的最大優(yōu)勢(shì)；
就保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧而言，在之前11月的總結(jié)中，我提煉了四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：
（1）分析利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)和客戶結(jié)構(gòu)；
（2）掌握產(chǎn)品特點(diǎn)和營(yíng)銷話術(shù)后對(duì)潛力客戶察言觀色勤開口，以基數(shù)換概率，同時(shí)自己也要不斷優(yōu)化營(yíng)銷話術(shù)和配合技巧；
（3）注重團(tuán)隊(duì)配合--如前臺(tái)后臺(tái)加客戶經(jīng)理三者聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷；
（4）制作名片與客戶保持聯(lián)系，做好后期維護(hù)工作，與客戶建立長(zhǎng)久聯(lián)系。
在近期研讀了【保險(xiǎn)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)管理之道】后，我發(fā)現(xiàn)了保險(xiǎn)營(yíng)銷的公式之一：收入=活動(dòng)量*績(jī)效+專業(yè)知識(shí)，對(duì)廣大營(yíng)銷保險(xiǎn)的柜員同胞來說，加強(qiáng)自身營(yíng)銷活動(dòng)量管理、相關(guān)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和抓住機(jī)會(huì)反復(fù)促使客戶成交會(huì)是另外三個(gè)比較實(shí)用的保險(xiǎn)營(yíng)銷技巧：
（1）加強(qiáng)自身營(yíng)銷活動(dòng)量管理：
活動(dòng)量管理是指營(yíng)銷人員對(duì)自己一段時(shí)間內(nèi)所從事的銷售活動(dòng)過程，包括銷售的對(duì)象和銷售的過程制定量化目標(biāo)，并記錄實(shí)際結(jié)果，用于評(píng)估工作進(jìn)度和專業(yè)技能的一套方法，主管對(duì)營(yíng)銷人員的銷售計(jì)劃做事先指導(dǎo)并在一段時(shí)間后檢查實(shí)際結(jié)果和計(jì)劃間差距提出改善意見和輔導(dǎo)，使?fàn)I銷人員的活動(dòng)量得到有效增加，技能也得到不斷提升。
因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)柜員工作限制我們以接待客戶處理日常業(yè)務(wù)為主保險(xiǎn)營(yíng)銷為輔，所以柜員的活動(dòng)量管理除了固定在早會(huì)參加相關(guān)保險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)及話術(shù)場(chǎng)景演練，固定在處理日常業(yè)務(wù)中掌握保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)和營(yíng)銷話術(shù)后對(duì)潛力客戶察言觀色選擇時(shí)機(jī)推薦合適險(xiǎn)種勤開口保持拜訪量交換聯(lián)系方式之外，就只能在下班后對(duì)當(dāng)日的所有潛力客戶再通過電話或短信做一次接觸，對(duì)成交客戶進(jìn)行后續(xù)維護(hù)說明，對(duì)未成交的潛力客戶拉入自己的儲(chǔ)備庫(kù)，盡量通過各種通訊工具建立長(zhǎng)期關(guān)系，并填寫好本日的營(yíng)銷日志對(duì)所有潛力客戶都進(jìn)行客戶檔案管理，填寫完日志后在固定的時(shí)間計(jì)劃明天的工作和學(xué)習(xí)，建立起一套固定而持久的保險(xiǎn)營(yíng)銷工作模式：訓(xùn)練--拜訪--維護(hù)--記錄--計(jì)劃--學(xué)習(xí)--總結(jié)--提升的循環(huán)。
在每天的早會(huì)中，柜員亦可拿著自己的營(yíng)銷日志參加，主管可以收集本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷日志并讓其中一位匯報(bào)昨天的營(yíng)銷情況，主管可根據(jù)該組員營(yíng)銷日志上所填寫的內(nèi)容提出問題，對(duì)組員進(jìn)行具有針對(duì)性的輔導(dǎo)，如果柜員不多，也可以讓每個(gè)柜員先簡(jiǎn)要匯報(bào)一下昨天營(yíng)銷中遇到的問題，然后就共性問題予以統(tǒng)一解答和輔導(dǎo)，個(gè)性化問題留到早會(huì)結(jié)束后再進(jìn)行具體輔導(dǎo)訓(xùn)練。只有扎實(shí)做好柜員營(yíng)銷的活動(dòng)量管理這類基礎(chǔ)性工作，調(diào)動(dòng)起網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷氛圍和人員執(zhí)行力，才是提升整體保險(xiǎn)營(yíng)銷業(yè)績(jī)的長(zhǎng)久之道。
（2）加強(qiáng)自身相關(guān)保險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)：
專業(yè)形象也是獲取客戶信任的重要營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)之一，特別對(duì)于保險(xiǎn)這類細(xì)節(jié)繁瑣政策種類更新迅速的產(chǎn)品而言，考取如保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格等相關(guān)認(rèn)證，通過專業(yè)網(wǎng)站資料學(xué)習(xí)等都是下班后不錯(cuò)的進(jìn)修途徑，可以在下班后填寫完本日營(yíng)銷日志做好明天工作計(jì)劃后留一塊固定時(shí)間進(jìn)行相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)；
（3）抓住機(jī)會(huì)反復(fù)促使客戶成交：
在柜員日常保險(xiǎn)營(yíng)銷過程中，察言觀色判斷潛力客戶--柜員開場(chǎng)白進(jìn)行初步推薦--呼叫后臺(tái)及大堂經(jīng)理配合團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷--抓住機(jī)會(huì)促使客戶成交--針對(duì)客戶疑慮提供對(duì)措消滅疑慮--最終成交這是基本過程，但是其中有一點(diǎn)應(yīng)該可以值得其他同事借鑒，就是在第一次促使成交針對(duì)客戶疑慮我們提供了對(duì)措消滅疑慮后客戶依舊不想成交時(shí)，我們可以暫緩一陣等待客戶業(yè)務(wù)辦理完畢后再尋找時(shí)機(jī)再次促使客戶成交，因?yàn)橛袝r(shí)客戶疑慮消除后自己也需要一個(gè)思考時(shí)間去消化，把握好時(shí)機(jī)再次促使客戶成交也是很關(guān)鍵的。
二、1月工作外思考--高校戶外營(yíng)銷活動(dòng)未獲獎(jiǎng)反思
在13年8月開始我參與了省行組織的第一屆廣州九大高校新生季戶外營(yíng)銷活動(dòng)并擔(dān)任了華農(nóng)組組長(zhǎng)，很遺憾在本月活動(dòng)總結(jié)時(shí)和華工廣工一起沒能獲得任何獎(jiǎng)項(xiàng)，在活動(dòng)中既沒能為母校的三角市建行網(wǎng)點(diǎn)增添多少實(shí)際效益，也沒能為我所在的開發(fā)區(qū)分行獲獎(jiǎng)增光，實(shí)在有愧，我對(duì)其中原因反思如下：
（1）主觀原因：
自身參與熱情不高，也沒有充分調(diào)動(dòng)小組成員參與積極性，對(duì)該類活動(dòng)更多停留在學(xué)生時(shí)代的策劃方面而缺乏實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，與對(duì)接網(wǎng)點(diǎn)的需求溝通不充分，自身對(duì)活動(dòng)涉及的產(chǎn)品種類知識(shí)了解不深，主動(dòng)學(xué)習(xí)不夠等；
（2）客觀原因：
由于活動(dòng)是第一屆難免很多不足之處，如跨區(qū)域支行的人員安排導(dǎo)致溝通成本和活動(dòng)參與成本過高，參與者力不從心，活動(dòng)前的相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)及活動(dòng)需求溝通不足等；
（3）日后同類活動(dòng)改進(jìn)措施：
先明確活動(dòng)需求和其中關(guān)鍵點(diǎn)，通過各種渠道動(dòng)員小組成員一齊進(jìn)行相關(guān)產(chǎn)品業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，充分調(diào)動(dòng)小組成員參與積極性，與涉及的各個(gè)層級(jí)各個(gè)條線利益方進(jìn)行充分溝通，對(duì)活動(dòng)的策劃要多參考以往同類方案，創(chuàng)新之余更側(cè)重于可行性和投入產(chǎn)出的效益控制，做好結(jié)果導(dǎo)向；
（4）活動(dòng)體會(huì)：
無可否認(rèn)，在初涉職場(chǎng)就能有這種調(diào)動(dòng)資源策劃活動(dòng)的管理者機(jī)會(huì)是非常難得的，讓我們這群剛畢業(yè)的學(xué)生見識(shí)到了真實(shí)商業(yè)運(yùn)作的精巧復(fù)雜和企業(yè)要求結(jié)果導(dǎo)向和投入產(chǎn)出效益比的嚴(yán)格控制，這是非常寶貴的職場(chǎng)第一課，感謝省行領(lǐng)導(dǎo)給我們提供這樣的機(jī)會(huì)，感謝母校三角市建行網(wǎng)點(diǎn)的林行對(duì)我們提出的寶貴建議和積極配合，感謝穗穗王堯潤(rùn)歡何力這四位隊(duì)友一齊的辛勤付出，感謝支行和網(wǎng)點(diǎn)對(duì)我們參與活動(dòng)的支持，人生每一段用心的經(jīng)歷都有其意義所在，我們或多或少都有成長(zhǎng)，非常感謝大家！
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